基于XML金融元數據模型研究

摘要:金融元數據模型(MMF)是為了滿足金融行業元數據共享而建立的模型，通過對金融行業各個部門的信息流的分析與歸納，根據數據倉庫理論和根據Dublin Core體系的要求，提出了MMF的設計方案，并通過對這一自主設計的模型的實際使用進行了舉例說明。

關鍵詞:元數據;數據倉庫;數據共享

中圖分類號:TP

文獻標識碼:A

文章編號:1672-3198(2010)13-0189-02

1 引言

隨著我國金融市場的快速發展，不同金融部門之間數據共享的問題越來越嚴重，無論是經濟主體在經濟業務方面，還是金融政策的決策與金融監管的進行，都需要大量與準確的金融數據。于是金融數據的共享問題成為了當前的焦點。而數據倉庫作為數據共享的最佳方案成為了需要發展的技術，而數據倉庫的前提，元數據模型的研究也日漸深入。

元數據被定義為data about data。它被應用在各個不同的領域。而在數據倉庫領域元數據則用來描述數據以及數據環境。元數據及其管理是數據倉庫領域中非常重要的一個方面，它貫穿于數據倉庫的設計、開發、運行和維護的全過程，對元數據組成結構的研究以及統一管理已經成為一種迫切的需要。在數據倉庫領域，元數據記錄著源數據庫與目標數據倉庫的數據模型、物理數據結構及其相關匹配模式等重要信息。

通過針對金融市場中存在的信息流的分析與歸納，通過使用自主設計的金融元數據模型MMF(Metadata Model of Finance)，來將不同類型的數據轉化為元數據形式，并通過XML格式從而方便數據倉庫的建立以及數據共享的進行。

2 信息流分析以及信息歸納模式分析

在建立元數據模型前，必須先對該行業有足夠的了解，清楚其業務流程以及涉及到的信息流，再對涉及到的元數據進行歸納總結。才能夠實現數據倉庫對決策的支持。并根據此來建立起正確的元數據模型。因此我們先對金融市場中存在的經濟主體以及涉及到的經濟主體的信息流進行總結分析。

2.1 信息流分析

參與金融活動的經濟主體，按照其所屬行業的不同，主要分為中央銀行，商業銀行，證劵公司，投資基金，信托投資，金融租賃公司，非金融類企業。他們都參與六種金融市場業務。六種金融市場業務分別是貨幣市場業務，外匯市場業務，商業市場業務，證劵市場業務，信托租賃業務，保險市場業務。

在分析了所有金融行業的信息流之后，我們將每一種不同行業的信息流分為6個部分的信息。而所有行業的信息流的這6個部分的信息一起將完整的描述所有金融行業在參與金融業務時候的所有信息內容。這六種信息分別是政策信息、交易信息、結算信息、財務信息、賬戶信息、資金信息。而這些信息具體所包含的內容在接下來數據類型的詳細構造中將進行敘述。而這六個部分與金融主體信息流之間的關系見圖1

通過圖1可以看出，不同的經濟主體所包含不同種類的信息，通過這些信息，可以清楚的描述每種信息流的內容。2.2 信息歸納模式分析

在MMF中，將金融數據的歸納分析按照其信息的來源，分析手段的不同分為初級、中級、高級三種級別。初級，來自某個數據集合的單一類別，分類統計OLAP等。高級，來自某個數據集合的多個類別，OLAP 關聯分析。綜合級，來自多個數據集合的多個類別以及低級分析結果，各種數據挖掘分析手段。

3 MMF的構成概況

在經過了對金融數據流的分析以及歸納之后，MMF模型的設計就應運而生了，參照Dublin Core的要求，該模型要實現金融元數據的語義和語法方面的要求，體現各個元數據之間的內在邏輯關系。

3.1 MMF的目標以及特征

設計MMF的目的就是建立一個統一的元素據模型，供各個不同的金融行業進行使用建立起自己獨特的元數據體系，并且在統一的語法條件下建立數據倉庫以進行金融數據的共享與數據分析。而作為一個元數據模型，具體應該涉及的是統一的元數據模型以及如何轉化為滿足自己行業要求的元數據模型。因此MMF要滿足以下的特征。

(1)多樣性。MMF 中語意模型與編碼方法相分離，未對編碼的實現做出限制， 保證了MMF 實現的多樣性， 語意模型可對應多種編碼綁定方法， 如XML 編碼綁定。

(2)完整性。MMF 的內容， 應當是行業內部所以的數據流和處理算法的全集， 在映射到具體行業時， MMF 或其子集可直接作為該行業的元數據模型加以修改， 以提高實現的效率和質量。

