淺析工程項目風險管理

宋曉華

[提要] 在實際施工過程中，風險的發生是在復雜的自然和社會環境中進行的，受眾多因素的影響，所以各種工程項目所涉及的不確定因素就很多，面臨的風險也必然不少，風險所致損失也是不可估量的。風險管理方法在西方工業國家的成功應用，使得我國越來越多的工程項目自覺地采用風險管理方法。

關鍵詞：風險特點；風險分析；風險控制

中圖分類號：F27 文獻標識碼：A

原標題：淺析工程項目的風險管理

收錄日期：2013年11月29日

一、工程項目風險及其分類和特點

工程項目是指在一定的約束條件（限定時間、資源、質量）下，具有特定明確目標的一次性工程建設事業，工程項目的進度、質量、費用三大目標的實現，就意味著工程項目的結束。由于工程項目的一次性特點，決定了工程項目實施過程中存在著很多的不確定性因素，這些不確定性因素無疑會給工程項目帶來一定程度的影響，而這些影響有時是災難性的，有時是人們不希望的，我們把工程項目可能出現的災難性事件和不合意的結果稱為工程項目的風險。

（一）項目風險分類。大型工程項目實施階段的建設活動涉及到社會經濟、政治、法規、市場、建筑科學技術、各類應用科學及尖端科學、人們行為、自然環境、地理、地質條件等方面。由于項目風險與項目建設活動的緊密相關性，誘發項目風險發生的風險因素也多種多樣，為了全面地認識工程項目風險，建立項目三維空間及針對不同性質的風險類型采取不同的管理對策，提高風險控制與管理效率，有必要對項目風險因素進行分類。

項目風險因素包括項目決策的風險和項目實施的風險，項目實施的風險主要包括設計的風險、施工的風險以及材料、設備和其他建筑物資的風險等。（圖1）

1、組織風險。如：（1）施工單位管理人員和一般技工的知識、經驗和能力；（2）施工機械操作人員的知識、經驗和能力；（3）損失控制和安全管理人員的知識、經驗和能力等。

2、經濟與管理風險。如：（1）工程資金供應條件；（2）合同風險；（3）現場與公用防火設施的可用性及其數量；（4）事故防范措施和計劃；（5）人身安全控制計劃；（6）信息安全控制計劃等。

3、工程環境風險。如：（1）自然災害；（2）巖土地質條件和水文地質條件；（3）氣象條件；（4）引起火災和爆炸的因素等。

4、技術風險。如：（1）工程設計文件；（2）工程施工方案；（3）工程物資；（4）工程機械等。

（二）工程項目的特點。工程項目風險具有的特點：

1、客觀性與必然性。在項目建設中，無論是自然界的風暴、地震、滑坡，還是與人們活動緊密相關的施工技術、施工方案等不當造成的風險損失，都是不以人們意志為轉移的客觀現實。他們的存在與發生就總體而言是一種必然現象。項目風險存在的客觀性與必然性是從全面地、長期地以大量項目風險事件為總體來考察的觀點而言的。

2、不確定性。項目風險事件的發生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現的。項目風險何時、何處、發生何種風險及程度是不確定的。項目風險事件的不確定性有兩層含義：一是項目風險事件存在的可能性；二是項目風險事件存在的不確定性。前者是指風險事件有可能發生也有可能不發生，它反映了風險存在的趨向性。后者指一方面項目風險事件存在的不確定性是由于項目風險事件的存在受各種因素包括不確定因素的支配，在一定的條件下，雖然存在，但不一定發生；另一方面同性質的項目風險事件在不同時間、地點發生造成的損失規模及后果也是不確定的。

3、項目風險存在與發生的可變性。項目風險存在與發生的可變性是指項目風險在一定條件下可轉變的特性。一方面隨著人們辨識風險、認識風險、抗御風險的能力增強，就能在一定程度上降低項目風險造成的損失范圍和程度及項目風險的不確定性程度，增強了對風險的控制能力。這是風險控制與管理的重要基礎；另一方面隨著科學技術和社會經濟的發展，以及項目建設規模的擴大，又產生新的項目風險。

二、工程項目風險分析

工程項目風險分析是通過對工程項目建設中可能存在的風險進行識別，確定各風險的基本特性，對風險的聯合作用產生的影響進行評價，針對各風險的大小及性質采取相應對策進行控制與管理。工程項目風險分析方法主要利用系統工程方法。其特點是：（1）以系統工程思想為指導；（2）有一個較為完整的工作程序，即：風險辨識→風險估計→風險評價→風險處置→風險管理與控制；（3）定量分析與定性分析相結合，以定量分析為主要特征；（4）分析研究方法：包括數學、系統工程、經濟學、計算科學、工程科學、管理學等學科的分析研究方法。

