地方金融監管權的法治化配置

(西南政法大學金融創新與法制研究中心，重慶，401120)

針對正規金融機構所建立的以“一行二會”為核心的中央垂直金融監管體制①，已然難以對處于快速發展期的地方金融②形成合理有效監管。為保障地方金融的健康、有序發展，并防止區域或系統性金融風險的集聚與爆發，中央政府及其金融監管部門便以具體性、行政性分權的方式，零散地將部分地方性金融組織或業態的監管職責與風險處置責任讓渡給地方政府或其指定的地方金融管理機構，甚至是與之相關的政府部門享有并行使該職責，并“基本形成了以省級政府為領導，省級金融辦為主，省級商務部門、經信部門、發改委等地方政府相關部門為輔，各級金融辦，商務、經信、發改部門參與的組織架構”[1]。然而，在實然法上本應屬于中央事權的金融監管權向地方政府的下放或讓渡已然違背了與權力授予或轉授相關的限制性法律規定，同時，地方金融監管權力之直接享有與行使主體的創新設立也違反了行政組織設置法定的限制性規定。質言之，無論是地方金融監管權力的授予或委托，還是地方金融監管主體的設置均違反行政法律之權力授予、組織設置法定原則與具體的限制性法律規定，都直接會影響其對地方性金融組織或業態進行監管的合法、有效與權威性。是故，地方政府金融監管權行使之合法性與權威的確立，尚須借助地方金融監管權配置與地方金融監管權行使主體地位的法治化來實現。……