建筑工程風險管理的應對措施研究

彭品艷

【摘 要】建筑工程項目由于具有規模大、周期長、復雜性等特點，使得建筑工程自身存在著諸多不確定因素，決定了它的多風險性。因此，在進行建筑工程項目管理中必須要對風險管理予以重視。風險管理是貫穿于工程項目管理全過程、全方位的動態管理，需認清工程建設中存在的風險，找出防范風險的措施，從而將風險減小到最低。本文，筆者根據自己的工作及學習經驗，簡要介紹了風險管理的內涵及建筑工程項目存在的主要風險因素，并在此基礎上提出了建筑工程項目風險管理的一些較實用的應對措施，以供參考。

【關鍵詞】風險管理；主要因素

【Abstract】The construction project because of its large scale， long cycle， the complexity of the construction itself， there are many uncertain factors， determines the number of its risk. Therefore， in the process of construction project management should pay attention to risk management. Risk management is a dynamic management throughout the project management process， a full range of， need to recognize the risks in engineering construction， to find out the risk prevention measures， which will reduce the risk to a minimum. In this paper， based on the author's work and learning experience， introduce the connotation of risk management and risk factors of construction project， and puts forward some practical measures of risk management in engineering project， for reference.

【Key words】Risk management；Main factors

建筑工程項目由于具有規模大、周期長、復雜性等特點，使得建筑工程自身存在著諸多不確定因素，決定了它的多風險性。因此，在進行建筑工程項目管理中必須要對風險管理予以重視。風險管理是貫穿于工程項目管理全過程、全方位的動態管理，需認清工程建設中存在的風險，找出防范風險的措施，從而將風險減小到最低。本文，筆者根據自己的工作及學習經驗，簡要介紹了風險管理的內涵及建筑工程項目存在的主要風險因素，并在此基礎上提出了建筑工程項目風險管理的一些較實用的應對措施，以供參考。

1.風險與風險管理的內涵

1.1 風險的定義。

風險在字典中的解釋是“損失或傷害的可能性”，一般人們對風險的理解是“可能發生的問題”。目前，專家學者們從不同的角度詮釋了風險的定義，其中比較有代表性的觀點有：

（1）風險是一種損失發生的不確定性。

這種觀點來源于保險的角度，認為風險所帶來的是損失。美國項目管理協會頒布《項目風險管理分冊》（1992）中認為風險是項目實施過程中的不確定事件的機會且對項目目標產生的不利影響結果。國內學者郭仲偉認為風險產生的后果人們是所不希望的。

（2）風險是一種未來結果的不確定性。

這種觀點是在第一種觀點的基礎上發展起來的，持有這種觀點的學者認為風險與機會是并存的，風險發生后的結果并不總是損失，也許會帶來收益。

（3）綜上所述，風險是指由事件的不確定性引起的，且未來的結果有與期望結果出現差異的可能性。具體來說，由于受到自然條件、環境變化等隨機因素的影響，產生了不能預見的風險，事件所期望的結果可能產生偏離，這種偏離可能是正偏離，也可能是負偏離。

1.2 風險的特點。

（1）風險的多樣性。

即在一個項目中由于許多種類的風險存在，如政治風險、經濟風險、法律風險、自然風險、技術風險、合同風險等。這些風險之間有復雜的內在聯系。

（2）風險的全局性。

風險的影響往往不是局部的，而是全局的。如天氣惡劣造成工程暫停，會影響后期工作，不僅會造成工期延長，而且可能增加工程造價。

（3）風險的相對性。

風險的承受能力總是相對于不同的主體而言，同樣的風險對不同的主體會有不同的影響；同一主體對風險的承受能力也會因不同時期和活動而異。

（4）風險的規律性。

雖然風險的發生具有隨機性，發生時間與產生后果無法準確預知，但因為項目的環境變化與項目的實施都有一定的規律性，所以風險的發生和影響也有一定的規律性，是可以預測的。項目管理者具有風險意識，重視風險，對風險進行全面的控制，就能減少風險對項目的影響，甚至可以成功規避風險，挖掘風險中的機會。

1.3 風險管理的內涵。

（1）項目風險管理是指通過風險的識別、風險的分析和風險的評價去認識項目中存在的風險，并在此基礎上，合理使用各種風險應對策略、管理方法技術和手段，以較低的成本投入，對風險實行有效的控制，盡量減少風險事件發生對工程帶來的損失，妥善處理風險事件造成的不利后果。

