構(gòu)建多層次、開放式的金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系探究

嚴(yán)偉祥

摘要：實(shí)驗(yàn)教學(xué)是課堂理論教學(xué)的外延，是培養(yǎng)學(xué)生實(shí)際動(dòng)手分析能力和創(chuàng)新開拓意識(shí)的重要途徑。南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)院通過構(gòu)建多層次、開放式的金融證券教學(xué)體系，大力推進(jìn)實(shí)驗(yàn)技能傳授、創(chuàng)新意識(shí)培養(yǎng)和素質(zhì)教育全面協(xié)調(diào)發(fā)展，旨在為我國(guó)證券行業(yè)輸送具有創(chuàng)新意識(shí)的復(fù)合型高級(jí)人才，為建設(shè)多層次資本市場(chǎng)服務(wù)。

關(guān)鍵詞：金融證券；實(shí)驗(yàn)教學(xué)；實(shí)踐技能；創(chuàng)新意識(shí)

隨著多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的穩(wěn)步推進(jìn)，我國(guó)證券市場(chǎng)在融資渠道、交易模式等方面取得了很大的發(fā)展，國(guó)家急需一大批具備專業(yè)技術(shù)背景和熟悉證券業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才。如何培養(yǎng)學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的主動(dòng)學(xué)習(xí)能力與開拓創(chuàng)新意識(shí)，以便能夠快速、直接地成為證券市場(chǎng)急需人才，是擺在高等財(cái)經(jīng)院校面前的一個(gè)重要課題。實(shí)驗(yàn)教學(xué)是課堂理論教學(xué)的外延，是通過實(shí)驗(yàn)的方法將抽象的理論知識(shí)形象化、具體化，有助于學(xué)生的理解。

金融證券實(shí)驗(yàn)課程是南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)院開設(shè)的實(shí)驗(yàn)課程之一，它是為強(qiáng)化金融學(xué)科專業(yè)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)人才和資源共享，以省級(jí)品牌專業(yè)（金融學(xué)）為依托，以江蘇省金融示范中心和金融工程重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室為基礎(chǔ)，以培養(yǎng)學(xué)生綜合設(shè)計(jì)和創(chuàng)新能力為出發(fā)點(diǎn)，將金融學(xué)、管理學(xué)和計(jì)算機(jī)信息軟件等實(shí)驗(yàn)教學(xué)資源有效融合，形成從基礎(chǔ)性操作實(shí)驗(yàn)、綜合性專業(yè)實(shí)驗(yàn)、跨專業(yè)交叉性實(shí)驗(yàn)到科研創(chuàng)新性實(shí)驗(yàn)的遞進(jìn)式實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)。

一、傳統(tǒng)金融證券實(shí)驗(yàn)課程存在的問題

南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)院為了滿足社會(huì)需求，不斷優(yōu)化復(fù)合型、應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)方案，在國(guó)內(nèi)較早地推出了金融證券實(shí)驗(yàn)課程。現(xiàn)有的金融證券實(shí)驗(yàn)課程已建立一套完整的可以從事教學(xué)和模擬國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的實(shí)驗(yàn)體系，以滿足專業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃的需要。但經(jīng)過多年的實(shí)驗(yàn)教學(xué)，筆者發(fā)現(xiàn)已有的實(shí)驗(yàn)課程仍然存在以下三點(diǎn)問題。

（一）教學(xué)模式和內(nèi)容單一

現(xiàn)階段的實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式是首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)大智慧或者同花順等股票分析軟件的安裝、界面認(rèn)識(shí)、快捷鍵使用、交易信息讀取、交易流程講解。其次，在指導(dǎo)教師的輔導(dǎo)下，了解證券交易行情、各項(xiàng)指標(biāo)及認(rèn)識(shí)K線形態(tài)組合。再次，根據(jù)技術(shù)指標(biāo)的位置和形態(tài)組合的態(tài)勢(shì)進(jìn)行買賣股票的講解。目前的實(shí)驗(yàn)教學(xué)忽略基本面的分析，即很少將宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)分析、權(quán)益估值模型和財(cái)務(wù)報(bào)表分析等內(nèi)容結(jié)合技術(shù)指標(biāo)圖形進(jìn)行選股，難以培養(yǎng)學(xué)生的正確投資理念。證券市場(chǎng)行情和環(huán)境瞬息萬變，雖然教會(huì)了學(xué)生操作軟件，但是沒有讓學(xué)生學(xué)習(xí)如何從軟件導(dǎo)出數(shù)據(jù)，進(jìn)行深層次的分析，使得實(shí)驗(yàn)教學(xué)培養(yǎng)開拓創(chuàng)新型人才流于形式，難以取得真正的效果。

（二）理論教學(xué)與實(shí)驗(yàn)時(shí)間銜接不當(dāng)

