理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)初探

摘要：在銀保監(jiān)會(huì)的正確指導(dǎo)和中央結(jié)算公司黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰旧钊胩剿骼碡?cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)規(guī)律，在規(guī)范理財(cái)市場(chǎng)運(yùn)行、支持理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管、服務(wù)投資者教育等方面發(fā)揮了積極作用，為銀行理財(cái)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。未來(lái)，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰緦⑦M(jìn)一步提高政治站位，立足“服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場(chǎng)、服務(wù)投資者”職能定位，以建設(shè)成熟、高效的理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施為己任，在抓重點(diǎn)、補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)中持續(xù)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展，為銀行理財(cái)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展譜寫(xiě)更加美好的新篇章。

關(guān)鍵詞：銀行理財(cái) 服務(wù)支持設(shè)施 登記托管

黨的二十大報(bào)告提出，深化金融體制改革，加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)。自2018年4月中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)

〔2018〕106號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“資管新規(guī)”）實(shí)施以來(lái)，在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，銀行理財(cái)市場(chǎng)取得了亂象治理、正本清源的改革成效，凈值化轉(zhuǎn)型基本完成，剛性?xún)陡队行虼蚱疲顿Y者隊(duì)伍逐步擴(kuò)大，監(jiān)管制度日臻完善，保持了平穩(wěn)健康的發(fā)展態(tài)勢(shì)。但考慮到資管新規(guī)實(shí)施后監(jiān)管層面對(duì)于打破剛兌、禁止資金池、消除嵌套、去通道等核心要求，銀行理財(cái)未來(lái)發(fā)展依然面臨較大的改革轉(zhuǎn)型壓力，加之銀行理財(cái)業(yè)務(wù)在資產(chǎn)管理市場(chǎng)中占比最大，且具有涉眾屬性，這些都對(duì)理財(cái)監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)提出了更高要求。

銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰荆ㄒ韵潞?jiǎn)稱(chēng)“理財(cái)中心”）作為監(jiān)管支持機(jī)構(gòu)，必須深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神，知責(zé)于心、擔(dān)責(zé)于身、履責(zé)于行，立足“服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場(chǎng)、服務(wù)投資者”職能定位，深入探索理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)規(guī)律，助力監(jiān)管政策有效落地，為銀行理財(cái)市場(chǎng)規(guī)范化、高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

推進(jìn)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)的必要性

（一）推進(jìn)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)是深化理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管的必然要求

金融業(yè)是經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，自帶風(fēng)險(xiǎn)基因，防范化解風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)在路上。2015—2017年，我國(guó)銀行理財(cái)規(guī)模迅速增長(zhǎng)，但同時(shí)理財(cái)市場(chǎng)出現(xiàn)多層嵌套、剛性?xún)陡丁①Y金空轉(zhuǎn)等亂象，形成較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著監(jiān)管層面持續(xù)深入開(kāi)展一系列亂象整治和規(guī)范工作，理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)向好發(fā)展態(tài)勢(shì)。特別是資管新規(guī)發(fā)布后，監(jiān)管部門(mén)先后發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理暫行辦法》《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》等，逐步完善理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管框架，為理財(cái)公司潔凈起步、健康發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。但是與理財(cái)行業(yè)快速發(fā)展的形勢(shì)相比，理財(cái)監(jiān)管資源亟待補(bǔ)充，迫切需要加快推進(jìn)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)，協(xié)助監(jiān)管部門(mén)了解市場(chǎng)全貌和發(fā)展情況，有效發(fā)揮科技賦能作用，依托理財(cái)大數(shù)據(jù)加強(qiáng)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，輔助現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，緩解監(jiān)管資源緊張局面，助力提升監(jiān)管的前瞻性、主動(dòng)性、精準(zhǔn)性，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

（二）推進(jìn)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)是實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求

