英、法、德反洗錢工作機(jī)制及其對我國的啟示

摘要：洗錢犯罪活動(dòng)嚴(yán)重危害著世界各國金融體系的安全和政治經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定，許多國家尤其是歐洲經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家為此都建立了有效的反洗錢工作機(jī)制，用以加強(qiáng)對洗錢犯罪活動(dòng)的防范和打擊。英國、法國和德國在這方面較為突出，其成功經(jīng)驗(yàn)主要體現(xiàn)在反洗錢法律體系構(gòu)建、金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)規(guī)定、反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置三個(gè)方面。為了更加有效地防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)。我國應(yīng)借鑒以上三國的成功經(jīng)驗(yàn)。

關(guān)鍵詞：反洗錢；工作機(jī)制：啟示

中圖分類號：F822.2 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-9031(2007)10-0058-04

隨著世界經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的全球化、國際化，金融和貿(mào)易手段日趨網(wǎng)絡(luò)化，洗錢犯罪活動(dòng)越來越猖獗。嚴(yán)重危害著世界各國金融體系的安全和政治經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。許多國家尤其是歐洲經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家為此都建立了有效的反洗錢T作機(jī)制，用以加強(qiáng)對洗錢犯罪活動(dòng)的防范和打擊。其中，英國、法國和德國在這方面做的較好，同時(shí)又具有較為典型的區(qū)域代表性。因此，探尋這些國家的反洗錢工作機(jī)制，對加強(qiáng)我國防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)具有重要意義。

一、英、法、德三國反洗錢工作機(jī)制

英、法、德三國在反洗錢工作方面開展較早，在實(shí)踐中積累了許多成功的經(jīng)驗(yàn)。歸納起來主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

(一)反洗錢法律體系構(gòu)建方面

由于洗錢活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，威脅金融安全，所以各國政府十分重視通過立法的形式構(gòu)建反洗錢法律體系，對洗錢犯罪進(jìn)行預(yù)防、限制和懲處，使反洗錢工作納入法制化的軌道，以加強(qiáng)打擊洗錢犯罪的力度。

1、英國

英國反洗錢法律體系可以歸納為三個(gè)層次：第一層次是由英國議會(huì)制定的單行法律，主要有1986年《毒品販運(yùn)犯罪法》、1988年《刑事審判法》、1989年《預(yù)防恐怖主義法令》、1990年《刑法》、2000年《反恐怖活動(dòng)法》等。在2002年之前，英國刑事立法采用單行法律，只有各個(gè)不同的洗錢罪概念，而沒有一個(gè)統(tǒng)一的界定，分散的反洗錢立法造成了法律適用以及執(zhí)行上的協(xié)調(diào)問題。因此，2002年英國通過了《犯罪收益法案》，把1994年《反毒品交易法》和1988年《刑事審判法》中有關(guān)反洗錢的法律作了合并，將與恐怖活動(dòng)有關(guān)的洗錢從2000年《反恐怖活動(dòng)法》中獨(dú)立出來進(jìn)行單獨(dú)規(guī)定，從而創(chuàng)設(shè)了單獨(dú)的洗錢犯罪，適用于所有犯罪的收益，取消了毒品收益和非毒品收益的區(qū)別。根據(jù)該法案，還成立了犯罪財(cái)產(chǎn)追索局。第二層次是由財(cái)政部根據(jù)法律授權(quán)制定的《1993年反洗錢條例》，該條例要求金融機(jī)構(gòu)及其T作人員要建立一整套預(yù)防和控制洗錢的制度，并嚴(yán)格遵守該制度。911事件之后，英國對該條例進(jìn)行了重新修訂，頒布了《2001年反洗錢條例》，將《1993年反洗錢條例》的適用范圍擴(kuò)大到外幣兌換所、匯款代理店和支票兌換處。2007年1月，英國財(cái)政部又發(fā)布了《2007年反洗錢條例(草案)》，該條例進(jìn)一步拓寬了履行反洗錢義務(wù)的主體范圍，要求所有金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)特定非金融行業(yè)都要遵守反洗錢方面的規(guī)定。第三層次是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織制定的指引、準(zhǔn)則等。英國主要是由政府授權(quán)的非政府機(jī)構(gòu)組織或者行業(yè)自律性組織對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，這些組織于1990年發(fā)起成立了反洗錢聯(lián)合督導(dǎo)小組并頒行了《金融服務(wù)業(yè)反洗錢指導(dǎo)準(zhǔn)則》。2001年，英國銀行業(yè)協(xié)會(huì)也制定了《銀行業(yè)反洗錢指導(dǎo)手冊》，對銀行業(yè)反洗錢進(jìn)行相應(yīng)的規(guī)范。

