信息化背景下國際貿易中預借提單的成因及預防研究

尹樂

【關鍵詞】國際貿易;預借提單;成因;預防;研究

一.引言

預借提單常是指在L/C下，委托人需要將運輸的貨物全部或者部分交托給承擔貨物運輸的人員，但是由于某種因素所致，需要運輸的貨物只裝運了部分貨物或者全部沒有裝運。在這一情況下，承擔貨物運輸的人員在委托人的部分需求下，為了滿足委托人信用項目結算的相關要求，選擇提前簽發貨物裝運的單號，這一單號就是預借提單。預借提單從某種程度上來講，其實是違反法律程序的。當承擔貨物運輸的人員從委托人的手中接過貨物之后，并沒有按照預期計劃將貨物裝運輸送，但簽發了已經發貨的單子，會導致簽發的日期早于實際的日期。因此，預借提單在法律上屬于一種侵權行為，托運人和承運人需要為其承擔法律效益，但預借提單本身又是法律生效的提單，其在實踐過程中依舊存在。

二，電子提單的特點以及優勢

電子提單具有三個顯著的特點：首先，賣方、發貨人以及承運人都是核心部分，其通過專有的計算機信息技術，可以使用密碼及時通告貨物所有權的轉移時間以及對象。其次，電子提單可以在完成貨物運輸的過程中，不出示任何的書面文件，進而實現無紙貿易，以此降低貿易過程中可能出現的差錯事件。最后，收貨人只需出示有效證件，即可實現提貨。

傳統的貿易提單主要是書面提單，其是一種提貨憑證。因此，提貨人對貨物所有權的轉移可以通過提單人所持的書面內容實現。但是，書面提單仍存在較大的不便和其他問題，無法滿足國際貿易的迅速發展需求，影響結算的速度。而電子提單具有迅速、精準的貨物支配權力，且實際應用十分便捷，可以顯著避免在使用過程中出現冒領以及誤交的情況。

三.國際貿易中預借提單的成因研究

（一）實踐中預借提單的成因

1、承運人的失誤

正常情況下，委托人都需要在預定時間之前租賃好運輸船以及倉庫，并將需要運輸的貨物提前交到運輸人員手中。但是，承擔貨物運輸的人員由于某種因素無法在規定的時間內到達交接貨物的運輸地點，導致委托人的貨物會比預計的時間晚裝船，偶爾也會發生運輸貨物過多無法按照計劃全部裝運，影響最終的運輸日期。此時，承擔貨物運輸的人員為了少承擔一些責任，常會選擇為幫助委托人按照預期的時間簽訂發貨單子，這一單子就是預借提單。由于部分公司運輸的貨物屬于遠洋運輸過程，在運輸過程中貨物常會比預期的時間晚一點到，若承擔貨物運輸的人員出示預借提單，一般很難被察覺，且也不會對賣方造成損失。因此，大部分承運人常選擇這個時間差，來掩蓋其晚發貨物的失職行為。但是，如果是季節性的貨物，則會對托運人造成較大的損失，此時預借提單則嚴重存在著違法的行為。

2、托運人失誤

在UC的基礎上，委托人需要提前做好準備，保證貨物可以按照預期進行裝運。但是，當承擔貨物運輸的人員到達裝貨地點后，委托人沒有在期限內準備好運輸貨物、手續等，均會導致貨物不能按照預期進行裝運，或者沒有將全部貨物正常裝運。此時，委托人為了不違反L/C的單證一致相關內容，常會請求承擔貨物人員將裝運貨物的時間更改為L/C日期的前一天或者有效期內的其他時間，從而避免發生違反L/C規定內容的情況。并且，委托人還可以憑借相關單號收據等收取貨物錢款，而大部分承擔貨物運輸的人員為了幫助委托人維護利益，并減少自己發生的經濟損失，常會答應托運人的相關要求，從而簽訂托運人擔保的短期預借提單或者長期預借提單。通過相關實踐發現。簽發日期早于實際裝船日期五天以上的預簽提單，存在地風險比較大。

3、信用證單證一致的要求

在使用L/C的方法展開一系列結算時，由于L/C具有顯著的特點，系需要承擔貨物運輸人員對銀行提供L/c的全套單票收據完全符合，且委托人的需求也符合規定內容，則購買的一方就需要無條件支付錢款。因此，在這一保護下，委托人并不需要擔心交易時，買方發生拒絕付款的情況，且買方也不需要擔心付款后收不到貨物的情況。這一情況充分顯示出，UC推動了我國貿易發展，且L/C也是國際貿易中的關鍵部分。但是，由于L/C對于單票收據的要求比較嚴格，且提貨日期、L/C有效日期等具有嚴格的規定，一旦違反相關的要求規定后，委托人極易面臨買方拒絕付款或者賠償的情況。L/C的單證一致規定在國際貿易中，可以有效保證購買一方以及賣方的利益，但缺乏靈活性。并且，信用證單證一致的嚴格要求，也是致使預借提單產生的重要因素之一。