（一）工程項目風險辨識。工程項目風險辨識是指確定項目影響的風險集合，研究各風險對項目的影響程度，并按影響程度進行排序。工程項目風險辨識的風險集合可用笛卡爾積方法或在比較簡單的項目上采用風險監測表方法確定。確定風險對項目的影響程度并按其影響程度排序常采用定性分析與定量分析相結合的方法，如專家評定法、模糊數學方法、層次分析方法等。

（二）工程項目風險估計。風險對項目的影響方式復雜多樣，而這種影響往往通過各風險的復合作用效應表現出來，對工程項目風險分析的主要目的是了解和認識風險形成過程和風險損失情況，采取針對性的防范措施進行控制與管理。對每一單個風險特性的認識是研究其復合作用的基礎，風險估計主要任務是確定各風險的特性，如產生條件、損失后果及形式、發生發展規律、概率分布等。

（三）工程項目風險評估。工程項目風險評估是確定各風險在工程建設中可能的復合作用所產生的工程風險的綜合風險就是效應。真正意義上的工程項目風險就是指復合風險。

工程建設活動的復雜性決定了工程項目風險復合的多樣性與復雜性，如諸多風險或相繼發生、或發生中相互關聯、風險的損失后果相互交織呈現出復雜的影響關系。工程項目風險評價主要通過定量分析確定各風險的復合效應，如各風險為隨機變量，則分析成果應包括復合后的分布密度函數及分布函數。分析工具常用影響圖、系統分析方法、計算機模擬技術等。

三、工程項目風險防范措施

在項目風險管理中，高度預防性不但要求對項目實施過程中的風險有清醒的認識，而且要求針對各種主要風險事前制定相應的應急計劃，增強預防性和風險管理彈性。風險管理的動態性要求在項目實施全過程進行風險管理。風險管理的擇優性要求在進行風險管理與管理時，需進行多種方案的比較，選擇最佳方案實施，最終實現項目的費用、工期、質量目標。在實際操作中，為了達到這個目標，我們需要采取必要的措施，以致使風險發生的概率達到最小。針對風險分類，我們提出以下方法。

1、雇傭高學歷、能力強、經驗豐富的管理人員和技工操作人員。他們有很強的風險管理法律意識，依法履約，通過法律的手段來解決違約的問題。

2、如項目管理者在進行項目采購時可預留部分項目保證金，如果材料出問題則可用此部分資金支付，這樣就降低了自己所承擔的風險。采用風險控制方法對項目管理是有利的，可使項目成功的概率大大加大。

3、如工程項目建設過程中建筑公司使用商品混凝土，混裝混凝土就可以將風險分散給材料供應商。但采取這種方法的同時，也有可能將利潤同時分散。

4、有時我們也可以將風險轉嫁給另外的單位或個人。如：加入保險，根據有關法律，運用大數法則簽訂保險合同，當風險發生時就可以獲得保險公司補償。

5、公司建立企業內部風險管理體系與機制，切實提高風險管理技術。要提高企業抗風險能力，必須建立企業風險管理制度，明確職責，逐步形成企業風險管理體系與機制；必須提高對風險的識別能力，并加強風險信息收集工作，掌握風險規律；承包商要對參與的項目列出潛伏的風險清單，進行分類并衡量對比，確定風險的相對重要性；應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結合的方式對風險進行分析、預測、評估，采取相應的對策，盡可能減少風險損失。

6、采用科學的方法來預防風險。很多有經驗的技術人員僅憑自己的經驗來處理風險，這種方法是不可取的，嚴重缺乏方法依據。例如：在進度方面，我們可以用蒙特卡洛模擬來預測進度，再結合敏感性分析來判斷進度的快慢程度，或者用掙值分析法綜合控制進度和費用的進度。這樣大大提高了項目的管理質量，為實現最大效益提供了依據和支持。

主要參考文獻：

[1]王煉.完善工程項目風險管理的措施[J].管理科學，2004.3.

[2]程錫禮，張延林，崔新生.蒙特卡洛仿真在工程項目進度管理中的應用.工業工程，2004.3.

[3]劉洪波，豐景春，周陽.基于關鍵鏈的建設項目進度風險管理.科技管理研究，2007.10.