2、法國

法國議會(huì)制定的反洗錢法律很少見于單行法，大多是把對洗錢犯罪行為的懲治規(guī)定在相關(guān)的法律中。這些法律主要包括1987年《公共衛(wèi)生法》、1988年《海關(guān)法》、1990年90-614號《反洗錢法》、1992年和1994年修訂的《刑法》以及1993年修訂的《反洗錢法》。法國《反洗錢法》所適用的洗錢的上游犯罪包括了有組織犯罪相關(guān)的所有洗錢活動(dòng)，它規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)預(yù)防犯罪組織利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的義務(wù)，銀行等金融機(jī)構(gòu)若懷疑客戶的資金是非法所得的，就應(yīng)向其監(jiān)管部門報(bào)告。圍繞著《反洗錢法》，法國司法部于1991年2月6日頒布了91-160號《反洗錢法實(shí)施細(xì)則》，對《反洗錢法》中需要進(jìn)一步說明的問題進(jìn)行了明確，增強(qiáng)了規(guī)定的可操作性。此外，法國銀行業(yè)聯(lián)合會(huì)在1991年制定發(fā)布了適用于本行業(yè)的反洗錢行業(yè)規(guī)范，對于引導(dǎo)本行業(yè)的機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員忠實(shí)、正確地履行反洗錢職責(zé)起到了積極的作用。

3、德國

德國的反洗錢法律規(guī)范也可劃分為三個(gè)層次：第一層次由德國議會(huì)制定的規(guī)制洗錢犯罪行為的法律，主要包括1992年《防止毒品販運(yùn)與其他形式的有組織犯罪法》、1993年《追查嚴(yán)重收益法》、1998年修改后的《刑法》、2002年《統(tǒng)一金融服務(wù)監(jiān)管法》和《加強(qiáng)反洗錢和反恐怖主義融資法》。通過制訂《防止毒品販運(yùn)與其他形式的有組織犯罪法》，德國在其《刑法典》中第261條引入一個(gè)全新的罪名，即“洗錢罪”，規(guī)定了具體的罪狀、處罰的幅度和標(biāo)準(zhǔn)。2003年12月，德國對1993年《追查嚴(yán)重收益法》(即《反洗錢法》)進(jìn)行重新修訂，規(guī)定銀行和其他金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)記錄客戶資料和各種交易，發(fā)現(xiàn)可疑情況應(yīng)該向政府和司法部門通報(bào)，同時(shí)還要求金融企業(yè)在內(nèi)部要設(shè)立監(jiān)控機(jī)構(gòu)。第二層次是由有關(guān)的主管部門根據(jù)法律的授權(quán)制定的反洗錢相關(guān)的行政法規(guī)。為了識別洗錢活動(dòng)，德國央行在1996年7月發(fā)布了一個(gè)專門條例，從開立賬戶、現(xiàn)金交易、非現(xiàn)金交易三方面對銀行業(yè)反洗錢進(jìn)行了規(guī)范。第三層次是由一些監(jiān)管部門發(fā)布的與反洗錢相關(guān)的指導(dǎo)性的行業(yè)準(zhǔn)則。

(二)金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)規(guī)定方面

世界各國和國際社會(huì)的反洗錢實(shí)踐表明，現(xiàn)代金融體系是洗錢的主要渠道，在洗錢犯罪活動(dòng)中起著中心環(huán)節(jié)的作用。所以，英、法、德三國都將金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢的前沿陣地，以法律法規(guī)的形式對其在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)做出了強(qiáng)制性的規(guī)定。這些職責(zé)主要體現(xiàn)在客戶身份識別、可疑交易報(bào)告和審查、交易記錄保存、內(nèi)控制度建設(shè)以及職員反洗錢教育與培訓(xùn)等幾個(gè)方面。

