通過預防調查挽回經濟損失的典型案例

陽泉市人民檢察院以貫徹落實《山西省預防職務犯罪工作條例》為抓手，緊緊圍繞“三項重點工作”，充分發揮“一線指揮部”的作用，不斷加大對下業務指導、執法規范的工作力度，實現全市預防調查“總體統籌、內外協調、上下聯動”的機制格局。截至2011年底，陽泉市檢察機關共組織完成預防調查報告179件，其中被地方黨委人大政府領導作出批示36件、發現職務犯罪案件線索16件、提出并被采納檢察建議195件。本文介紹的案例，重點反映陽泉市檢察機關關注社情民意，通過創新執法理念、提升工作質量，有效化解社會矛盾的一些經驗。

一、關注民情，主動出擊

2011年8月，我院獲悉有人在中國光大銀行股份有限公司陽泉支行（以下簡稱“陽泉光大銀行”）營業廳，通過自動充值機從陽光卡向陽泉華潤燃氣有限公司（以下簡稱“華潤燃氣公司”）加氣卡虛充金額，導致華潤燃氣公司經濟損失已達幾十萬。

經我院初步了解，陽泉光大銀行與華潤燃氣公司根據CNG加氣站IC卡預付費合作協議，于2010年7月8日投入運行自動充值系統。后來，華潤燃氣公司發現相關文件傳輸數據存在缺失，財務上與陽泉光大銀行對接不上，出現倒掛、加氣業務入不敷出等現象。華潤燃氣公司曾向公安機關報案，但因系統技術、地域管轄等原因，公安機關未予調查、立案。華潤燃氣公司訴求無門，為減少經濟損失，被迫于2011年8月5日關閉自動充值加氣系統。由于陽泉地區只有華潤燃氣公司設立的兩個插卡加氣站，自動充值加氣系統的關停致使大量車輛長時間排隊加氣，造成交通擁塞不堪，過路群眾怨聲載道。顯然，這是一個受到當地群眾關注的熱點問題，同時也是可能誘發職務犯罪的異常交易活動。鑒此，經分管檢察長批準立項，陽泉市人民檢察院預防部門于2011年8月15日主動出擊展開了調查。

二、創新機制，周密組織

雖然銀行卡和加氣卡都實行實名制，但兩卡之間并非實施對應充值交易，人多卡多、流動性大，且司機們之間相互轉借使用，不利于確定本案具體嫌疑人。出租車行業是城郊交通的重要組成部分，司機多為下崗職工或進城農民，屬于弱勢群體，案件處置稍有不慎，就可能引發嚴重的群體性事件。預防調查工作該如何部署值得精思細想。

基于此，市院預防處決定抽調華潤燃氣公司注冊地、案發地的郊區、城區檢察院預防科參加調查，既提升了基層院預防調查的能力，又實際解決了市院預防人力緊缺的困頓。8月下旬，市院預防處首先組織篩取六月上旬陽泉市銀監局、陽泉光大銀行、華潤燃氣公司分別提供的充值流水信息作為樣本進行定性分析，確定了進行虛充交易的陽泉光大銀行陽光卡卡號，證實兩卡之間的交易中的確存有虛充現象，快速地找到對賬技巧為深入調查提供了關鍵性的鎖鑰。

根據調查進展情況，市院預防處兩次召集檢察、公安、銀監、企業多單位、多部門參加的聯席會議，通報案情、分工協作、各司其職：陽泉市銀監局、中國光大銀行太原分行、華潤燃氣公司派出電子銀行專家、金融財務骨干配合調查，提供雙方企業確認的對賬明細及銀行卡信息；案發城區公安分局刑偵大隊負責調查取證，通過現場實驗確定虛充交易的作案手段，及時固定財務電子證據，并負責追繳經濟損失；市檢察院、城區檢察院偵監部門依法對公安機關的刑事立案和偵查活動實行同步監督。這樣，基本實現了預防調查“內外協調、上下聯動”的功效。

最終查明，因該自動充值系統硬件設備安全存有漏洞、軟件缺乏鎖卡機制以及對賬系統的不完善，造成華潤燃氣公司直接經濟損失55萬余元，涉及陽泉光大銀行陽光卡303張，虛存值從10元至4.7萬余元不等，同時排除了高科技作案（如復制加氣卡）以及里外勾結、共同作案的犯罪嫌疑。

三、化解矛盾，突出效果

由于本案涉及人多面廣，且群體具有特殊性，預防處建議公安機關對態度端正、主動退贓、沒有明顯犯罪故意的涉案人員不予追究刑事責任。通過為期三個月的預防調查，檢察機關完成了《關于中國光大銀行股份有限公司陽泉支行與陽泉華潤燃氣有限公司CNG加氣站IC卡預付費合作業務情況的職務犯罪預防調查報告》，為企業追回51.6萬余元。

針對調查發現的問題，市檢察院向相關單位提出預防檢察建議并跟蹤落實整改：陽泉光大銀行盡快升級和完善了自動充值系統，與華潤燃氣公司共同加強財務上的合作；銀監部門在該地金融單位開展了警示教育活動，提高各單位的風險防患意識，避免了類似事件的再次發生。