金融證券實(shí)驗(yàn)和證券投資學(xué)等課程是金融學(xué)（投資學(xué)）專業(yè)培養(yǎng)證券專業(yè)人才的統(tǒng)一和完整的重要必修課程，專業(yè)人才培養(yǎng)培養(yǎng)計(jì)劃應(yīng)將兩類課程安排在相鄰時(shí)間段，以便學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際，全面、系統(tǒng)地學(xué)習(xí)與實(shí)踐操作。但是實(shí)驗(yàn)課程的教學(xué)時(shí)間安排方面不盡合理，當(dāng)前，專業(yè)理論知識(shí)課程安排在大學(xué)二、三年級(jí)的各學(xué)期，而實(shí)驗(yàn)課程安排在大學(xué)四年級(jí)第一學(xué)期，這樣設(shè)置將理論知識(shí)與實(shí)際操作完全分割開來，人為地切斷了學(xué)習(xí)知識(shí)體系的連貫性。由于理論教學(xué)與實(shí)驗(yàn)時(shí)間相隔較長(zhǎng)，在實(shí)驗(yàn)教學(xué)過程中，需要花一定的時(shí)間去回顧理論知識(shí)，造成實(shí)驗(yàn)課時(shí)減少，從而削弱了實(shí)驗(yàn)課程的應(yīng)有教學(xué)效果。

（三）考核要求簡(jiǎn)單，不利于提高積極性

目前，金融證券實(shí)驗(yàn)課程不僅實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)較為單一，而且考核方式相對(duì)簡(jiǎn)單。一般以學(xué)生提交的實(shí)驗(yàn)報(bào)告作為期末成績(jī)的評(píng)定主要依據(jù)，這忽視了學(xué)生在實(shí)驗(yàn)教學(xué)過程中的參與性，不利于提高學(xué)生在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中的主動(dòng)性和積極性，無法把握學(xué)生實(shí)踐技能實(shí)際掌握效果。另外，單一的考核模式使教師很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)實(shí)驗(yàn)教學(xué)過程中的問題，有可能延誤問題的解決。

二、金融證券實(shí)驗(yàn)課程的改革目標(biāo)

實(shí)驗(yàn)課程應(yīng)適應(yīng)多學(xué)科交叉發(fā)展背景，體現(xiàn)“寬口徑、厚基礎(chǔ)”的教育基本要求，按照專業(yè)學(xué)科特點(diǎn)和教學(xué)特色，進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的優(yōu)化和整合。我們通過多年的實(shí)踐教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的積累，針對(duì)以上存在的問題，提出建立多層次、開放式金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系，旨在提升學(xué)生動(dòng)手能力、培育學(xué)生創(chuàng)新能力與協(xié)作意識(shí)、提高實(shí)驗(yàn)教師教學(xué)水平，使之在培養(yǎng)應(yīng)用型、創(chuàng)新型和復(fù)合型人才過程中，發(fā)揮不可或缺的作用。

金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的改革，既要符合我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的特點(diǎn)，又要遵循實(shí)驗(yàn)教學(xué)的規(guī)律。根據(jù)金融學(xué)科發(fā)展要求，改變實(shí)驗(yàn)教學(xué)從屬于金融理論教學(xué)，可輕可重、可有可無的傳統(tǒng)教學(xué)觀念，提高實(shí)驗(yàn)教學(xué)在整個(gè)人才培養(yǎng)計(jì)劃中的地位，使其與理論教學(xué)有機(jī)地結(jié)合起來，按知識(shí)點(diǎn)設(shè)置分層次實(shí)驗(yàn)教學(xué)，按知識(shí)群設(shè)置開放式自選實(shí)驗(yàn)?zāi)K，使實(shí)驗(yàn)內(nèi)容相互聯(lián)系、相互依存乃至相互滲透，形成較完整的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系。

三、構(gòu)建分層次、開放式實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系

基于以往的實(shí)驗(yàn)課程中的不足和改革目標(biāo)，金融學(xué)院提出構(gòu)建分層次、開放式的金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系，它包括以下四個(gè)方面的內(nèi)容。

（一）構(gòu)建分層次實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式

分層次實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式以學(xué)生的自身興趣愛好和學(xué)習(xí)能力為基礎(chǔ)條件，在實(shí)驗(yàn)內(nèi)容上，以培養(yǎng)創(chuàng)新意識(shí)為主要目標(biāo)，對(duì)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和實(shí)驗(yàn)技術(shù)進(jìn)行層次化、梯度化，循序漸進(jìn)地拓展金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)的深度和廣度。根據(jù)人才培養(yǎng)計(jì)劃方案，針對(duì)教學(xué)對(duì)象的不同，將金融證券實(shí)驗(yàn)課程內(nèi)容分為三個(gè)層次，第一層次為基礎(chǔ)性實(shí)驗(yàn)，第二層次為綜合性實(shí)驗(yàn)，第三層次為創(chuàng)新性實(shí)驗(yàn)。通過三個(gè)層次遞進(jìn)教學(xué)，使學(xué)生逐步掌握證券投資交易過程、證券投資組合構(gòu)建，并具有適應(yīng)證券市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展的能力。

