金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的反思

董鑫

【摘要】金融體系的發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著十分密切的關(guān)系，構(gòu)建更加完善的金融體系同時(shí)也會(huì)隨之而然地促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。本文將從金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的概述開(kāi)始展開(kāi)討論，進(jìn)而研究金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的發(fā)展過(guò)程，明白金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)是怎樣發(fā)生相互作用的，并且提出了有關(guān)促進(jìn)金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間關(guān)系協(xié)調(diào)發(fā)展的可行性辦法，旨在能夠促進(jìn)金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的和諧穩(wěn)定發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】金融體系 實(shí)體經(jīng)濟(jì) 關(guān)系

金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系是協(xié)調(diào)性發(fā)展的，二者互相促進(jìn)又互為補(bǔ)充，沒(méi)有實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為基礎(chǔ)，金融體系的構(gòu)建將不知從何談起。反思金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的發(fā)展關(guān)系，對(duì)于我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，全面深化體制改革的進(jìn)行具有非常重要的現(xiàn)實(shí)性意義。

一、金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的概述

（一）金融體系

實(shí)際上，金融體系是一個(gè)很復(fù)雜的概念，在全球經(jīng)濟(jì)體系中每個(gè)國(guó)家都有各自不同的金融體系，不能用統(tǒng)一的模式進(jìn)行管理。在國(guó)際間的金融體系中通常存在兩個(gè)極端，其中一個(gè)是德國(guó)，國(guó)內(nèi)的幾家較為大型的銀行在金融體系中起到?jīng)Q定性作用，而金融市場(chǎng)反而變得不是那么重要。而另外一個(gè)極端模式是美國(guó)的金融體系，在美國(guó)的金融體系中，金融市場(chǎng)所發(fā)揮的作用非常大，而國(guó)家中的銀行起到的作用反而很小，而且國(guó)家內(nèi)銀行的集中性很低。金融體系是資金流動(dòng)中的一個(gè)框架，是金融資產(chǎn)、金融市場(chǎng)參與結(jié)構(gòu)以及市場(chǎng)當(dāng)中各種金融要素部分所構(gòu)成的綜合型管理體系。

（二）實(shí)體經(jīng)濟(jì)

實(shí)體經(jīng)濟(jì)主要指的是人類通過(guò)勞動(dòng)創(chuàng)作工具，將人類的思想轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的經(jīng)濟(jì)。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中包括所有物質(zhì)的、精神的產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。實(shí)體經(jīng)濟(jì)的概念范圍非常廣，它包括了國(guó)家農(nóng)業(yè)、工業(yè)、服務(wù)業(yè)等所有生產(chǎn)性產(chǎn)業(yè)和服務(wù)性產(chǎn)業(yè)，也包括教育、衛(wèi)生、文化事業(yè)當(dāng)中所有精神、服務(wù)性質(zhì)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。

二、金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的發(fā)展過(guò)程

金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)二者之間一直是相輔相成的關(guān)系，它們之間的發(fā)展過(guò)程一直都處于動(dòng)態(tài)的變化與發(fā)展中。在國(guó)家實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)始發(fā)展的初期階段，出于經(jīng)濟(jì)交易的發(fā)展需求，實(shí)體經(jīng)濟(jì)為國(guó)家金融體系的出現(xiàn)提供了重要的準(zhǔn)備基礎(chǔ)，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期，金融體系是一種實(shí)體經(jīng)濟(jì)交易當(dāng)中可以完成資金支付任務(wù)和兌換任務(wù)的中間組織，并不能夠直接推動(dòng)國(guó)家實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度。然而隨著國(guó)家金融經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系也在不斷地完善當(dāng)中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系之間也在不斷地進(jìn)行融合，國(guó)家金融體系已經(jīng)開(kāi)始依賴實(shí)體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行來(lái)積累原始性的生產(chǎn)資本，金融體系開(kāi)始轉(zhuǎn)變成為一種金融信用體系，對(duì)原始資本進(jìn)行了優(yōu)化設(shè)置和優(yōu)化配置，進(jìn)而逐漸反過(guò)來(lái)促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和提高。在部分國(guó)家的實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展了公司制和股份制改制以后，國(guó)家金融市場(chǎng)的發(fā)展有了更為廣闊的發(fā)展空間，從而使得金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系變得更加親密，二者之間的促進(jìn)發(fā)展，也從過(guò)去傳統(tǒng)的間接促進(jìn)轉(zhuǎn)變成為直接的促進(jìn)發(fā)展。隨著全球時(shí)代金融體系的不斷完善，金融體系自身的功能和整體結(jié)構(gòu)也在不斷地變化發(fā)展當(dāng)中，所以實(shí)體經(jīng)濟(jì)的模式和規(guī)模也在不斷地隨之改革創(chuàng)新，二者之間不單單是互相促進(jìn)補(bǔ)充的關(guān)系，還會(huì)相互制約發(fā)展，并且慢慢開(kāi)始分離，眾所周知，金融體系的發(fā)展是以信用作為體系的支撐點(diǎn)的，然而實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展會(huì)因?yàn)檫呺H產(chǎn)出效應(yīng)的遞減而進(jìn)入發(fā)展困境，從而加速了實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系的分離，因此有關(guān)專家將二者的發(fā)展過(guò)程總結(jié)歸納為分離、融合、再分離。

