基金管理課程思政教學設計

摘? 要：基金管理是一門理論性與實踐性很強的金融學專業課程，以《高等學校課程思政建設指導綱要》為指引，圍繞價值塑造、知識傳授和能力培養“三位一體”的課程目標，構建基金管理課程思政教學改革設計框架，形成以知識結構為主線，以思政專題為抓手，以模擬運作基金為手段，將價值塑造貫穿于整個教學過程之中的課程思政教學設計方案，對于培養新時代金融專業人才具有重要的現實意義。

關鍵詞：課程思政;基金管理;教學設計

中圖分類號：G423.07? ? ? 文獻標志碼：A? ? ? ? ? 文章編號：2096-000X（2022）19-0174-05

Abstract： Fund Management is a highly theoretical and practical course in finance. Guided by the Guiding Outline of Ideological and Political Construction of Curriculum in colleges and universities， focusing on the "trinity" of value building， knowledge transfer and ability development， this paper constructs the framework of teaching reform in the course of Fund Management. It is of great practical significance to cultivate financial professionals in the new era to form curriculum design scheme of taking knowledge structure as the main line， taking ideological and political topics as powerful tool， simulating the operation of fund as the means， and shaping of value running through the whole teaching process。

Keywords： ideological and political education of Curriculum; Fund Management; instructional design

全球化、多元化、證券化是金融業發展的大趨勢，基金業以其獨特的制度優勢，在金融體系中的地位與作用不斷增強，以證券投資基金為主體的機構投資者成為了資本市場的重要力量。在中國，余額寶讓貨幣市場基金走進了千家萬戶，貨幣市場基金的爆發式增長使其成為老百姓資產管理與理財的重要工具，基金及其基金管理有關的理論與實務問題引起了社會的廣泛關注，基金管理課程成為了金融專業學生的重要課程。基金管理課程理論與實踐相結合，理論性、實踐性和時代性很強，傳統教學方式注重知識的灌輸，培養學生的實踐能力和應用能力不強，職業道德和金融倫理教育不到位，難以滿足金融業現實的人才需求。與此同時，立德樹人、課程思政等一系列以習近平總書記關于教育的重要論述為指導的教育改革，對課程教學提出了新的要求，探討新時代背景下基金管理課程教學改革，形成以課程思政為導向的課程教學設計方案，對于提高基金管理教學效果，實現“三位一體”的課程目標有重要的現實意義，對于經管類課程開展課程思政教學改革有借鑒意義。

一、基金管理課程思政教學目標與教學設計原則

（一）基金管理課程教學目標

課程教學目標是課程教學改革的基礎和前提。傳統基金管理課程的教學目標包括三大塊：知識目標、能力目標和素質目標，比較側重知識目標，素質目標中包含了思政內容，但是沒有明確提出思政目標，并且在具體的課程教學設計過程中，沒有明確的能力目標和素質目標的實現途徑。

2020年5月教育部印發了《高等學校課程思政建設指導綱要》（以下簡稱《綱要》），《綱要》指出：落實立德樹人根本任務，必須將價值塑造、知識傳授和能力培養三者融為一體、不可割裂。全面推進課程思政建設，就是要寓價值觀引導于知識傳授和能力培養之中，幫助學生塑造正確的世界觀、人生觀、價值觀。以《綱要》為指引，基金管理課程的教學目標重新確定如下。

課程以立德樹人為根本任務，以價值塑造、知識傳授與能力培養三者融合為總體目標，需要達成以下具體目標。

（1）思政目標：政治覺悟高、擁有良好的職業道德與金融倫理，具有創新精神與團隊合作精神。（2）知識目標：掌握基金特征與品種、基金交易與費用、基金募集與運作、基金績效與治理等基礎知識，掌握基金業政策與法規，熟悉基金業歷史、現狀與未來發展趨勢，了解基金行業理論研究前沿;（3）能力目標：具備設立基金、構建基金資產組合與投資組合、進行基金合規管理和信息披露、開展基金績效評價等職業能力，具備獲取基金從業資格證書的能力。

