某金融企業指標體系大起底：如何改寫業績命運

某金融企業戰略績效指標體系的構建

目標導向原則 指標體系的設計需緊密對接企業既定的戰略目標及業務發展方向，通過考核指標的設定，精準捕捉戰略核心要義，確保企業全員行動與企業戰略愿景高度一致。例如，為推動金融科技創新戰略落地，特別設立“科技投入占營業收入比例”這一關鍵指標。

全面評估原則 考核體系應廣泛涵蓋金融企業在經濟績效、社會責任、員工隊伍管理等多維度的表現，提供一個全方位、立體化的業績評價視角，確保評價的全面性和深入性。

均衡考量原則 在指標設置中，需巧妙平衡財務指標與非財務指標、短期收益與長遠效益之間的關系。財務指標直觀展現企業當前經營成果，而非財務指標如客戶滿意度、員工滿意度等，是衡量企業可持續發展能力的關鍵標尺，有助于避免企業的短視行為。

靈活調整原則 面對市場環境的變遷和企業戰略的迭代升級，指標體系應具備高度的靈活性和自我優化機制，能夠迅速響應變化，淘汰過時指標，并適時納入新指標。例如，當金融監管政策發生變動時，應迅速融入合規性相關指標，確保企業始終符合最新監管要求。

SMART目標的應用 在設定核心績效指標時，應遵循SMART原則，即指標應具備以下五個特征：明確性（Specific），每個指標都應有清晰的定義和范圍，所有相關人員對其有統一的理解；可量化性（Measurable），應對具體數據進行度量和監控，從而準確反映績效的實際情況；可行性（Achievable），在現有資源和條件下，通過努力是可以實現的，避免設定過高或過低的目標；關聯性（Relevant），與企業的戰略目標緊密相連，能夠直接支持戰略目標的實現；時間限定性（Time-bound），每個指標都應有明確的完成時間或周期，以便進行及時地評估和反饋。遵循SMART原則，可以確保所設定的核心績效指標既明確又有效，為企業的績效管理提供有力支持。

戰略目標與主要績效指標的結合 戰略目標旨在設定清晰的目標，并將其轉化為可操作的行動計劃，而績效指標則用于衡量這些目標實現過程中的表現。將兩者結合，可以確保金融企業的工作方向與企業戰略保持一致，并通過主要指標反映實際成效。這通常通過制定SMART目標及主要績效指標（KPIs）來實現，將戰略目標細化為具體、可衡量的績效指標，并考慮其相互關聯性和重要性。為確保戰略一致性，需綜合考慮各層級、各部門的業績目標，構建涵蓋財務、業務、營銷、顧客及員工等多維度的績效評價體系。此外，定期業績評價與反饋至關重要。通過監督KPI執行情況、分析評價結果，不斷調整和優化績效管理體系，以更好地支撐戰略目標的實現。基于戰略的企業業績評估系統，通過設定戰略目標、匹配KPIs、運用SMART原則建立績效指標體系，實現績效的有效度量與管理，推動戰略目標達成，并持續改進績效。

戰略績效指標體系在金融企業中的應用

戰略規劃與監控 金融企業借助精心設計的戰略績效指標體系，為每一年度設定清晰、量化的戰略目標。這些目標猶如“指揮棒”，引領著企業各層級員工齊心協力、共同前進。企業緊密追蹤季度和月度主要績效指標的完成情況，并通過柱狀圖、折線圖和餅狀圖等可視化報表，將復雜的業務進展和財務狀況直觀呈現。在數據分析會議上，管理層能夠迅速捕捉戰略執行過程中的任何細微偏差。一旦發現某個區域的市場份額有所下降，企業便能立即采取行動，果斷加大營銷投入，并精準調配人力、物力和財力等資源，確保企業能夠沿著既定的戰略目標穩步前行。

部門協同與溝通 在金融企業中，整體業績指標被精細地分解并分配給各個職能部門，每個部門都清晰地認識到自己在協作網絡中的位置以及相互合作的必要性。以金融產品的研發為例，這并非一個部門的任務，而是多個部門協同作戰的成果。市場部門時刻捕捉客戶的真實需求，為產品精準定位，尋找最有可能成為忠實用戶的群體；風控部門運用專業知識和模型，確保產品在追求收益的同時，風險始終在可控范圍內；技術部門則用精湛的技藝將產品從概念變為現實，保障產品能夠高效、穩定地服務于用戶。這三個部門共同圍繞客戶需求滿足、風險控制和產品高效上線這三個核心目標努力。通過共享績效數據和及時反饋，部門間的壁壘被打破，形成了一個緊密無間的合作網絡，從而確保整個企業能夠高效、順暢地運轉。

員工激勵與考核 員工是金融企業最寶貴的財富，也是戰略落地的直接執行者。企業將員工個人績效與部門、企業績效緊密掛鉤，對于達成甚至超額完成績效指標的員工，給予薪酬激勵，讓他們勞有所得，并開辟晉升通道，為他們提供更廣闊的發展空間，使他們的努力得到全面認可。對于未達標的員工，企業并非一味苛責，而是幫助他們分析問題根源，制訂針對性提升計劃。這種獎懲分明的機制，極大激發了員工的積極性，讓每一位員工都清晰地認識到自身工作與企業戰略息息相關，從而自覺將個人成長融入企業發展大局，使企業在激烈的市場競爭中脫穎而出。

某金融企業戰略分析

某金融企業簡介 該金融企業致力于成為多元化、綜合性的金融服務提供商，業務范圍涵蓋零售金融、公司金融、資產管理等領域。其戰略目標聚焦于提高市場份額、增強客戶黏性、強化風險管理、推動金融科技創新，以打造差異化競爭優勢。為實現這一戰略目標，需要精準的績效評估與管理體系作為支撐。

實施成效 該企業戰略目標達成率逐年提升，業務布局按計劃推進。在金融科技投入的帶動下，線上業務占比顯著提高，市場競爭力不斷增強。此外，各層級管理者依據精準的績效數據做出決策，資源浪費減少，業務流程持續優化，運營成本得到有效控制。

該金融企業通過構建科學合理的戰略績效指標體系，并在實踐中有效應用，有力地推動了戰略落地與企業發展。盡管面臨挑戰，但通過持續優化數據治理、協同機制等關鍵環節，將進一步完善該體系，提高績效管理效能。這將為金融企業在復雜多變的市場環境中穩健前行、實現戰略愿景奠定堅實基礎，也為同行業企業提供了寶貴的借鑒經驗。

作者單位：山西省國有資本運營有限公司