三、金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的相互作用

（一）實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)

假如沒(méi)有實(shí)體經(jīng)濟(jì)的存在，金融體系的發(fā)展也就無(wú)從說(shuō)起，因?yàn)閷?shí)體經(jīng)濟(jì)是構(gòu)建金融體系的重要基礎(chǔ)和依據(jù)，通過(guò)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展可以為金融體系的建立提供非常充分的資金準(zhǔn)備，只有實(shí)體經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了穩(wěn)定的資金收益，才能夠更好地發(fā)展國(guó)際間的金融貿(mào)易體系，如果金融體系離開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的話，必將導(dǎo)致金融體系的發(fā)展混亂，缺乏對(duì)資金的有效管理，從而使現(xiàn)有的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制當(dāng)中的資源配置情況發(fā)生改變，投機(jī)取巧的現(xiàn)象將大量發(fā)生，使投機(jī)型市場(chǎng)得到大量的資產(chǎn)資本，使金融市場(chǎng)的資源配置比例發(fā)生嚴(yán)重的失調(diào)，因此實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為金融體系發(fā)展的基礎(chǔ)，一旦實(shí)體經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)秩序發(fā)生改變，就會(huì)變得雜亂無(wú)序，將會(huì)導(dǎo)致整個(gè)金融市場(chǎng)動(dòng)蕩不安，更為嚴(yán)重的話將引起全球性的金融危機(jī)，使全球的金融發(fā)展體系整體癱瘓。

（二）金融體系反作用于實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

事實(shí)上，金融體系是一種能夠促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的工具，通過(guò)發(fā)展金融體系可以為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有信用的資金支付中介系統(tǒng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供原始資金積累，而通過(guò)大量的資本積累就可以為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供進(jìn)一步的支持與保障。在金融體系中的資本積累還可以有效地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)分擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)性、穩(wěn)定的發(fā)展。現(xiàn)如今，隨著國(guó)際間金融體系的不斷發(fā)展與完善，對(duì)各國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也起到了較大程度影響，最具有鮮明的時(shí)代色彩例子就是全球國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，促進(jìn)了國(guó)際間的實(shí)體經(jīng)濟(jì)多元化的發(fā)展與融合，在國(guó)際貿(mào)易企業(yè)發(fā)展中，有效地實(shí)現(xiàn)了國(guó)際間的金融管理，實(shí)現(xiàn)了跨國(guó)企業(yè)的融合發(fā)展，加強(qiáng)了與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的融合發(fā)展。

四、促進(jìn)金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)關(guān)系發(fā)展的辦法

