大數據背景下電信網絡詐騙的防范難點及對策

摘要：作為一種新型犯罪手段，電信網絡詐騙具有隱蔽性、智能化、跨地域等特點。近年來，我國發生的電信網絡詐騙案件數量呈持續攀升態勢，已嚴重威脅了人民群眾的財產安全與社會治安。快速發展的大數據技術雖然為防范電信網絡詐騙提供了新的手段，但同時也帶來了諸多防范難點，因此如何有效防范電信網絡詐騙成為現階段需重點思考的問題。對此，該文基于大數據時代電信網絡詐騙犯罪的現狀，分析了大數據背景下電信網絡詐騙的防范難點并提出了相應的對策，旨在為打擊電信網絡詐騙提供有益參考。

關鍵詞：大數據；電信網絡詐騙；信息

doi：10.3969/J.ISSN.1672-7274.2024.11.083

中圖分類號：TN 929.53；TP 3" " " " " " " " "文獻標志碼：A" " " " " " 文章編碼：1672-7274（2024）11-0-03

Prevention Difficulties and Countermeasures of Telecom Network Fraud

under the Background of Big Data

MA Bingqin

（China Mobile Communications Group Yunnan Co.， LTD. Kunming branch， Kunming 650200， China）

Abstract： As a new type of criminal means， telecommunications fraud has the characteristics of concealment， intelligence， and cross regional. In recent years， the number of telecommunications fraud cases in China has been continuously increasing， posing a serious threat to the property safety and social security of the people. The rapidly developing big data technology has provided new means for preventing telecommunications fraud， but it has also brought many prevention difficulties. Therefore， how to effectively prevent telecommunications fraud has become a key issue that needs to be considered at this stage. Based on the current situation of telecom network fraud crimes in the era of big data， this article analyzes the difficulties in preventing telecom network fraud under the background of big data， and proposes corresponding countermeasures， aiming to provide useful reference for combating telecom network fraud.

Keywords： big data; Telecom network fraud; information

如今，在人們的日常生活中，各種詐騙短信和詐騙電話已屢見不鮮，也出現了很多和傳統詐騙方式不同的詐騙案件，多種多樣的詐騙類型與手段不僅讓民眾的財產與信息安全面臨嚴重危害，也使之獲得感、幸福感、安全感大大減弱。電信網絡詐騙不同于傳統的詐騙方式，其特點包括犯罪手段多樣、涉獵范圍廣以及犯罪成本低，詐騙分子僅憑一臺電話又或是一個支付賬號，通過大數據與智能技術發送信息、撥打電話便能夠完成詐騙，可以說具有非常高明的技術手段[1]。面對日趨數字化、智能化的電信網絡詐騙，當務之急是思考如何采取有效的防范與應對措施。

1" "大數據時代電信網絡詐騙犯罪現狀

在大數據時代，電信網絡詐騙犯罪呈現出顯著的增長趨勢。根據中國司法大數據研究院的報告，2017年—2021年，全國各級法院一審共審結28.20萬余件涉信息網絡犯罪案件，其中占比最高的就是詐騙罪案件，達到了36.53%[2]。這類型案件的犯罪手段多樣化，犯罪分子主要利用大數據技術收集海量信息，并通過數據分析了解潛在受害人的年齡、喜好、資產狀況等信息，從而實施有針對性的犯罪。此外，18周歲以上未滿40周歲的被告人占比最大，這一數據也充分表明了網絡犯罪人員日益年輕化的趨勢。然而，電信網絡詐騙犯罪的偵破和防控卻面臨嚴峻挑戰，電子數據取證和證明制度間的不適應性，以及犯罪智能化與偵查技術發展滯后的結構性沖突，均在很大程度上增加了偵破和防控的難度。

2" "電信網絡詐騙的防范難點

2.1 數據來源復雜

電信網絡詐騙案件經常會涉及包括通話記錄、網絡流量、社交平臺信息等在內的各種數據，不僅量大且類型復雜，增加了數據整合與分析的難度[3]。數據多樣性體現在電信網絡詐騙案件涉及的數據來源非常廣泛，如通話記錄、短信記錄、互聯網瀏覽記錄、社交媒體活動記錄等，這部分數據不僅數量龐大，而且類型各異，除了有結構化數據，也有非結構化數據。同時，數據整合難度很大。受復雜來源的影響，往往需要整合不同來源的數據，并對其進行關聯分析，如此一來，就對數據處理技術提出了很高的要求，比如，需結合通話記錄和社交媒體上的行為軌跡，以對隱藏的一些詐騙行為做出更加準確地識別。另外，在進行數據整合與分析時，還要嚴格遵守數據隱私保護規定，避免泄漏個人信息泄露，而這也讓數據處理變得更加復雜。

