關于電信詐騙中的若干難點問題分析

劉婷

關鍵詞電信詐騙 監管 法律規范 管理措施 難點問題

近年來，隨著我國科學技術的快速發展，互聯網計算機已經逐漸普及，人們對互聯網的運用更為普遍，借助于互聯網開展工作、開展金融交易活動、購物等，可以說互聯網已經成為了人們生活中重要的一部分。與此同時，在人們對互聯網大量運用的過程中，一系列以互聯網為基礎的電信詐騙活動也逐漸涌現，詐騙手段層出不窮，嚴重影響了人們的正常生活，為人們帶來了較大的損失，同時也導致了社會秩序的混亂。因此亟待政府采取有效措施來解決這方面的問題，為人民營造良好的社會環境，推動國家持續健康運行。

一、電信詐騙的概述

（一）電信詐騙的含義

電信詐騙指的是通過短信、網絡、電話等方式設置騙局、編造虛假信息，對受害人實施非接觸式、遠程詐騙，使受害人轉賬或者打款的犯罪行為。具體來看，電信詐騙人員在詐騙的過程中會冒充他人，并采用仿照、偽造等形式來騙取資金，比如，冒充銀行工作人員、國家工作人員等進行詐騙，其詐騙的形式多種多樣，詐騙內容較為豐富。

（二）電信詐騙的特點

第一，組織性。組織性是電信詐騙的重要特點，一般而言電信詐騙人員都具有一定的組織，他們組織內部分工較為明確，結構較為嚴密，并且很多時候其窩點會以工作室的形式存在，話務、運轉、開卡、取款等都有專門的人員來負責，甚至很多時候新到“員52"還需要參加“崗前培訓”。

第二，產業性。當前隨著互聯網的快速發展，電信詐騙的發展也更為猖獗，他們逐漸開始向專業化、職業化方向發展，犯罪人員以此作為自身的職業，相互串聯與互通，形成了完整有序的利益鏈條。從某種程度上來看，電信詐騙猶如產業一樣快速發展，很多地區都出現了職業化的犯罪團伙。

第三，隱蔽性。電信詐騙犯罪人員的作案過程較為隱蔽，他們只用借助于網絡即可完成整個詐騙活動，且嫌疑人和被害人不用實地見面，沒有傳統犯罪案件下的物理現場，也沒有痕跡物證。這些犯罪人員通常都具有較強的反偵察意識，通過編制木馬程序、制作釣魚網站、購買手機黑卡等形式隱藏自己的身份，為公安機關偵查案件帶來了較大的困難。

第四，跨區域性。由于電信詐騙是借助于互聯網而開展犯罪活動的，所以其通常具有較強的跨區域特性，犯罪人員會存在于全國各個地區，能夠對任何地區的人員實施詐騙。比如，臨海李某被騙案中，釣魚網站制作的不法分子工作地點設在合肥，而其所運用的詐騙手機號碼歸屬地則是北京，通話信號漫游地則在福建省，指定匯款賬戶的開戶行是大連市。由此可知，電信詐騙案件存在較強的跨區域性特征。

第五，高社會危害性。電信詐騙犯罪人員所侵害的對象通常不固定，存在較強的隨意性和偶然性，而且對于社會所帶來的危害十分大，影響惡劣。根據相關信息可知，我國網絡詐騙總案件在2017年第一季度已經達到了二十五萬件，涉及到的金額達到了三十三億之多，可知其社會危害何等之大。

二、電信詐騙治理中的難點問題

電信詐騙治理是一項重要的工作，做好電信詐騙治理，能夠維護我國的互聯網環境，為人民營造更好的溝通交流場所，降低人們對互聯網的恐懼心理。同時，還有助于我國社會環境的維護，為我國健康長遠發展提供有利作用。而要想更好地治理電信詐騙案件，必須要對其中的難點問題進行明確，結合這些難點問題制定對應的治理策略。

（一）防范管控難

總體來看，電信詐騙犯罪是近年來在我國互聯網環境日益好轉的基礎上產生的，是隨著互聯網的發展而發展起來的，屬于一種新型的犯罪方式。傳統詐騙犯罪案件的發生都需要詐騙人和受害人面對面接觸，而電信詐騙則不需要，其只用通過互聯網遠程的形式就能夠實現詐騙目的。并且當前隨著科學技術的不斷進步，不法分子的詐騙手段更為新穎，其借助于網絡、通信、銀行等機制漏洞來詐騙，能夠對公安部門的偵查進行規避。與此同時，侵害對象范圍也更為廣泛，在多個環節設定了詐騙陷阱，如學生、教師、公務員等多個類型的人員都受到過電信詐騙，根據相關信息可知，全國有四億多人接收過詐騙信息。這一系列行為為人民更好地防控電信詐騙帶來了較大難度。

（二）偵查破案難

首先，立線偵查比較難。在接收到詐騙案件之后，公安機關僅能夠掌握少量的詐騙線索和證據，比如手機號碼、銀行賬戶等，很難掌握其它的核心線索，所以在偵查的時候也只能從信息流和資金流等方面入手。而從實際電信詐騙案件來看，犯罪人員往往會對詐騙資金進行多次分解，將其轉入多個賬戶中，然后由固定的人員小額取現匯總，并進行洗錢，最終才使資金外流，如此會導致公安機關偵查面臨著較大的困境。從另一方面來看，電信詐騙團伙在詐騙的時候會利用專業化的手機黑卡，對網絡IP和手機號進行多次偽裝，也為偵查帶來了困難。其次，循線深挖難。通常而言，很多時候一個電信詐騙案件會牽扯到很多犯罪團伙，這些團伙的歸屬地不同，可能在全國各個地區都有分布，不同人員在聯系的時候都是采用定人、定級、定向的聯系方式，公安機關即便是抓獲了某一個團伙，但他們也只是犯罪鏈條上很小的一部分，要想全鏈打擊、層層深挖是十分困難的。

