山東黃金——知行合一完善治理爭做標桿

南京銀行嚴格遵守《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《商業(yè)銀行公司治理指引》《上市公司治理準則》等法律法規(guī)，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)和公司治理機制建設(shè)，增強公司治理的科學性和有效性，保障了公司合法合規(guī)經(jīng)營、持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

2007年上市以來，南京銀行主要股東較為穩(wěn)定，尤其是法國巴黎銀行、紫金投資和南京高科一直穩(wěn)居前三大股東，期間通過增持股票，顯示了對銀行可持續(xù)發(fā)展的信心，保證了公司治理層面的穩(wěn)定性和完善公司治理機制的連續(xù)性。在參與公司治理中，主要通過派駐董事、監(jiān)事和高管，參加“三會”及專門委員會會議，行使決策職能。尤其是法國巴黎銀行，自2005年入股以來，成立了業(yè)務(wù)合作委員會，構(gòu)建了專家團隊、技術(shù)輸出、專題培訓為主的合作模式，對南京銀行在消費金融、交易銀行、金融市場、直銷銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、數(shù)據(jù)應用、風險管理、財務(wù)和資金管理、人力資源等各個領(lǐng)域提供深度廣泛的支持，提升了南京銀行綜合經(jīng)營管理能力;同時，派駐的董事和副行長，以及相關(guān)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)專家均積極履職，有力幫助銀行提高公司治理水平。可以說，從南京銀行“輸入”法巴的行業(yè)經(jīng)驗、技術(shù)為主，到法巴開始“輸入”南京銀行的本土化經(jīng)驗與產(chǎn)品，這其中實現(xiàn)了單向到雙向的跨越，相互間的戰(zhàn)略合作模式與成效獲得了雙方和外界的一致認可。

公司始終秉承“責任金融、和諧共贏”的企業(yè)文化理念，積極履行對股東、客戶、員工、社會應承擔的責任，推動企業(yè)與經(jīng)濟、社會、環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展，致力于讓金融的增益普惠社會。

推行綠色金融方面，公司以《南京銀行股份有限公司綠色金融政策》為準則和導向，持續(xù)深耕綠色金融，加強國際合作，提升環(huán)境和社會表現(xiàn)，推動綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

推進普惠金融方面，公司積極貫徹落實監(jiān)管要求，始終把小微企業(yè)作為自己的“天然盟友和生存土壤”，堅定不移推進小微與普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展。以“專業(yè)經(jīng)營、特色鮮明”為核心，將標準化產(chǎn)品、批量業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)金融作為業(yè)務(wù)發(fā)展的三駕馬車，通過“小前臺+大后臺”打造普惠金融專營模式，并進行專屬資源配置、差異化考核激勵和層次化隊伍建設(shè)。

服務(wù)三農(nóng)方面，公司立足縣域經(jīng)濟，不斷加大涉農(nóng)貸款投放力度。通過結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)品創(chuàng)新等手段，支持具有資源優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢的農(nóng)業(yè)特色示范區(qū)、農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)園、農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)市場建設(shè)，開拓針對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、特色資源開發(fā)公司、種殖養(yǎng)殖大戶的信貸業(yè)務(wù)。

抗擊新冠疫情期間，南京銀行按照政府及監(jiān)管要求，對臨時流動性困難的企業(yè)給予延期還本付息安排，積極使用鑫轉(zhuǎn)貸、政府轉(zhuǎn)貸基金、展期等方式，幫助客戶渡過難關(guān)。不斷豐富“鑫火計劃”的內(nèi)涵和外延，綜合運用投行及公司、交易銀行、自貿(mào)等產(chǎn)品，特別是加強對上市公司和優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)的服務(wù)力度，降低疫情對實體企業(yè)經(jīng)營的影響。

南京銀行重視對投資者的合理投資回報，執(zhí)行持續(xù)、穩(wěn)定的利潤分配政策。在制訂利潤分配預案的過程中，充分聽取獨立董事和中小股東意見，在獲得獨立董事明確意見后，形成利潤分配預案。

