我的期貨官司

這是發生在1998年前后的事，當時ATT和Lucent鬧分家，整個公司正處于風雨飄搖、人心惶惶的狀態，許多項目也就無人跟進了，這也是我們這些救火隊員“consultant”大顯身手的時候。我就是這時候進入ATT，接手了一個為其商業客戶進行風險評估的項目。ATT當時有一批約五百多萬（如果我沒記錯的話）的中小型企業的客戶，為他們提供長途電話服務，電話費的信用額度從五千、一萬，到十萬、二十萬不等，我的任務是找出那些可能的騙子，以防他們用了幾十萬的電話費之后一走了之，這里要用到各方面的數據，包括ATT自己現有的客戶數據，以及購買自美國三大信用公司（credit union）的數據等等。

這個項目與我以前為某大銀行的信用卡部門做過的有相似之處，只不過后者更注重的是客戶的開拓，或稱direct marketing。經過幾個月的忙碌，熟悉內部的電腦系統、整合各方面的數據、建立模型、測試結果等等項目也就基本完成了。以后每月只需將更新的數據載入電腦，運行幾十小時，然后就可以將那些潛在的騙子名單交給運營部門：嘿，小心這些家伙！各位可以想象，每個月只有幾天可忙，剩余的日子在辦公室里該是多么無聊、多么難過！不知道幸運或是不幸，這時我認識了某香港富婆×太。

提起×太這位奇女子，不得不多說幾句。這位七十年代移民香港的四川人，當初最落魄時甚至要向朋友借幾百元過日子，但憑著其美貌、機智、四川人的豪爽性格，以及中國大陸開放帶來的無限商機，她居然很快就在當時香港這個歧視大陸人，尤其是外省人的地方闖出一片自己的天空。當我認識她的時候，她已是身家過億，在廣東某市擁有一家專門出口美國的嬰兒手推車工廠，雇有四五千人，據說占領了美國同類產品70%的市場，后來還在香港成功上市。

這段時間因為投資美國辦移民，在美坐移民監，百無聊賴，到處跳舞、打麻將、party，甚至玩起了期貨。這位×太年輕的時候是一美人胚子，現年過40仍風韻猶存，外貌端莊大方，骨子里卻極為風流，在美國仍不乏裙下之臣。事實上她還創造過多次機會，在她的豪宅里與我單獨相對，還借故將傭人支使開，但我可能是書生意氣，或是不解風情，每次都是借故逃避，始終未成為她的入幕之賓。后來想起來，特別是經過加州灣區的那位香港partner的熏陶，才恍然大悟：自己是多么的不解風情，令人失望！哈哈！

在×太的慫恿之下，我業余時間也玩起了期貨，當時也專門花時間讀了本金融衍生工具的入門書《the derivative xxxxx》，自以為準備充分，再加上手頭上有筆錢剛從廣州調回來，這是一筆外財，是我1996年在中國炒股的利潤，折合美元約有8萬元，于是義無反顧地投了進去。當時包括×太、我及幾位朋友在內的一伙人，在紐約皇后區的法拉盛某期貨經紀公司開了戶，其結算公司是一間位于芝加哥的正牌期貨公司，由于資金都在該大公司里，我們都誤認為資金安全就有保障，我們所須面臨的只是投資本身的風險而已。但正是這種認識上的誤區，造成了一樁長達一年多的期貨官司，以及不菲的金錢損失，這也是我們始料不及的。

這家位于法拉盛的期貨經紀公司，是由一位名叫Grace Hsu（中文徐蕾依）的上海女子所經營。這位美貌的Grace也是一位奇女子，表面上斯文異常，甚至有點害羞，經常不敢與我直視，給我印象極佳，我也就對她放松了警惕。但事發后我們才得知，她生活作風極為放蕩不羈，不光在本地有多位非固定男友，有時還來者不拒，同時還是香港富豪郭××位于舊金山的兒子在紐約的情婦，這家期貨經紀公司就是后者資助成立的。而且她好賭成性，麻將、跑馬無一不好，更要命的是她居然將其賭性也用到期貨上來，這就害人害己了！

實際上由于她出色的市場推廣能力，當時我們有二十多人在該公司玩期貨，且成績不錯，她本人每月的傭金都可以拿到兩三萬元，如果這樣穩定發展下去，她雖然未必能再上一層樓，但也不至于最后因被通緝而亡命天涯！

