金融從業人員勝任力模型研究綜述

摘 要：基于對文獻的分析，在對勝任力的概念進行闡釋的基礎上，重點梳理了十余年來國內外關于金融從業人員的勝任特征及勝任力模型的研究，以期對國內此領域研究及金融行業人力資源部門開展相關工作提供借鑒。

關鍵詞：金融從業人員；勝任力模型；勝任特征

中圖分類號：C93 文獻標志碼：A 文章編號：1000-8772（2012）09-0150-02

一、勝任力概念的界定

勝任力（Competency）來自拉丁語Competere，意思是適當的，Taylor（1911）在“時間—動作研究”中對勝任力進行了分析和研究，從而首先提出了勝任力的概念。

1973年，美國哈佛大學教授、國際著名心理學家戴維·麥克里蘭（David C.McClelland）在《美國心理學家》（American Psychologist）雜志上發表的《測量勝任力而不是智力》（Testing for Competence Rather Than for‘intelligence’）提出了新的勝任力的測量工具作為選拔考核的標準。首次運用了行為事件訪談法 （Behavior Events Interview，BEI），使得這次選拔取得了很好的效果。之后不久麥克里蘭等人便在波士頓成立了一家專業的咨詢公司，專門從事勝任力的研究和實際運用。1973之后，眾多學者也紛紛進入了勝任力研究和實際運用的領域[1]。

總結勝任力的相關概念，1973年，McClelland認為勝任力是那些與工作或工作績效或生活中其他重要成果直接相似或相聯系的知識、技能、能力、特質或動機；但是在1996年，Pat Mclagan提出了更為嚴謹的概念，勝任力是一種可用于實踐的、與未來工作要求相聯系的決策工具，它描述了勝任某項特定工作所需具備的關鍵能力[2]。國內相關學者也提出了有關勝任力的概念，2002年，陳民科強調在工作情景中員工的價值觀、動機、個性或態度、技能、能力和知識等關鍵特征就是其勝任力；在近期的研究中，2009年王詩然研究得出勝任力是為達成崗位績效目標，要求崗位任職者所具備的包括知識、技能、自我定位、個性、動機等一系列要素[3]。

根據上述眾多學者對勝任力的定義，可以發現對于勝任力的研究主要集中于個人特質方面，得出的關于勝任力的概念都是關于一個人所擁有的特質。但這些不同定義都有一定的共同點：與特定工作相關，具有動態性；包含一些個人的特征，是個人潛在特性或行為，如知識、技能、特質和動機等。分析以上的定義：勝任力基本上是表現在一個人在進行某項工作時所要具備的個性心理特征和個性傾向性，以達到崗位要求并符合人力資源管理中“人崗匹配”的基本原則。

二、金融從業人員勝任力研究現狀

（一）國外關于金融從業人員勝任力研究

最早對勝任力的研究大多集中于管理人員這一群體。早期，Zwell對美國排名前50位的18家銀行高層管理者的勝任力研究[4]結果顯示，銀行的高層管理者勝任力包括：客戶服務導向（Customer Service orientation）、市場敏銳性 （Market Acumen）、規范管理 （Standard Management）、團隊協作能力（Teamwork）、戰略思考 （Strategic Thinking）、授權他人（Empowering Others）和政策敏感性（political Sensitivity）。這就首先為金融行業從業人員的勝任力研究起到了鋪墊的作用。

1997年，Jim Kochanski提出成功管人的關鍵在于實施基于勝任力的管理（CBM）。它集成了決定有效員工涵蓋的角色、責任、目標、技能、知識、能力等的特征。勝任力形成了選拔、學習、獎勵和其他員工管理的基礎；同時，它也加速了市場的開拓、提高了客戶滿意度，組織的靈活性，員工對他們自己的職業生涯和生活的控制。有關金融從業人員勝任力的相關研究在國外起步較早，并且取得了大量的研究成果和豐富的實證經驗。

（二）國內關于金融從業人員勝任力的研究

基于國外有關勝任力的研究，國內學者借助于國外學者的研究成果和豐富的實證經驗，并結合國內金融機構對于從業人員的崗位設計和職位要求作了許多相關的研究，以將他們的研究成果應用于金融機構的人才招聘與選拔。

王重鳴指出，目前的研究缺乏對不同職位、不同企業性質、不同職務層次的深入研究。因此，針對特定組織、特定崗位和特定工作環境來研究勝任力，顯得更具有實用價值。

綜合文獻，得出有關金融從業人員勝任力的研究成果如下：

對于金融行業管理者勝任力的研究，2002年，時勘、王繼承、李超平提出有關勝任力要素有：影響力、組織承諾、信息尋求、成就欲、團隊領導等10個維度[5]。2006年，肖凌、聶鷹、梁建春研究得出市場應變力、領導力、風險和成本意識、個人特質、人際關系處理能力、規范管理[6]這6個維度的勝任力要素；在此基礎上，2008年，黃勛敬、張敏強對于勝任力要素的研究得出成就導向、風險意識、執行力、組織協調和領導能力等10個維度[7]。

