資產管理人員參與和能力指南ISO標準解讀

關鍵詞：資產管理，人員參與，能力提升

0 引言

ISO 55012 Asset management — Guidance onpeople involvement and competence 是國際標準化組織（ISO）制定的指南標準，為資產管理人員參與資產管理活動提供了依據。該標準的制定過程經過充分的調研分析，為組織資產管理人員能力提升提供了一套可持續發展的框架，以確保組織在未來的業務中能夠保持競爭力和可持續性。資產管理體系不斷實現資產價值所需的關鍵人力和文化要素包括參與、領導、意識和溝通、能力和知識。這些要素為資產管理和組織目標的實現提供全面支持。本文結合標準條款，詳細解讀資產管理人員參與和能力指南的要素，幫助ISO 55012標準使用者明確理解和應用標準的關鍵要點。

1 標準制定背景

近年來，資產管理活動對于組織履行社會責任以及降本增效的需求日益增加。如今，其理念已經從單純的資產養護向全方位關注資產價值及其背后驅動因素的轉型。資產管理已經不再局限于資產本身，而是向關注資產價值以及其背后的驅動因素轉型。為此，國際標準化組織（ISO）產出了數份以資產管理為核心主題的標準和指南。其中，ISO55 0 0 0系列涵蓋了原則和術語、資產管理體系要求、資產管理體系應用指南、資產管理中財務和非財務職能的一致性指南等多項內容。

ISO 55000除了管理體系之外，還對某些具有顯著重要性的領域進行了強調，包括：領導力、文化、相關資產基礎的信息或知識等[1]。隨著資產管理體系概念和原則的不斷更新和完善，操作人員和推動體系實施的人員逐漸成為業界關注的重點。考慮到相關人員在資產管理體系運作和改進過程中發揮著至關重要的作用，直接影響組織的績效。因此，確保人員的參與度和能力水平的持續提升，對于保障資產管理體系與戰略和價值觀緊密結合，提高運作效率，更好滿足從業人員需求，提升員工福利，降低潛在風險，以及提高業績都具有重要意義。為了實現這一目標，國際標準化組織（ISO）于2021年批準立項編號為ISO/AWI 55012的資產管理人員參與和能力指南編制工作，并由中國專家擔任工作組召集人推進該項工作，旨在明確資產管理體系中的人員需要參與和能力提升活動，建立有知識、有溝通、有持續發展能力的資產管理團隊以支持組織資產管理目標的實現。

ISO 55012以“人員”和“參與”為關鍵詞，將人員按照角色職責分為最高管理層和其他資產管理人員，他們都需要領導力以創造有利環境。同時，人員的參與也是重要指標之一，通過科學合理的戰略和規劃、良好的意識和溝通、培養較強的能力和知識而最終實現高水平的人員參與。

2 標準的主要技術內容

2.1 范圍和術語

ISO 55012為加強資產管理體系內人員的參與和承諾，培養他們參與資產管理活動所需的能力提供了指導，從而優化資產管理目標轉化為實際成果的效率。“人員”范圍涵蓋負責資產管理體系整體運作的領導層以及負責制定和執行計劃、戰略和活動的人員。標準具有普適性，適用于各類型和規模的組織，其適用范圍并不局限于資產管理體系內部，還可拓展至各種性質的資產管理活動。

標準在定義關鍵術語時，參考了I SO 550 0 0的釋義，并明確了參與、積極參與、承諾、領導者、能力、組織文化等術語的定義。其中，參與（involvement）指參加一項活動、事件或介入某個情境，而積極參與（engagement）則指參與活動并為實現共同目標而做出貢獻，相較“參與”，“積極參與”對人員能力的要求更高，也與能力、承諾等要求緊密相關[2]。

2.2 組織背景

組織背景和文化對資產管理人員參與和能力至關重要，包括正式的方針和程序，以及非正式的共同價值觀、溝通和交流風格和人際網絡。組織需順應自身運營環境需求，確保整個組織的人員均參與其中并積極投入資產管理體系，從而充分發掘資產潛力，以期實現價值最大化。組織應構建基于ISO 550 0 0描述的資產管理原則和實踐的組織文化，確保所有相關人員都意識到資產管理的必要性，并全面考慮資產全生命周期中與資產相關的成本、風險、機會、績效、收益和負債。

此外為了建立組織文化，最高管理層應設定明確的資產管理目標和愿景，通過制定相應的資產管理方針和戰略資產管理計劃（SAMP）使得相關目標與愿景落到實處[3]。員工應了解并參與組織的資產管理方針，明確自身職責對實現資產管理目標的作用。