1、英國

英國在界定金融機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任時(shí)，既注重金融機(jī)構(gòu)對犯罪分子的抵御，又注重金融機(jī)構(gòu)的自律，即“防內(nèi)”與“防外”相結(jié)合。英國《1993年反洗錢條例》要求，所有銀行在為客戶開立賬戶或與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，都要取得令人滿意的已核實(shí)的客戶身份證明，包括其姓名、曾用名、住址和出生日期等。對于金融機(jī)構(gòu)職員的責(zé)任則規(guī)定：如果知道或懷疑他人從事毒品洗錢，而未將上述行為在合理時(shí)限內(nèi)及時(shí)上報(bào)就可能構(gòu)成犯罪。

在交易記錄保存方面，英國規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對與交易有關(guān)的文件、證明、復(fù)印件以及金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部處理記錄存檔備查。對于可疑交易的識別舉報(bào)則規(guī)定每家金融機(jī)構(gòu)都要任命一位反洗錢報(bào)告員，負(fù)責(zé)甄判懷疑的有效性，并決定是否需要向全國罪案情報(bào)中心(NCIS)經(jīng)濟(jì)犯罪組舉報(bào)，同時(shí)規(guī)定所有的員工都有報(bào)告洗錢嫌疑的法律義務(wù)。另外，在職員教育與培訓(xùn)方面，英國金融公會(huì)將雇員區(qū)分為新員工、柜員、交易員、銷售人員、開戶人員、業(yè)務(wù)處理人員、監(jiān)督管理人員、反洗錢報(bào)告員等，對他們進(jìn)行有針對性的培訓(xùn)，并且保持一定的頻率。

2、法國

法國對金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)定主要來自于《反洗錢法》。在客戶身份識別程序上，該法規(guī)定：任何客戶申請開立賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須要求申請人提交必要的身份證明文件：對于一次性的交易客戶和賬戶較少發(fā)生交易而為金融機(jī)構(gòu)所不熟悉的客戶，在辦理5萬法郎以上的金融交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須要求他們提供能夠證明其真實(shí)身份的證明；申請保管箱業(yè)務(wù)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照開立賬戶的規(guī)定，要求客戶提供能夠證明其真實(shí)身份的證明。在交易報(bào)告和交易審查制度方面，《反洗錢法》規(guī)定，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)有合理的理由懷疑財(cái)產(chǎn)來源于毒品犯罪或者有組織犯罪，以及與上述財(cái)產(chǎn)有關(guān)的金融交易活動(dòng)時(shí)，必須向打擊非法金融活動(dòng)行動(dòng)和情報(bào)處報(bào)告。對于超過一定金額但表面上看不出與毒品犯罪有直接聯(lián)系的，但以不正常的復(fù)雜情形進(jìn)行交易，并且看起來不具有任何經(jīng)濟(jì)上的正當(dāng)理由或合法交易目的的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以審查。而在交易記錄的保存上，該法要求，有關(guān)客戶身份的記錄信息，應(yīng)在客戶關(guān)閉賬戶或者客戶結(jié)束金融交易之日起，至少保存5年。

3、德國

根據(jù)德國《追查嚴(yán)重收益法》的規(guī)定，對于從事現(xiàn)金、證券或貴金屬交易超過20000德國馬克的客戶，銀行等金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)識別這些客戶的身份。對于年度保費(fèi)超過2000德國馬克或單一保費(fèi)超過5000德國馬克的客戶，人壽保險(xiǎn)公司應(yīng)進(jìn)行客戶身份的識別。在可疑交易報(bào)告和交易記錄保存方面。德國規(guī)定，在交易的任何階段，如果懷疑該交易是為了清洗非法收益，有關(guān)部門有義務(wù)毫不遲疑地向主管機(jī)關(guān)報(bào)告，并在主管機(jī)關(guān)授權(quán)以前，暫停交易。金融機(jī)構(gòu)必須記錄客戶識別過程中收集的全部信息資料，客戶身份的有關(guān)證明文件必須復(fù)印，而且這些記錄自用戶開戶時(shí)起或自信息取得時(shí)起，應(yīng)至少保存6年。