開始的時候我們都在炒一種農產品“豬腩肉”（pork belly），當時該產品正處于低位徘徊狀態，在50—60仙之間，由于有傳言說會跌落到30—40仙，所以我們的倉位方向都以空頭為主，前一二個月在不斷的買賣之中，大家都賺了些錢，我的資金也從原來的8萬元變成12萬。據說該位于芝加哥的結算公司還專門派人來一探究竟，為何這幫家伙都在賺錢？但好景不長，市場的風向開始改變，不但沒有繼續往下走，相反還有往上升的趨勢。由于大家都是新手，并沒有意識到這種趨勢的改變，還都指望著30—40仙的低位，加上Grace這位老板本身也重倉持有空頭，于是眼睜睜看著價錢往上走的同時，居然仍有人加倉空頭。

我跟×太是最早意識到該風險的兩個人，如各位看官所知，我天生對危險具有靈敏的嗅覺，而后者則是生意場上的老手，極具風險意識，從不缺斷臂求生的勇氣。于是我們當機立斷，平掉了本身并不算重的空頭倉位，這些單子我們各虧了2萬元，但結算下來，我與她仍各有約10萬元的現金在賬上。其他朋友在我們的勸說之下，仍不舍得“斬倉”，于是看著價錢從60、70升到80、90仙，甚至接近1元，于是所有人都被強行平倉，賬戶歸零。

正當我跟×太在暗自慶幸之際，卻突然發現我們賬戶上的現金都不見了，反而倒欠期貨公司幾萬元！這真是晴天霹靂，要知道我們已經近一個月沒有做單，每天由芝加哥的總公司發出的結算單上都顯示我們各自都有現金10萬元，且都是空倉。于是我們打電話到芝加哥去質問此事，他們的回答是：你們找Grace去！而且更精彩的是，幾天后來了一份結算單，突然顯示了一批一個多月前成交的空頭單子在我們的賬上，這就與我們近一個月所收到的每天的結算單自相矛盾了。

各位想象一下，如果你們連續數月的股票月結單上顯示是空倉，有現金若干萬，現突然收到一份新的月結單，顯示你一年買了一批股票，現已跌到零，你賬戶已變成負數，你有何感想？

于是我們只好找Grace了解情況，由于剛好是周末，她本身也心虛，還帶了一位男友作陪。見面伊始，她馬上承認她挪用了資金，原來她為那位富豪郭公子操作的期貨賬戶，其中空頭的倉位過重，早已爆倉，但奇怪的是結算公司沒有馬上平倉（莫非她與總公司的人有什么關系？），只是不斷催她補倉，可能他們都心存僥幸，以為有機會搏回來，結果到出事時，該賬戶已負債20多萬，最后逼不過，她居然說，從（我與×太）那兩個賬戶中補回來。

總公司的人如聞大赦，馬上將那些虧損單子移到我們的賬戶上來，這就是我們資金失蹤的原因。她還答應，馬上各寫一份欠單給我們，應允在一段時間內償還給我們，因為她的郭公子會幫她。為了穩住她，我們答應暫不爆出來，讓她寫好欠單，以獲得字據。后來兩天，我們在不斷尋求對策，她也無還錢的跡象，于是我們走出一步下策，犯了我們的第一個錯誤：向CFTC（美國期貨委員會）投訴Grace挪用我們的資金。

CFTC位于世界貿易中心大廈（就是“9·11”被炸掉的大樓之一），我們除了打電話，還親自跑上去面對面做筆錄。

為什么說我們犯了愚蠢的錯誤呢？后來我們又接二連三犯了些什么錯誤，搞得自己狼狽不堪，身心疲倦，且讓我娓娓道來。

在翻查舊文件時，查出該結算公司為Alaron Trading Corporation。

為什么說我們犯了愚蠢的錯誤呢？理由很簡單：整個交易制度的設計就是為了避免經紀公司挪用資金，換句話說，如無上面公司的人配合，經紀公司是不可能動我們的錢的，所以如果有錯誤發生，也是上面公司的人犯錯，而不是Grace這個“替罪羊”有錯。試問你怎么可能讓一批過去已久（過一二天或者尚且可以）的交易單突然移到某賬戶上？那么過去近一個月、每天都讓你確認的結算單干什么用呢？無非就是讓你確認至今天為止，所有交易都是正確的，nothing else！上面的結算公司這樣做，其目的就是利用Grace這個擋箭牌來掩飾自己的錯誤，挽回損失。