新的課程教學目標體現了兩大特色：第一，單列了課程思政目標，思政目標涵蓋了政治、道德和精神三方面內容，政治方向的引領，側重在“為誰培養人”;職業道德和金融倫理的遵循、創新精神與團隊合作精神的樹立，側重在“培養什么樣的人”。對政治覺悟與道德水平的培養，要圍繞《綱要》要求，從習近平新時代中國特色社會主義思想進教材進課堂進頭腦、培育和踐行社會主義核心價值觀、加強中華優秀傳統文化教育、深入開展憲法法治教育、深化職業理想和職業道德教育五大內容重點入手全面推進落實。第二，在能力目標中，強調了職業能力的培養，重視把學位教育與行業資格認證相互聯系，促進二者的有機融合，努力培養學生的實踐能力和應用能力，側重在“怎樣培養人”。

（二）基金管理課程思政教學設計的基本原則

開展課程思政教學改革，總體原則就是遵循《綱要》的指引，按照《綱要》要求對原來的課程教學設計從教材與參考文獻、教學大綱與教學計劃、課堂教學安排與過程管理、教學方式與教學手段、課程考核與成績評定等方面進行全方位的重新審視和調整，具體的原則包括。

（1）堅持“三位一體”的課程目標原則。“三位一體”就是“價值塑造、知識傳授和能力培養”融為一體。基金管理作為金融專業的專業課，其教學目標不能僅僅局限于傳授知識，還必須把知識傳授與能力培養、價值塑造融為一體，以立德樹人為根本任務，始終把德育教育放在首位，把職業倫理和道德教育擺在顯著位置，在注重掌握基本知識的同時，強調學生的實踐能力和動手能力培養，使其具備過硬的職業能力，始終堅持在知識傳授與能力培養的過程中塑造價值觀。本文就是以這一基本原則為指導，從“三位一體”融合的視角來開展課程教學改革設計的。

（2）堅持“以學生為中心”教學原則。課程教學要因材施教，根據學生的具體情況施教并根據情況變化及時進行調整，因此要強化教學過程中與學生的溝通，及時了解學生動態，了解學生的知識結構，了解學生的學習需求，根據學生的知識背景和學習需求來安排教學。現代信息技術為教師與學生的適時交流提供了非常好的工具，例如微信群、QQ群等，技術進步為教師開展線下教學、線上交流提供了非常好的條件。基金管理課程有很強的實用性，學生學習興趣濃厚，但是要掌握基金運作規律，對基金資產進行配置，構建投資組合，需要金融投資方面的基礎知識作為鋪墊，所以教師要了解學生已經掌握哪些知識基礎，要補充哪些知識，然后開展教學設計。歸根結底，教學目標的實現，本質上是學習目標的實現，體現為學生的獲得感。

（3）堅持課上課下結合原則。就是要正確處理好課堂教學與課下自學的關系，充分發揮學生的自主性，挖掘課下學習潛力，糾正傳統教學以課堂為主，學生被動接受的教學模式。課堂教學時間短，時效性強，沒有足夠的思考時間，而課下自學則正好相反，加上教師的引導，課下自學的功效將事半功倍。在很多時候，教師要求掌握的教學內容，不是通過課程灌輸被接受，而是通過課下學習慢慢地內化到學生心腦。以模擬運作教學方式為例，學生在模擬運作過程中發現自己的不足，找到自己需要學習的方向和知識點，開展自主性學習和探究式學習，學習效率明顯提高。

（4）堅持學位教育與行業資格認證結合原則。基金行業發展日新月異，已經成為大眾理財的重要工具，基金業從業人員的社會需求越來越旺盛，對基金業人才的要求也越來越高。在實務層面，基金監管部門通過基金從業資格考試建立行業門檻，金融行業通過特許金融分析師CFA（Chartered Financial Analyst）、國際金融理財師CFP（Certified Financial Planner）、金融理財師AFP（Associate Financial Planner） 等行業資格認證建立行業標準。作為為基金業輸送人才的高等院校，開設基金管理相關課程，如果不能進入行業門檻，沒有一定的行業能力，就無法從事基金相關工作，因此，基金管理課程實際上承擔了理論與實務銜接的重要任務，要求課程既要有理論性，又要有實踐性和時代性，既要開展學位教育，又要適應行業發展對人才需求的特征，重視行業從業要求，堅持把學位教育和行業資格認證協調統一起來。

