外貿電商風險識別及防范①

外貿電商風險識別及防范①

浙江經貿職業技術學院 朱春蘭

本文首先介紹了外貿電商的類型,即分為電商欺詐和貿易投訴兩類；然后從謹防郵箱被盜、謹慎轉讓賬號、識別騙子買家、規避合同簽訂風險、規避貨發后風險和正確處理貿易投訴六個方面闡述了外貿電商風險的防范。

電商欺詐 貿易投訴 類型 風險防范

1 外貿電商風險類型

1.1 電商欺詐

1.1.1 電商欺詐含義

電商詐騙，是以非法占有為目的，通過網絡信息系統虛構事實或者隱瞞真相，騙取數額較大的錢財的行為。在法律形式上，電子商務中的詐騙罪跨越了現行刑法中規定的普遍詐騙罪和特別詐騙罪，但在實際生活中，它又僅僅是這些犯罪的一種表現形式。

1.1.2 電商欺詐類型

電商欺詐從行為人的角度進行分類，可以分為兩類。

(1)雙方欺詐。雙方欺詐是指一方主體以非法占有為目的，通過虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取對方的信任，進而使對方支付貨款或者發出貨物，而不履行或者不完全履行己方義務，以騙取對方財物。其特點是，自始至終都是雙方在實施交易行為。如A使用偽造的虛假身份注冊成為某電商平臺的賣家，在平臺上以明顯低于市場價格的標價出售產品。買家B向A詢價且經過溝通后達成貿易協定，B在付款后發現再也聯系不上A，即在交易付款后未收到貨物或貨品嚴重不符約定。

(2)三方欺詐。三方欺詐涉及電子商務雙方和第三方，又稱之為“三角電子商務詐騙”。其特點是，犯罪分子在盜取到交易信息后，冒充其中一方，利用時間差和雙向蒙騙的手法騙取交易雙方的利益。如A通過利用網絡信息傳輸過程中的不安全性，竊聽、截取買家B發送給外貿電商C的詢價信息，并冒充C的名義與B進行交易實施詐騙。

1.2 貿易投訴

1.2.1 貿易投訴含義

貿易投訴是指買賣雙方在交易過程中產生交易爭議，若雙方無法協商或協商不能達成一致意見的情況下，一方或雙方可申請提交電商平臺進行斡旋處理。貿易投訴如果沒有配合及時解決，將會很可能升級成為欺詐案件，被投訴方將有可能承擔經濟和法律上的責任。

1.2.2 貿易投訴類型

(1)未收到貨物。未收到貨物是最為嚴重的貿易投訴，分為兩種情況：一是直接不發貨，即買家付了款之后，供應商在收到投訴時，貨物仍然未發出。二是虛假發貨，即買家付款之后，供應商提供了虛假發貨憑證，供應商收到投訴時，投訴方沒有收到貨物或者提供的物流單號無追蹤信息。

(2)貨物與約定不符。貨物與約定不符主要有三種情況：一是嚴重質量問題，即買家收到的貨物存在嚴重的質量問題。二是嚴重短裝，即買家收到的貨物少于合同約定的數量或者重量。三是假貨，即買家收到的貨物都是假貨，不是正品。

(3)未收到貨款。未收到貨款,是指匆匆收貨不付款，買家收到貨物后，未按照合同約定付款。

2 外貿電商風險防范

2.1 謹防郵箱被盜

案例：業務員小王最近接了個大單，有一美國買家JACK訂購了100000個書包，雙方溝通得很愉快，小王也將形式發票通過郵箱wing_wang@xiwang.com發給了買家，雙方約定預付30%貨款，尾款見提單付清，收款人為：浙江新希望文具有限公司，賬號：527382724。發完郵件后的兩周后小王都沒有收到買家的郵件。兩周后的某一天小王突然收到了買家JACK的催貨郵件。小王很納悶，為什么預付款都未打，就讓我發貨呢？和買家進一步溝通后發現，在發完形式發票郵件的第二天，買家收到了另外一封郵件，告訴買家公司賬號出現問題，需要將款項付到一個個人收款賬號。JACK認為既然是供應商要求，個人賬號就個人賬號吧。小王當場表示從未要求修改過銀行賬號，雙方核對郵件后發現，交易過程中出現了一個新的郵箱地址vving_wang@ xiwang.com，這才恍然大悟，郵箱被盜了！

