發展航運金融與國際航運中心金融生態軟環境的優化

摘要：在我國，上海、天津、大連、重慶、武漢、寧波、深圳都提出了要建立航運中心的目標。歷史的經驗證明，要成為航運中心，其中金融生態軟環境優化尤其重要，而完善和發展金融生態軟環境尤其是以航運金融服務為其重中之重。對航運金融服務業發展制定發展規劃，做好定位，政策扶持，多管齊下，是促進航運中心金融生態軟環境優化的保證。

關鍵詞：金融生態；軟環境；航運金融；服務

中圖分類號：F56 文獻標志碼：Ａ文章編號：１６７３－２９１Ｘ（２０10）32－０119－03

在我國，諸多沿海、沿江城市提出要建立航運中心：上海要在2020年建成國際航運和金融中心；天津正積極推進濱海新區建設，打造北方國際航運中心和國際物流中心；大連正大力推進東北亞國際航運中心建設；重慶、武漢推出建設長江上游航運中心規劃，今年9月，內陸“第一家”、國內“第二家”航交所將在重慶保稅港區掛牌。同時，寧波、深圳等港口也利用自身有利條件，采取有力措施建設世界級大港。 但這些航運中心在金融市場開放度，金融資源的配置廣度、運作便利和效率方面，特別是航運金融方面有所不足。本文擬圍繞航運中心發展過程中，金融生態軟環境中關于航運金融服務的內容、現狀和相關建議做一些探討。

一、 國際航運中心與金融生態軟環境

國際航運中心是一個功能性的綜合概念，是融發達的航運市場、豐沛的物流，以海、陸、空多種運輸方式連接于一體，以國際貿易、金融、經濟中心為依托的國際航運樞紐。國際經驗表明，國際航運中心的形成除了完善的港口設施、航道條件等硬件環境外，必須擁有貿易、金融和廣大的經濟腹地支撐。

金融生態是我國的一個特有概念，它源于我國市場經濟體制不斷完善的建設過程中，2004年由央行行長周小川首次提出。金融生態環境可分為軟環境和硬環境（匡建國，2005），硬環境是指政治制度、經濟制度、法律制度等強制性的正式規則，軟環境是指社會習俗、文化傳統等不成文的潛在規則以及企業誠信、地方金融發展、法治基礎、誠信文化、社會中介服務、社會保障程度、地方政府公共服務、金融部門獨立性和金融服務（李揚等，2005） 。

金融生態軟環境建設對于國際航運中心的建設具有十分重要的作用。為促進航運中心的建設，2009年國務院19號文件關于二個中心的文件（簡稱《意見》），提出了包括發展金融生態環境，如發展多種航運融資方式、優化航運金融服務發展環境等方面的指導意見。 良好、健康的金融生態軟環境，特別是航運金融服務將會極大地促進上海國際航運中心的建設，對航運業有效拓寬融資渠道，提高資金的使用效率，合理進行資源配置，減少機會成本，降低風險具有重要意義。

二、金融生態軟環境中的的航運金融服務

國際航運中心需要金融生態軟環境的優化，特別是航運金融的服務，其主要體現在對航運融資、航運保險、資本運作與兼并收購、航運基金、船舶租賃與融資、航運金融信息服務、航運信托 、航運金融期貨、航運會計服務、海事仲裁與法律服務和航運教育與培訓等，形成一個龐大的服務體系。如表1。

從表1可看出，航運金融服務內容廣泛，需求市場巨大，發展空間廣闊。然而，對照以上航運金融服務，我國航運中心金融服務有許多的不足，有待加強。

三、加強航運金融服務優化航運中心金融生態軟環境的建議

1．實施航運金融服務產業發展戰略。要進一步確立航運金融產業的地位，將航運金融產業作為上海未來發展的目標產業（支柱產業）列入優先發展產業目錄，加快推動航運中心金融產業的跨越式發展。即在繼續推進航運中心海運業和碼頭服務業發展“硬件”的同時，要著力制定航運金融服務業發展戰略。一是處理好航運產業鏈中的上游、中游和下游產業之間的關系，重點培育扶持航運金融服務業，從產業規劃、配套政策、空間布局、人才培養等方面，給予必要的支持，以促進國際航運中心金融服務業又好又快地發展。二是加速航運要素聚集，使金融機構有廣大的客戶服務群。積極推進北外灘、臨港、外高橋、浦東等區域產業集聚。在政府宏觀調控和引導下，通過整合國際航運產業和物流產業，實現區域航運產業尤其是高端航運服務業的合理布置與集聚。通過適度降低港口規費，營造成本洼地； 加快面向腹地經濟的政策輻射、功能輻射和集疏運網絡的建設?？傊?，提高凝聚力，創造各類航運要素便捷流入的通道。

