對地方政府金融辦職能演變及改革發展的調查與思考

潘海燕

摘要：本文僅以安慶市為樣本，對地方政府金融辦2009年以來的發展與職能演變歷程進行了調查，得出目前金融辦已經具備了一定的地方金融監管與服務職能。但由于法律層面的缺失、職權定位的模糊、內部體制的不暢 、管理人才的匱乏等因素的影響，現階段要實現和諧的中央與地方二元金融管理體制，必須以金融辦職能再定位與管理制度完善為核心，在“一行三會”中央垂直條線的金融管理與監管體系下，構建區域橫向輻射的地方金融服務與監管框架，使中央與地方關于金融管理與監管的博弈順利達成最佳合作狀態。

關鍵詞：金融辦 職能 調查 思考

一、安慶市金融辦設立及職能的基本情況

安慶市位于安徽省西南部，是長江下游北岸著名的港口城市。轄7縣1市4區，總人口 610萬人。除安慶市本級設置了金融辦外，下轄1市7縣均成立了金融辦，主要有如下特點：

（一）設立形式多樣，隸屬部門不一

縣（市）政府直屬部門，是獨立編制部門；縣政府辦公室直屬部門，不是獨立編制部門；縣政府職能部門的下屬機構，不是獨立編制部門。

（二）職能基本設定，范圍大致相同

規劃與研究區域金融行業中長期發展規劃；溝通與協調區域金融監管機構；服務與引導地方投融資體系建設；監督與管理地方非金融機構。

（三）人員編制較少，兼職現象普遍

9個金融辦的人員目前僅有19名，其中15名為地方政府工作人員兼職。并且金融辦正職均由地方政府領導兼任，真正專門從事金融辦工作的人員僅有4名。

二、地方金融管理作用初步顯現

（一）整合地方行政資源，實行集中管理

安慶金融辦設立之后，通過強化組織管理，利于進一步明確責任，減少工作環節，提高運行效率。

（二）協調金融監管機構，延伸監管觸角

金融辦可以幫助監管部門來協調一部分監管機構人手有限 “監管不過來”的局面，填補監管空白。

（三）加強金融協調力度，促進地方金融發展

作為地方金融機構的管理部門，金融辦從節約區域經濟成本方面促進這些機構為地方經濟金融發展多做貢獻。

（四）推進金融生態環境建設，引導金融凝聚力

區域金融環境建設以地方政府為主導力量，在改善地方金融生態環境方面發揮出積極正面的導向作用，促進金融機構共同致力于構建良好的金融生態環境。

三、地方政府管理金融的負面影響

（一）弱化央行貨幣政策執行效果

地方政府的金融資源控制權加大，有利于“調動地方積極性”，但也削弱了中央宏觀調控的力度。在寬松貨幣政策下，中央與地方對信貸需求基本一致，政府行政干預信貸的局面不會產生，但是在穩健貨幣政策下，地方政府出于發展經濟的考慮，會要求銀行多放貸款，明顯與央行獨立指導貨幣政策和信貸政策的要求有沖突。

（二）影響區域金融態環境建設

地方非金融機構按“誰審批、誰管理” 原則，由屬地金融辦管理，但是金融辦難以做到切實到位管理，這些機構易產生涉嫌非法集資或吸收公眾存款等違法犯罪行為，影響當地金融生態環境建設。

（三）各項職能未能充分發揮

目前在法律層面上沒有給予金融辦明確的權責定位，尤其是它所擁有的行政權力十分薄弱，不具有人事權、執法權、資金調配權等重要權柄，對金融機構的約束力幾近為零，導致規劃制訂和具體實施是各司其事，大大降低了金融辦職能的發揮。

（四）人才匱乏成為發展瓶頸

由于金融辦監管權力的逐步擴大，金融管理人才需求也相應地增多。金融辦為地方政府編制，現編制指標非常稀少。如安慶金融辦現有3人管理全市45家小貸公司和43家擔保公司，且現有工作人員完全沒有金融管理從業經驗，履行職責中難免力不從心。

四、建議與措施

（一）明確金融辦的法定職責

由于沒有在法律上賦予金融辦相應的權力，導致其定位和職能不清。目前國家政策已經對地方政府金融管理提出了具體的工作任務，但都沒有上升到法律層面，依然屬于政府部門規章和規范性文件，各地金融辦在執法方面缺少法定依據。并且現在有很多情況下是部門立頒布規章，其出發點和落腳點難免有較強有局限性。因此金融辦法定職責在國家立法層面、或者國務院文件范圍之內予以規定、界定十分必要。

（二）劃清金融辦的監管邊界

目前“一行三會”的監管已經比較完善，金融辦的主要監管對象是具有融資功能的地方非金融機構，而不是盲目地“擴權” 沖動，它的重點是要管理好這些機構，對已經監管的機構是要認真做好配合協調和信息交流工作，協助協調解決金融業、證券業、保險業發展中應由地方政府需解決的問題，避免監管機構“打架”現象。

（三）加強與“一行三會”的溝通協調

金融服務于地方經濟，金融辦要與“一行三會”緊密聯系，首先要按地方黨委政府的要求，引導各類金融機構積極爭取總部的理解和支持，不斷創新、改進服務。同時要關注和防范金融風險，防止因個別具有融資功能的地方非金融機構出現違法行為，導致資金風險的傳遞和蔓延，影響地區金融生態環境的建設。

（四）加快人才隊伍的建設進程

完善人才引進機制，加大對金融從業人員、經濟金融等專業性人才的引進力度，提高金融辦的金融管理能力。建立和完善系統性人才培養機制，提升金融辦從業人員的專業素質和業務能力。實施員工考核指標和考核激勵機制，充分體現薪酬分配與績效貢獻相匹配，調動金融辦職工的工作積極性。

參考文獻：

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