試論網絡詐騙犯罪預防和對策

王生輝

摘 要：隨著計算機網絡技術的快速發展，電商平臺發展規模逐漸壯大，網上消費和支付更加普及，我國網絡詐騙犯罪也呈直線上升趨勢，互聯網通信在給人們帶來便捷和高效的同時，也給社會帶來了不少的問題，本文主要對網絡詐騙犯罪的現狀、特點和手段進行分析，結合工作中遇到的網絡詐騙案例，提出一些預防措施和對策。

關鍵詞：網絡 詐騙 現狀 預防 對策

中圖分類號：D924.33 文獻標識碼：A 文章編號：1672-3791（2015）09（a）-0007-02

1 網絡詐騙的現狀和特點

1.1 網絡詐騙犯罪的現狀

網絡詐騙犯罪是指以非法占有為目的，利用互聯網虛構事實或者隱瞞事實真相，騙取數額較大的公私財物，危害社會的行為。 網絡詐騙犯罪與傳統意義上犯罪不同，它是一種利用通信、網絡、金融電子支付等手段實施的非接觸性的新型犯罪。因其詐騙手法多、蔓延速度快、波及范圍廣、受騙群眾多，對公安機關傳統偵查理念、偵查模式和破案機制帶來巨大沖擊和挑戰，傳統的偵查方法已無法適應打擊網絡詐騙的需要。網絡詐騙犯罪為智能型犯罪，犯罪嫌疑人反偵查意識強，犯罪手段隱蔽性、技術性強，跨地域行，往往“取證難、抓捕難、追贓難、打擊難”。 破案率相對較低，也造成了部分群眾對公安機關的不滿，而詐騙分子得手后沒有得到及時的法律懲處，使得網絡詐騙分子變得更加猖獗。

1.2 網絡詐騙的特點

1.2.1 沒有時空限制、缺乏傳統意義上的現場

犯罪嫌疑人無需露面即能完成犯罪，難以通過傳統的技術手段來獲取直接認定犯罪嫌疑人的證據。網絡詐騙往往是跨轄區、甚至跨境實施的，整個犯罪過程中犯罪嫌疑人與受害人不用見面就能完成。這一新型的犯罪手法打破了傳統犯罪的時空界限，沒有現場，也就沒有能認定犯罪嫌疑人的直接證據。

1.2.2 詐騙花樣繁多，手法翻新快

這是傳統型犯罪所不能比擬的，犯罪嫌疑人會緊跟社會熱點，針對不同群體量身定做行騙方式，千方百計運用信息設備變換作案手法，編造五花八門的虛假信息。從最原始的中獎詐騙、消費信息發展到各類補貼、電話欠費、郵包藏毒、個人信息泄露、涉嫌犯罪、加工加盟、網絡購物、購車購房退稅、部隊采購等等，誘使人們上當受騙，每種騙術都會在被人識破后就花樣翻新，令人防不勝防，稍不小心便會上當受騙。

1.2.3專業化、集團化趨勢明顯

一些網絡詐騙實施過程中各種角色都有專人扮演、協同詐騙，網絡詐騙團伙一般都由數個相對獨立的犯罪單元組成，即組織領導、撥打詐騙電話、提供網絡技術支撐、轉賬取款等部分，其中有的技術支撐組、轉賬取款組同時為多個網絡詐騙團伙服務，逐漸演變成一種專業化、職業化的犯罪團體，彼此相對獨立。致使公安機關往往只能打其一部，難以觸及其核心。

2 網絡詐騙的原因

2.1 部分群眾防范意識不強，沒有深刻認識到網絡詐騙的根本

電信網絡詐騙案件的根本目的，騙子無非是想讓受害人匯款或者套取銀行卡賬號、密碼、手機驗證碼。而網絡詐騙受害人對虛假信息的鑒別能力較差，在先進的網絡技術面前忽視了信息的真實性，對相關的防范宣傳知識沒有深入了解，未引起思想上的重視，很多群眾認為這種騙局從未遇到，更不可能在自己身上發生，從而放下了自己的戒備心理。網絡詐騙犯罪嫌疑人，針對的是不特定對象，對癥下藥。其一是抓住人們的“貪小”心理，采用中獎、加工加盟、各種名義補貼返款、高價采購等借口，引君入甕；其二是利用人們不懂政法機關辦案流程，威嚇被詐騙對象涉嫌犯罪、個人信息泄露，引誘被害人將錢款轉入其提供的所謂“安全賬戶”上。