2．金融機構加強航運金融產品研發。銀行等金融機構應加強對航運金融產品的研發，推出更多既滿足企業需求，又能規避風險的產品。貸款給航運企業不同于貸款給普通的制造企業，必須有的放矢?？衫么举Y信、船舶抵押、應收賬戶抵押等多種組合來最大限度規避風險。以船舶制造企業為例，因船舶在固定資產中最容易變現，如遇到特殊情況，可通過海事滯留扣押拍賣變現。另外，航運貨物代理企業的一個特點是需要替客戶墊付運費，因而在旺季會出現短期大規模資金需求，銀行可根據該特點研發相應產品，而非按一般融資要求一刀切。

3.發展本地保險業務。建立和健全發達的保險市場，集聚各類保險機構和承保資本；設立中國的再保險交易中心，讓更多的保險人承擔單個保險人難以承擔的風險；設立固定的保險交易場所，讓保險公司的內在信譽取得物質的表現形式 ；建立完善的貨運險精算體系。監管部門應通過擬定最低保費標準，確立以效益為中心的經營管理理念，防止惡性競爭。完善制定保險經紀、保險公估、法律服務、會計、船舶檢驗等各類中介機構管理制度。 多方努力提高保險公司資金運用水平，為只能“長線短做”的保險資金找到重要的投資出口。

4.要以良好的發展環境、優惠的政策鼓勵和吸引倫敦、新加坡和香港等地具有國際影響力的金融機構來內地設立分支機構和組建合資保險、租賃、基金等公司，并積極爭取各類金融機構公司總部落戶； 積極支持建立區域性的產品研發中心、客戶服務中心、數據中心等后援機構等并使其落戶 ；鼓勵國內已有的金融、法律和保險機構進入航運服務領域，并將其總部、業務總部、資金運營總部和區域總部以及數據處理中心等進行落戶。另一方面，鼓勵銀行、保險、租賃、信托、基金等機構，圍繞航運發展的需要，量身訂做產品與服務。政府支持有條件的機構綜合經營，使綜合性航運金融產品創新得以先試先行。

5.試點開辦離岸金融和離岸保險服務。結合國務院文件中有關“探索建立國際航運發展綜合試驗區”的要求， 并結合國際航運中心外向度比較高的特點，逐步實施自由貿易港區政策。實施自由港政策，是國際航運中心集裝箱樞紐港普遍采取的，也是行之有效的競爭措施。在世界著名集裝箱港口中，香港和新加坡是最為著名的自由港城，高雄港提出了“境外航運中心”的口號，鹿特丹自稱“比自由港還要自由”，漢堡港是歐洲最典型的自由港。實踐證明，自由港政策不僅僅是航運政策，還會惠及城市的金融、經濟、貿易等多個方面。因此，設立自由港是促進航運中心發展的有力保證 。

6.在外匯管理、金融機構服務方面給予扶持。為各類航運要素聚集和優化配置創造寬松的環境，增強航運中心的商務金融功能。另外，爭取獨特的金融政策、稅收政策支持，并參照香港、新加坡等國際離岸金融中心的稅收政策。如對有離岸業務需求的企業，允許進行離岸業務試點，會同金融管理部門，研究允許航運企業在洋山保稅港區開設離岸賬戶，使利于航運公司、造船修船、船舶代理、物流企業等企業的結算、匯兌與國際接軌，方便企業結算；又如，爭取政策支持，開展離岸保險，為船舶建造、航行和貨物運輸提供保險保障。

7.放寬金融創新的政策。鼓勵運用信托、租賃和產業基金等多元化融資方式， 如船舶融資資產證券化業務、船舶基金民間私募，吸引豐富的民間資本，投入實體經濟。選擇具備一定資質條件、有業務能力的保險公司、信托公司、銀行、投資銀行或租賃公司，先行試點，通過業務實踐發現問題，積累經驗，為后續業務推廣奠定基礎。

8.推進區域統一港航信息平臺和航運金融、保險等各類信息平臺建設。 從區域港航信息平臺的現狀看，各區域基本形成各自的港航EDI系統，運作相對成熟，但各地港航信息仍存在嚴重的“孤島”現象，往往各自為政，存在多個標準、現有標準與國際標準不兼容等諸多問題。應借鑒歐洲推進RIS 及其標準化的經驗與成果 ，推進區域統一港航信息平臺建設。另外，加快建立金融系統客戶信息和一行三會的信息聯網，建立航運險電子商務平臺。這些平臺的建立，可在網上對航運企業信用、抵押、貸款等情況的了解和監管及信息共享；在保險上實現從核保到理賠的全部程序，包括投保、承保、交費、出單、批改、報案、查詢、立案、核賠等，既可避免開口合同的錯漏和失控，又為貨運險提供安全、快捷的操作方式。

9.在航運人才培養及吸引高級航運相關人才等方面推出優惠政策，營造吸引高級航運相關人才的良好環境，積極引導和鼓勵人才集聚，構筑航運、金融人才高地。

參考文獻：

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