近年來(lái)，全球資產(chǎn)管理行業(yè)在新冠肺炎疫情壓力下仍保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。根據(jù)歐洲投資雜志《歐洲養(yǎng)老金與投資》統(tǒng)計(jì)，2021年末，全球資產(chǎn)管理市場(chǎng)規(guī)模超100萬(wàn)億歐元。按照公開(kāi)數(shù)據(jù)計(jì)算，截至2022年6月末，我國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)規(guī)模已近130萬(wàn)億元人民幣。其中，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模最大，已超29萬(wàn)億元，理財(cái)投資者數(shù)量已超9100萬(wàn)人。理財(cái)市場(chǎng)成為資產(chǎn)管理行業(yè)中規(guī)模最大、活力最強(qiáng)、潛力最大的組成部分。但隨著理財(cái)行業(yè)蓬勃發(fā)展，透明度、標(biāo)準(zhǔn)化等制約行業(yè)規(guī)范化、高質(zhì)量發(fā)展的痛點(diǎn)逐步顯現(xiàn)。比如，理財(cái)市場(chǎng)存在多套數(shù)據(jù)交換平臺(tái)與系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)，參與機(jī)構(gòu)需針對(duì)不同平臺(tái)對(duì)自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行適配性開(kāi)發(fā)改造，成本高、耗時(shí)長(zhǎng)。同時(shí)，數(shù)據(jù)規(guī)范、接口標(biāo)準(zhǔn)繁雜多樣，導(dǎo)致數(shù)據(jù)不一致，影響數(shù)據(jù)交換質(zhì)量。市場(chǎng)機(jī)構(gòu)迫切需要市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施提供全方位、高質(zhì)量的平臺(tái)服務(wù)，包括標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、賬戶(hù)查詢(xún)管理、第三方托管、銷(xiāo)售數(shù)據(jù)交換、數(shù)據(jù)服務(wù)、行業(yè)數(shù)字生態(tài)建設(shè)等。

（三）推進(jìn)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)是加強(qiáng)投資者宣傳教育的必然要求

資管新規(guī)發(fā)布后，大量不符合要求的理財(cái)業(yè)務(wù)模式受到限制。未來(lái)理財(cái)行業(yè)將堅(jiān)定打破剛兌的中長(zhǎng)期方向，堅(jiān)持回歸本源，推動(dòng)凈值化、主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型。然而，我國(guó)大部分投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品凈值化、長(zhǎng)期投資等理念的接受度仍然較低，迫切需要市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施發(fā)揮投資者宣傳教育行業(yè)引領(lǐng)作用，打破剛兌預(yù)期，積極發(fā)聲加強(qiáng)市場(chǎng)引導(dǎo)，助力構(gòu)建行業(yè)投資者教育的系統(tǒng)框架和長(zhǎng)效機(jī)制，樹(shù)立“賣(mài)者有責(zé)、買(mǎi)者自負(fù)”和價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資理念。此外，做好信息披露工作是銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型和打破剛兌的重要抓手，但目前理財(cái)產(chǎn)品信息披露還未形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，尚不能及時(shí)、有效、準(zhǔn)確地披露產(chǎn)品凈值狀況與投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)變化情況，且市場(chǎng)機(jī)構(gòu)通過(guò)各自網(wǎng)站進(jìn)行信息披露，不利于投資者方便快捷地集中查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息，迫切需要市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施牽頭制定理財(cái)產(chǎn)品信息披露標(biāo)準(zhǔn)，大力推動(dòng)理財(cái)行業(yè)統(tǒng)一信息披露平臺(tái)的建設(shè)、推廣和應(yīng)用，為投資者提供可靠的產(chǎn)品信息查詢(xún)渠道，引領(lǐng)規(guī)范信息披露工作，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益。

境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)情況

為更好建設(shè)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施，理財(cái)中心對(duì)境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)建設(shè)情況進(jìn)行了調(diào)研，主要情況如下：

（一）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中國(guó)結(jié)算）

1.公募基金登記

中國(guó)結(jié)算為上市交易的公募基金以及符合監(jiān)管要求的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供份額登記服務(wù)，通過(guò)基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)進(jìn)行公募基金監(jiān)管登記。

2.第三方基金托管

該業(yè)務(wù)的具體服務(wù)內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金結(jié)算、會(huì)計(jì)核算與資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督、信息披露等。目前，中國(guó)結(jié)算網(wǎng)站披露了與14家證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簽訂的托管協(xié)議，均為證券公司現(xiàn)金管理類(lèi)產(chǎn)品。

3.基金中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)

此平臺(tái)的主要功能包括數(shù)據(jù)傳輸、數(shù)據(jù)備份、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和監(jiān)管服務(wù)。2020年正式啟用公募基金產(chǎn)品資料概要轉(zhuǎn)發(fā)功能，基金管理人將資料概要發(fā)送給平臺(tái)，平臺(tái)利用已有的接口轉(zhuǎn)發(fā)給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，解決了基金產(chǎn)品代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)眾多、基金管理人難以自行統(tǒng)籌的問(wèn)題。

4.應(yīng)用程序（APP）建設(shè)

建設(shè)基金E賬戶(hù)APP，向個(gè)人投資者提供公募基金賬戶(hù)及交易持有等信息查詢(xún)服務(wù)。建設(shè)運(yùn)營(yíng)中國(guó)結(jié)算APP，提供股票查詢(xún)、證券質(zhì)押、業(yè)務(wù)預(yù)約、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、結(jié)算云課堂等綜合性業(yè)務(wù)服務(wù)。

