金融體系與實體經濟關系的反思（2）

林任祥

【摘要】金融體系是指社會經濟與貨幣流通過程中逐漸形成的相關體系，是對社會經濟發展狀況的具體描述，系統有效的概況了社會資金流通運轉的狀況。實體經濟則是指社會經濟發展的實際狀況，同時是在一定程度上是金融體系的具體表現形式。本文將從金融體系和實體經濟的關系出發，簡述二者關系的發展過程，同時論述其相互作用關系，并對協調與改善金融體系與實體經濟關系提供相關參考，促進其相互融合，為我國社會經濟繁榮與發展貢獻力量。

【關鍵詞】金融體系 實體經濟 虛擬經濟 關系

一、金融體系和實體經濟之間關系的發展過程

金融體系與實體經濟之間的關系在其發展過程中并非一成不變，而是根據不同的社會經濟情況而不斷變化，不斷平衡，使其關系處于科學有效的形勢下，共同促進社會的發展與進步。

通常意義上認為，實體經濟出現早于金融體系。實體經濟作為人類社會生存與發展的堅實基礎，在人類發展的早期就以各種不同形式所存在。而金融體系則是在人類社會經濟發展到一定程度時，才逐漸形成發展而來。實體經濟作為社會經濟的組成基礎，涵蓋了人類社會經濟的方方面面，不僅僅包括各項經濟活動，同時也指各行各業及相關的生產與服務部門。金融體系初期發展依托于實體經濟的繁榮，以及交易需求的不斷增多。受到實體經濟發展的促進，金融體系也逐漸實現科學化與系統化的完善。與此同時，實體經濟日益發展，涉及領域不斷加大，資本不斷積累、運轉，為金融體系不斷提供新的生命力，使得金融體系開始打破傳統形式，更好地適應發展形勢。另一方面，金融體系通過其規范合理具備科學化的內核對實體經濟產生重要影響，為實體經濟的發展提供一定的規范與制約。金融體系的建立、發展與完善使得人們對實體經濟行為更加規范，更好地了解實體經濟的發展規律，促進其獲得最大化的利益。

隨著現代金融體系的不斷發展與變革，逐漸形成更加成熟的體系，為實體經濟在管理模式、運行模式、組織形式等方面提供創新方向，使得實體經濟的發展更加適應當代社會的市場需求。因而，金融體系與實體經濟在不斷發展過程中，關系不斷密切，相輔相成，為共同作用于社會發展與進步。

二、金融體系和實體經濟之間的相互作用

（一）實體經濟是金融體系的存在基礎

金融體系是實體經濟發展到一定階段所產生的經濟形式。實體經濟為金融體系的產生提供了必要的物質基礎與發展動力。為避免金融體系出現資本泛濫、資本流向投機市場進而導致資源配置扭曲，金融體系必須依賴于實體經濟，這也是保證金融體系健康發展，商品市場正常秩序的重要基礎。同時，實體經濟可以對金融體系中出現的通貨膨脹等金融問題進行調節，從而降低金融體系的風險，避免金融危機等惡性經濟事件的發生，確保金融體系朝著健康的方向發展，實現金融資本的合理配置。

（二）金融體系是促進實體經濟的重要工具

金融體系形成初期主要是作為一種支付中介對實體經濟產生作用，幫助其進行資本的原始積累，為實體經濟的持續發展提供堅實的保障，同時為實體經濟分擔了一定的風險，擔負起保證實體經濟穩定增長的職能。隨著金融體系概念與體制的不斷發展與完善，使其在一定程度上開始對實體經濟形成引導作用，并通過具體的理論對實體經濟 產生影響，促進實體經濟的多元化發展，從而使得實體經濟能夠持續不斷的發展，保持其旺盛的活力。同時，金融體系能夠通過抓住實體經濟運行中的規律來擴大生產，謀取利益，而且能夠幫助實體經濟有效避免因自身經濟行為所帶來風險。另外，管理部門還可通過金融體系來規范實體經濟，調節實體經濟中存在的問題與不足，從而確保社會經濟平穩發展。

三、協調金融體系和實體經濟之間關系的措施

（一）以實體經濟促進金融體系發展

實體經濟作為金融體系的存在基礎，必須充分發揮其優勢作用，促進金融體系的發展。實體經濟應通過對經濟行為的交易進行管理與控制，發揮其對金融體系的積極作用，使人們更加廣泛的了解與接受金融體系在經濟社會的作用，為金融體系的發展提供更加完善的資料，使得金融體系更快的發展與完善。

首先，實體經濟應發揮其在社會經濟中的主導作用，明確金融體系的發展方向及主要目標，確保金融體系朝著健康有利的方向不斷發展。其次，實體經濟應刺激自身交易需求，加快原始資本積累速度，從而推動金融體系的發展，提高資本利用率，加快資金向金融體系的流動，從而擴大金融體系規模。另外，實體經濟應該不斷提高其市場化程度，從而促進金融體系的自由化發展。最后，實體經濟應不斷深化改革自身結構，活躍內部需求，從而促進實體經濟與金融體系的共同發展。

（二）金融體系的創新改革

金融體系的創新改革主要是指金融體系的自由化程度的加深。金融體系的自由化程度是衡量金融體系發展程度的重要指標，同時對實體經濟發展具有積極作用。為推動金融體系自由化改革，必須從以下幾點出發。首先，金融體系資本融通渠道應進一步加寬，提高資本周轉率及資本利用率，加快資本的周轉。其次，促進直接投資，刺激金融市場需求，從而對實體經濟產生積極作用。最后，規范市場行為，提高信用秩序，從而促進金融體系自由化改革的發展。

（三）資本市場的發展與改革

資本市場作為實體經濟與金融體系發展的基礎，其發展與改革成果在一定程度上影響著實體經濟與金融體系的發展趨勢。因而，必須確保資本市場的健康發展與改革。直接金融體系作為金融體系的重要組成部分，與資本市場的發展與改革具有較強關聯，因而應加快直接金融體系的資本化程度的建設進程，從而有效促進直接金融體系與資本市場的融合，改善傳統形勢下資本市場信息不對稱的情況。直接金融體系與資本市場的融合有助于實體經濟與資本市場的相互協調，共同促進。

四、結語

金融體系產生于實體經濟的發展過程中，同時能夠促進實體經濟的不斷發展與進步，二者在發展過程中的關系不斷演變，由分離向融合不斷變化，對發展與改革起到了一定的積極作用。金融體系與實體經濟二者之間相互促進相互制約，相輔相成，因而應正確認識與協調二者的關系，發揮金融體系對實體經濟的促進作用，同時實體經濟不斷發展為金融體系提供必要基礎，共同促進我國經濟健康發展。

參考文獻：

[1]鞠曉生，盧荻，黃朝峰，管瑞龍. 正規金融體系改革、內部資金乘數效應與中國企業總資產增長—以1994—2011年中國上市公司數據為例[J]. 經濟學（季刊），2015.