關于退休意愿的相關文獻綜述

摘 要：在人口老齡化加劇、人口紅利下降、養老金運行壓力增大的多重影響下，養老制度與退休政策改革成為一項重要的社會議題。延遲退休年齡政策是一次為應對人口老齡化而進行的被動調整。短期內，關注勞動者愿不愿意延遲退休以及影響是非常必要的。但從長期看，我們更應該回歸對勞動者退休意愿本身的關注。在被動調整退休年齡的同時，要更深入了解勞動者的退休意愿，主動進行政策配套，以便能夠在更長時期提高勞動者的福利水平。為了進一步了解延遲退休意愿的相關問題，本文進行了相關文獻整理。

關鍵詞：延遲退休;退休意愿;文獻綜述

一、文獻綜述

在研究退休意愿及其影響因素的相關文獻中，許多學者從不同的職業角度進行了研究分析。Adams（1999）的研究發現，職業滿意度與職工預期退休年齡正相關，對職業滿意度較高的職工會更晚退休; 職業目標實現度對預期退休年齡的影響顯著為負，已經實現職業目標的職工可能會盡早退休。翟紹果、蘇丹（2017）基于我國十省市的調查數據，以機關事業單位人員為研究對象，應用多元 Logistic 回歸模型對機關事業單位人員的退休意愿及其影響因素進行分析，結果指出人力資本水平較低（年齡越小、健康越差、學歷越低）的機關事業單位人員傾向于提前退休，碩士及以上學歷人群延遲退休意愿較強;家庭中獨立收入來源人數越少的更傾向于提前退休，家庭獨立收入來源人數較多的延遲退休意愿較強;具有縣處級職級和中級職稱人員更傾向于延遲退休，而對工作不滿意或評價為一般的人員更傾向于提前退休; 選擇機構養老的人員延遲退休意愿較強，了解單位現行退休政策的人員延遲退休意愿較弱。文靜怡 （2017）通過調查問卷與實地訪談相結合的研究方法分析 C 國企的在職職工的退休意愿與其影響因素。研究結果表明，贊成延退的大部分工資較高，在職職工的年齡、收入水平、職位與工作環境等能夠較好地預測人們的退休意愿。席 恒、王昭茜（2017）在考察不同職業類型勞動者退休意愿差異及影響因素研究時發現，性別、婚姻、家庭負擔、養老保險政策等對退休意愿具有顯著性影響，并呈現群體趨同性與職業異質性并存的特征，不同職業者退休意愿受到差異化因素的影響，據此提出從政策宣傳、方案設計與配套措施等方面提出平衡退休意愿與退休政策的建議。王婧（2015）利用社會經濟地位指標探查其對退休決策的影響，包括經濟收入、教育因素、職業狀況三個角度。同時還將財富因素引入到退休行為的分析中，并且區分性別因素進行對比。文章利用中國健康與養老追蹤調查（CHARLS）2011年的全國基線調查數據，建立了退休年齡的決策模型和提前退休行為的決策模型，先后通過逐步回歸和Logit模型，實證分析了經濟收入、教育、職業、財富等因素對實際退休年齡和提前退休行為的影響。研究結果表明：社會經濟地位因素對退休行為具有顯著影響。經濟收入和教育因素對退休年齡的影響是顯著的，這主要得益于經濟因素和教育因素對女性退休年齡具有顯著影響，具體表現為，與中等收入者相比，經濟收入較高和較低的女性職工退休年齡較高。與受教育程度中等的職工相比，學歷較高和較低的女性職工實際退休年齡更商;積業因素對退休年齡和提前退休行為具有顯著影響。與普通職工相比，管理者提前退休的可能性更低。與企業員工相比，男性公務員的退休年齡更高;較高的金融資產會使女性職工的提前退休可能性提高。

還有一些學者是基于延遲退休的背景條件，探討影響延遲退休意愿的因素。陳鵬軍、張寒（2015）基于問卷調查數據研究我國職工的延遲退休態度及其影響因素，結論表明女性職工、有配偶職工、企事業單位職工、體力勞動者及非領導崗位職工對延遲退休的抵觸態度較為強烈，身體健康狀況越好、家庭需要撫養的人口數越少、收入水平越高，以及感受工作強度與壓力越小、對工作或崗位越喜歡、對工作環境與工作待遇越滿意的職工就越能接受延遲退休政策。他們據此建議在實施延遲退休政策之前應提高職工的收入水平，改善職工的工作環境和條件，降低職工的工作壓力，提高各項社會保障制度的透明性; 在啟動延遲退休改革時，應兼顧各方訴求，采用漸進的、靈活的、能夠體現職工主觀能動性和自主權的退休制度設計。李琴、彭浩然（2015）利用2011年全國28 個省的中國健康與養老追蹤調查數據，研究了中國城鎮中老年人延遲退休意愿的影響因素及程度，并分了包含無休止勞動意愿和排除無休止勞動意愿樣本的延遲退休意愿。實證結果表明，當考察排除了無休止勞動意愿樣本的延遲退休意愿時，受教育水平越高的人越不愿意延遲退休;女性比男性具有更強的延遲退休意愿;具有高級技術職稱的人更傾向于延遲退休;健康狀況對人們的延遲退休意愿并沒有明顯的影響。朱佳倩（2017）在其碩士論文中，利用CHARLS數據庫2013年的全國數據，以理性選擇理論、工作-閑暇理論以及性別角色理論為主要理論視角，從女性微觀個體層面入手，以中國4S-65歲的中老年女性為研究對象，通過描述統計，二元Logistic回歸模型等方法，了解女性的延遲退休意愿，并分析經濟因素、個人因素、社會因素以及制度因素對女性延遲退休意愿的影響。研宄發現，從退休意愿上來看，女性存在較為強烈的延遲退休的意愿。有超過一半的女性都表示，只要身體健康就愿意一直工作下去;與男性相比，選擇延遲退休的女性比例明顯高于男性。從影響因素上來看，經濟因素對女性退休意愿存在重要的影響，其中，收入效應和替代效應均在中老年女性中作用顯著;個人因素中，個人受教育程度與部分受雇單位類型對退休意愿影響顯著;社會因素中，女性在性別角色中所需要承擔的老人生活照料的時間越多，延遲退休意愿越弱;性別角色因素中的隔代撫育因素沒有顯著影響。最后，制度因素對女性退休意愿影響不顯著。基于這種發現，作者認為，延遲退休的趨勢是符合女性個人意愿和當前社會環境的，退休政策的調整要考慮不同收入、不同單位類型以及不同教育程度等不同女性群體的不同訴求，在退休政策的改革中需要給予弱勢女性一定的政策傾斜。

二、文獻述評

綜上所述，眾多學者從宏觀經濟和微觀個體角度，分析了經濟收入、教育因素、職業狀況等社會經濟地位指標對退休意愿的影響作用，因此，在研究在考察受雇傭群體的退休意愿年齡時，可以參考學者提出的延遲退休意愿群體的影響因素進一步進行分析。

參考文獻：

[1] 席 恒，王昭茜.不同職業類型勞動者退休意愿差異及影響因素研究———基于我國10省市調查數據的實證分析[J].西北大學學報（哲學社會科學版），2017 ，47（2）：11—20

[2] 王婧.社會經濟地位對退休行為影響的實證分析[D].山東濟南：山東大學，2015：1—37[3] Adamas G A. Career - related variables and planned retirement age： an extension of Beehr's model[J].Journal of Vocational Behavior，1999，（2）

作者簡介：

高艾麗（1992—），女，山西太原人，山西財經大學2016（數量經濟學）學術碩士研究生，研究方向：宏觀經濟統計分析.