（二）資本市場(chǎng)電子化信息披露平臺(tái)

在實(shí)踐中，公募基金信息披露義務(wù)人可通過(guò)自身網(wǎng)站進(jìn)行披露，但必須在證監(jiān)會(huì)建立的“資本市場(chǎng)電子化信息披露平臺(tái)”進(jìn)行同步。公募基金信息披露采用可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言（XBRL）技術(shù)，實(shí)現(xiàn)凈值公告、部分臨時(shí)公告以及季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告的XBRL報(bào)送。

（三）中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司（中國(guó)信登）

1.信托產(chǎn)品及其信托受益權(quán)登記

中國(guó)信登根據(jù)授權(quán)對(duì)信托產(chǎn)品及其受益權(quán)信息和變動(dòng)情況進(jìn)行集中統(tǒng)一登記。

2.信息服務(wù)

一是信息披露服務(wù)。中國(guó)信登對(duì)集合資金信托計(jì)劃的基本信息進(jìn)行公示。二是信息查詢(xún)服務(wù)。中國(guó)信登推出投資者綜合服務(wù)平臺(tái)，為信托投資者提供一站式綜合線(xiàn)上查詢(xún)服務(wù)。

3.數(shù)據(jù)服務(wù)

一是估值服務(wù)。中國(guó)信登與中債金融估值中心有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中債估值中心”）合作，為行業(yè)機(jī)構(gòu)提供信托估值、合同現(xiàn)金流量特征測(cè)試（SPPI）、預(yù)期信用損失法（ECL）等服務(wù)。二是信托公司關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)的監(jiān)管報(bào)送以及為信托機(jī)構(gòu)提供定制化服務(wù)等。

4.信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置居間服務(wù)

中國(guó)信登為相關(guān)參與機(jī)構(gòu)提供信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)（包含信托公司固有的不良資產(chǎn)及信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)）處置居間服務(wù)。

（四）中國(guó)銀行保險(xiǎn)信息技術(shù)管理有限公司（中國(guó)銀保信）

1.保單登記

中國(guó)銀保信建設(shè)了覆蓋全險(xiǎn)種、全業(yè)務(wù)流程數(shù)據(jù)的保單登記管理信息平臺(tái)。

2.信息服務(wù)

一是提供監(jiān)管信息查詢(xún)服務(wù)。中國(guó)銀保信主要為審查部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)核查提供服務(wù)。二是金事通APP。中國(guó)銀保信制定用戶(hù)服務(wù)協(xié)議和隱私政策，向用戶(hù)告知其處理個(gè)人信息的目的、方式和范圍，并取得用戶(hù)授權(quán)或同意。

3.數(shù)據(jù)服務(wù)

一是運(yùn)營(yíng)車(chē)險(xiǎn)平臺(tái)，以總對(duì)總方式嵌入到各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)，集車(chē)險(xiǎn)承保、理賠全流程管理于一體。二是運(yùn)營(yíng)商業(yè)健康保險(xiǎn)信息平臺(tái)，整合保險(xiǎn)和健康等領(lǐng)域的數(shù)據(jù)并進(jìn)行深度挖掘，包括風(fēng)險(xiǎn)模型、精算定價(jià)、醫(yī)療健康行為模式、信用體系等。三是為保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)提供支持。采集保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)數(shù)據(jù)，計(jì)算評(píng)分結(jié)果，支持監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展保險(xiǎn)公司評(píng)價(jià)。

（五）美國(guó)存管信托和結(jié)算公司（DTCC）

DTCC為客戶(hù)提供多元化的數(shù)據(jù)服務(wù)解決方案，包括以下方面：信用違約互換市場(chǎng)分析（CDS Kinetics）、股票基準(zhǔn)分析（Equity Benchmark Kinetics）、股票市場(chǎng)分析（Equity Kinetics）、貨幣市場(chǎng)分析（Money Market Kinetics）、國(guó)債市場(chǎng)回購(gòu)分析（Treasury Kinetics）等服務(wù)。

