利率市場(chǎng)化改革對(duì)企業(yè)資金管理的影響及應(yīng)對(duì)措施

摘要：文章從資金獲取端和結(jié)余端分析了利率市場(chǎng)化改革對(duì)資金管理的影響，并提出了應(yīng)對(duì)措施，為企業(yè)資金管理工作如何應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化改革提供了建議。

關(guān)鍵詞：資金；資金管理；利率市場(chǎng)化；風(fēng)險(xiǎn)防范（一）企業(yè)資金管理的重要性

全球化發(fā)展的今天，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益復(fù)雜并呈現(xiàn)多元化的態(tài)勢(shì)，但人才與資本卻始終處于競(jìng)爭(zhēng)的核心地位。管理好這兩項(xiàng)核心要素，一直是全球企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理者孜孜不倦的追求。

企業(yè)資本管理的核心在于資金的管理，資金的交易功能使得管理者按需配置生產(chǎn)要素成為可能，使資本的增值得以切實(shí)有效的體現(xiàn)，資金是維系企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)發(fā)展不可或缺的基本要素。

1、資金是企業(yè)的“血液”

如果將企業(yè)看做一個(gè)有機(jī)的生命，那么資金就是維系這個(gè)生命的血液。

資金的運(yùn)動(dòng)貫穿于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，從最初的廠房、機(jī)器設(shè)備的購(gòu)買，到原材料、勞動(dòng)力的采購(gòu)，再到商品的銷售與回款，每一個(gè)環(huán)節(jié)都伴隨著資金的運(yùn)動(dòng)，管理好資金，就可以管好企業(yè)的大部分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；此外，資金的流動(dòng)情況可以成為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的晴雨表，因此，資金在企業(yè)的日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中具有舉足輕重的地位。

2、資金管理是對(duì)企業(yè)的“綜合管理”

資金管理是企業(yè)的一種“綜合管理”，資金管理與企業(yè)其他各方面的管理工作密不可分，它是企業(yè)企業(yè)管理工作的紐帶，使企業(yè)的管理工作成為一個(gè)有機(jī)的系統(tǒng)。如企業(yè)的銷售計(jì)劃、采購(gòu)計(jì)劃、銷售回款和采購(gòu)付款均會(huì)影響企業(yè)的資金規(guī)劃，資金管理工作與企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理工作密不可分。……