華安核心優(yōu)選

綜合評價★★★★

產(chǎn)品點評★★★★

產(chǎn)品設(shè)計：華安核心優(yōu)選基金采取“核心—衛(wèi)星”股票投資策略，一方面通過對“核心”資產(chǎn)，即滬深300指數(shù)成份股的投資，力求分享中國經(jīng)濟增長大背景下股票市場的整體收益，以及藍(lán)籌公司的長期穩(wěn)定股息收益，降低股票資產(chǎn)的整體風(fēng)險；另一方面，通過對“衛(wèi)星”資產(chǎn)，即非滬深300指數(shù)成份股的投資，力求獲取超額收益。

該基金核心組合的投資比例不低于股票資產(chǎn)的60％，以期由此獲取股票市場整體增長的收益。其中，核心股票資產(chǎn)投資策略主要以滬深300指數(shù)所包括的成份股為備選股票池，采取抽樣復(fù)制的形式，在核心股票備選股票池中選取一定數(shù)量的個股進(jìn)行投資，使核心股票組合的收益率基本跟蹤滬深300指數(shù)的收益率，以使核心股票組合的投資表現(xiàn)和滬深300指數(shù)的表現(xiàn)在一定范圍內(nèi)聯(lián)動。衛(wèi)星股票資產(chǎn)以非滬深300指數(shù)成份股為投資對象，著重考察價值顯著低估的公司股票，基本面良好且具有持續(xù)成長潛力的公司股票，以及有望進(jìn)入滬深300指數(shù)的公司股票。

在具體的投資中對兩類資產(chǎn)采取不同的操作策略，其中對核心資產(chǎn)采取相對主動的投資策略，亦即通過跟蹤宏觀數(shù)據(jù)和產(chǎn)業(yè)景氣度等信息，對資產(chǎn)配置和行業(yè)選擇進(jìn)行適度的動態(tài)調(diào)整，能一定程度上控制組合風(fēng)險。對衛(wèi)星資產(chǎn)，則采取相對消極的投資策略，以時間換取潛力公司的成長空間，從而獲得更大的超額收益。

此外，該基金可投資于國債、金融債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)換債券等債券品種，基金經(jīng)理通過對收益率、流動性、信用風(fēng)險和風(fēng)險溢價等因素的綜合評估，合理分配固定收益類證券組合中投資于國債、金融債、企業(yè)債、短期金融工具等產(chǎn)品的比例，構(gòu)造債券組合。

費率水平：該基金的認(rèn)、申購及贖回費率均采取階梯式模式，認(rèn)、申購費率隨認(rèn)購金額遞減，贖回費率隨持有期限遞減。其管理費為1.5％(年)，托管費為0.25％(年)。

基金經(jīng)理★★★★

陳俏宇，12年的證券從業(yè)經(jīng)歷。2007年3月14日至2008年2月13日擔(dān)任基金安順和華安宏利兩只基金的基金經(jīng)理，管理業(yè)績較好，其中后者為五星級基金。2008年2月13日起擔(dān)任基金安信的基金經(jīng)理以來，該基金的業(yè)績排名已經(jīng)從當(dāng)時的第21位上升到了現(xiàn)在的第6位，基金安信也因此被評為五星級基金。

基金公司★★★★

華安基金管理有限公司成立于1998年6月4日，是中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的首批基金管理公司之一。目前華安旗下共管理12只基金產(chǎn)品，包括2只封閉式基金和8只開放式基金、1只ETF和1只外幣基金，資產(chǎn)規(guī)模為750.08億元。