（一）發(fā)揮實(shí)體經(jīng)濟(jì)效用促進(jìn)金融體系發(fā)展

促進(jìn)金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)間關(guān)系的協(xié)調(diào)發(fā)展，最重要的是要時(shí)刻保持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主體性發(fā)展地位，必須要科學(xué)掌握實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律，才能夠?qū)p失降到最低。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，最重要的環(huán)節(jié)是各種實(shí)體間的交易行為，因此發(fā)揮實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融效用，就必須要控制好實(shí)體經(jīng)濟(jì)間的金融交易行為，要對(duì)金融交易行為所產(chǎn)生的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行整理和總結(jié)，做好真實(shí)性、準(zhǔn)確性的數(shù)據(jù)分析，進(jìn)而為金融體系的發(fā)展提供良好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。而控制好交易行為這一重要環(huán)節(jié)，需要各個(gè)國(guó)家以及各國(guó)政府中的經(jīng)濟(jì)實(shí)體一起努力，發(fā)揮實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要效用必須要從國(guó)家政策層面上建立健全的金融法律體系，各種經(jīng)濟(jì)實(shí)體必須要嚴(yán)格按照金融法律體系的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行金融交易，要在最大程度上保證金融交易行為的公平性、公正性和公開(kāi)性，要使金融交易行為透明化，讓社會(huì)各界進(jìn)行監(jiān)督，必須要保證金融市場(chǎng)的誠(chéng)實(shí)交易，堅(jiān)決不允許虛假交易、黑幕交易的發(fā)生，破壞金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)秩序，因?yàn)橐坏┌l(fā)生虛假交易將會(huì)嚴(yán)重侵害到實(shí)體經(jīng)濟(jì)所有者的利益，要想實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效用在最大程度上得到發(fā)揮，就必須要嚴(yán)厲打擊虛假交易的發(fā)生。

（二）加強(qiáng)金融體系自由化變革

金融體系的自由化發(fā)展主要講的是要盡量減少國(guó)家政府部門對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的干預(yù)性，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)可以自由化開(kāi)展。而加強(qiáng)金融體系的自由化變革程度，需要政府部門設(shè)計(jì)科學(xué)的金融市場(chǎng)資金運(yùn)作體系，根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展變化來(lái)設(shè)計(jì)相應(yīng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)項(xiàng)目。而國(guó)際間金融體系的自由化發(fā)展，需要加強(qiáng)各國(guó)國(guó)際間的金融交易合作，從而實(shí)現(xiàn)金融體系的合作化共同發(fā)展。金融體系的自由化變革，擴(kuò)寬了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融融資渠道，提高融資效率，將資金的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化成為金融投資，有效地保證了資金資源配置，還可以使金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理體系變得更加完善，提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度，建構(gòu)了一種多元化、自由化發(fā)展的金融市場(chǎng)體系，有效地解決傳統(tǒng)金融市場(chǎng)體系架構(gòu)失衡的問(wèn)題，所以說(shuō)金融體系的自由化變革，能夠充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，從而使金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系更加緊密。隨著深化改革的不斷進(jìn)行，我國(guó)在金融體系自由化變革中，應(yīng)當(dāng)減少政府干預(yù)，實(shí)行簡(jiǎn)政放權(quán)，國(guó)家要做好宏觀調(diào)控工作，其余工作由金融市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)處理，采取了金融體系自由化變革發(fā)展以后，實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)得到了更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和發(fā)展空間，金融體系中的人性服務(wù)也大大滿足了人們的物質(zhì)需要和精神需要，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)平衡化、自由化、可持續(xù)性發(fā)展。

（三）促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展變遷

金融體系中有直接金融和間接金融，其中的直接金融指的就是資本市場(chǎng)，也就是說(shuō)資本市場(chǎng)在某種程度上決定著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度以及發(fā)展的路線和進(jìn)程，因此促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展變遷對(duì)于融合實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融體系的發(fā)展至關(guān)重要。通過(guò)資本市場(chǎng)的發(fā)展，能夠?qū)?shí)體經(jīng)濟(jì)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行科學(xué)的信息披露，從而解決傳統(tǒng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中信息匱乏的現(xiàn)象，可以加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的制度化、規(guī)范化管理，而通過(guò)完善與資本市場(chǎng)有關(guān)的法律法規(guī)，還能夠?yàn)閷?shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供更為優(yōu)質(zhì)的金融市場(chǎng)環(huán)境，加快實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融融資速度。

從金融體系與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系分離、融合再到分離可知，促進(jìn)二者之間的協(xié)調(diào)發(fā)展具有非常重要的現(xiàn)實(shí)性意義。沒(méi)有實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展作為基礎(chǔ)，就會(huì)產(chǎn)生金融危機(jī)，金融體系也將土崩瓦解。而實(shí)體經(jīng)濟(jì)若是不能在金融體系的保障下進(jìn)行，實(shí)體經(jīng)濟(jì)在金融市場(chǎng)的發(fā)展也將無(wú)法持續(xù)下去。只有正視了二者之間的協(xié)調(diào)關(guān)系，才能夠真正做到國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。

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