德國特別強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的建設(shè)，其內(nèi)容一般包括四個(gè)方面：(1)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)指定一名反洗錢的負(fù)責(zé)人；(2)建立和完善反洗錢的內(nèi)控機(jī)構(gòu)和制度：(3)必須建立對雇員的考核制度，定期考核，確保進(jìn)行現(xiàn)金和非現(xiàn)金交易的雇員誠實(shí)可靠；(4)定期對雇員進(jìn)行反洗錢的培訓(xùn)，介紹反洗錢的知識和技術(shù)。

在職員反洗錢教育與培訓(xùn)方面。德國規(guī)定銀行職員每兩年要接受一次反洗錢培訓(xùn)。但實(shí)際操作是一年一次。培訓(xùn)的內(nèi)容主要包括現(xiàn)金轉(zhuǎn)移和非現(xiàn)金轉(zhuǎn)移方面的反洗錢知識與實(shí)務(wù)。培訓(xùn)的方式為擴(kuò)散式。即采取每個(gè)單位1人參加面對面的培訓(xùn)，參訓(xùn)人員回去后再培訓(xùn)至少10人，但每個(gè)人的首次反洗錢培訓(xùn)要本人親自參加，不能通過電子化的培訓(xùn)方式。

(三)反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方面

1、英國

英國的反洗錢組織機(jī)構(gòu)主要由國家犯罪情報(bào)局、警察機(jī)關(guān)、海關(guān)和英國金融監(jiān)管局四個(gè)機(jī)構(gòu)組成。國家犯罪情報(bào)局負(fù)責(zé)接收和處理各金融機(jī)構(gòu)的可疑資金交易報(bào)告，它由來自警察、海關(guān)、稅務(wù)等執(zhí)法機(jī)關(guān)的專家組成，當(dāng)收到來自金融機(jī)構(gòu)的報(bào)告后，國家犯罪情報(bào)局就會(huì)根據(jù)所涉及的事項(xiàng)分別交給有關(guān)部門處理。英國金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)對各金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)的反洗錢立法情況進(jìn)行監(jiān)管，督促各金融機(jī)構(gòu)忠實(shí)履行法律所確定的義務(wù)。海關(guān)負(fù)責(zé)對跨國進(jìn)行的洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、追蹤。各地區(qū)的警察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)國內(nèi)發(fā)生的洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查和追蹤。英國為打擊通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢犯罪活動(dòng)，由警方和金融機(jī)構(gòu)共同組建了一個(gè)金融特遣隊(duì)，主要職責(zé)是通過錄像監(jiān)視、攝影、錄音以及其他現(xiàn)場取證手段，取得洗錢分子現(xiàn)場作案的證據(jù)，協(xié)助警方偵查或調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)。

2、法國

法國的反洗錢工作涉及海關(guān)、檢察機(jī)關(guān)和財(cái)政部(打擊非法金融活動(dòng)行動(dòng)和情報(bào)處理處)。海關(guān)負(fù)責(zé)跨國進(jìn)行的與毒品犯罪等相關(guān)的洗錢活動(dòng)的調(diào)查，檢察機(jī)關(guān)則負(fù)責(zé)不涉及跨境的毒品犯罪等相關(guān)的洗錢活動(dòng)的調(diào)查。

打擊非法金融活動(dòng)行動(dòng)和情報(bào)處理處(TRACFIN)是經(jīng)濟(jì)財(cái)政工業(yè)部隸屬的一個(gè)行政管理部門，是法國的金融情報(bào)中心(FIU)。其主要職責(zé)是：搜集、受理并處理來自金融機(jī)構(gòu)和房地產(chǎn)業(yè)的可疑交易報(bào)告；搜集、處理對財(cái)政經(jīng)濟(jì)部門打擊洗錢犯罪部門的懷疑和投訴：分析可疑信息，鑒別毒品或其他重要可疑行為；協(xié)調(diào)財(cái)政經(jīng)濟(jì)部門內(nèi)打擊洗錢犯罪部門的反洗錢活動(dòng)。