2.2 缺乏先進的技術防范手段

在互聯網技術不斷進步的背景下，電信網絡詐騙手段也在不斷升級，犯罪分子借助釣魚網站、木馬病毒、社交工程學等一些先進的信息技術，以及人工智能技術模擬真實場景，增加了詐騙行為的隱蔽性、復雜性[4]。但我國在電信網絡詐騙防范技術方面的更新速度相對較慢，難以跟上犯罪分子使用的技術的發展速度，以至于在面對一些新型詐騙手法時，現有的防范技術根本不能起到任何作用。雖然在理論層面上，諸如數據分析、人工智能識別等部分先進的技術手段可對電信網絡詐騙予以有效防范，但其實這些技術的普及與應用程度遠遠不夠，根本沒有形成一個全面的防范體系。此外，相對于詐騙技術的快速發展，我國并未投入較多的財力、物力到電信網絡詐騙防范技術的研發上，這也就在很大程度上限制了對技術防范手段的創新升級。滯后的技術防范手段讓防范系統很難對詐騙信息做出有效識別，更不用說將其攔截了。

2.3 法律法規滯后，違法成本較低

面對日益猖獗的電信網絡詐騙，雖然我國已出臺了相關法律法規，如《反電信網絡詐騙法》等，但在具體執行時卻面臨著諸多問題，包括法律法規滯后、違法成本偏低等，根本不能有效打擊與防范這一類犯罪[5]。其中，法律法規的滯后性主要體現在：立法空白以及更新速度無法跟上快速演變的詐騙手段，由于針對新型詐騙手段缺乏明確的法律規制，所以在定罪量刑時也就無法可參、無據可依。與此同時，電信網絡詐騙的隱蔽性、跨境性特點也讓定罪量刑變得困難重重，犯罪分子借助技術手段進行偽裝隱蔽，不僅增加了調查取證的難度，也讓整個追捕過程變得非常復雜，而且關于詐騙金額的認定以及有關證據的收集也很困難，讓司法公正受到影響。另外，量刑標準的地域差異以及跨境打擊的法律障礙，也將法律的震懾力進一步削弱了，犯罪分子為了逃避懲罰很可能會鉆法律漏洞又或是實施跨境作案。

2.4 受害群體廣泛，其防范意識薄弱

電信網絡詐騙同傳統一對一或一對多的詐騙方式相比，其借助互聯網的便捷性與匿名性特點，極大地提升了傳播速度與覆蓋范圍。這樣一來，電信網絡詐騙的范圍就將涵蓋城市和農村，而其對象也可能是高學歷人群與低學歷人群。犯罪分子以權威機構（銀行、公安、法院、稅務等）的名義，或通過網購、社交媒體等渠道，采取多種手法，如虛假信息、誘餌獎勵、緊急事件等，誘騙受害人轉出自己的資金又或是將個人信息告知，最終達到非法獲利的目的[6]。尤其是讓人擔心的是，由于缺乏較強的防范意識，因而年輕人和老年人群體多是詐騙分子主要“攻擊”的對象。盡管年輕人對網絡技術和信息比較熟悉，但因為社會經驗不足，加之防騙意識薄弱，所以也就很容易被網絡上的虛假信息影響，成為犯罪分子的詐騙對象。而老年人由于不熟悉新興技術，不了解詐騙手段，再加上也不具備較強的防騙意識，因而更是犯罪分子的重點侵害對象。他們可能因為擔心子女安危，又或是渴望健康長壽、想要獲得心理方面慰藉，而被犯罪分子利用并騙取財物。

3" "大數據背景下電信網絡詐騙的防范對策

3.1 加強宣傳教育，增強防范意識

在大數據時代背景下，電信網絡詐騙手段層出不窮，且針對不同的社會群體往往會精準地設計騙局。所以，防范此類犯罪的首要任務就是加強宣傳教育、提升公眾防范意識。具體來說，需充分利用電視、廣播、報紙及網絡等傳統媒體和新媒體平臺，進行多渠道宣傳，廣泛傳播反電信網絡詐騙的知識和案例，保證各個年齡段與社會階層均能接收到信息。與此同時，還應針對兩個特別易受騙的群體，即年輕人、老年人，開展定制化的警示教育活動，增強年輕人的網絡安全意識，避免其點擊不明鏈接或下載不明軟件；而對老年人，則借助社區講座、家庭輔導等多種方式，來提升其識別常見騙局的能力[7]。除此之外，還要鼓勵公眾積極參與反詐騙宣傳活動，比如在社交媒體上分享防騙經驗，又或是參與在線答題等互動環節，以此增強公眾的參與感和責任感，共同構建防范電信網絡詐騙的堅固防線。