（二）從法律角度看預借提單成因

站在國際公約的角度對《海牙規則》以及《漢堡規則》內和提單具有相關聯系的法律法規內容中，由于運輸貨物的輪船一方沒有按照合同內的規定簽發提單，提單是否具有實際的法律效益，并沒有一個明確的規定，且對這一行為也沒有法律闡述。因此，僅依靠國際公約內的條例，并不能判斷預借提單是否存在法律效益。

從我國的法律對其進行分析，我國《海商法》也對提單的內容進行了詳細地闡述，由運輸船方以及購買一方和提單發生的關系都符合相關的規定。一旦提單缺少《海商法》中固定的內容，極易導致提單的性質發生改變。因此，從我國《海商法》對提單進行分析來看，改變提單的提起并不會導致提單不具有實際的法律效應。

總之。簽發預借提單的一系列行為屬于一種違反法律的錯誤行為，但這一行為并不會對提單的法律效應產生影響。所以，相關部門工作人員不能只重視提單所具有的法律效應，從而忽視預借提單屬于違法的情況，而是需要深刻認識預借提單中具有地風險因素，并通過合理的干預措施，減少預借提單的出現。

四.國際貿易中預借提單預防研究

（一）普及電子提單的應用范圍

隨著當代技術的發展以及傳統預借提單在應用中存在的不足，電子提單應時而生。電子提單主要是指通過電子傳輸貨物合同相關數據。電子提單作為一種通過電子信息數據交換運輸途中貨物提貨權以及轉讓等程序，賣方、發貨方、銀行以及收貨人，都需要將承運人作為核心，并通過計算機核實后查詢告知貨物提貨權的轉移以及對象，收貨人只需出示身份證明即可提取貨物。擴大電子提單的使用范圍，可以降低偽造提單的概率，且通過密碼可以實現流轉，具有速度快、費用低、安全性高等優勢。

（二）買賣雙方

買方在和賣方進行溝通、談判以及簽約的時候，需要根據雙方交易貨物的特點、性質、市場狀況以及運輸情況展開分析，從而雙方達成一致制定合理的裝貨時間，并辦理相關手續。便于貨物可以按照規定日期運輸。并且。托運方還需要及時處理相關問題，避免發生到了裝貨日期卻無法將貨物及時交給承運人情況。除此之外，托運人還需充分了解承運人的基本情況，在運輸途中發生船期不準的情況也比較多，這一情況也會影響貨物的運輸效果。因此。托運方在租定船艙之后，需要時刻掌握船只的動向。當船只在運輸過程中遇到麻煩影響運輸時，需要及時和承運人取得聯系并妥善解決，從而保證最終可以順利交貨，以免對買方以及自身造成嚴重的損失。

買方在和承擔貨物運輸人員簽合同之前，需要充分掌握賣方的情況，并選擇和信譽比較高的賣方進行貿易，以免發生意外情況，從而保證自身的利益意義。并且。買方跟信用良好的賣方進行交易，也可以降低由于賣方或者承運人出現意外情況，降低簽發預借提單的可能。同時，買方也需要注意，在選擇承擔貨物運輸人員的時候。需要選擇信譽度比較好的承擔貨物運輸合作商。這是由于預借提單中，承擔貨物運輸人員占據著不可忽視的地位，只有選擇信譽良好、合作過的承擔貨物運輸人員，才能顯著降低需要簽預借提單的可能。最終有效保證自身的安全以及經濟效益。

（三）承運人方

運輸貨物人員作為提單的主要簽發人員，其需要時刻遵守誠信的準則。并根據實際情況記錄裝貨物以及運輸貨物的日期。在國際貿易交易過程中，若是由于運輸貨物人員出現的失誤，致使貨物沒有按照預期的時間或者計劃進行裝運，但UC又即將到期的時候，運輸貨物人員可以委托買方修改L/C的日期。

對于承擔貨物運輸人員而言，即使委托人出具了部分擔保函書、文件后，也不可以為其進行預借提單的簽發。雖然擔保函書等文件被大量使用在交易中，但對于替換預借提單的保函，其在法律上并不具有相關效益，對托運人不存在任何的法律束縛，一旦意外事故發生，且委托人推卸自身的責任時，則需要承擔貨物運輸人員承擔全部責任。

結束語

總而言之，預借提單在法律上雖然具有一定的效益，但其提前簽發的程序畢竟是屬于違法的行為。所以，各個貿易商以及承運人想要減少預借提單對自身的影響，就需要針對國際貿易中預借提單的成因進行分析，根據原因制定合理的預防措施，從而減少預借提單的發生。