營業部財務管理現狀及轉型對策

范春青

摘 要：隨著我國資產證券化的發展和國際資本的加速流入，促進了證券行業的繁榮發展。證券營業部的財務管理狀況與公司的發展密切相關。在新時期，為了更好的適應社會經濟發展，營業部不僅要做好現有的財務管理工作，而且要不斷研究轉型方向以及轉型具體操作。文章結合過往經驗及實際情況，對營業部財務管理現狀以及轉型對策進行分析和研究，以供參考。

關鍵詞：營業部? 財務管理? 現狀? 轉型

一、證券公司營業部財務管理現狀

（一）證券電子商務應用

雖然我國的證券行業起步較晚，但是發展勢頭卻比較厲害。為了能盡快提升營業部財務管理的水平，就需要將證券電子商務及相關的網絡技術充分應用于財務管理的過程中，幫助營業部能夠快速完成財務工作，使其有更多的精力投身于公司業務的發展中。雖然新技術的應用簡化了交易過程，提高了工作效率，但相應的風險問題也隨之增加，這就需要證券公司不斷完善相應的營業部財務管理制度，并嚴格監督執行。

（二）確保資金調度的快速性和準確性

目前絕大多數證券公司都以自營業務和代理業務為主，這也就決定了營業部的財務核算工作證券清算和交易清算為主。通常情況下，證券公司為了避免不必要的財務風險，證券清算和交易清算都盡量放在當天完成，因此營業部的財務管理工作具有較強的時效性，為了確保所有的清算工作能順利完成，確保資金調度的快速性和準確性十分重要。

（三）對財務管理人員的要求較高

目前我國證券行業尚無統一的財務軟件應用標準，再加上證券業務的多樣化特點，多數的業務都需要通過電子商務網絡平臺來完成，因此就需要營業部的財務管理人員具有較高的業務水準及綜合素質能力，這樣才能保證保證高質高效的完成相關財務工作。

（四）經濟效益具有不確定性

證券交易市場不但交易頻繁并且內容復雜，在不斷的交易過程中必然會給營業部的財務管理工作帶來難度。受金融市場波動影響，證券公司的資產規模也并非固定，自營業務也會隨著市場的變化而變化。這就導致了營業部的財務管理工作不能及時準確地完成，并且部分有效信息還會存在拖延現象，證券公司的代理業務也會受諸多外界因素的影響，從而導致證券公司在經濟效益上具有不確定性。

二、營業部財務管理轉型對策

為了能更好地應對金融市場的波動，促進證券企業的可持續發展，當前營業部的財務管理工作需要探索新的發展方向，完成自身業務與管理的轉型，這樣才能在激烈的金融行業競爭中存活下去并占據一席之地。營業部財務管理的轉型實際上也就是向著財富管理的轉型，分別可以從線上和線下兩條路進行。

（一）線上服務

線上服務主要指的是證券公司在手機APP方面的推廣和使用，將交易、產品、服務等內容全部整合在手機APP中，通過智能投顧品牌吸引客戶，充分挖掘和利用自身優勢搶占財富管理的市場份額，提升公司品牌的知名度。同時，還要確保基礎增值收費服務的順利開展，組織進行Leve1-2打折促銷推廣活動，滿足手機炒股用戶的個性化需求;為客戶提供具有差異化的投資工具，盡量滿足不同客戶的不同需求;最后，也就是投資價值比，以證券公司的投顧服務平臺為主，實現投顧和客戶的雙向溝通，逐步實現資訊、組合等收費服務模式，最終實現對服務產業鏈的全面收費，扭轉營業部盈利項目單一的現狀。

（二）線下服務

線下服務也是一些基礎性的服務，主要是通過投顧產品的推廣增加普通用戶的粘性，同時這也是服務各類客戶的基礎保障。要做好線下服務，首先產品要滿足客戶的個性化需求，以公司固有的核心產品、資本市場的相關產品以及兩者的組合為主，包括股票、基金等內容。在客戶的融資、委托管理、融資融券等產品及服務方面，以公司研究所、資管、投行、固收、信用等部門產品為主來吸引客戶。除此之外還有第三方公私募基金、銀行理財等產品;另外，還要提高理財服務的實力，根據不同客戶的需求制定差異化的服務策略，傳統的營業部收入中，傭金占絕大多數，可以通過高水平的的投資顧問以及含金量較高的資產配置建議來吸引客戶、留住客戶，并達到盤活存量的目的，實現客戶資產的保值增值。

三、結束語

隨著金融行業的不斷發展，當前的營業部財務管理模式已經無法適應社會的需求，無論是對內的財務管理還是對外的財務管理，都需要尋求新的發展方向并實現產業的轉型升級，只有這樣才能使企業保持長久的健康活力，促進證券公司及金融行業的可持續發展。

參考文獻：

[1]李艷英.加快財務轉型，強化財務管控——郵政企業財務管理新對策和新路徑[J].財會學習，2019.