所以我們要向CFTC投訴的，應是該大公司，而不是Grace這個窮光蛋，而且只有這樣才能有機會拿回我們的錢。事實上在美國待久的人都知道，打官司應找有錢人打，而且律師也樂意接這種案件，這樣他們才有機會賺大錢。很可惜的是，我們當時都沒有意識到這點，這其中還包括給我們出謀劃策的某位×太的密友——律師樓的師爺阿Y（這位阿Y也是唐人街的奇人，我在下面會詳細介紹）。這可能是受到Grace的認罪字據的影響，先入為主，結果鑄成大錯。

事實上這個錯誤也讓Grace本身吃了大虧，如果只是爆倉欠債，也只是民事案件中的債務問題，如果還不起，大不了宣布破產，君不見很多人欠下信用卡公司的巨額債務，就使用該絕招，使得信用卡公司無可奈何？現在的次貸危機，很多業主就是一走了之，銀行只好吃啞巴虧。何況在這件事中，結算公司的責任也不少。但如果是挪用客戶資金，就違背了期貨經紀的專業守則，那就是刑事問題了。

但這個資金挪用在很長時間之內都一直沒有發生，所以并非是事實，她大可不必承認（我猜想她最后是被對方誘導說出那幾句愚蠢的話，可憐這位表面精明、內里糊涂的美人兒呵！）。后來我思考，她之所以承認挪用，主要原因還是想挽回局面，以緩兵之計渡過危機，保住公司，因為她還抱有幻想，關鍵時候那位郭公子會拉她一把（哈哈，與“南征北戰”中的張軍長何其相似！），她還指望對方離婚再娶，嫁入豪門呢！很可惜的是，妾有意，君無情，在這個年代怎么還會有那種“山無陵，江水為竭，冬雷震震夏雨雪，天地合，乃敢與君絕”的古人情懷呢？（這里掉幾句書袋，希望文科的大俠、女杰們拍磚時手輕一些！）

在她寫給我們字據的第二天，我們找到郭公子時，他的第一反應并非挺身而出，而是唯恐避之不及，根本不是一個有承擔的男人。可惜了這位美人所托非人，如果她跟的是我，就絕無此憂，因為我這半輩子不知為我身邊的女人們排憂解難、直面危機多少回，誰叫我是危機高手呢！當然我并沒有當面跟她說此話，因為我還想拿回我那十萬元，否則（這里省略若干字），后果很嚴重！

不過讓我感到大惑不解的，卻是×太這種老江湖也沒想到這點，結果我們出此下策，去CFTC狀告Grace。毛主席早就教導我們，矛盾可分為主要矛盾和次要矛盾，抓住了主要矛盾，一切問題都會迎刃而解。后來我總結，如果我們根本不理會Grace這個人，直接狀告該結算公司，在CFTC的干涉之下，因為有結算單為證，事情就會簡單明了得多！

事情走到這一步，也只好走下去，在與CFTC的幾次會晤之中，我們才從他們的暗示之中察覺到我們的失誤，我們的真正敵人是該大公司Alaron，而不是Grace這只紙老虎。但為時已晚，對方已知道Grace認罪之事，就一口咬定要她負責任。事情至此，我們只好走上請律師起訴之路，在這過程中我們又犯了第二個錯誤。

聽聞×太與我要狀告Alaron，公司其他被強行平倉者也紛紛以各種理由想參與進來，以圖分一杯羹。我們當時也是糊涂，以為這樣會人多勢眾，也就不假思索答應了。事實上這批人如果光從期貨交易的角度來看，大多數是死不足惜：事前毫無風險意識，事發時又固執己見，不聽勸告，事后卻無認賭服輸的氣度，現在還以各種借口，企圖借尸還魂。

但從人性的角度來看他們卻又是值得同情，其中有一對夫婦，年過50，將辛苦多年的雜貨店賣掉，準備退休，玩玩期貨以作消遣，但最后卻是傾家蕩產，女方還要重新出來做傭人。還有一位仁兄，老婆孩子還在中國，孤身一人在這兒打拼，好不容易賺了些錢，以為可以通過期貨賺夠退休費，結果是傾囊而盡，“可憐無定河邊骨，猶是春闈夢里人”！

他們加入的惡果，在我們找尋律師的過程中就顯示出來了。我們前前后后找了近十家律師樓，出名的、不出名的期貨律師都一網打盡，每次上去，都要花幾個鐘頭讓各人闡述其重要觀點，你可以想象，這么多人、這么多莫名其妙的訴訟理由，律師們怎能抓住要點，怎會意識到我與×太的案件中的真正贏點呢？（事實上，最后我們兩人所聘請的鮑律師（Bob），一位移民律師界的牛人，在企圖與對方庭外和解、討價還價的前一分鐘，才從我的嘴里搞清楚我們的贏點有多么強。）

