北京居民消費結(jié)構(gòu)演進趨勢和政策選擇

李珊珊

消費是經(jīng)濟運行的“穩(wěn)定器”，已連續(xù)12年成為北京經(jīng)濟首要動力。2011年，消費對經(jīng)濟增長的貢獻率達到80.4%，之后每年穩(wěn)定保持在65%以上。然而，“十三五”以來，消費的增長動力明顯減弱，北京最終消費支出對地區(qū)生產(chǎn)總值增長的貢獻率從“十二五”的70.3%下降到65.9%。其中，推動消費增長的主力軍①居民消費年均增長5.6%，比“十二五”年均增速回落3.5個百分點，對地區(qū)生產(chǎn)總值的貢獻率從47.0%下降到39.0%。系統(tǒng)分析來看，消費需求接續(xù)不足不僅表現(xiàn)在局部和當(dāng)前，還存在歷史和現(xiàn)實等多方面影響，需要長遠規(guī)劃，分類施策，有效釋放消費潛力。

消費階段從基礎(chǔ)消費向品質(zhì)、服務(wù)消費升級

根據(jù)羅斯托經(jīng)濟成長階段理論，改革開放以來，北京經(jīng)歷了起飛創(chuàng)造條件（1978-1997年）、經(jīng)濟起飛（1998-2003年）、走向成熟（2004-2008年）、大眾高額消費（2009-2013年）和追求生活質(zhì)量（2014年至今）五個發(fā)展階段（見表1）以及消費放開、消費繁榮、品質(zhì)消費三次消費升級，并呈現(xiàn)出不同的消費特征。2014年，北京進入到消費發(fā)展的較高層級：追求生活質(zhì)量階段，約晚于英、美、法、德、日、加等發(fā)達國家30年左右。根據(jù)消費結(jié)構(gòu)層次的提升，北京居民經(jīng)歷了三次消費升級：

1.第一次消費升級是消費放開時期（1978-1997年），經(jīng)歷了從消費不足到放開消費的體量升級過程

這一時期，居民消費水平實現(xiàn)從“百元”到“千元”的量變，城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民年人均消費支出呈現(xiàn)兩位數(shù)增長，分別達到16.5%和15.1%。吃穿等生存型消費從百姓消費的絕對內(nèi)容向主要內(nèi)容轉(zhuǎn)變。城鎮(zhèn)、農(nóng)村居民吃與穿占全部消費支出的比重分別從1978年超過7成分別下降到1997年的55.3%和54.5%，恩格爾系數(shù)也從1978年的58.7%和63.2%分別下降至1997年的43.7%和44.7%。

2.第二次消費升級是消費繁榮時期（1998-2008年），百姓消費層次向滿足更高需求的發(fā)展型消費提升

表1 消費發(fā)展階段劃分 單位：美元

這一時期，以交通通信類和醫(yī)療保健類為代表的發(fā)展型消費支出明顯增加，城鎮(zhèn)、農(nóng)村居民兩項支出合計占比分別提升了10.7個和11.7個百分點。城鄉(xiāng)居民物質(zhì)需求逐步得到滿足，發(fā)展型消費需求開始顯現(xiàn)，居民消費結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化。

3.第三次消費升級是品質(zhì)消費時期（2009年至今），居民消費需求趨向于品質(zhì)化、專業(yè)化、個性化和便利化，高檔耐用消費品和享受型服務(wù)需求活躍

這一時期，居民消費看重消費產(chǎn)品、服務(wù)的綜合水平，需求趨向于品質(zhì)化、專業(yè)化、個性化和便利化，高檔耐用消費品和享受型服務(wù)需求更為活躍。如北京城鎮(zhèn)居民每百戶汽車擁有量從2009年的30輛躍升到2018年的52輛，健身器材、中高檔樂器和空氣凈化器進入百姓家庭，觀影、旅游人次大幅提高。居民品質(zhì)消費意愿高漲、收入持續(xù)提高以及國家政策鼓勵共同推動了教育文化娛樂等行業(yè)蓬勃發(fā)展。

從消費發(fā)展進程看，倫敦、巴黎、紐約和東京等城市在大眾高額消費階段后逐漸發(fā)展成為國際消費中心。消費成為推動經(jīng)濟發(fā)展的主要動力。這一時期，西單、王府井與國貿(mào)等傳統(tǒng)商圈通過升級改造、新業(yè)態(tài)入駐持續(xù)增長，三元橋、三里屯等中高端消費商圈蓬勃發(fā)展。中等收入群體對中高端商品和服務(wù)的需求帶動全社會消費持續(xù)升級，消費資源日益集聚。北京迎來建設(shè)國際消費中心的重要機遇期。