為了建立并傳遞統一愿景，組織應加強以下環節：

（1）定義組織的資產管理目標，將其納入戰略資產管理計劃，如：財務報告、風險管理、信息技術、采購和人力資源；

（2）建立與目標和流程相一致的組織結構，明確每個資產管理團隊的角色、職責和權限；

（3）提供有效的支持（如：更新信息技術、及時溝通計劃和建立變更流程管理體系），傳達資產管理目標和方針，以促進相關目標方針的反饋和改進；

（4）促進參與資產管理活動的團體和個人之間的協作和配合，包括但不限于工程、運營、維護、財務、采購、信息技術和營銷等部門的人員。

2.3 領導力的特質

在組織中，領導者能為其提供明確的目標和方向。然而，與傳統觀念中將領導者等同于最高管理層不同，ISO 55012中定義的領導力涵蓋了組織中可能影響資產管理活動的制定和產出的任何人。最高管理層確立組織整體層級上的戰略方向和目標，而各級負責人需制定與整體目標一致的計劃。具體到資產管理方面，各職能部門應有定制的資產管理策略，控制和管理不同的資產及相應操作。管理者側重于組織具體情境中的資源，而領導者更需要創造和維護有利于人們參與的內部環境，最終實現整體層面的戰略目標，并創造特定的組織文化。成功實現組織目標，有效的領導和管理缺一不可。此外，還需要所有人員的支持和合作，以保障所需活動的執行。考慮到組織各級領導者對服務提供和資產管理活動持有不同的觀點，其專業領域也各不相同，所以在創建各級資產管理計劃的過程中，領導者應攜手合作，以確保各級資產管理計劃與整體戰略資產管理計劃相協調，從頂層擴大到每個層級的領導人員均能參與資產管理。

有效的領導者特質包括：展示清晰愿景并準確傳達，對工作充滿熱情并激發他人，堅守原則和價值觀，鼓勵開放對話和知識共享。同時，他們需要具備溝通、團隊建設和決策制定的能力，以確保資產管理目標的達成。

此外，領導者雖不需要成為資產管理專家，但他們應擁有足夠的知識以評估風險和機遇，并確保其制定的戰略切實可行。例如：就資產管理方面而言，領導者應了解資產管理在組織中的原則、益處和應用，同時理解資產管理體系各組成部分的性質及其相互關系。

2.4 戰略和規劃

領導者的行為須遵循資產管理戰略，確保資產管理成熟度水平的適宜性，并為戰略的實施和改進提供指導。為支持實施符合ISO 55001的資產管理體系，最高管理層應當確保資產管理方針、戰略資產管理計劃和資產管理計劃與組織愿景、戰略和目標保持一致[4]，并適時調整資產管理戰略以支持戰略資產管理計劃的有效執行。

各部門和各級人員的有效參與是支持戰略和規劃實施的關鍵。基層人員因其工作經歷也可以具有寶貴的經驗，應了解戰略的實踐轉化、優化組織計劃的有效性，并識別實現資產管理目標的障礙。跨級別的有效參與需要根據人員特性準確分配人員，明確各自角色與貢獻。同時還應鼓勵人員積極建言獻策，以推動透明、公開的決策及風險管理。最后，應當向組織內的所有人員傳達資產管理體系的益處，以提升人員參與積極性。

2.5 意識和溝通

為確保資產管理結果的有效實現，資產管理體系中的相關人員必須明確其對資產管理目標的影響、自身崗位角色和職責，并全面了解資產管理體系的運行機制、改進空間及與其他管理體系的相互關系。為保障體系的順利運行，增強資產管理人員溝通意識至關重要，包括建立明確的職責和溝通框架、構建資產管理流程的文件化記錄、鼓勵及時有效的反饋等。

首先，擁有清晰的關于工作說明和組織結構圖的信息，闡明各人員在資產管理體系內的角色和職責、能力和知識要求有助于人員準確定位自身角色、提升相關能力。另外，還應嚴格實施針對具體角色的入職流程，為組織內外部資源和承包商提供職責概述和資產管理方針、計劃和培訓材料。甚至還可制定資產管理技能矩陣，以圖表形式列出不同領域人員所需的資產管理能力。為加強承擔不同工作內容的人員間的溝通，資產管理人員需要建立一個清晰、明確的溝通框架，包括明確的目的、時間安排、溝通對象等內容，確保信息及時傳達并被理解和接受。其次，注重文件化信息的保存與維護，建立可訪問和更新的記錄信息或知識管理體系庫（其中包含與資產管理體系相關的信息），促進信息的共通共享。最后，還需要建立反饋機制，使人員可以確定他們已經獲取并理解其在資產管理體系環境中的含義，并能就資產管理的審查和交流定期提出意見。隨著組織內部和外部環境的變化，資產管理人員應當靈活調整溝通的內容和策略。