(3)高通用性。MMF的內容， 層次清晰、通用性強， 可以保證元數據的不同編碼方式都具有較好的語意互操作性， 也保證了不同編碼間轉換方法的便捷性。

(4)高穩定性。作為金融行業通用元數據模型， MMF中包含的元數據應以合理的方式進行管理與配置， 以保證模型自身的穩定。

(5)可擴展性。MMF 能夠隨著該行業業務內容的增加、業務邏輯的調整， 各種新的數據類型與分析模式的出現， 方便地實現對模型自身內容的擴展、更新， 以保證模型的有效性。

3.2 MMF的總體結構

在MMF中，所有的信息根據其描述內容的不同分為6個部分，即模型信息類別、數據信息類別、變量標準類別、處理過程類別、角色權限類別、數據組織類別。各個信息之間相互獨立。MMF的模型MMF的構造方法是自上而下， 逐步細化的。在進行分析時， 可以歸納為:MMF 基本構成單元為數據元素， 數據元素根據相互間語義的關聯， 構造出類別表、定義表和詞匯表等中間部件， 逐級綜合， 最終構成MMF 的整體。MMF對所有的中間部件都給出了引用名稱、定義等方面的規范， 而在于數據元素部分， 又給出了數據類型和取值范圍的說明。MMF的總體結構可以用表格的形式描述，而采用樹狀圖的方法， 則能更加直觀地體現出其結構的層次性。

4 部分元數據類別的詳細構造

在這里我們針對變量標準和處理過程兩個類別進行具體實例的研究，對元數據的具體語義特征進行更加細化的劃分，以實現對其功能的具體描述。

4.1 變量標準類別的構造

在MMF中，根據收集到的信息來源不同，將所有的信息分為6個類別，作為變量類別的子類別。見表1所示。

4.2 MMF與Dublin Core的映射關系

Dublin Core 到MMF的映射。Dublin Core是較早的元數據規范， 最初用于對與網絡文本資源有關的元數據進行描述， 其中的數據元素包括標識符( Identifier) 、標題(Title) 、語種(Language) 、描述(Description) 、主題及關鍵字( Subject and Keyword) 等15 類， 每個元素都有一個描述性的名稱， 用于對該元素的通用語義理解進行表述。為了提高互操作性， 許多數據元素都有相關的詞匯表。近年來， Dublin Core 得到了不斷擴充， 應用范圍也日益擴大。作為金融行業的元數據模型， MMF是依照Dublin Core 規范的構造方法和對元數據的分析而建立的， MMF中所包含的數據元素雖然與Dublin Core 規范中的數據元素在語義、結構等方面存在著不同， 但仍可建立一定的映射關系。這種映射關系的存在， 對于用戶正確理解MMF的結構， 建立自己的元數據模型， 具有較大的幫助。

5 發展趨勢

MMF 是根據數據倉庫理論和Dublin Core 規范的要求， 在對金融業務知識進行了分析與總結的基礎之上， 提出的適合金融行業通用的元數據模型。利用該模型， 可以為不同金融行業數據倉庫項目的建設提供指導， 從而提高工作效率。由于MMF 所包含的元數據來源較廣， 性質多樣，如何利用這些數據分析出有效的結果，特別是在進行非結構化信息(如政策信息)的元數據的歸納時， 如何確保其內容的準確、合理、快速的被分析和理解，并得到有效的結論，將是今后研究的重點。

參考文獻

[1]Dublin Core Metadata Element Set ，Version 1. 0 :Reference De2、scription (EBPOL). http :PPwww. dublincore. org PdocumentsP，2004-05-24.

[2]盛昌銀. 都柏林核心元數據——網絡信息資源組織的新標準[J ].現代圖書情報技術，2003，(1):44–47.

[3]David Marco(美).元數據倉儲的構建與管理[M].張銘，李欽等譯.北京:機械工業出版社，2004.

[4]彭蓉，劉進等譯.John Poole，Dan Chang等著.公共倉庫元模型開發指南[M].北京:機械工業出版社，2004.

[5]David Marco(美).張銘，李欽等譯.元數據倉儲的構建與管理[M].北京:機械工業出版社，2004.

[6]Extensible Markup Language (XML) 1. 0 (Second Edition) . W3C ，2000.

[7]Alexander R. Dunegan. A Metadata Approach to Managing XML in Relational Databases. MS Thesis ，Emory University ，August ，2003.

[8]江念南.證券行業通用元數據模型的研究[J].情報科學，2006，24(1).

[9]Adam Mathes Cooperative Classification and Communication Through Shared Metadata Computer Mediated Communication-LIS590CMC Graduate School of Library and Information Science University of Illinois Urbana-Champaign December，2004.