居民消費“大而不強”

1.北京居民消費率低于同等水平經(jīng)濟體

從最新數(shù)據(jù)看②，北京居民消費率距離發(fā)達經(jīng)濟體（穩(wěn)定在60%-70%的水平）仍有較大的差距，分別低于美國、英國27.7個和24.6個百分點。同時，低于文化、消費背景相似的日本、中國香港等東亞經(jīng)濟體20余個百分點。居民消費相對不足是導(dǎo)致消費率偏低的主要原因。

表2 不同收入國家的居民消費率變動情況 單位：%、美元

表3 消費性支出結(jié)構(gòu)國際比較 單位：%

從動態(tài)變化的角度進一步觀察，北京居民消費率低于相同發(fā)展階段經(jīng)濟體平均水平。2017年，北京居民消費率與同等發(fā)展水平國家③的差距有所縮小，從1980年相差35個百分點下降到14個百分點（見表2）。

2.居住和發(fā)展享受型消費與同等水平經(jīng)濟體差距較大

從消費結(jié)構(gòu)階段性變化規(guī)律④來看，食品煙酒、衣著等基礎(chǔ)物質(zhì)消費占比縮減，教育文化娛樂、交通通信及醫(yī)療保健等升級服務(wù)消費的占比不斷攀升（見表3）。服務(wù)消費成為消費熱點。在追求生活質(zhì)量階段，以服務(wù)性消費為主的支出（其他項）成為居民生活的重要需求，占比高達34%；改善住房需求的居住支出位列第二梯隊，占比18%；醫(yī)療保健、教育文化娛樂等消費的重要性進一步增強，占比較大眾高額消費階段提升了4個百分點；衣著在居民消費支出的占比最低，僅有5%。

從截面數(shù)據(jù)對比來看，在人均GDP兩萬美元時期，北京居民消費結(jié)構(gòu)與相同發(fā)展階段的經(jīng)濟體存在一定差距。一是住房消費占比明顯高于其他經(jīng)濟體。觀察主要發(fā)達經(jīng)濟體消費結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)，住房消費占比分布在14.6%-20.8%區(qū)間。北京居住支出占比高于相同發(fā)展階段經(jīng)濟體10余個百分點。對主要經(jīng)濟體統(tǒng)計口徑進行一致性調(diào)整⑤后，北京住房消費依然高于類似發(fā)展階段經(jīng)濟體10個百分點左右，對消費存在擠出效應(yīng)。二是發(fā)展享受型消費⑥支出明顯低于其他經(jīng)濟體。北京發(fā)展享受型消費支出占比接近4成（38.9%），低于香港2.6個百分點，低于美國19.0個百分點，為美國、日本等發(fā)達經(jīng)濟體的7成左右（見表4）。

表4 同等發(fā)展水平經(jīng)濟體消費結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù) 單位：美元/人、%

3.城鄉(xiāng)二元消費結(jié)構(gòu)差異明顯

城鎮(zhèn)居民消費階段領(lǐng)先農(nóng)村居民。在攝影、娛樂健身及高端電子產(chǎn)品等享受或娛樂型產(chǎn)品升級成為城鎮(zhèn)居民消費主流的同時，汽車、彩色電視機、冰箱、空調(diào)和移動電話等城鎮(zhèn)家庭的耐用消費品依然是農(nóng)村居民消費的熱門產(chǎn)品。按照羅斯托經(jīng)濟成長階段劃分標(biāo)準(zhǔn)，城鎮(zhèn)居民的實際消費水平已經(jīng)進入了追求生活質(zhì)量階段，農(nóng)村居民消費仍處于高檔耐用消費品需求階段，也就是大眾高額消費階段。

綜合來看，北京居民消費面臨“大而不強”的局面，正處于轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵期。雖然北京進入消費較高層級，迎來建設(shè)國際消費中心的重要機遇期，但居民消費率低于同水平經(jīng)濟體14個百分點左右，消費結(jié)構(gòu)與同水平經(jīng)濟體存在差距，居住消費高于同水平經(jīng)濟體，發(fā)展享受型消費低于同水平經(jīng)濟體，城鄉(xiāng)消費結(jié)構(gòu)尚不均衡。