后果是所有律師都打官腔，認為可以接，但要先收不菲的律師費，無一愿意以事后分成的方式（如三七、五五等）進行訴訟，這也表明他們對此案件毫無信心。這種聘請律師的方式當然不是大家所能接受的，因為收了錢不做事，這樣的律師不光在中國，在以法律訴訟為王的美國，更是司空見慣的。我們絕不希望出現這樣一種局面，期貨的錢收不回來，卻要額外付出一大筆錢，等待一個遙遙無期的結果，何況有些人現在連這錢都拿不出來呢。同時由于Alaron的勢力是如此之大，有個別的期貨律師開始時應允接受了我們的案件，但轉頭就打電話來推辭掉了，還暗示說他還要在這行混下去，不敢得罪這樣的大公司。這也讓我們對號稱法律公正的美國有了全新的認識。

光是這樣興師動眾地找律師，上CFTC投訴、筆錄等，就花了我們好幾個月的時間，最后我與×太實在無辦法，明知不是最佳選擇，也只好請她的那位師爺Y找他的老板鮑律師這位移民律師界的牛人出面打這場官司，這樣我們又犯了第三個錯誤。

提起鮑律師（Bob，白人）、師爺阿Y及他們的律師樓，在紐約唐人街可謂大名鼎鼎、無人不識。只說一件事，你就可以知其江湖地位。從九十年代末至本世紀初，從福建坐船偷渡赴美的滾滾人潮中，這些人口耳相傳的一個公開的秘密是：你在路上什么都可以拋棄，但有一樣東西絕不能遺失，那就是鮑律師的電話和阿Y的名字（恕我這里仍不能寫出阿Y的真名）。

因為這些人只要一踏上美國的土地，無論是在海岸巡邏隊的拘留所，還是移民局的臨時監獄，第一時間要做的事，就是打電話給阿丫，這樣他就會盡快安排有關律師飛往當地，以各種理由如一胎化、人權等政治理由保釋這些人出來，在此之前這些人的親戚朋友都已預付了特定的費用給阿Y，當這些人一旦離開美國政府的羈絆，馬上就會消失在美東或美西的華人社區的茫茫人海中。

該律師樓的能力之強、信譽之佳，以至于這些船民們擔心阿Y忙不過來，沒空理會他們的案件，于是他們還要私下里塞數目不菲的“飲茶錢”（紅包）給他。有一次×太還打趣問道，你現在應是“豬籠入水”了吧？（廣東話，形容來錢容易得如水入裝豬的竹籠。）他居然得意洋洋地回答，我現在是“牛籠入水”。（因為牛比豬大得多。）也真夠有創意的！

據×太私下跟我透露，短短三四年間，阿Y私下里收的“飲茶錢”居然達千萬美元之多，你可以想象，該律師樓的生意多旺，他們的大老板鮑律師又賺了多少錢。也許因為他們風頭太勁，引起了移民局的注意及反感，2003年他們被聯邦有關機構以多達幾十種罪名起訴，最后鮑律師及其中國籍的妻子被判刑多年，家產被沒收，但不知為何阿Y這個“醒目仔”卻只受到極輕的刑罰，罰款只有區區10萬元，用×太的話來說，與所賺的錢相比，實在太合算了，當然這是后話了。

這也是當時×太與我不愿意找他們作代表律師的理由之一，他們哪有時間管我們的案件？當然更主要的原因是他們并非專業的期貨律師，隔行如隔山，他們又如何懂得這行業里微妙的字眼、術語，以及各方面的關系呢？但當時實在沒有合適的律師肯接手此案件，再加上我認為，我們的案情如此簡單，阿Y又因是×太的舞伴兼密友，他必定會全力以赴，在目前這種情況下也不失為較佳的選擇。但后來事情的發展證明了我的這種想法是大錯特錯！

師爺這個名字來源于香港（或清朝？），正式的名稱應為律師助理，這是律師樓里較為特別的職位，權力大小因人而異，要看你自己的能力及老板對你的重視、賞識程度。（跟美國總統的特別助理是否有相似之處？）有人終其一生就是搞搞文案、印印文件，也有人卻左右逢源、飛黃騰達，而阿Y就屬于后者。