基礎(chǔ)性實(shí)驗(yàn)是鞏固并加深學(xué)生對(duì)前期理論知識(shí)的理解，重點(diǎn)在于讓學(xué)生快速熟悉股票交易環(huán)境，熟練地掌握金融證券實(shí)驗(yàn)的各項(xiàng)基本技能。其主要包括股票交易軟件的快捷鍵使用、交易信息讀取、交易流程、解讀宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)證券行情的影響、運(yùn)用各項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)及K線形態(tài)組合進(jìn)行選股。綜合性實(shí)驗(yàn)是提高學(xué)生的專業(yè)分析和操作技能的重要步驟，培養(yǎng)學(xué)生將所學(xué)證券理論知識(shí)和現(xiàn)代智能技術(shù)有機(jī)結(jié)合起來，解決投資過程中的實(shí)際問題。例如：高頻程序化交易、融資融券交易、配資交易、投資組合構(gòu)建、分級(jí)基金的套利交易等。創(chuàng)新性實(shí)驗(yàn)旨在培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新意識(shí)和探索精神，如利用股票交易軟件中數(shù)據(jù)結(jié)合Excel及其他統(tǒng)計(jì)軟件進(jìn)行深層次的分析，探索阿爾法策略、貝塔策略和市場(chǎng)中性策略構(gòu)建原理。分層次實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式使學(xué)生在循序漸進(jìn)的實(shí)驗(yàn)過程中，由被動(dòng)接受學(xué)習(xí)逐步轉(zhuǎn)向積極建構(gòu)學(xué)習(xí)，使學(xué)生將實(shí)驗(yàn)研究方法、實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)方案等融入實(shí)驗(yàn)過程中，預(yù)見問題、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，錘煉個(gè)人實(shí)踐動(dòng)手操作能力，最終養(yǎng)成具備證券投資所需的綜合能力和創(chuàng)新意識(shí)。endprint

（二）推進(jìn)開放式實(shí)驗(yàn)教學(xué)

開放式實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式是指利用移動(dòng)和互聯(lián)網(wǎng)資源，在實(shí)驗(yàn)內(nèi)容、手段、技術(shù)、時(shí)間、空間以及教學(xué)方法上，借助實(shí)驗(yàn)平臺(tái)，向?qū)W生全面開放教學(xué)。學(xué)生可以根據(jù)自己的專業(yè)性質(zhì)、能力水平和愛好特長(zhǎng)，選擇相應(yīng)的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，也可以將自己的疑惑和創(chuàng)意帶到實(shí)驗(yàn)課上或發(fā)送到實(shí)驗(yàn)平臺(tái)，教師對(duì)疑惑會(huì)及時(shí)予以解答，對(duì)創(chuàng)意進(jìn)行點(diǎn)評(píng)、交流和共享，真正促進(jìn)學(xué)生的發(fā)散思維。金融學(xué)院正在大力建設(shè)金融市場(chǎng)虛擬仿真實(shí)驗(yàn)平臺(tái)，該平臺(tái)受江蘇省在線開放虛擬仿真實(shí)驗(yàn)教學(xué)項(xiàng)目的支持，我們將通過該平臺(tái)推進(jìn)線上線下、全方位的開放式金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)。

具體而言，根據(jù)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和開放式實(shí)驗(yàn)的要求，可以將金融證券實(shí)驗(yàn)課程分為：基本分析模塊、技術(shù)分析模塊、證券估值模塊以及投資組合管理模塊共四個(gè)實(shí)驗(yàn)?zāi)K，每一模塊設(shè)置五個(gè)以上的實(shí)驗(yàn)子項(xiàng)目。在以上四個(gè)模塊中任意選擇一個(gè)實(shí)驗(yàn)子項(xiàng)目進(jìn)行搭配，涵蓋實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系主要考核內(nèi)容。在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中，學(xué)生可以在實(shí)驗(yàn)?zāi)K中自由選擇實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目，這充分體現(xiàn)了開放性實(shí)驗(yàn)以學(xué)生為主體、發(fā)揮學(xué)生能動(dòng)性的優(yōu)勢(shì)，可以提高金融證券的實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果。