（2）風險管理是一個系統的、完整地過程，也是可循環的過程。

2. 風險管理的必要性

（1）工程項目風險管理的必要性和重要性是工程項目所具有的特殊性決定的。工程項目建設過程中的風險存在于各個環節，而且貫穿于建設工程的全過程。

（2）工程項目由于它所具有的一次性、單件性的特點，決定其不確定性因素的大量存在，而人們認識這種不確定性的能力是極其有限的。

（3）大型土木工程項目由于其技術、施工、地質、材料等方面的原因，存在著許多不可預見的干擾因素和施工障礙。

（4）工程項目由于建設周期長、涉及單位多，也就不可避免地遇到諸如政治、人文、物價、氣候等不可預見事件。

（5）工程項目由于合同方式是典型的對手關系，如業主與承包商、監理工程師與承包商、總承包商與分包商等，因而大量存在合同風險轉移因素。

（6）通過風險管理，不僅可提供項目各種計劃的可信度，還有利于改善項目執行組織結構，使應急方案更具有針對性，在項目管理中減少被動，增加主動。

（7）基于上述因素，通過風險管理，一方面可以預防和減少意外損失，降低項目建設的工程造價；另一方面通過有效的風險管理讓管理者全面了解工程全過程的風險、收益，增加決策的正確性。對于投資費用高的項目減少風險帶來的意外損失就是獲得贏利機會。基于安全、質量、經濟、進度幾方面的需要，進行風險管理是一項必不可少的工作。

3. 風險管理的過程

3.1 建立完善的風險管理組織機構、制定管理方法。

風險管理組織機構宜采用涉及質量、造價、工期、安全、環保等各個方面的多層次的直線職能式組織機構，進行明確的職能分工。通過由團隊領導、相關的責任者與實施者共同探討，制定管理方法。

3.2 風險預測及識別。

預測及識別風險是風險管理過程中的首要步驟，是指通過信息收集，運用各種方法，分析出可能發生的風險，對尚未發生的潛在風險以及客觀存在的各種風險進行系統歸類，列出詳細的風險事件清單，必要時還需對風險事件發生的后果做出定性的估計。常用方法是：專家調查法、財務報表法、經驗數據法、流程圖法、風險調查法等。風險識別的最主要成果是風險清單。風險清單最簡單的作用是描述存在的風險并記錄可能減輕風險的行為。

3.3 風險分析及評估。

（1）風險分析與評估是指在定性識別風險因素的基礎上，進一步分析和評價風險因素發生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風險因素對項目目標的總體影響等，達到更清楚地辨識主要風險因素，有利于項目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風險對項目的不利影響。

（2）風險的分析與評估往往采用定性與定量度相結合的方法來進行，這二者之間并不是互相排斥的，而是互相補充的。目前，常用的項目風險分析與評價的方法主要有調查打分法、蒙特卡羅法、計劃評審技術法、敏感性分析法、決策樹法等。

3.4 風險應對。

風險應對是指依據風險識別和風險評估的結果處理，制定出應對措施，選擇最佳的風險對策。最常用的措施有：風險回避、風險自留、風險控制、風險轉移。

3.5 風險監控。

（1）風險監控是指跟蹤已識別的風險和識別新的風險，保證風險計劃的執行，并評估風險對策與措施的有效性。其目的是考察各種風險控制措施產生的實際效果、確定風險減少的程度、監視風險的變化情況，進而考慮是否需要調整風險管理計劃以及是否啟動相應的應急措施等。

（2）在工程項目實施過程中，定期對風險應對策略與措施進行監控是一項必不可少的工作內容。監控風險管理計劃實施過程的主要內容包括：評估風險控制措施產生的效果。及時發現和度量新的風險因素。跟蹤、評估風險的變化程度。監控潛在風險的發展、監測項目風險發生的征兆。提供啟動風險應急計劃的時機和依據。

4. 建筑工程各階段的風險管理措施

4.1 決策階段的風險管理。

（1）項目決策階段的風險主要來源于市場調查、投資機會分析、可行性研究的質量、承發包模式的選擇等方面。

（2）項目決策階段是整個項目實施的關鍵階段，決策正確與否將直接關系到項目的成敗，直接關系到項目的功能、質量以及投資效益的高低。因此，在此階段應充分估計各種風險發生的可能性，對各種風險因素進行有效控制和管理。此階段風險管理重點應該放在選擇一個信譽度比較高、相關經驗比較豐富、具有相應資質的咨詢機構。一般建設單位都沒有足夠的相關專業人員，要委托咨詢機構進行項目可行性研究，全面分析評價項目風險及項目的可行性。建設單位的主要任務之一就是考察了解咨詢機構的信譽、相關經驗、參與人員的素質等咨詢機構的詳細情況，通過組織招標選擇合適的咨詢機構來完成高質量的項目可行性研究，以使項目決策更加科學合理。