（三）追贓止損難

電信詐騙團伙通常有固定的組織機構，并且其內部分工也較為明確，不同環節都有專門的人員來負責，案發之后會及時對資金進行轉移和取現，在被害人意識到自己被騙之后資金早已經不復存在。甚至還有很多被害人起初并沒有感覺到自己被騙，而是執迷不悟、心甘情愿聽取不法人員的言語，這為公安機關偵查造成了較大困難。而且還有一些人員即便是意識到自身被騙，也不一定會及時報案，而在報案之后，民警還要經過層層審批才能夠立案，并且還需要到銀行進行處理，各個部門之間還需要進行溝通，對信息進行核查等，存在一定的時間差，這就為不法人員提供了機會，其會利用這個時間段快速對贓款進行轉移，從而導致追贓止損十分困難。

三、應對電信詐騙難點的對策

為了推動我國社會的良好發展，政府必須要對電信詐騙犯罪進行治理，不僅要構建健全的法律體系，還要對執法人員加強培訓，不斷提升其治理能力和執法能力，并加強人民群眾的教育，提升人民群眾的防范意識。

（一）完善立法，提升治理深度

之所以近年來我國電信詐騙犯罪案件層出不窮，很重要的一個原因在于我國這方面的監管不夠嚴格，法律規范存在較大的漏洞，為不法人員營造了可乘之機，因此為了更好地治理電信詐騙犯罪行為，必須要完善立法，不斷提升治理的深度。總體來看，政府應當構建一個法律體系健全、各行業積極負責、部門齊抓共管、群眾積極預防的治理格局。第一，要從法律上入手，完善相關的法律體系。當前我國這方面的法律規范較為籠統，沒有對具體的電信詐騙治理內容進行細化規定，缺乏操作性，為此政府應當結合當前我國現實社會情況對這一方面的法律規范進行健全，細化其內容，全面說明每一個環節的工作，為公安機關更好地開展這方面工作提供明確的指導。第二，各個部門要齊抓共管。經信部門、銀監會以及工信部等都應當提升監管水平，及時對行業進行監管，并賭賽漏洞，不為電信詐騙留空隙。

（二）全面提升公安機關的偵查能力

第一，應當構建專業化的偵查隊伍，專門負責電信詐騙案件的處理工作。公安機關應當根據具體情況進行專業化隊伍的建立，并做好偵查技術和偵查手段方面的培訓，不斷提升工作人員的偵查能力，以便其更好地處理電信詐騙偵查工作。第二，要在全國范圍內構建電信詐騙協作機制。由于電信詐騙犯罪存在較強的跨區域型，所以必須要在全國范圍內構建對應的協作機制，才能夠更好地對其進行治理。第三，促進國際警務的有效合作。近年來，電信詐騙犯罪行為表現出明顯的跨國特點，很多犯罪分子會隱藏于國外，因此應當構建有效的合作機制，推動國際警務的全面合作，更好地治理這方面案件。第四，要提升偵查機關與金融部門、電信部門等的聯系，促進這些機構對相關信息進行共享，為公安機關更好地偵查案件提供有利作用，全面打擊電信詐騙犯罪行為。只有做好如上幾個方面的工作，不斷增強公安機關的偵查能力，才能夠更好地對電信詐騙案件進行偵查，使詐騙人員無可乘之機。

（三）提升公眾的防騙意識與能力

之所以電信詐騙犯罪人員能夠屢屢得手，很重要的一個原因在于公眾沒有較強的防范意識，對電信詐騙的認識不夠深刻。為此，我國政府應當地公眾加強教育和宣傳，不斷提升公眾對電信詐騙案件的認識，樹立較好的防范意識，全面提升防范能力。第一，要從網絡、實地等各個方面入手進行電信詐騙犯罪預警提示的發布，使人民群眾能夠從各個途徑中了解這方面的內容，并深刻認識到防騙的重要性，全面提升防騙意識和能力。第二，要引導公眾保護自身的個人信息。公眾的信息很容易被傳播，比如手機號、身份證號等，一些時候犯罪人員會利用公眾防范意識低下、愛占小便宜為切入點，在大街上擺攤設點，為公眾發放一些小禮品，并要求公眾填寫手機號和身份證號，如此會導致信息被泄露。政府應當加強這方面的教育，避免公眾邁入詐騙陷阱中。第三，要不斷提升公眾的法律素養。要多為公眾宣傳法律的重要性，讓公眾學會運用法律來保護自己，免受不法侵害。

四、結語

電信詐騙犯罪是近年來公眾關注度較高的犯罪行為，其隨著互聯網的快速發展而發展，已經成為危害社會的重要犯罪行為，為人民的生活帶來了較大的危害，影響了社會的持續穩定運行。一方面我國政府應當完善這方面的立法，不斷提升公安機關的執法能力，另一方面還要加強群眾教育，只有如此才能夠使電信詐騙治理更為有效。