綜上所述，雖然境內(nèi)外監(jiān)管政策和各細(xì)分領(lǐng)域的實(shí)際情況有所區(qū)別，但從資產(chǎn)管理行業(yè)整體來(lái)看，市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施在扎實(shí)做好產(chǎn)品全生命周期服務(wù)的基礎(chǔ)上，均瞄準(zhǔn)行業(yè)痛點(diǎn)和難點(diǎn)，提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換、信息披露、數(shù)據(jù)服務(wù)等增值功能。在理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)過(guò)程中，應(yīng)充分吸納境內(nèi)外不同服務(wù)支持機(jī)構(gòu)的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)探索建設(shè)發(fā)展規(guī)律，主動(dòng)抓住市場(chǎng)機(jī)遇，拓展業(yè)務(wù)范圍，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，制定適用于理財(cái)行業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)范和流程，為理財(cái)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

一是建設(shè)集中交換、功能完備、高效便捷的理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)，并推動(dòng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)全行業(yè)應(yīng)用，在滿(mǎn)足理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間數(shù)據(jù)交換傳輸需要的同時(shí)，助力提高登記數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性。二是借鑒基金E賬戶(hù)APP和金事通APP的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，建設(shè)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)APP，向投資者和有權(quán)機(jī)關(guān)提供理財(cái)產(chǎn)品信息、余額信息和交易信息等查詢(xún)服務(wù)。三是積極爭(zhēng)取監(jiān)管支持，強(qiáng)化托管市場(chǎng)規(guī)范，發(fā)揮理財(cái)中心第三方獨(dú)立托管作用；持續(xù)爭(zhēng)取履行統(tǒng)一信息披露職能，推動(dòng)通過(guò)XBRL實(shí)現(xiàn)信息披露標(biāo)準(zhǔn)化。四是以行業(yè)需求為導(dǎo)向，加強(qiáng)與中債估值中心合作，深入挖掘理財(cái)大數(shù)據(jù)資源，為監(jiān)管部門(mén)和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)提供有價(jià)值的研究報(bào)告和報(bào)表。

理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)現(xiàn)狀與問(wèn)題

2004年，中國(guó)光大銀行先后發(fā)行了理財(cái)產(chǎn)品“陽(yáng)光理財(cái)A計(jì)劃”和“陽(yáng)光理財(cái)B計(jì)劃”，標(biāo)志著我國(guó)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)誕生，開(kāi)啟了我國(guó)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展史。得益于資產(chǎn)端、產(chǎn)品端和客戶(hù)端的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，規(guī)模不斷擴(kuò)大。為適應(yīng)當(dāng)時(shí)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，落實(shí)時(shí)任銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)指示精神，中央結(jié)算公司高度重視、認(rèn)真研究，提出了開(kāi)展銀行理財(cái)產(chǎn)品登記服務(wù)的工作方案，在原銀監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)下，于2013年開(kāi)發(fā)建成全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)，正式在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品集中登記工作，開(kāi)啟了線(xiàn)上審閱、線(xiàn)上報(bào)送的新機(jī)制，達(dá)到了電子化登記的監(jiān)管要求。

自電子化登記開(kāi)展以來(lái)，為滿(mǎn)足銀行理財(cái)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和轉(zhuǎn)型創(chuàng)新需要、進(jìn)一步加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管和大數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)，規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，有效引導(dǎo)理財(cái)資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中央結(jié)算公司于2015年就設(shè)立銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄軝C(jī)構(gòu)有關(guān)事項(xiàng)向原銀監(jiān)會(huì)請(qǐng)示。原銀監(jiān)會(huì)在征求財(cái)政部的意見(jiàn)后，于2015年12月正式批復(fù)同意設(shè)立理財(cái)中心。經(jīng)過(guò)籌備，理財(cái)中心于2016年8月成立，自2017年2月起正式獨(dú)立運(yùn)營(yíng)。

理財(cái)中心自成立以來(lái)，在銀保監(jiān)會(huì)的正確指導(dǎo)和中央結(jié)算公司的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，始終秉持“服務(wù)監(jiān)管、服務(wù)市場(chǎng)、服務(wù)投資者”理念，堅(jiān)持監(jiān)管支持機(jī)構(gòu)職能定位，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、積極作為，強(qiáng)化理財(cái)信息登記和市場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，加強(qiáng)市場(chǎng)預(yù)期管理和投資者教育，經(jīng)過(guò)5年的持續(xù)打造，實(shí)際上發(fā)揮著理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施的重要功能。

（一）持續(xù)加強(qiáng)理財(cái)信息登記工作，初步建成理財(cái)信息登記大數(shù)據(jù)庫(kù)