接手我們的案件時，阿Y也是剛到鮑律師的律師樓不久，主要負責華人社區的公關和市場推廣，但這位來自香港的“古惑仔”憑著多年在華人社區下層摸爬滾打的經驗，很快在新移民的社區創出自己的口碑，成為閩籍移民聚居的East Broadway上可以橫著走（阿Y語）的大佬。對此他自己有一套說辭：主要是他新交的女友“腳頭好”、旺他，以至他這位情場浪子、后來的鉆石王老五也只好束手就擒，重作馮婦。

寫到這，我不禁臉上有些發燒，毛主席教導我們要關心國家大事，我怎么連人家的家庭小事也關心起來？慚愧！慚愧！

從以上所述，可見阿Y的長處在于對外經營，對內的律師業務所知有限，也就沒辦法對其律師樓內處理該案件的律師施加壓力，更談不上加以指導了，盡管每次在×太及我面前他都表現出胸有成竹、智珠在握的樣子。再加上其律師樓內并無熟悉期貨的律師，結果如此簡單的案子拖了一年多，居然沒有任何法律動作——既沒上仲裁庭（當你簽約投資期貨時，期貨公司一般要求你同意，在發生糾紛時要以仲裁為主，這樣他們就可以避免“天價”的民事訴訟），也沒有向民事法庭起訴。

事后我才得知，由于他們沒看懂（或沒時間看懂？）這個案件，整個律師樓包括大老板鮑律師都認為我們“no case”——輸定了！后來連CFTC都無法忍受他們的愚蠢，居然勒令Alaron的律師主動與鮑律師他們聯系，商量庭外和解。當時約好下午2點上鮑的律師樓，以電話會議的形式商討和解條件，我們13∶30上去與鮑等人會晤，他們才告知：你們輸定了，沒什么可談的。

我大吃一驚，這時我危機高手的天賦表露無遺，我拍案而起，用短短10分鐘的時間將我們案件的要點（必勝之處）解釋清楚，這時鮑本人及接手該案件的一位鬼魅律師才恍然大悟，鮑本人甚至說道：如果你早些這樣解釋給我們，我們早就把錢拿回來了！這時我才知道，整整一年多他們都在睡覺！事后×太在贊賞我的臨場機智之余，也對鮑他們十分氣憤，至于私下里她怎樣懲罰阿Y這位“契細佬”（干弟弟），我就不得而知了。

我剛完成給鮑律師們的10分鐘講解，時間就已達14點整，由鮑及我們、CFTC、Alaron的律師三方組成的電話會議就開始了，盡管明知勝券在握，鮑居然仍只要求Alaron退回80%的錢給我們。對方這時知道鮑律師們終于弄明白了案情，也就不敢造次，借口要與Alaron商量，就中止了這次調解。幾天后Alaron的律師回復，他們只愿意退還60%的款項，在鮑律師們的威逼利誘之下，我們也只好同意了。

盡管是這樣難堪的結果，鮑也要從中取走三分之一，最后到我手的就只剩下區區4萬大元。我后來才聽說，同在Grace的經紀公司里，有一位老先生在賬戶上存有1萬元現金，也是空倉，也像我們那樣被Alaron扣住，由于金額太小，無法請律師，但在CFTC的幫助下，分毫不少地拿回來了，盡管在這過程中Alaron故意刁難他，1萬元分四次才退還給他。

聽罷這消息，我真是欲哭無淚！所以難怪×太這位老江湖常說：律師都是吸血鬼。這可是她縱橫商界多年的血的教訓！

不過從這里我也吸取了經驗，并應用到另一件房屋保險的事情上。有一年我的房屋保險到期，我剛好人在中國，有人幫我交款給了保險經紀，我同時也在網上轉賬給了保險公司，回來后我發現交了重復的錢，于是要經紀將錢退回，但經紀公司說已給了保險公司，而保險公司卻又說沒收到，雙方扯皮了幾個月還是沒結果，我一怒之下將保險公司（注意：不是經紀公司）告上了小額法庭（小額法庭不用請律師），結果不到幾天，經紀公司就乖乖寄支票給我。事后保險公司的律師還專門打電話給我，以確認我不會繼續上庭。

各路英雄，看完拙文，你們還要玩期貨嗎？你們還有成為“名將”的勇氣嗎？如果答案是肯定的，那么我恭喜你，你三年級的“冷酷”課完滿結束了（當年明月語），讓我們上路吧！