基于金融大數據的國家反洗錢計算機網絡系統建設

摘 要：反洗錢計算機系統是做好反洗錢工作必不可少的重要工具。建立一個以金融機構業務核算系統大數據為依托，以金融機構反洗錢計算機系統為基礎，以中國反洗錢監測分析中心為核心和樞紐的國家反洗錢計算機網絡系統將為我國反洗錢工作提供強有力的支撐，進一步提升反洗錢的有效性。

關鍵詞：反洗錢；計算機系統；金融大數據

中圖分類號：F830 文獻標識碼：B 文章編號：1674-2265（2017）06-0062-05

2017年4月18日，中央全面深化改革領導小組第三十四次會議審議通過了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，強調要探索建立以金融情報為紐帶、以資金監測為手段、以數據信息共享為基礎的“三反”監管體制機制。從工作內容看，不論是金融情報、資金監測，還是數據信息的共享都離不開反洗錢計算機系統。建立以金融機構業務核算系統大數據集中為依托，以金融機構反洗錢計算機系統為基礎，以中國反洗錢監測分析中心為核心和樞紐的國家反洗錢計算機網絡系統是提高我國反洗錢有效性的基礎工程。

一、反洗錢計算機系統建設的重要性

金融機構面對海量的金融交易數據，要從中發現可疑金融交易，獲得有價值的情報線索，履行好反洗錢義務，僅靠人工分析識別難以實現，必須建設科學有效的反洗錢計算機系統輔助開展反洗錢工作。近年來，不管是金融機構還是反洗錢主管部門，都設計開發了用于反洗錢工作的反洗錢計算機系統，利用現代信息技術，提升反洗錢有效性。……