為落實(shí)監(jiān)管要求，理財(cái)中心持續(xù)建設(shè)全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)，制定《全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)數(shù)據(jù)元規(guī)范》，逐步實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品信息（自2013年起）、投資資產(chǎn)信息（自2014年起）、從業(yè)人員信息（自2014年起）、投資者信息（自2018年起）等全流程、穿透式、無(wú)紙化集中登記。依托中央結(jié)算公司京滬“兩地三中心”完善災(zāi)備建設(shè)，推進(jìn)全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)直聯(lián)，建立登記質(zhì)量核查機(jī)制，不斷提升數(shù)據(jù)治理水平。助力養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)，上線(xiàn)養(yǎng)老理財(cái)管理系統(tǒng)一期，積極推進(jìn)人力資源社會(huì)保障部個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)建設(shè)，服務(wù)投資者多樣化的養(yǎng)老需要。加快推進(jìn)理財(cái)“新一代”建設(shè)，探索建立“一人一戶(hù)”投資者賬戶(hù)體系和理財(cái)信息登記長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)由事后登記向事中、事前管理轉(zhuǎn)變。截至目前，全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)已與銀保監(jiān)會(huì)10個(gè)部門(mén)、36家地方銀保監(jiān)局以及全國(guó)900余家市場(chǎng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)專(zhuān)線(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，與150多家機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)直聯(lián)，累計(jì)登記理財(cái)產(chǎn)品約200萬(wàn)只、理財(cái)投資資產(chǎn)信息逾千萬(wàn)條、投資者信息逾2000億條，理財(cái)行業(yè)大數(shù)據(jù)庫(kù)初步構(gòu)建。

（二）持續(xù)開(kāi)展理財(cái)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)研究，充分發(fā)揮監(jiān)管支持機(jī)構(gòu)作用

理財(cái)中心立足監(jiān)管支持機(jī)構(gòu)職能定位，運(yùn)用科技手段構(gòu)建理財(cái)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)、理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)，深入挖掘理財(cái)大數(shù)據(jù)資源，定期向銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)及各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)報(bào)送統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告和報(bào)表。搭建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，輔助開(kāi)展影子銀行與交叉金融領(lǐng)域亂象治理、理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型整改與存量資產(chǎn)處置、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)檢查分析系統(tǒng)（EAST系統(tǒng)）數(shù)據(jù)質(zhì)量稽核調(diào)查等工作，成為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要抓手。快速響應(yīng)國(guó)務(wù)院辦公廳、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等部門(mén)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與查詢(xún)需求，及時(shí)報(bào)送各類(lèi)監(jiān)測(cè)報(bào)表和報(bào)告，助力審查調(diào)查、政策研究與風(fēng)險(xiǎn)處置等，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、保障金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行作出積極貢獻(xiàn)。

（三）助力理財(cái)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，充分發(fā)揮市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)作用

開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品托管服務(wù)，發(fā)揮第三方獨(dú)立托管作用。提供理財(cái)直接融資工具服務(wù)，實(shí)現(xiàn)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)投資規(guī)范化、透明化，促進(jìn)理財(cái)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。開(kāi)發(fā)理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)，滿(mǎn)足理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)交換傳輸需要，解決行業(yè)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、接口不規(guī)范等痛點(diǎn)問(wèn)題，成為監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的數(shù)據(jù)交換平臺(tái)。牽頭制定并推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品介紹要素標(biāo)準(zhǔn)作為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布，持續(xù)提升行業(yè)規(guī)范化水平。落實(shí)監(jiān)管要求，與中債估值中心合作，推出非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)估值、理財(cái)直接融資工具SPPI和減值、行業(yè)指數(shù)等數(shù)據(jù)產(chǎn)品，助力理財(cái)市場(chǎng)凈值化轉(zhuǎn)型。

（四）積極參與理財(cái)市場(chǎng)預(yù)期管理，認(rèn)真履行投資者教育職責(zé)

建設(shè)運(yùn)營(yíng)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)及其微信公眾號(hào)，為投資者提供理財(cái)產(chǎn)品編碼真?zhèn)尾轵?yàn)服務(wù)，有效防范虛假理財(cái)和“飛單”風(fēng)險(xiǎn)。依托中國(guó)理財(cái)網(wǎng)建設(shè)行業(yè)統(tǒng)一的信息披露平臺(tái)，牽頭編寫(xiě)理財(cái)信息披露業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，為理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)提供高效的信息披露服務(wù)。在銀保監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部的指導(dǎo)下，成立理財(cái)20+論壇，發(fā)揮行業(yè)智庫(kù)作用。聯(lián)合監(jiān)管部門(mén)和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)打造“3·15”投資者教育活動(dòng)品牌，定期發(fā)布理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)、年報(bào)，引導(dǎo)投資者樹(shù)立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念。