二、基金管理課程教學設計方案

價值塑造、知識傳授和能力培養“三位一體”是課程的總體目標，要實現這一目標，首先要處理好這三者的關系，構建一個分工明確、有主有次的課程教學結構。知識有其自身的結構邏輯，是有形的，所以知識結構可以作為課程設計的基本主線;價值和能力都是無形的，價值的塑造和能力的培養體現在具體的教學過程之中，要通過教學過程的控制才能實現，因此可以作為教學設計中的工具和手段。據此，本文構建了一個以知識結構為主線，以思政專題為抓手，以模擬運作基金為手段，將價值塑造貫穿在整個教學過程之中的課程教學設計基本框架，如圖1所示。

（一）知識傳授

以知識傳授為主，在知識傳授過程中塑造價值觀，培養能力。基金管理課程知識內容比較龐雜，不同的教材在內容安排上有比較大的差異。從基金的生命周期角度，本文將課程知識體系整合成四個模塊：基金特征與品種、基金交易與費用、基金募集與運作、基金績效與治理，并且明確了每一個模塊的主要內容、重點和難點（見表1）。按照知識邏輯形成課堂教學的時間主線，教學方式以課堂講授為主，適時開展案例教學、研討式教學與啟發式教學，案例教學以描述性案例為主，安排1-2個討論性案例。通過課外自學、課外作業和基金的模擬運作鞏固所學知識，在知識的傳授和案例教學中注重與基金從業資格考試內容的契合，強調職業道德與金融倫理教育。

（二）能力培養

以能力培養為主，在能力培養過程中塑造價值觀，傳授知識。能力培養主要通過模擬運作基金進行，模擬運作基金的教學安排，見表2。具體為（1）組建學習團隊。將學生分成8～10個基金管理團隊或學習小組，確定學習小組組長，組長負責與老師溝通并組織團隊運轉，各團隊成員進行明確的分工。（2）設立證券投資基金。每個學生團隊給予一定的虛擬啟動資金，設立一只證券投資基金，確定基金名稱、類型和投資策略，基金以國內外價格公開的金融工具為投資對象，買賣價格以實時價格為準。（3）運作投資基金。對基金資產進行配置，構造投資組合。建立班級微信群，每周周末在微信群公布基金凈值、基金投資組合的前10大持倉股、單只股票市值的凈值占比以及投資組合的調整等，教師及時進行點評。（4）評價證券投資基金。應用基金績效評價指標對自己的基金進行評價。（5）學習匯報。課程結束前，制作PPT，在課堂上進行模擬操作情況匯報和學習心得匯報。PPT匯報至少包括以下內容：基金投資策略及其變更、資產配置與投資組合依據及其調整依據、基金凈值的變化、基金合規性審查、基金績效評價、操作體會和學習心得等。

基金模擬運作過程中不主張采用模擬炒股軟件，但鼓勵采用量化投資模型或者自行開發模型進行資產選擇和構造投資組合。模擬運作過程中具體的買入和賣出價位，以模擬操作者做出決策那個時點的實際價格為準，具體需要學生從誠信原則出發，從學習的角度而不是盈利的角度決定買賣股價。課程成績的高低也不以是否盈利或者盈利多少為依據，重點考察做出決策的依據。這樣做一方面是因為基金追求長期投資回報，不可以在課程開設期的短時間內進行評價，另一方面是為了避免學生以當天最低價買入，最高價賣出，以博取虛假盈利，影響模擬教學的效果。