郵箱被盜，騙子慣用手段為：(1)發布釣魚鏈接；(2)進入客戶郵箱獲取雙方郵件信息，或修改郵箱后臺設置，設置自動轉發功能；(3)監控買賣雙方交易過程；(4)等待至付款階段，屏蔽雙方正常往來，仿冒與買家或者賣家相近的郵箱，誘導付款或者發貨；(5)款項到手后，逃之夭夭。

郵箱被盜的防范措施有：(1)勿點擊不明鏈接，電腦定期殺毒；(2)不定期查看郵箱后臺及登陸IP，是否有異常設置，如設置自動轉發功能等；(3)遇到雙方正常溝通突然中斷，可嘗試用其他郵箱或者電話和買家聯系；(4)可將公司收款賬號公布在網站首頁；(5)如已導致買家受損，盡量和買家解釋清楚，并盡可能和郵箱運營商聯系，確認被盜事宜。

甄別釣魚郵件的方法為：(1)冒充郵箱：請仔細區別郵箱是否屬于變形冒用郵箱，如Serve@Alibaba.com和Serve@ Alibba.com；(2)通用性問候：開頭問候不指代姓名，如Dear Alibaba Member，而不是Hi/Dear Jack Ma；(3)假預警郵件：警告你的郵箱出現問題，需要趕快點擊鏈接提交郵箱地址和對應的密碼來避免賬號關閉，正常的平臺服務人員是不會問您要您的郵箱和密碼的；(4)釣魚鏈接：請不要隨意打開郵件中的鏈接以免個人信息泄露造成損失。

2.2 謹慎轉讓賬號

案例：王先生和某電商平臺合作已經五年，雙方合作得很愉快，生意也比較穩定。王先生很喜歡逛外貿論壇，通過論壇，他認識一些生意上的朋友，其中就有一位小林。小林對外貿非常熟悉，有什么問題，王先生總愛向他請教。久而久之，雙方成了非常好的朋友。突然有一天，小林告訴王先生想注冊成為該電商平臺的會員，但希望能先看看效果，問王先生能不能先租個子賬號給他。在了解小林經營產品和自身沒有沖突后，王先生二話不說就給他注冊了個子賬號。一個月的時間過去了，雙方相安無事，突然王先生陸續收到了8個國外買家的投訴，投訴他收款不發貨。王先生非常納悶，在核實后發現系小林收了買家的錢。等再想聯系小林的時候，已經聯系不到了。由于涉案金額達到5萬美金，王先生無法解決問題，最終經營五年的賬號被關閉，王先生欲哭無淚。

騙子或本人或通過中介向中國供應商求購子賬號，部分供應商禁不住騙子的誘惑，又因為其經營產品和本身無明顯利益沖突，于是將子賬號轉讓了出去；騙子拿到子賬號后專門從事欺詐行為，幾乎100%會產生欺詐案件，最終需要供應商解決問題，因小失大。

賬號轉讓，騙子慣用手段為：(1)準備階段：論壇發布求購信息，或直接電話聯系供應商(騙子直接收購賬號)或騙子從供應商熟人、朋友、同學處下手，通過熟人向客戶求租賬號；(2)行騙階段：發布高危產品，如蘋果手機、自行車、化工等，并以超低價誘騙買家上當；(3)收網：買家付款，騙子逃之夭夭。

賬號轉讓過程中存在以下風險：(1)中國供應商與電商平臺簽訂的合同中往往規定：擅自允許他人使用合同項下服務或將服務轉讓或者部分轉讓給他人使用，平臺有權提前終止服務，且不退尾款；(2)賬號轉讓產生貿易投訴的幾率非常大，幾乎100%產生案件，且案件量多，涉案金額大，影響較惡劣；(3)法律層面，賬號屬于會員財產，因賬號問題(盜號除外)產生的投訴問題，需要會員承擔；(4)后續追償難：會員自身無權利向警方求助，因其本身為受害方；會員幾乎無法通過法律途徑向騙子追償；騙子信息基本造假，會員無法找到該騙子。