3.2 完善法律法規，加大打擊力度

完善法律法規并加大打擊力度對電信網絡詐騙犯罪能夠起到有效遏制作用。針對當前法律法規滯后及違法成本較低的問題，一定要及時修訂和完善相關法律法規，明確電信網絡詐騙的定義、量刑標準和處罰措施，填補法律空白，并加強對新型詐騙手段的法律規制，確保法律能夠緊跟犯罪手段的變化。同時，在司法實踐中，應加強懲處電信網絡詐騙犯罪分子，尤其是那些情節嚴重、造成了不良社會影響的犯罪分子，更要依法從重處罰，以顯著提升違法成本，從法律層面上有力震懾不法分子。此外，加強與國際社會的合作與交流同樣重要，通過簽訂雙邊或多邊合作協議、建立聯合偵查機制等舉措，深化信息共享和執法協作，共同打擊跨境電信網絡詐騙犯罪，提升全球范圍內的打擊效率與成效。

3.3 利用大數據技術提升預警和偵查能力

如今，在電信網絡詐騙犯罪預警和偵查方面，可借助大數據技術來為其提供強有力的支持。具體而言，需建立專門的數據收集和分析系統，以便能夠深度挖掘、剖析海量數據，揭示潛在的詐騙模式與團伙線索。這一過程不僅有助于預測詐騙行為的發展趨勢與規律，還能夠為預警和偵查工作提供堅實的科學依據。與此同時，應積極促進關鍵部門之間的合作，如電信、金融等，構建信息共享機制，通過整合用戶信息、交易記錄等關鍵數據資源，全面追蹤電信網絡詐騙犯罪，并對其展開深入分析[8]。此外，還要致力于開發智能預警系統，借助先進的算法模型實時監測、精準識別疑似詐騙行為，確保一旦發現異常行為，可在第一時間發出預警信號并采取有效的防范措施，以構建起嚴密的電信網絡詐騙防護網。

3.4 加強信息保護，防止個人信息泄露

為有效遏制電信網絡詐騙犯罪，就必須加強對個人信息的保護，因為其是防止詐騙的重要防線。具體而言，應建立健全信息安全保護制度，制定和完善相關技術標準，明確信息收集、存儲、傳輸及使用的安全規范，并強化對信息系統的安全防護與監測，及時發現并消除潛在的安全隱患。與此同時，需加強對互聯網企業的監管，要求其嚴格遵守法律法規，貫徹落實相關信息安全標準，提升用戶信息保護意識與管理水平，依法嚴懲違規行為并責令整改。此外，增強公眾的自我保護能力也是非常重要的一項內容，要通過宣傳教育活動幫助公眾進一步認知個人信息泄露的危害，并傳授防范措施，包括謹慎透露個人信息、定期更換密碼等，當然也要鼓勵公眾采用安全可靠的信息服務產品和技術手段來保護自身信息安全。

3.5 加強數據整合與分析

在應對電信網絡詐騙等復雜社會治理挑戰的過程中，加強數據整合與分析也是很關鍵的一項策略。為此，便亟須建立統一的數據共享平臺，這一平臺可整合來自多個方面的數據資源，包括運營商、銀行、互聯網公司等，打破信息壁壘，實現數據的互聯互通。同時，還需開發智能化分析系統，利用大數據分析技術，實時監測整合后的數據，并展開深度挖掘，以成功識別出異常行為模式，預警潛在風險。這一系統既可高效打擊電信網絡詐騙等違法行為，還能在多個領域發揮重要作用，如金融風控、公共安全、城市管理等，為科學決策提供科學依據，從而全面提升社會治理能力與公共服務水平。

4" "結束語

總之，電信網絡詐騙和傳統犯罪有很大不同，其在不接觸受害者的情況下就能夠實施詐騙，再加上數據來源復雜、缺乏先進的技術防范手段、法律法規滯后、違法成本較低以及受害群體廣泛、防范意識薄弱等難點，導致電信網絡詐騙日益猖獗，增加了公安機關的打擊難度。在治理電信網絡詐騙犯罪方面，雖然追繳贓款與嚴厲打擊是不可或缺的環節，但要從根本上遏制此類犯罪，關鍵在于構建堅實的防范體系，強化社會各界的防范意識與能力，即提升對電信詐騙的免疫力，如此電信詐騙犯罪自然將失去其滋生的土壤，難以存續。

參考文獻

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