4.2 勘察設計階段的風險管理。

（1）勘察設計階段的風險主要來源于勘察設計人員素質、地質勘察質量、設計依據的完整性和可靠性、設計監督檢查、設計招投標質量等。

（2）通過勘察設計招標或設計競賽選擇信譽好、實力強的勘察設計機構完成設計工作。設計任務書或設計委托書要詳實、科學、合理，要有專人負責落實，經過實地勘察，專家論證，對待建筑項目的外圍環境、地質資料及日后的使用情況、裝修標準等提出具體的明確要求。同時，對各勘察設計單位的多種勘察設計方案進行比選，多方論證，選擇最優方案。

4.3 施工階段的風險管理。

（1）施工前期準備階段的風險因素主要來源于合同條款的嚴謹性和完整性、承發包模式的選擇、有關主管部門的協調及有關政策法規的調整等。在施工準備階段的風險管理應針對施工中容易出現的風險因素進行預測和分析，做到提前預防和控制，以免在施工中發生。施工合同簽訂過程中，要咨詢相關專業人員的意見，對容易出現風險的條款特別是涉及建筑項目的質量、投資、工期的條款，如計價方式、付款方式、變更調整、索賠處理等問題，進行逐條逐句的分析制定，并制約和監督施工方嚴格按合同執行。建筑項目報批過程中，要主動協調好與有關主管部門的關系，爭取得到支持，使建筑項目的各種手續得到及時批復。

（2）施工中的風險主要來源于施工人員、監理人員、業主管理人員素質，施工工藝的科學性、合理性，施工設備的先進性、適用性，資金供應，原材料設備供應，合同管理，通貨膨脹，自然條件和不可抗力以及政策、法律等方面。施工中的風險錯綜復雜，涉及方方面面，既有技術方面的風險，也有非技術方面的風險，在施工實踐中，要加以識別、分析和預測，進行控制和管理，達到消除或最大限度降低風險的目的。人員方面的問題，要加強人員管理，提高素質教育，建立健全各項規章制度，加強責任心，定期、不定期監督檢查，定期召開例會、協調會，互通情況，發現風險苗頭，立即采取措施，使風險因素消除在萌芽狀態；施工技術方面的問題，要組織專業人員對施工圖紙進行審查，對施工單位的施工方案、施工工藝、特殊專業工程的處理、施工組織設計的合理性和科學性及采用設備的先進性和適用性進行論證，保證施工圖紙符合實地情況，對不合理、不科學的施工方法加以改進和完善，確保施工方案和工藝、設備科學、合理、先進、適用；對于原材料、設備供應的風險，要組織專門人員對建筑項目所需的原材料、設備通過公開招標或競標的辦法進行采購訂貨，達到及時準確到位，質優價廉；對于通貨膨脹的風險，要提前進行預測，通過識別，確實存在通脹壓力的話，要通過提前訂貨、預付款或其他方式來轉移風險；合同風險管理要堅持按合同辦事，正確行使合同賦予的權利，盡量減少施工中的變更。

4.4 運行階段的風險管理。

（1）運行階段的風險主要來源于法律法規、行業政策、城市規劃、經營決策、市場波動、流動資金供應、技術進步、產品競爭力等。

（2）對此，可組織專門人員認真研究有關法律法規、產業政策、項目所在地城市規劃及動向，如有變化，預測可能產生的風險，及早做出恰當安排；對經營決策和市場波動方面的風險，要加強市場調查研究，對本項目原材料供需狀況、價格狀況以及生產的產品市場供應狀況、需求狀況、價格狀況，競爭力狀況開展經常性的調研工作，預測存在的風險，及時調整生產和營銷策略；對于流動資金供應風險的控制要加強流動資金需求量的預測，優化庫存結構，加強與金融部門的溝通，提前簽訂流動資金貸款協議；對于技術方面的風險，要加快技術進步，不斷研究開發出適應市場競爭力要求的新產品或替代產品。運行期末的報廢處理要遵循有關法律法規、研究報廢處理辦法，盡量提高循環再生利用程度，減少環境污染等。

5. 結語

經歷了多年的探索和實踐，建設工程風險管理作為一種管理手段和方法，其間不斷有新的理論、方法和創新，使之逐步走向成熟，并得到了廣泛的應用，降低了人類生產活動的不確定性，對社會經濟發展有重要的作用。

參考文獻

[1] 陸惠民，蘇振民，王延樹，工程項目管理（第二版）.南京：東南大學出版社，2010.

[2] 余建星，工程項目風險管理，天津，天津大學出版社，2006.

[文章編號]1619-2737（2018）03-08-719