高職個人理財課程思政建設實踐案例研究

余迎昕 劉璐

摘?要：個人理財課程旨在激發學生把個人發展與國家需求緊密結合，認清個人理財行業巨大發展潛力，立志投身國家投資理財事業。通過“明確思政目標、調整教學內容、創新教學方法、完善評價機制”四位一體的路徑，實現“價值引領”“知識傳授”和“技能培育”的有機統一，促進育人目標的實現。

關鍵詞：課程思政；立德樹人；課賽融通

中圖分類號：F23?????文獻標識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.24.049

0?引言

習近平總書記在2016年12月7日至8日召開的全國高校思想政治工作會議上強調指出：“要用好課堂教學這個主渠道，思想政治理論課要堅持在改進中加強，提升思想政治教育親和力和針對性，滿足學生成長發展需求和期待，其他各門課都要守好一段渠、種好責任田，使各類課程與思想政治理論課同向同行，形成協同效應。”習近平總書記的重要論述既指出了思政理論課發展的重點之所在，同時也指明了高等教育各類課程和思政理論課同向同行、協同建設的根本方向。

1?案例簡介

個人理財是高等職業院校金融類專業核心課程，課程涉及財經商貿大類多學科多領域知識，綜合性非常強，是培養理財服務型技能人才必須開設的專業課程。課程內容具體包括個人理財基本知識、理財計算和現金規劃、保險規劃、住房規劃、子女教育規劃、養老規劃、個人稅收規劃、投資規劃、財產規劃等共8個具體的子規劃，旨在激發學生把個人發展與國家需求緊密結合，認清個人理財行業巨大發展潛力，立志投身國家投資理財事業。

2?依據崗課賽證重構教學內容

本課程以高職財富管理專業教學標準、學校財富管理專業實施人才培養方案和個人理財課程標準為依據，對接“1+X”家庭理財規劃職業技能等級證書要求和崗位規范，按照理財規劃師的實際工作流程為主線，重構教學內容。理財規劃師的工作流程分為建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶信息，在充分掌握客戶家庭情況之后根據客戶的理財目標為其制定理財規劃，根據這一崗位流程，將課程內容分為理財運算方法、客戶認知流程和專項理財規劃3大模塊，內容呈螺旋式上升，旨在培養學生成為“懂理財，精計算、善規劃”的理財從業人員。

圖1?依據崗課賽證重構教學內容圖

依托課程，指導學生參加投資理財類型的技能比賽，將所學專業知識運用到投資者理財具體實踐中，工學結合、知行合一，為培養適應新金融、新業態、新模式的高素質技術技能人才，推動職業院校和行業企業形成命運共同體發揮了積極作用。從長遠來看，有利于推動投資者教育全面納入國民教育體系，有利于提升學生國民金融理財素養、儲備金融人才、培育理性投資文化，也有利于防范金融風險、維護社會穩定。

3?融通思想政治教育，明確教育目標定位

個人理財的育人目標是培養具有較強的市場經濟意識和社會適應能力，實踐能力強，富有創新精神，具有較高的操作技能、分析能力的一線應用型投資理財規劃人才。

3.1?知識目標

（1）使學生了解國內家庭投資理財市場的發展現狀以及中國居民的理財需求。

（2）掌握個人理財的理論基礎和計算原理，具備利用銀行、證券、保險、外匯、信托、黃金等金融理財產品為客戶家庭制定合理的理財規劃。

（3）了解以客戶為中心的現代理財服務理念和禮儀規范。

3.2?能力目標

（1）獨立獲取知識的能力——逐步掌握科學的學習方法，不斷地擴展知識面，增強獨立思考的能力，更新知識結構；能夠根據所學知識進行案例分析、撰寫理財規劃報告。

（2）細致、嚴謹的思維能力——個人理財是一門理論性與實踐性較強的學科，要求學生通過學習逐漸形成細致、嚴謹的思維能力。通過學習，使學生在掌握有關個人理財的基本技能基礎上，能夠學以致用，并進行簡單的個人理財規劃方案設計。

3.3?堅持立德樹人，凝練思政育人目標

增加思政層面的課程目標，加強思政引領。在個人理財課程原有的知識目標和能力目標的基礎上，增加立德樹人方面的思政目標，以行業對個人理財服務的需求為落腳點，加強思政育人，支撐財富管理專業人才培養目標。在教學內容中融入思政育人因素，凝練思政目標，做到六思政主線貫穿整門課程：響應黨的號召、宣傳國的政策、期盼行的未來、保持業的操守、適應崗的性質、了解客的需求。

4?豐富課堂組織形式，增強學生學習興趣

以項目五住房規劃中的第六節內容房“貸還款方式的選擇”為例，在課程實施設計中，以適應“項目為中心，任務為驅動”的教學模式為主。

課前根據學情分析，通過微課視頻和掌上學習APP推送預習資料。

課中，創設合理的教學情境，以學生為中心，教師為主導，開展課堂教學。

課后，繼續延展課堂所學，溫故知新。以提升學生理財綜合素質，特別是團結協作能力和實踐創新能力，同時，也能以春風化雨的形式巧妙地將思政元素融入學生學習過程中。

5?優化考核方式，確保課程思政教學成效

學習評價貫穿始終，堅持以學生為中心，變“單一的知識能力測評”為“對學生綜合素質的多維度測評”，融入考勤管理、職業素養、實踐能力等，確保思政育人落到實處。

通過教師上課體驗和學習軟件監測數據，均表明學生課堂出勤率、課堂抬頭率、課堂參與率有所提升。課前認真備課，充分挖掘思政元素，準確自然地與授課知識點進行融合，做到了立德樹人潤物無聲。

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