理財(cái)中心深耕理財(cái)市場(chǎng)，積累了豐富的理財(cái)市場(chǎng)大數(shù)據(jù)資源，初步建成銀行理財(cái)信息集中登記平臺(tái)、理財(cái)產(chǎn)品查詢(xún)和信息披露平臺(tái)、理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)，但當(dāng)前發(fā)展仍面臨以下兩個(gè)不平衡挑戰(zhàn)。

一是服務(wù)監(jiān)管與服務(wù)市場(chǎng)不平衡。近年來(lái)，理財(cái)中心主動(dòng)承接監(jiān)管層面賦予的使命任務(wù)，依托理財(cái)大數(shù)據(jù)開(kāi)展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和熱點(diǎn)研究，助力理財(cái)市場(chǎng)轉(zhuǎn)型發(fā)展和養(yǎng)老理財(cái)試點(diǎn)，支持人力資源社會(huì)保障部個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，有效支持有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)服務(wù)，獲得了監(jiān)管部門(mén)的認(rèn)可和肯定。但與服務(wù)監(jiān)管相比，理財(cái)中心在服務(wù)市場(chǎng)方面仍有較大的提升空間。下一步，需要在服務(wù)市場(chǎng)上持續(xù)投入資源、時(shí)間、精力和熱情，積極爭(zhēng)取監(jiān)管支持，建立可持續(xù)發(fā)展商業(yè)模式，取得較好的經(jīng)濟(jì)效益。

二是理財(cái)產(chǎn)品全生命周期服務(wù)與數(shù)據(jù)價(jià)值增值服務(wù)不平衡。目前，理財(cái)中心以理財(cái)產(chǎn)品全生命周期服務(wù)為主線(xiàn)，在登記、托管、信息披露、數(shù)據(jù)交換、信息共享等方面為理財(cái)市場(chǎng)提供全方位服務(wù)。下一步，理財(cái)中心將進(jìn)一步細(xì)化、深化服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)質(zhì)量，真正嵌入理財(cái)產(chǎn)品全生命周期服務(wù)鏈條。目前，理財(cái)中心在數(shù)據(jù)價(jià)值增值服務(wù)方面還沒(méi)有實(shí)質(zhì)性的突破和進(jìn)展。例如，登記數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、全面性需要進(jìn)一步提升，理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)尚未實(shí)現(xiàn)在全行業(yè)推廣應(yīng)用，數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘應(yīng)用方面還存在短板。

進(jìn)一步加強(qiáng)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)建設(shè)的措施

黨的二十大報(bào)告為推進(jìn)理財(cái)中心高質(zhì)量發(fā)展指明了前進(jìn)方向。站在新的歷史起點(diǎn)上，理財(cái)中心要堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，以黨的二十大精神為遵循，強(qiáng)基固本，守正創(chuàng)新，結(jié)合境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)的先進(jìn)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持設(shè)施建設(shè)現(xiàn)狀，不斷提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，為建成一流服務(wù)支持設(shè)施繼續(xù)努力。

（一）堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，彰顯鮮明的政治屬性

把深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)

主義思想和黨的二十大精神作為首要政治任務(wù)，引導(dǎo)全體干部員工深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，進(jìn)一步增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，不斷增強(qiáng)政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，切實(shí)把黨的創(chuàng)新理論轉(zhuǎn)化為矢志不移的信仰、信念、信心，轉(zhuǎn)化為推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)際行動(dòng)。堅(jiān)持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)民主集中制和黨委集體決策機(jī)制，完善黨委決策部署落實(shí)保障機(jī)制，堅(jiān)持加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與完善公司治理相統(tǒng)一，激發(fā)黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，充分發(fā)揮黨委“把方向、管大局、保落實(shí)”的領(lǐng)導(dǎo)核心作用。強(qiáng)化政治屬性教育，引導(dǎo)全體干部員工深刻認(rèn)識(shí)理財(cái)中心作為理財(cái)市場(chǎng)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)的鮮明政治屬性和人民性，深刻認(rèn)識(shí)理財(cái)中心在“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”這三大金融工作任務(wù)中發(fā)揮的重要作用，強(qiáng)化服務(wù)“國(guó)之大者”的政治擔(dān)當(dāng)。堅(jiān)定站穩(wěn)人民立場(chǎng)，貫徹落實(shí)黨中央、銀保監(jiān)會(huì)和中央結(jié)算公司黨委決策部署，強(qiáng)化宗旨意識(shí)，服務(wù)好監(jiān)管部門(mén)和市場(chǎng)成員，加強(qiáng)投資者教育，切實(shí)為人民群眾辦好實(shí)事，在融會(huì)貫通中筑牢黨性根基，在知行合一中提高素質(zhì)本領(lǐng)。自我革命永不停步，持續(xù)開(kāi)展正風(fēng)肅紀(jì)，為理財(cái)中心高質(zhì)量發(fā)展提供有力保障。進(jìn)一步嚴(yán)格落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神有關(guān)要求，馳而不息反對(duì)“四風(fēng)”，持續(xù)整治形式主義、官僚主義。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政教育和清廉金融文化建設(shè)，強(qiáng)化全員紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)。