（三）建立合理的考核機(jī)制

多層次、開放式金融證券實(shí)驗(yàn)課程的成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)機(jī)制主要從實(shí)驗(yàn)過程與方法、學(xué)生的知識(shí)與技能掌握程度、實(shí)驗(yàn)態(tài)度和價(jià)值觀三個(gè)維度展開，具體分為過程評(píng)價(jià)、報(bào)告評(píng)閱和實(shí)驗(yàn)答辯三個(gè)環(huán)節(jié)，每一環(huán)節(jié)所占比重分別為40%、30%和30%，最后確定總成績(jī)。

首先，過程評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是學(xué)生的實(shí)驗(yàn)日志和指導(dǎo)教師對(duì)學(xué)生的參與意識(shí)、探究能力、分析思路和合作精神等方面的觀察與記錄。過程評(píng)價(jià)需要建立較為客觀的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，教師對(duì)每一個(gè)參加實(shí)驗(yàn)的學(xué)生的表現(xiàn)、態(tài)度和團(tuán)隊(duì)合作狀況做相應(yīng)的觀察記錄，作為評(píng)分依據(jù)。其次，實(shí)驗(yàn)報(bào)告是學(xué)生把實(shí)驗(yàn)方法、過程和結(jié)果等內(nèi)容整理并匯總成書面報(bào)告，它可以較全面地反映學(xué)生對(duì)實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容的認(rèn)知程度，是考核成績(jī)的重要依據(jù)。報(bào)告評(píng)閱應(yīng)重視實(shí)驗(yàn)結(jié)果，但絕不唯結(jié)果。因此，需要設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)實(shí)驗(yàn)報(bào)告進(jìn)行科學(xué)的評(píng)價(jià)，評(píng)定實(shí)驗(yàn)報(bào)告的分值。再次，通過實(shí)驗(yàn)答辯考查和驗(yàn)證學(xué)生對(duì)實(shí)驗(yàn)過程掌握情況和現(xiàn)場(chǎng)論證問題的應(yīng)變能力。學(xué)生在答辯前的積極準(zhǔn)備，能夠促使他們將專業(yè)知識(shí)和實(shí)驗(yàn)過程、技術(shù)融匯貫通。實(shí)驗(yàn)答辯采取所有學(xué)生準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)抽取20%左右的學(xué)生參與答辯，以提高考核效率。

（四）開展模擬股市大賽

南京審計(jì)大學(xué)金融學(xué)院聯(lián)合國(guó)內(nèi)知名券商華泰證券股份有限公司定期舉辦模擬股市大賽，參賽對(duì)象主要包括實(shí)驗(yàn)課選修學(xué)生和全校其他證券投資愛好者。華泰證券選派公司專業(yè)投資分析師到學(xué)校進(jìn)行比賽規(guī)則、比賽流程講解，并從專業(yè)投資人士的角度對(duì)選股、組合構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等內(nèi)容，向?qū)W生傳授課堂中學(xué)習(xí)不到的知識(shí)和方法。學(xué)生通過參加股市模擬大賽，親身感受股市波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，在模擬買賣交易過程中鍛煉實(shí)際動(dòng)手能力和分析能力。華泰證券為獲獎(jiǎng)選手提供一定的獎(jiǎng)品和實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，同時(shí)實(shí)驗(yàn)課選修學(xué)生如果能夠獲得較好名次，將獲得一定的加分。這些激勵(lì)措施極大地鼓舞了學(xué)生參加模擬股市大賽的積極性，更重要的是能夠進(jìn)入華泰證券實(shí)習(xí)，為將來的工作積累一定的經(jīng)驗(yàn)。

四、結(jié)語

多層次、開放式的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系對(duì)實(shí)驗(yàn)教師有較高的要求，因?yàn)榻處煹乃礁叩蜎Q定著實(shí)驗(yàn)課程教學(xué)效果的好壞。首先，金融學(xué)院設(shè)立專門的實(shí)驗(yàn)教師培訓(xùn)項(xiàng)目，由實(shí)驗(yàn)課程資深教師實(shí)施“幫扶帶”，即年輕教師旁聽老教師的授課、老教師指點(diǎn)年輕教師的實(shí)驗(yàn)教學(xué)，幫助年輕教師能夠快速掌握多層次、開放式的實(shí)驗(yàn)教學(xué)要領(lǐng)。其次，支持實(shí)驗(yàn)教師到國(guó)內(nèi)高校進(jìn)修金融實(shí)驗(yàn)課程和參加金融實(shí)驗(yàn)教學(xué)研討會(huì)，增加同行交流，提高教學(xué)水平。再次，學(xué)校利用豐富的金融校友資源，邀請(qǐng)證券投資實(shí)務(wù)人員成為實(shí)驗(yàn)課程特約講師，傳授當(dāng)前最前沿的證券投資實(shí)務(wù)。金融學(xué)院通過分層次、開放式的實(shí)驗(yàn)教學(xué)體系的改革，已取得了很好的社會(huì)效果，得到用人單位普遍肯定。

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