2.6 能力和知識

人員需明確自身在資產管理體系中的角色、期望活動和結果，并具備完成這些活動和實現預期成果所需的工具、知識和技能。能力可以從個人能力和組織能力兩個角度來看待。個人能力反映了個體知識素養和技能的積累，而組織能力是一個更廣泛的概念，代表了組織中個人能力的總和。資產管理的個人能力包括與專業相關的能力、與制定和執行戰略和計劃相關的領導能力、組織和激勵員工的能力及財務能力。因此，他們需要的知識不僅包括資產管理實踐的核心原則，還需要賬務資產管理實踐中涉及的新方法、技術和信息系統。

組織在確定資產管理人員所需要的能力時，應當評估與資產管理體系相關的技術任務，明確角色職能及其所需能力；確定組織內的關鍵領導和管理活動，并評估在戰略制定、變更實施、監督工作及績效監測方面的能力要求。具體考慮因素包括：外部環境變化、利益相關者需求、服務水平、人員變動影響、能力缺失的潛在后果。最后，組織還應審查相關行業、專業和法律要求及指南，以確保人員在職責范圍內發揮最大效能。

在確定組織資產管理人員所需的特定能力后，組織應當實施能力管理和發展計劃。首先，通過組織確定的標準化方法評估現有的能力水平，并確定能力提升策略。以正式培訓活動為例，可以開展一些由大學、技術學院、專家和行業協會以及第三方培訓師提供的課程；也可以鼓勵人員通過自學、參加會議、研討會和技術介紹等活動的方式提升自我，特別是參與某些行業和專業相關的活動，如：在資產管理相關委員會和技術小組中任職。能力發展還包括組織內外人員的經驗交流，如：高級資產管理從業人員指導初級從業人員，或通過制定標準和最佳實踐，就資產管理相關主題進行內部或外部交流和介紹、出版資產管理參考資料或編輯和評估此類資料等方式，為增進資產管理領域的知識做出貢獻等。

組織應當確保能提供充足的資源來支持人員的能力發展，并通過定期評審、評價和審核來監控其能力提升的進展。組織可以將能力和培訓要求融入工作描述和角色介紹中，并在入職培訓時詳細說明。同時，為每位員工制定個人年度能力發展計劃，作為績效考核的重要指標。

3 標準應用前景

近年來，隨著我國金融行業的不斷發展，資產管理活動在社會經濟領域各行業的作用日益凸顯，對資產管理人員的能力要求日益精細化。資產管理人員不僅需要具備良好的風險控制能力和投資能力，還需要具備國際化視野和創新思維，以迅速應對金融市場變化。通過實施精細化的資產管理策略，組織能夠顯著提升風險管理能力，優化投資回報并降低運營成本。還能為資產投資決策提供關鍵信息支持，并幫助組織在決策過程中更好地權衡成本、風險、機會與績效，實現更為精準和高效的決策制定。有效的資產管理體系對資產密集型組織和社會的發展至關重要，而人員能力是資產管理體系實施的重要保障。

正因如此，I SO 55012《資產管理 人員參與和能力指南》標準在金融行業中應用前景廣闊。該標準詳細規定了資產管理人員，特別是領導者在資產管理活動和資產管理戰略實施中所遵循的要求，并融入了國際市場的最新趨勢和經驗。ISO 55012將與更新后的ISO 55000系列有更加緊密的關聯。新版的ISO 55001進一步闡釋了資產管理背景、要求和指導性說明，對全壽命周期管理、領導力、決策以及戰略資產管理計劃（SAMP）等主題進行了改進。例如：ISO 550 01強調，領導力不應僅限于領導者代表，組織宜在各個層面都有優秀的領導人員以確保有效開展業務[4]；資產管理方面的知識可以從內部和外部獲得，包括顯性知識和隱性知識，而這些較為基礎的原則性界定在ISO 55012中被具體化（如圖1所示），成為可操作的具體行動指南，為組織確定角色權限和描述，開展入職培訓和職業素養提升活動提供參考。I SO55 012作為資產管理體系中的關鍵標準之一，與ISO 55010， ISO 55013共同服務于資產管理目標，并最終導向組織目標的實現，助力組織取得高質量的資產管理成果。

目前，我國在資產管理領域已經出臺多部國家標準，涵蓋信息技術、財務、供應鏈、住宿業、道路交通、版權等多個方面，但資產管理相關標準在系統性、整體性方面還需要持續提升。ISO 55012標準的制定和實施對資產管理體系的建立、實施和改進具有重要的意義和應用前景，可以幫助組織提高資產管理水平，優化資產生命周期戰略，并預測未來的需求。同時，該標準也能夠促進我國重資產行業，如：電網資產管理[5，6 ]、道路交通資產管理[ 7 ]人員能力持續提升和發展。另一方面，ISO55012也將有助于以ISO 55001為代表的資產管理體系國際標準與我國資產管理實踐相結合，構建更具有科學性、系統性和體系性的資產管理人員能力框架，強化資產管理人員參與組織的活動，幫助他們更有效地獲得相關的證書和認證，并助力人員能力提升融入資產管理體系的流程。