（二）立足發(fā)展本源，完善理財(cái)產(chǎn)品全生命周期服務(wù)

夯實(shí)主業(yè)，做實(shí)做準(zhǔn)做精理財(cái)?shù)怯洝３掷m(xù)完善理財(cái)信息登記機(jī)制，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)理財(cái)?shù)怯洀氖潞蠊芾硐蚴轮小⑹虑肮芾磙D(zhuǎn)型，全面提升登記數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、全面性。持續(xù)做好理財(cái)產(chǎn)品信息登記，服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行和銷(xiāo)售，推動(dòng)開(kāi)展理財(cái)申報(bào)信息預(yù)審核，拓展預(yù)售登記。做準(zhǔn)投資者份額信息登記，建立健全投資者賬戶(hù)體系，推出投資者份額的復(fù)核對(duì)賬機(jī)制，探索提供投資者份額一站式查詢(xún)服務(wù)，高效發(fā)揮復(fù)核查詢(xún)服務(wù)的市場(chǎng)監(jiān)督作用。做實(shí)投資資產(chǎn)信息登記，適時(shí)完善登記要素，探索與登記機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)要素共享，推動(dòng)底層資產(chǎn)登記編碼統(tǒng)一。推廣理財(cái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直聯(lián)，完善理財(cái)數(shù)據(jù)質(zhì)量核查通報(bào)機(jī)制，優(yōu)化報(bào)送時(shí)間節(jié)點(diǎn)，提升數(shù)據(jù)登記質(zhì)量與治理水平。助力構(gòu)建養(yǎng)老金融體系，完善養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行限額管理，做好個(gè)人養(yǎng)老金投資服務(wù)，持續(xù)建設(shè)個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)。加強(qiáng)“跨境理財(cái)通”信息登記及監(jiān)測(cè)工作，推動(dòng)完善境外投資者數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)制，支持理財(cái)市場(chǎng)高質(zhì)量對(duì)外開(kāi)放。

服務(wù)監(jiān)管，深耕監(jiān)管支持機(jī)構(gòu)的職能定位。強(qiáng)化對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的全方位支持。加快完善理財(cái)行業(yè)大數(shù)據(jù)庫(kù)，基于企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)的能力，支持高頻率、定制化的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，優(yōu)化數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)制。打造智能化的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，提升市場(chǎng)監(jiān)測(cè)的前瞻性、動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，充分發(fā)揮一線(xiàn)監(jiān)測(cè)職能。響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)多元化需求，配合落實(shí)理財(cái)產(chǎn)品估值等行業(yè)指引，協(xié)助相關(guān)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)核查，助力監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展理財(cái)業(yè)態(tài)調(diào)研、風(fēng)險(xiǎn)處置與現(xiàn)場(chǎng)檢查，推動(dòng)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展。

服務(wù)市場(chǎng)，完善理財(cái)產(chǎn)品綜合服務(wù)功能。立穩(wěn)第三方獨(dú)立托管機(jī)構(gòu)的授權(quán)定位，實(shí)現(xiàn)降費(fèi)、擴(kuò)量、提質(zhì)、增效。結(jié)合規(guī)模需要，適時(shí)完善理財(cái)托管系統(tǒng)功能，適時(shí)拓展指定產(chǎn)品托管。探索服務(wù)理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓結(jié)算。探索理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，適時(shí)推動(dòng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。完善理財(cái)產(chǎn)品信息披露平臺(tái)建設(shè)，提升可視化水平，不斷增強(qiáng)信息披露業(yè)務(wù)的權(quán)威性，持續(xù)爭(zhēng)取監(jiān)管層面賦予統(tǒng)一的信息披露職能，推動(dòng)通過(guò)XBRL實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品信息披露標(biāo)準(zhǔn)化。積極服務(wù)綠色金融，加強(qiáng)綠色理財(cái)產(chǎn)品的信息披露，探索建立綠色理財(cái)投資評(píng)價(jià)體系。開(kāi)展一體化的營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)，強(qiáng)化品牌建設(shè)，提升客戶(hù)服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶(hù)價(jià)值，力爭(zhēng)提升各項(xiàng)服務(wù)的客戶(hù)使用率。

