基于任務驅動的保險實訓課程研究

周宇

【摘要】以“任務驅動”為新思路，對高職院校保險實訓課程進行課程設計，按照任務驅動的理念對保險實訓課程內容進行重新整合，在教學過程中有效地提高了學生的綜合素質和師資隊伍水平。

【關鍵詞】任務驅動 保險實訓 課程研究

一、引言

傳統課程模式已經不能包容新型人才培養目標及創新型教育實施的內動力，必須打破原有課程之間的界限，以創新思維對現有專業課程進行重組、整合與開發，構建具有綜合性、開放性與靈活性的新型課程模式，激發學生的創造性及學習的主動性，突出對學生綜合職業技能的培養。目前，保險實訓課程在實踐教學環節上存在一定程度的錯位和缺失。從資源分配來看，師資力量、實訓設備等有限的教學資源投向銀行和證券理論與實踐課程的教學和研究過程中；從思想意識來看，保險實訓并沒有得到相應的重視，不僅學生不能意識到保險實訓的重要性，很多老師也不能意識到這一問題。保險實訓，僅依賴于校內機房安裝的保險業務模擬軟件，讓學生在機房中完成保單錄入、保險核保、理賠等業務流程，而這些都屬于保險公司的內勤崗位所需掌握的技能，但此類崗位用人需求小，并且門檻較高，至少需要本科及以上的學歷。 因此，學生雖然掌握了模擬軟件的操作，在現實中不一定能找到用武之地。因此，有必要將任務驅動教學法引入保險實訓課程中，對課程體系內容進行新的設計。

二、任務驅動定義

“任務驅動”是一種建立在建構主義教學理論基礎上的教學法。它要求“任務”的目標性和教學情境的創建。 使學生帶著真實的任務在探索中學習。 在這個過程中，學生還會不斷地獲得成就感，可以更大地激發他們的求知欲望，逐步形成一個感知心智活動的良性循環，從而培養出獨立探索、勇于開拓進取的自學能力。根據對就業市場的分析，保險行業人才需求量最大的工作崗位是壽險理財顧問。

三、任務驅動教學法在保險實訓中的運用

（一）實訓內容設計

本文模擬壽險理財顧問場景，對學生進行針對性訓練。因此，需要對實訓內容進行任務化分解，重新設計，并以學生寢室為單位進行分組，進行任務布置，如下所示：任務1：填寫投保單任務內容：①向學生提供實務中采用的真實的投保單并提供填寫范例，并讓學生填寫；② 要求學生對投保單進行網上錄入；③組內成員相互進行投保單填寫指導；任務2：保險險種分析任務內容：①每組學生搜集各類保險公司推出的險種；②分析比較這些險種的異同；③制成 PPT 由小組代表進行匯報知識；任務3：保險市場客戶調查任務內容：①每組設計調查方案及調查問卷并提交；②根據小組提交的方案，讓學生在指定區域內進行市場調研；③制作調研報告并進行 PPT 匯報知識；任務4：保險從業人員禮儀訓練任務內容：①保險公司實際參觀，并閱讀保險從業人員禮儀規范；②請保險公司員工對學生進行講解與示范；③學生真實場景體驗知識；任務5：電話約訪與面談任務內容：①小組內通過角色扮演和互換，進行電話約訪訪及電話銷售訓練，并處理準客戶提出的異議；②在模擬場景中，進行初次面談的話題尋找、客戶引導、溝通保險觀念，并了解準客戶的基本信息，通過溝通確認其保險需求知識；任務6：保險計劃書制作任務內容：①向學生提供真實的保險產品資料。小組成員內部討論、總結每一種保險產品的保險責任、優勢及其適合的人群；②組內成員在模擬的情境與建議下將產品進行組合，實現以最小的成本獲得最高保險保障的目的； ③讓每組學生根據準客戶的基本信息和保險需求，為其量身制定保險計劃，并制作保險建議書；任務7：保險合同促成任務內容： ①每組學生用 PPT 形式在五分鐘時間內介紹自己為準客戶制定的保險計劃最大的特點； ②小組內通過角色扮演和互換，向準客戶詳細解釋說明保險建議書的內容，并處理客戶的異議，促成簽約知識；任務8：售后服務提供任務內容：①小組內通過角色扮演和互換，向客戶詳細說明保險合同的條款和主要內容，尤其是免責條款；②向小組外成員要求客戶轉介紹，爭取獲得 3-5 個準客戶名單。

（二）考核方法

保險實訓課的考核，可以根據每一步驟的能力要求設置考核標準，采取分任務評價的方式，既要使該課程的考核既能體現學生將理論知識應用于實踐的效果，又要充分體現學生在實訓互動中的參與度、積極性和獨創性。因此，根據這樣的思想，可以參照考核標準進行評價：例如，行業專家與專任教師共同制訂綜合實訓項目考核評分標準，訓練結束后，老師對項目進行編號，讓學生抽簽進行單獨考核，考核以動手操作為主，采取全程評價方式，嚴格按照評分標準進行評判，考核不合格者，可利用課余時間加強訓練，進行補考。

（三）驅動教學法的必要條件

要促成實訓內容的高質量實現，需要教學硬件和軟件資源的配套。從硬件來說，實訓室最好能模擬保險公司的工作環境，一部分實訓也可在普通的教室內進行，但需要將桌椅重新進行擺放，以方便學生的分組和演練。因此，需要建立專門的保險業務實訓室，最大程度地與保險公司的工作環境貼近。 從軟件上來看，需要高質量的實訓教師的要求較高，最好是有過保險業從業經驗的“雙師型”教師。 同時教師還要具備較強的教學組織、控制和協調能力，在教學方法上也應該有所改革。摒棄傳統的課堂教學中那些滿堂灌、填鴨式等束縛學生創造力和動手能力的教學方法，采用情境法、角色扮演法、分組討論法、競賽法等適合高職學生特點的教學方法。甚至可以采取課堂內結合課堂外的手段，提高學生的學習興趣，增強學生的參與度，并最大限度地激發學生的創造性，教師此時應扮演的是組織者和引導者的角色，適時地給予學生鼓勵、點評和指導，真正實現課堂以學生為主體的主旨。

四、結束語

基于任務驅動的保險實訓設計還應該是與時俱進的課程：授課教師必須根據保險公司相關崗位的人才要求以及保險產品的等信息的變化，適時地調整保險實訓活動的內容。并且，對于優秀的學生，應加強對其的引導。要想使保險實訓活動更接近真實的工作過程和環境，學校與保險公司的合作非常必要。一方面，實訓活動的開展需要保險公司提供真實的保險產品資料；另一方面，學校可指派教師前往保險公司接受相關培訓，或直接聘請保險公司相關人員擔任實訓教師，這樣才能使實訓活動更有針對性。借助保險公司在一線一工作多年的業務骨干，定期對學生進行保單營銷業務培訓，以彌補校內老師實戰經驗的不足。保險實訓課程承擔保險代理人的培養任務之外，同時也可以是保險公司的準“保險代理營銷部”，為其拓展業務。