2.3 識別騙子買家

案例：3個月前小方通過某電商平臺結識一個孟加拉國買家，買家很暢快，認識當天就下了個試訂單(trial order)，雙方合作很愉快。前不久，買家又找到小方，表示對貨物很滿意，這次決定訂一個集裝箱的貨物，總金額5萬美金。鑒于老客戶，雙方約定30%T/T，70%見提單付清，貨物需在一個月內發出。收到買家付款單后，小方催促工廠在一個月內完成了貨物生產，并將貨物發了出去。貨物到達對方港口，小方即催促買家付尾款，但買家遲遲不給回復。小方心生疑惑，仔細查看了預付款水單，并和銀行核實，發現付款水單系仿冒，預付款并未到賬。正當小方想將貨物運回時，發現買家勾結了當地海關，提取了貨物，小方錢財兩空，損失慘重。

識別騙子買家要注意以下幾點：(1)行騙準備階段，該階段買家大單誘惑，賣家要分析這個大單是否合理正常；(2)行騙手段經常為支付預付款中提供造假水單或拒付尾款、要折扣、與海關勾結提貨等；(3)行騙結果往往為提取貨物后終止溝通。

2.4 規避合同簽訂風險

合同簽訂時應注意以下幾點來避免或減少風險：(1)避免過度承諾：國外客戶比較重視合同條款，因此在簽訂合同時，應該盡可能給自己留一點空間，勿為了留住客戶過度承諾，最終導致客戶投訴。(2)避免不理睬：雙方出現糾紛時，部分客戶會采取冷處理，即不理睬買家的訴求或者比較敷衍地回復買家，友好的溝通通常可以較大減少買家投訴。(3)避免欺瞞買家：當無法按照合同交貨時，部分供應商會想出各種借口欺瞞買家，其實這時如果供應商能夠講實話告知，更能得到買家的理解。

2.5 規避貨發后風險

貨物發出后應注意以下幾點來避免或減少風險：(1)關注物流運輸情況：發貨后可能因為物流原因導致貨物滅失的，應及時聯系物流公司賠償，然后將實情告知買方，給出賠償方案，避免賣家自己受損。(2)及時協助客戶收貨物：貨物到達買家國家，可能因為海關導致貨物被退回或者派送不成功，也會被退回。及時提醒客戶貨物已經到達目的地，減少因為第三方導致未收到貨物情況。(3)保留發貨憑證：發貨后盡量完整保存發貨憑證以及產品信息，例如產品照片、發貨批次的產品質檢報告等，保證在產生糾紛時能有證明無責任的材料。

2.6 正確處理貿易投訴

貿易投訴如果沒有配合及時解決，將會有很大可能升級成為欺詐案件，被投訴方將有可能承擔經濟和法律上的責任。根據貿易投訴三種類型，對應的解決辦法為：(1)對于未收到貨物，賣家應與買家協商發貨或者退款，然后提供發貨退款底單作為解決問題憑證；(2)對于貨物與約定不符，賣家應與買家協商補發貨物或者補差價或者共同協商其他解決辦法；(3)對于未收到貨款，賣家應與買家協商付款，提供完整付款憑證。

[1] 劉穎，楊萌．電子資金類詐騙罪的若干問題[J]．現代法學，2002(4)．

[2] 王洪濤．網絡犯罪若干問題探討[D]．長沙：湖南大學，2007．

[3] 韓蓓蓓．網絡購物中的危機期[J]．價值工程，2011(12)．

F724.6

A

2096-0298(2015)09(b)-066-03

杭州市哲學社會科學規劃課題(Z15JC051)成果。

朱春蘭(1974-)，女，浙江杭州人，教授，碩士，主要從事貿易與經濟方面的研究。