在金融行業營銷人員勝任力研究方面，2006年，卿海龍在研究金融營銷人員得出的勝任力要素有溝通能力、成就欲、人際洞察力、主動積極、顧客導向、協調能力、市場敏銳度等10個維度[8]。2009年，王濤在此基礎上得出能多樣性、任務完整性、工作自主性、反饋性、工作協同性5大維度[9]。2010年，楊奇鑫擴大研究層面，得出有關勝任力的要素有客戶導向、自信心、溝通能力、抗壓能力、人際交往能力、成就欲望、市場開拓能力、情商（情緒智力）等18大維度[10]；趙緒偉在勝任力要素的研究中得出兩大方面，即鑒別性勝任力：成就欲、目標追求、勤奮敬業、開放性等；基準性勝任力：客戶中心意識、產品相關專業知識和技能、客戶判斷、溝通表達、資源整合、交談引導、影響能力等[11]。

綜合文獻資料，目前對于金融行業從業人員的勝任力研究大多數都是集中在商業銀行這一領域。

最早在20世紀初，泰勒首次提出“科學管理”的概念。但是在20世紀70年代“勝任特征”被美國學者麥克利蘭第一次正式提出之后，西方學者才開始把勝任特征作為一個學科進行大規模的理論研究，同時也將勝任特征理論廣泛應用于生產、管理、教育等不同領域，并形成了不同的研究流派。

隨著勝任力的研究不斷發展，國內外的學者都先后開始對國內外的金融行業從業人員進行勝任特征研究，為特定行業、特定企業的金融行業從業人員提煉出系列的勝任特征要素，并構建出大量的金融行業從業人員勝任模型。但是在證券行業上的勝任特征研究還處于一片空白。

國內大量研究都集中在管理者身上，其中對于客戶經理的勝任力模型研究大多集中在銀行、通信業，比較有代表性的是魏均、張德[12]提出的商業銀行客戶經理勝任力結構模型，包括把握信息、拓展演示、關系管理、自我激勵、參謀顧問，協調溝通。劉靜（2007）以商業銀行風險經理為研究對象，構建出具有中國特色的商業銀行風險經理勝任力模型，為商業銀行風險經理選拔、考核和培訓等人力資源活動提供了科學與客觀的依據，并為豐富勝任力的理論與實證研究做了一些有益嘗試[13]。

三、有關勝任力研究的方法

（一）問卷的編制修訂

選擇有代表性的樣本，選取提名方式，選擇效標樣本，利用上級、同事、下屬、客戶同時提名的 360 度提名方式。優秀組的被試按其被提名總數的 Z 分數為一個標準差以上的標準選拔，同時，結合本單位績效考核的分數作為判斷依據，獲得樣本。

（二）定性研究—BEI行為事件訪談法

在充分利用定量研究方法的基礎上，結合定性研究，既實現研究結果的一般性和可重復性，又對收集的數據結果進行分析和解釋。其中以行為事件訪談法（BEI）為研究的核心，行為事件訪談法是以獲得與樣本有關的勝任力數據而要求被訪談者列出他們在工作中的關鍵事件的一種開放式探索技術。

（三）定性分析與定量研究的結合

首先根據行為事件訪談法（BEI），經口語主題編碼技術得出初始的勝任力指標體系，然后用相關統計軟件對前面得出的初始勝任模型進行分析檢驗，分為探索性因子分析和驗證性因子分析兩步。

四、對未來研究的展望

（一）目前對勝任力研究的方法多采用問卷法，應用行為事件法進行內容分析，我們可進一步設計問卷驗證。

（二）大多數研究以建立勝任力模型為目的，往往求全求廣，包含太多的特征，且并未確認各維度、特征的權重，限制了勝任力模型的應用。

（三）文獻查詢結果顯示，在國內外目前還沒有開展針對證券行業客戶經理勝任力的研究，本研究是對此類職位的一個嘗試性研究。

（四）為各財經類院校職業生涯指導提供有效的幫助，并且對有意向從事金融行業的學生有重要的指導意義。

參考文獻：

[1] David C.McClelland. Testing for Competency rather than Intelli-gence[J].Journal of American Psychologist，1973，（28）：1-14.

[2] Pat Mclagan.Competency Models[J].Training Development，1996.

[3] 王詩然.基于勝任素質模型的人力資源管理應用研究[J].中國電力教育，2009，（S1）：30-32.

[4] Michael Zwell.A look at bank’s chief competencies[J].USBanker，7：60-61.

[5] 時勘，王繼承.企業高層管理者勝任特征模型評價的研究[J].心理學報，2002，（3）：306-311.

[6] 肖凌，聶鷹，梁建春.國有銀行中層管理人員勝任特征模型[J].經濟科學，2006，（6）：83-89.

[7] 黃勛敬，張敏強.商業銀行行長勝任力模型追蹤研究[J].金融論壇. 2008，（7）.

[8] 卿海龍.中國銀行營銷人員勝任力結構研究[D].廣州：暨南大學碩士學位論文，2006.

[9] 王濤.國有商業銀行客戶經理工作特征與工作績效關系研究[D].成都：西南大學碩士學位論文，2009.

[10] 楊奇鑫.重慶地區證券行業營銷人員勝任特征的實證研究[D].重慶：重慶大學碩士學位論文，2010.

[11] 趙緒偉.客戶經理勝任力模型與測評研究[D].杭州：浙江大學碩士學位論文，2010.

[12] 魏鈞，張德.商業銀行個人業務客戶經理勝任力模型研究[J].金融論壇，2007，（6）.

[13] 劉靜.商業銀行風險經理勝任力模型研究[D].沈陽：東北大學碩士學位論文，2007.

（責任編輯：袁凌云）