通過模擬操作訓練，不但鍛煉了學生的基金職業能力，包括基金設立、基金類型、基金投資策略、基金資產配置、基金投資組合構建、基金信息披露、基金績效評價、基金合規性審查等，而且培養了學生的自主性和探究式學習能力，因為在具體資產配置、投資組合的構建與調整的過程中，學生將遇到各種各樣的知識、政策與法律問題，此時通過各種渠道查閱相關資料和文獻進行學習，學習的針對性和自主性得到了極大的增強。與此同時，在模擬操作過程中，學生可以深刻地領悟到政策不確定性、政治經濟形勢變化以及突發事件等對資本市場的影響，從而提高學生對全球政治、經濟、文化與社會情況的關注程度。最后，在投資中還要面臨各種職業道德與金融倫理問題，思考哪些事情能夠做，哪些事情不能夠做，思考基金經理面臨的職業操守、行業規范等問題，真正做到了邊做邊學邊成長。

（三）價值塑造

以價值塑造為主，在價值塑造中傳授知識，培養能力。價值觀的塑造要貫穿課程教學的全過程。知識傳授與能力培養過程中的價值塑造是隱性教育，思政教育是顯性教育。課程教學就是要“將顯性教育和隱性教育相統一，形成協同效應。”

思政教育的關鍵是思政元素的挖掘，本文總結出一種課程思政元素挖掘的新思路——“五四式”挖掘思路，具體就是圍繞“五大內容重點”，從“四維度”出發，縱橫交錯挖掘思政元素，如圖2所示。“五大內容重點”即：習近平新時代中國特色社會主義思想進教材進課堂進頭腦、培育和踐行社會主義核心價值觀、加強中華優秀傳統文化教育、深入開展憲法法治教育、深化職業理想與職業道德教育。“四維度”即課程領域涉及的四個維度：理論與現實維度、歷史與現狀維度、國內與國際維度、事件與人物維度。

表3展示了基金管理課程思政元素的部分挖掘。對于挖掘出來的思政元素，教師需要對其進行分類整理：（1）對于思政意義顯著的思政元素要進行深入解構和拓展，形成思政專題。課程可考慮安排2～3個思政專題，“嵌入”到知識傳授鏈條中，思政專題中的思政元素與知識點對應，通過知識點引出思政點，通過思政點塑造價值，反過來加深學生對知識點的理解和領悟，思政點和知識點互為呼應，相輔相成。（2）大部分思政元素不適合形成思政專題，則“融入”到知識傳授過程中進行講解。融入到知識面中的思政點，猶如星星之火，連接而成燎原之勢。“嵌入式”和“融入式”思政教學相互配合，點面結合，將思政元素的價值塑造功能發揮到極致。

三、結束語

本文以基金管理課程為研究對象，其中所應用的理論和方法有非常好的推廣價值。從課程目標的設立、開展課程思政教育的基本原則到具體的“三位一體”的課程教學設計，經管類課程可以借鑒，其他相關課程也可以借鑒。其中的特色具體表現：（1）課程思政元素的“五四式”挖掘拓展了思政元素的挖掘思路，思政專題的“嵌入式”教學與思政元素的“融入式”教學，點面結合，思政教育的價值塑造功能得以最大展現。（2）線上交流、線下運作的混合教學模式運作，利用現代教育技術，加強師生互動，突出能力培養，強化學生自主性學習，提升學習效率。（3）重點、難點明確的知識結構模塊化整合，有利于學生從總體上把握課程內容，掌握知識重點。這些特色不但有助于價值塑造、知識傳授和能力培養“三位一體”課程目標的實現，同時也是該課程教學設計能夠被推廣應用的核心之所在。在具體的推廣過程中，還需要注意課時的安排，基金管理課程一般是32課時，也有的學校是48課時，不管是多少課時，建議首先確定思政專題、案例教學和模擬運作匯報的具體課時，然后再安排知識部分的課堂教學，因為在把握重點和難點的情況下，知識部分的教學安排具有一定的可調整性。

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基金項目：2020年湖南省學位與研究生教育改革研究項目“金融碩士職業能力提升培養模式研究”（2020JGYB046）;2020年度中南大學研究生教學案例庫建設項目“《基金管理》研究生教學案例庫”（2020ALK53）;2021年度中南大學研究生教育教學改革研究項目重點項目“‘雙一流’背景下金融類專業學位研究生培養綜合改革研究”（研培[2021]040902）

作者簡介：陳建中（1968-），男，漢族，湖南新寧人，博士，副教授，研究方向為中小企業融資，互聯網金融。