2.2 公安機關打擊能力有限

由于網絡詐騙案件具有跨地域的特點，作案現場很難確定，而且犯罪嫌疑人幾乎全部使用虛假信息，在一定程度上加大了破案難度。辦案過程中公安機關要投入大量的人力和物力，辦案成本大大提高。基層公安機關在接到群眾報警后，只能先對事情經過進行簡單登記，要想破案，還需網監技術部門的支持，而技術部門的精力大都投入到了大案要案中，對普通的網絡詐騙案件根本無暇顧及。再加上我國警力嚴重不足，基層所隊接到有關電信網絡詐騙的案件時，更是心有余力而不足，犯罪分子沒有得到有效打擊，在屢次得手變得更加猖獗。

2.3 網絡、通信運營商、銀行等部門未切實履行實名登記職責

網絡詐騙犯罪必需的是網絡、通信工具和銀行卡。雖然國家有關部門和中國人民銀行總行都明確規定了辦理手機卡和銀行卡必須實名制，但是作為國有企業的網絡、通信運營商、銀行，為利益驅動和搶占市場份額，對員工下達考核指標，實名制流于形式，對辦卡（開戶）人證件審核不嚴謹，助推了網絡詐騙犯罪的蔓延。這些泛濫的非實名手機卡、銀行卡、偽基站在為網絡詐騙提供便捷安全的作案、轉賬的同時，也給公安機關偵查破案造成了極大的困難。從某種意義上說，網絡、通信運營商、銀行在一定程度上是助紂為虐，如果能真正做到銀行開戶、手機號碼、網絡域名注冊實名制，此類犯罪必定無疾而終。

3 網絡詐騙案件的預防措施

（1）防范為主，網絡詐騙案件屬可防性案件，打擊此類犯罪的關鍵要在宣傳防范上下功夫。基層公安機關應該切實擔任起預防網絡詐騙的責任，社區民警要深入深入社區，深入群眾，入校入村入戶，采取發放卡片、開展座談會，通過轄區重點部位大屏幕曝光典型案例，向單位或者社區每月通報發案情況等多種形式加強宣傳，宣傳的內容要通俗易懂，使人印象深刻，做到家喻戶曉，結合當地發生的典型案例，讓廣大群眾了解網絡詐騙的常見方式，了解如何保護自己的財產信息不被泄露，了解網絡詐騙犯罪分子的根本目標，如果有新的詐騙手段出現，公安機關要在第一時間向大眾發出預警信息，擴大社會知曉面，通過公安機關、社會單位、人民群眾的共同努力，爭取在全社會形成群防群治的局面。

（2）以打促防，目前，公安機關在打擊網絡詐騙犯罪過程中，破獲一起案件，往往是抓獲一個團伙，沒有深挖犯罪，更沒有追查上線。在辦理此類案件上養雞下蛋、割韭留根。如果全國公安機關在打擊此類犯罪上都能堅守“一查到底、不漏不枉”的工作原則，以“我為人人”的勢態辦理此類案件，那么自然也就形成了“人人為我”的良好氛圍，既大幅度提升破案率、打擊面，又震懾了那些臨界觀望分子，使其不敢以身試法。

（3）國家網絡監管部門應該加大監管力度，出臺相應的法律制度。對于網絡市場主體，國家網絡網監機構要進行制度管理，使得網站管理拒絕登載未經核實的廣告信息，設立網民舉報途徑，及時了解調查相關信息，關閉或者刪除照片虛假信息，降低廣大群眾受騙的概率。

（4）通信部門加強電話網絡業務的核準進入和監管制度建設。對于一些容易給詐騙分子可乘之機的電信網絡服務設置安全保障制度，嚴格審查設置虛擬號和網絡電話服務，保障廣大群眾的財產權利。通信部門不僅要注重經濟利益，同時還要考慮社會效益。

（5）銀行機構應該嚴格審查銀行卡業務，同時建立回款保障機制。應該加強對辦卡身份真偽的核查，辦理銀行卡應該本人親自到相關營業廳辦理，同時銀行應該研究建立匯款保障制度，使得有疑慮的客戶選擇相關匯款保障制度，如發現匯款人發現被騙及時向銀行反映，及時追回被騙錢款，最大限度的降低被害人的經濟損失。

網絡詐騙犯罪是經濟社會發展中的特定產物，只有全社會的共同努力，打防管控并舉，才能有效遏制網絡詐騙犯罪活動。相信在全社會的共同努力下，網路詐騙犯罪一定能夠得到有效遏制。

參考文獻

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