基于微觀截面數(shù)據(jù)的居民消費影響因素分析

1.北京居民消費財富效應(yīng)的實證分析

國家統(tǒng)計局北京調(diào)查總隊利用2018年住戶調(diào)查的10000個樣本建立模型，分析收入結(jié)構(gòu)、家庭資產(chǎn)等因素與消費的關(guān)系和特征變化。模型用消費支出作為被解釋變量，選用家庭可支配收入、財產(chǎn)凈收入、住房資產(chǎn)價值等指標(biāo)作為解釋變量，建立計量模型分析居民的可支配收入、財產(chǎn)凈收入與消費支出之間的關(guān)系，經(jīng)濟學(xué)解釋如下：當(dāng)可支配收入增加1%，引起消費需求增加0.7027%；住房資產(chǎn)價格上升1%，引起消費需求減少0.0435%；財產(chǎn)凈收入增加1%，引起消費需求增加0.012%。從長期看，可支配收入是決定居民消費需求的主要因素，住宅資產(chǎn)與消費支出是負相關(guān)關(guān)系，財產(chǎn)凈收入與消費支出是正相關(guān)關(guān)系。

2.全民消費背后蘊藏的人群選擇

考慮到不同收入階層居民消費行為的異質(zhì)性，模型進一步從家庭人口總數(shù)、戶均年齡以及受教育年限等變量考察不確定性、流動性約束和消費習(xí)慣對居民消費行為的影響。采用靜態(tài)截面方法進行擴展分析發(fā)現(xiàn)：從模型的估計結(jié)果來看，隨著變量的增加，財產(chǎn)凈收入、住房資產(chǎn)和可支配收入的顯著性和符號都是穩(wěn)定的，并沒有出現(xiàn)很大的變動。家庭的異質(zhì)性特征對消費影響顯著：一是人口年齡結(jié)構(gòu)變化對消費結(jié)構(gòu)有顯著影響，主要是少兒撫養(yǎng)比下拉居民消費。由于教育、醫(yī)療撫養(yǎng)成本較高，當(dāng)撫養(yǎng)費用的消費增量超過因孩子減少而增加的儲蓄量時，居民消費將有所下降。二是消費對教育背景具有敏感性。受教育年限越長，其積累的財富越多，消費支出也就越大。三是居民平均消費傾向?qū)οM支出的影響為正且顯著，消費一階滯后項系數(shù)顯著為正，說明家庭消費行為具有慣性，居民去年的消費傾向?qū)衲甑南M傾向具有顯著影響。

政策建議

1.順應(yīng)趨勢，培育發(fā)展國際消費中心

一是消費渠道國際化。加快搭建內(nèi)外融合的國際消費平臺，提升進口商品和服務(wù)品質(zhì)，營造多樣化消費融合互動、共同發(fā)展的良好生態(tài)。二是消費監(jiān)管國際化。加快制定完善共享經(jīng)濟、消費金融和在線購物等新興行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量監(jiān)管體系，探索國際通行的負面清單制度，探索建立“吹哨人”⑦制度。三是公共設(shè)施國際化。加強高水平全天候城市公共交通體系建設(shè)及相關(guān)市政、服務(wù)設(shè)施配套，推動綜合性交通樞紐建設(shè)和城際間軌道交通建設(shè)，為夜間經(jīng)濟提供安全便捷的出行保障。四是消費人群國際化。進一步實施“放管服”改革，不斷提高口岸通關(guān)效率，擴大國際游客退稅試點范圍，進一步簡化退稅程序。

2.精準(zhǔn)施策，區(qū)別對待中高低收入人群住房消費

一是搞好政策性住房建設(shè)，健全公租房監(jiān)管機制，降低公租房戶均建筑面積，提高公租房普適性，為低收入人群住房消費減負。二是適度發(fā)放消費補貼。在經(jīng)濟低迷時期對老年人群、低收入人群采用直接發(fā)放消費補貼的方式鼓勵居民消費。三是鼓勵中高收入人群實現(xiàn)改善型住房需求。建議相關(guān)部門相機調(diào)整普通住宅認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、適當(dāng)放寬住房貸款金融門檻，發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，引導(dǎo)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展。