山東黃金礦業(yè)股份有限公司是一家集采、選、冶于一體的大型黃金礦業(yè)，2003年8月在上證所上市，2018年9月在香港聯(lián)交所主板上市。進入“十三五”以來，公司確立了“做優(yōu)做大，成為全球黃金礦業(yè)綜合實力前十強”的戰(zhàn)略發(fā)展目標，公司董事會為此深入推進企業(yè)改革創(chuàng)新，在優(yōu)化存量的同時，進一步做好增量，通過各種舉措持續(xù)提高產(chǎn)出能力和產(chǎn)出規(guī)模，積極培育差異化競爭優(yōu)勢，走高效、節(jié)能、綠色環(huán)保的新型發(fā)展道路，公司黃金產(chǎn)量一直居于全國領(lǐng)先行列。

公司一直致力于“四會一層”建設(shè)，明確了黨委會、股東大會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層的權(quán)責邊界及決策流程，構(gòu)建了重大事項黨委先議、董事會決策、經(jīng)理層執(zhí)行、監(jiān)事會監(jiān)督的中國特色現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，建立了董事會為決策核心、經(jīng)理層自主經(jīng)營的市場化經(jīng)營機制。

為了更好地適應監(jiān)管要求，公司修訂章程、完善“三會”及董事會專門委員會議事規(guī)則。公司董事會高度重視企業(yè)風險管理和內(nèi)部控制，致力于建立以風險管理為核心內(nèi)容，涵蓋公司經(jīng)營管理各領(lǐng)域，運行有效的內(nèi)部控制體系，為公司戰(zhàn)略發(fā)展提供有力保障。公司董監(jiān)高不定期參加監(jiān)管機構(gòu)及協(xié)會組織的相關(guān)培訓，積極學習最新監(jiān)管法規(guī)，及時制定貫徹落實方案。

公司董事會不斷適應監(jiān)管機構(gòu)對信息披露工作的新要求，不斷適應監(jiān)管機構(gòu)對信息披露工作的新要求;繼續(xù)堅持法定信息披露與自主信息披露相結(jié)合，增強定期報告內(nèi)容的針對性和有效性，有效提升了公司信息披露質(zhì)量。尤其是H股上市以后，繼續(xù)強化誠信合規(guī)經(jīng)營的理念，完善公司治理結(jié)構(gòu)，確保公司在“A+H”雙重監(jiān)管市場下，不斷提高公司信息披露的質(zhì)量和高度。一是提高信息披露針對性和有效性，在定期報告中，結(jié)合公司所處行業(yè)的經(jīng)營特點，以投資者需求為導向，有針對性地披露公司行業(yè)經(jīng)營性信息，深度剖析了公司的核心競爭力、發(fā)展戰(zhàn)略;充實了黃金行業(yè)的資源量、儲量、各礦山產(chǎn)量等經(jīng)營信息。二是不斷優(yōu)化信息披露工作機制，加強信息披露文件編制、傳遞、審核、復核等環(huán)節(jié)的把關(guān)，謹記“四個敬畏”、嚴守“四條底線”，筑牢底線思維，切實保護投資者權(quán)益。

公司嚴格按照《公司法》《公司章程》《香港聯(lián)合交易所有限公司證券上市規(guī)則》《股東大會議事規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行、召開股東大會，用制度保障來規(guī)范股東會的運作，保障了公司所有股東充分行使權(quán)利，特別是中小股東享有平等地位，能充分享有自己的合法權(quán)益。董事會一貫注重投資者關(guān)系管理，通過熱線電話、郵件、投資者接待、“走出去”組織公司管理層開展業(yè)績路演、“請進來”組織券商、投資機構(gòu)代表、媒體代表等到生產(chǎn)一線調(diào)研等多種方式，進一步加深投資者和資本市場對公司的了解。

在自身取得成長與發(fā)展的同時，公司堅持與投資者共享公司的成長，努力用企業(yè)發(fā)展的成果積極回報股東，致力于形成“知行合一”的高質(zhì)量上市公司。自上市以來，公司堅持每年現(xiàn)金分紅，現(xiàn)金分紅總額累計達24.60億元人民幣。