（三）挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，推進(jìn)數(shù)據(jù)戰(zhàn)略服務(wù)創(chuàng)新升級(jí)

創(chuàng)新融合，提供全行業(yè)數(shù)據(jù)交換服務(wù)，提升平臺(tái)運(yùn)行穩(wěn)定性、數(shù)據(jù)傳輸安全性、功能服務(wù)延展性。緊抓發(fā)展機(jī)遇期，充分發(fā)揮監(jiān)管認(rèn)可、行業(yè)核心的權(quán)威作用，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)在理財(cái)行業(yè)全方位運(yùn)用，打造理財(cái)市場(chǎng)主動(dòng)脈，有效整合新的監(jiān)管政策要求，深度參與理財(cái)市場(chǎng)新業(yè)態(tài)。以“統(tǒng)一聯(lián)網(wǎng)模式、統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一存儲(chǔ)備份”為核心，深化理財(cái)產(chǎn)品中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)建設(shè)，提升平臺(tái)性能，建立理財(cái)行業(yè)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)傳輸安全、穩(wěn)定、高效。打造服務(wù)市場(chǎng)統(tǒng)一入口，逐步整合個(gè)人養(yǎng)老金投資理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老理財(cái)管理、預(yù)售登記服務(wù)、登記數(shù)據(jù)報(bào)送、信息披露7×24小時(shí)服務(wù)，適時(shí)延伸支持理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓過(guò)程中的信息發(fā)布和指令傳輸。深化平臺(tái)應(yīng)用，豐富統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)服務(wù)。

挖掘價(jià)值，打造全鏈條數(shù)據(jù)產(chǎn)品服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化、數(shù)據(jù)應(yīng)用精品化、數(shù)據(jù)支持精準(zhǔn)化。加快推動(dòng)理財(cái)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，制定和發(fā)布信息披露規(guī)范、信息登記數(shù)據(jù)元、理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議、理財(cái)術(shù)語(yǔ)標(biāo)準(zhǔn)等行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，完善業(yè)務(wù)處理規(guī)范等企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。深挖數(shù)據(jù)資源的市場(chǎng)價(jià)值，推出面向機(jī)構(gòu)的共性服務(wù)以及分類(lèi)個(gè)性統(tǒng)計(jì)服務(wù)，開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)等數(shù)據(jù)產(chǎn)品，完善理財(cái)市場(chǎng)定期報(bào)告體系。配合理財(cái)估值數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地，適應(yīng)凈值化轉(zhuǎn)型需要推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品第三方估值建設(shè)。探索建設(shè)中國(guó)理財(cái)網(wǎng)APP，逐步實(shí)現(xiàn)信息發(fā)布、信息查詢(xún)、份額查詢(xún)等功能。

（四）強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任，體現(xiàn)服務(wù)支持機(jī)構(gòu)的

人民性

提高站位，深化理財(cái)直接融資工具服務(wù)。緊扣“穩(wěn)經(jīng)濟(jì)、保增長(zhǎng)、促發(fā)展”目標(biāo)，積極引導(dǎo)理財(cái)直接融資工具的市場(chǎng)參與機(jī)構(gòu)落實(shí)國(guó)家政策，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將理財(cái)直接融資工具資金投向符合政策導(dǎo)向的重點(diǎn)領(lǐng)域，從投資端提升理財(cái)資金的社會(huì)責(zé)任屬性。合規(guī)穩(wěn)健開(kāi)展理財(cái)直接融資業(yè)務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，建設(shè)新一代理財(cái)直接融資工具系統(tǒng)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)量和客戶(hù)體驗(yàn)。持續(xù)爭(zhēng)取政策支持，夯實(shí)理財(cái)直接融資工具制度基礎(chǔ)。

合作共享，鞏固投資者教育陣地和行業(yè)交流平臺(tái)。建設(shè)更具影響力的中國(guó)理財(cái)網(wǎng)，豐富網(wǎng)站內(nèi)容，增加市場(chǎng)指標(biāo)展示和在線(xiàn)客服等新功能，針對(duì)市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題積極發(fā)聲，堅(jiān)持正向引導(dǎo)，深化投資者教育。提升理財(cái)行業(yè)交流質(zhì)效，有針對(duì)性地加強(qiáng)與市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的研究合作，優(yōu)化理財(cái)20+論壇機(jī)制，更好發(fā)揮監(jiān)管部門(mén)與市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的橋梁紐帶作用。建立統(tǒng)一歸口的理財(cái)培訓(xùn)體系，及時(shí)跟蹤市場(chǎng)機(jī)構(gòu)需求，服務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要。