3.找準(zhǔn)方向，發(fā)展文化、商業(yè)與旅游融合消費

一是加快形成文商旅融合的夜間消費聚集地。推動夜間經(jīng)濟融合發(fā)展，實現(xiàn)夜間消費與城市文化、歷史文化、城市特色等深度融合，打造地標(biāo)性夜生活集聚區(qū)。二是結(jié)合北京功能定位、資源稟賦和“游購北京”“品味消費”“夜游北京”系列促消費方案，策劃北京現(xiàn)代文化氣息和古城底蘊結(jié)合的文化、體育、影視及假日休閑精品游路線，創(chuàng)造性地揉合娛樂業(yè)和零售業(yè)，構(gòu)建吃、玩、購、享綜合服務(wù)為一體的消費鏈條。

4.關(guān)注少兒，加強教育醫(yī)療保障供給

少兒教育、醫(yī)療的高撫養(yǎng)成本客觀上降低了家庭消費。因此，需要更大范圍更高層次統(tǒng)籌建立適合市情并且可持續(xù)的保障模式，從少兒人口消費環(huán)境以及商品和服務(wù)供給側(cè)層面深入改革，引導(dǎo)各類市場主體增加教育、醫(yī)療供給，逐步實現(xiàn)城鄉(xiāng)兒童保障的全覆蓋和規(guī)范化管理，降低撫養(yǎng)支出，順應(yīng)消費需求，從而使居民家庭可以真正將消費潛力轉(zhuǎn)換為消費能力。

5.渠道下沉，推進農(nóng)村耐用消費品消費升級

一是加快推進“家電下鄉(xiāng)”“汽車下鄉(xiāng)”實施步伐，對遠郊區(qū)戶籍農(nóng)村居民汽車消費者適當(dāng)放寬準(zhǔn)購權(quán)限。二是避免偏遠郊區(qū)快遞“二次收費”增加群眾負擔(dān)。通過更加合理的商業(yè)網(wǎng)點布局和現(xiàn)代流通方式運作，鼓勵渠道下沉，將物流配送服務(wù)進一步向農(nóng)村延伸，提高農(nóng)村居民消費的便利性。

6.政策助力，引導(dǎo)城鎮(zhèn)智能消費

一是加強新舊融合的新型消費載體建設(shè)。推動傳統(tǒng)消費場所向場景化、體驗式、互動式綜合體等方向轉(zhuǎn)型，形成商業(yè)綜合體、消費體驗區(qū)等新型消費載體。二是加強產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)扶持，出臺智能消費行業(yè)鼓勵目錄，降低智能產(chǎn)品消費成本。三是舉辦智能消費推介會，鼓勵個性化、小眾化、高端化需求，引導(dǎo)更多民眾參與智能消費體驗，擴大智能消費受眾群體。四是通過對智能產(chǎn)品提供節(jié)能補貼等方式，鼓勵消費者提前淘汰能耗高、安全性差的產(chǎn)品，加速更新升級，置換新的市場空間。

注釋：

①最終消費包括居民消費和政府消費，居民消費比重基本穩(wěn)定在68%左右。

②數(shù)據(jù)來源：《國際統(tǒng)計年鑒》（2018）。

③由于國際大都市消費結(jié)構(gòu)的明細數(shù)據(jù)可得性不強，采用Selvanathan 提供的國家（地區(qū)）明細數(shù)據(jù)與北京數(shù)據(jù)進行比較。

④根據(jù)世界銀行2018年7月1日公布的最新標(biāo)準(zhǔn)，低收入國家為人均GDP小于995美元，中等偏下收入國家為人均GDP在996美元到3985美元區(qū)間，中等偏上收入國家為人均GDP在3986美元到12055美元區(qū)間，高收入國家為人均GDP大于12056美元。

⑤由于20世紀(jì)80-90年代虛擬租金核算尚未納入“居住”項統(tǒng)計，文中考慮統(tǒng)計口徑、統(tǒng)計方法的差異，根據(jù)相關(guān)文獻估算結(jié)果對北京“居住”消費比重進行調(diào)整。

⑥發(fā)展享受型消費包括教育文化娛樂、交通通信、醫(yī)療保健、生活用品及服務(wù)、其他用品及服務(wù)。

⑦吹哨人，即內(nèi)部知情人揭發(fā)舉報違規(guī)違法線索。這一制度起源于19世紀(jì)美國食品藥品安全領(lǐng)域。