3、德國

德國的反洗錢工作分別由中央銀行、財(cái)政部、檢察機(jī)關(guān)、聯(lián)邦刑事局、稅務(wù)和海關(guān)負(fù)責(zé)。這些機(jī)構(gòu)分成五個(gè)層面共同形成德國的反洗錢體系：一是對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。德國中央銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢法規(guī)，其反洗錢職責(zé)是由現(xiàn)金管理司具體負(fù)責(zé)的：央行制定的反洗錢法規(guī)由財(cái)政部下屬的金融監(jiān)管局具體實(shí)施。德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局成立于2003年，是德國的反洗錢行政主管機(jī)關(guān)，由保險(xiǎn)監(jiān)管局、證券監(jiān)管局和銀行監(jiān)管局合并而成。其反洗錢監(jiān)管以風(fēng)險(xiǎn)管理為中心，不僅負(fù)有監(jiān)督也負(fù)有監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)。二是稅收征管。稅收征管部門通過查處偷逃稅、騙稅來進(jìn)行反洗錢活動(dòng)。三是海關(guān)。海關(guān)通過打擊毒品走私、嚴(yán)格進(jìn)出關(guān)的財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度達(dá)到反洗錢的目的。四是刑事偵查，聯(lián)邦刑事局負(fù)責(zé)偵查涉及非法武器走私、毒品犯罪和故意有組織的偽造等犯罪行為及其相關(guān)的洗錢犯罪行為。五是公訴，由檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)。

二、英、法、德反洗錢工作機(jī)制對我國的啟示

通過對英、法、德三國反洗錢工作機(jī)制的探究，我們可以從中得到許多啟發(fā)和思路，為了更好地開展我國的反洗錢工作，更加有效地防范和打擊洗錢犯罪行為，應(yīng)當(dāng)關(guān)注和做好以下四個(gè)方面：

(一)充分發(fā)揮反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議制度的作用

我國目前實(shí)行的是以人民銀行為反洗錢行政主管部門，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的管理模式。各級人民銀行都組建了反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議制度，希望通過反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議的形式，發(fā)揮反洗錢各職能部門的作用，形成合力共同打擊洗錢和其他違法犯罪活動(dòng)。因此在實(shí)踐中如何最大限度地發(fā)揮反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議制度的作用則是問題的關(guān)鍵。英、法、德三國都在法律層面對反洗錢各職能部門的職責(zé)和分工進(jìn)行了明確。建議我國對《反洗錢法》等法律進(jìn)行修訂，進(jìn)一步確定反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議的職責(zé)權(quán)限。明確各反洗錢職能部門的工作職責(zé)，并打破行政級別限制，讓反洗錢部門聯(lián)席會(huì)議制度真正發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用。

(二)優(yōu)化法律環(huán)境，完善反洗錢法律法規(guī)體系

以《反洗錢法》為核心，構(gòu)建多層次的全面的反洗錢法律體系。一是擴(kuò)大洗錢罪上游犯罪的范圍。雖然現(xiàn)行《刑法》第191條將原來4種上游犯罪增加到7種，但是仍達(dá)不到國際標(biāo)準(zhǔn)。FATF(金融行動(dòng)特別工作組)“40條建議”的第一條建議指出各國應(yīng)在可能的限度內(nèi)，以擴(kuò)大洗錢罪的上游犯罪為目標(biāo)，最大程度地包括各種重大犯罪。FATF“40條建議”附加中的詞匯表列明20個(gè)特定犯罪類型。這些類型被建議包括在第一條建議中的上游犯罪中。我國應(yīng)通過司法解釋或其他方式，制定一個(gè)較長的上游犯罪清單，以便更加符合國際標(biāo)準(zhǔn)和更有效的打擊洗錢犯罪行為。二是盡快完善《反洗錢法》配套法律法規(guī)及其相關(guān)的條文規(guī)則，提高反洗錢立法的效力層次。一方面，明確金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人的反洗錢義務(wù)和法律責(zé)任，使法律能夠涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券等不同金融領(lǐng)域和從事金融業(yè)務(wù)的各類主體；另一方面，制定銀行保密法、現(xiàn)金交易法、外匯管理法，修訂商業(yè)銀行法和海關(guān)法等，使這些法律在銀行保密制度、刑事處罰面和調(diào)查取證方面與《反洗錢法》保持一致。

