中國反洗錢面臨的挑戰(zhàn)與對策

俞光遠

在“反洗錢”越來越受重視的國際趨勢下，中國若在加強反洗錢制度建設(shè)及工作力度上稍有懈怠，就會落后于其他國家，成為洗錢罪犯青睞之地。

2016年2月17日，西班牙國民衛(wèi)隊以打擊洗錢名義，對中國工商銀行馬德里分行進行了搜查，帶走包括行長在內(nèi)的5名管理人員，并將銀行臨時封鎖。

工商銀行馬德里分行相關(guān)人員被有關(guān)部門指控，在沒有根據(jù)法律查清資金來源的情況下，向西班牙的中國犯罪團伙提供金融服務(wù)，將他們通過走私、逃稅、欺詐和剝削勞工等非法所得的錢用看似合法的方式“漂白”轉(zhuǎn)回中國。

工商銀行有關(guān)負責(zé)人向媒體證實，工商銀行馬德里分行正在積極配合調(diào)查。該負責(zé)人強調(diào)：“嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，嚴格堅持依法合規(guī)經(jīng)營，是我們一直堅持的基本經(jīng)營管理原則?！?/p>

這一事件使得洗錢犯罪再次成為熱議焦點。在洗錢行為逐漸全球化的背景下，以及在“反洗錢”越來越受重視的國際趨勢下，中國若在加強反洗錢制度建設(shè)及工作力度上稍有懈怠，就會落后于其他國家，成為洗錢罪犯青睞之地。

為了搞好中國反洗錢工作，必須不斷完善反洗錢立法，同時采取相應(yīng)的政策措施。

自《反洗錢法》頒布近十年以來，中國的反洗錢工作從無到有，取得了長足的進展，但由于多方面的原因，也存在不少的問題和不足。為此，在不斷完善中國《反洗錢法》的同時，要根據(jù)國內(nèi)外形勢和洗錢情況的變化，與時俱進地加強反洗錢工作?！?br>