(三)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)建設(shè)，重視對相關(guān)人員的教育和培訓(xùn)

英、法、德三國反洗錢的經(jīng)驗(yàn)表明，建立一支高素質(zhì)的反洗錢隊(duì)伍至關(guān)重要。目前，犯罪分子不擇手段地用賄賂方式引誘有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、銀行職員和政府官員，為他們的犯罪活動(dòng)提供方便。因此，加強(qiáng)對這些部門和人員的教育、約束，特別是對處于反洗錢第一線的部門和人員來講。提升自身的綜合素質(zhì)尤為重要，要強(qiáng)化職業(yè)道德和法紀(jì)教育、金融業(yè)務(wù)知識和法律知識等方面的培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)，設(shè)立獨(dú)立的反洗錢崗位，明確崗位職責(zé)；建立與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部稽核監(jiān)督機(jī)制。將反洗錢作為各級金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績評價(jià)的內(nèi)容。

(四)加強(qiáng)與國際組織和其他國家在反洗錢方面的交流與合作

1、加強(qiáng)反洗錢國際信息交流與共享

在反洗錢過程中，情報(bào)信息極為重要，國際和行業(yè)部門間的情報(bào)交流，可以更加廣泛而準(zhǔn)確地對犯罪活動(dòng)的信息進(jìn)行跟蹤和監(jiān)測，便于準(zhǔn)確而徹底地防范和打擊洗錢犯罪。同時(shí)通過情報(bào)乃至反洗錢技術(shù)的交流，可以更快地完成較大規(guī)模的數(shù)據(jù)庫對洗錢犯罪活動(dòng)的流程做出更高層次的動(dòng)態(tài)分析和量化分析，實(shí)現(xiàn)以科學(xué)手段打擊洗錢的全球性信息化法網(wǎng)。

2、加強(qiáng)反洗錢的司法協(xié)助

首先要確立國際洗錢案件的司法管轄權(quán)。為避免管轄權(quán)沖突，我國應(yīng)聯(lián)合有關(guān)國家共同研究制定一整套協(xié)作機(jī)制，以便本著司法利益決定在幾個(gè)國家起訴的案件中，何地作為法定占有地點(diǎn)對審判當(dāng)事人最為有利。同樣，也應(yīng)有些旨在協(xié)調(diào)扣押和沒收程序，可包括分?jǐn)偙粵]收財(cái)產(chǎn)的措施。其次應(yīng)考慮刑事方面的司法互助程序，以便訴諸于某些強(qiáng)制性措施，如要求金融機(jī)構(gòu)和其他工作人員出示文件。扣押和獲取證據(jù)以便提供給司法部門在調(diào)查、起訴洗錢案件及國外相關(guān)程序中使用。

3、加入反洗錢國際組織

我國是2004年成立的“歐亞反洗錢與反恐融資小組”(EAG)的創(chuàng)始成員國，在2007年6月28日，我國也正式成為世界上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的成員。但到目前為止，我國還不是兩大重要反洗錢國際組織——亞太反洗錢小組(APG)和埃格蒙特集團(tuán)(Egmont Group)的成員。為了更有效地加強(qiáng)國際反洗錢合作，更好地協(xié)調(diào)打擊國內(nèi)外跨國洗錢犯罪，維護(hù)國家利益，我國應(yīng)進(jìn)一步完善自身的反洗錢工作機(jī)制，使其更好地與國際接軌，同時(shí)克服有關(guān)困難，爭取早日加入以上兩大組織。