基于大數據分析的電信網絡詐騙預警系統研究

摘要：隨著信息技術的飛速發展，電信網絡詐騙手段日益翻新，對公眾的財產安全構成了嚴重威脅。為了有效預防和打擊這類犯罪行為，利用大數據技術構建電信網絡詐騙預警系統成為一種高效的解決方案。通過收集和分析大量的電信詐騙案例數據，利用機器學習算法建立預警模型，實現對電信詐騙行為的實時監測和預警。該系統不僅提高了反詐效率，還為公安機關提供了有力的技術支持，有效遏制了電信網絡詐騙犯罪的蔓延。該文探討了基于大數據分析的電信網絡詐騙預警系統，旨在通過數據分析和模型預測，提前發現并阻止詐騙行為的發生。

關鍵詞：大數據分析；電信網絡詐騙預警系統；預警勸阻

doi：10.3969/J.ISSN.1672-7274.2024.11.034

中圖分類號：G 27；TN 929.5" " " " " " " " "文獻標志碼：A" " " " " " 文章編碼：1672-7274（2024）11-0-03

Research on Telecommunication Network Fraud Early Warning System Based on Big Data Analysis

LIU Li， LIU Xianrui

（China Mobile Communications Group Yunnan Co.， Ltd. Qujing branch， Qujing 655000， China）

Abstract： With the rapid development of information technology， the means of telecom network fraud are being renovated day by day， which poses a serious threat to the property safety of the public. In order to effectively prevent and combat this kind of criminal behavior， the use of big data technology to build a telecom network fraud early warning system has become an efficient solution. By collecting and analyzing a large number of telecom fraud case data， machine learning algorithm is used to establish an early warning model to realize real-time monitoring and early warning of telecom fraud. The system not only improves the anti-fraud efficiency， but also provides powerful technical support for the public security organs， and effectively curbs the spread of telecom network fraud. This paper discusses the telecom network fraud early warning system based on big data analysis， aiming to detect and prevent the occurrence of fraud in advance through data analysis and model prediction.

Keywords： big data analysis; Telecom network fraud early warning system; warning and dissuasion

電信網絡詐騙利用通信技術和網絡平臺實施詐騙，不僅手段多樣，而且更新迭代速度快，給各國社會經濟發展帶來嚴重的負面影響。隨著數字經濟的迅速發展和普及，電信網絡詐騙案件數量顯著增加，造成了巨大的經濟損失和社會影響。當前電信網絡詐騙案件的數量和涉案金額呈現快速上升趨勢，公眾對此類詐騙的防范意識亟待提高。面對這一挑戰，傳統的應對策略和手段逐漸顯得力不從心，難以有效應對日益狡猾和隱蔽的電信網絡詐騙行為。因此，探索更為高效、智能的預警和防范機制成為迫切需求。大數據技術的應用，為電信網絡詐騙的預警提供了新的思路和方法。通過分析海量數據，可以發現潛在的風險點和詐騙趨勢，實時或準實時地進行預警，從而防患于未然。

1" "電信網絡詐騙預警系統概述

1.1 電信網絡詐騙預警系統的特點

（1）實時性。電信網絡詐騙預警系統擁有全天候監控功能，能夠隨時捕捉網絡環境中的非正常動態，可以有效遏制詐騙活動。一旦系統識別出可疑操作，便會當即向用戶發送警報，促使用戶迅速行動以保障個人財產安全。該系統還能夠與其他安全平臺協同工作，構建多層防御體系，從而顯著增強預警效果。

（2）智能化。電信網絡詐騙預警系統運用先進的人工智能技術，包括機器學習算法與深度學習模型，自動甄別可疑欺詐行為與風險警示。通過持續優化和擴充數據庫中的欺詐模式庫，系統能靈活應對新興欺詐手法，確保檢測效能與精確度的提升。系統能基于用戶通信習慣的分析，識別出不尋常的行為跡象；借助自然語言處理技術，深入解讀文本信息，揭露隱匿于對話中的欺詐線索。

（3）覆蓋面廣。電信網絡詐騙預警系統不僅對特定詐騙手法具有針對性防御能力，而且還能全面涵蓋多種詐騙模式。無論涉及釣魚網站、惡意軟件鏈接，還是其他形式的網絡攻擊，該系統均能實現有效檢測與阻斷。其廣泛的應用范圍確保了系統能在復雜多變的環境中發揮作用，為用戶提供全面的安全防護。此外，系統還具備多語言識別功能，以適應全球不同地區用戶的使用需求。

1.2 電信網絡詐騙預警系統的作用

（1）預防為主。電信網絡詐騙預警系統通過預先識別并阻斷可疑的信息交流或請求，有效降低了用戶遭受財產損失的風險。一旦檢測到潛在威脅，系統會即時向用戶發出警告，指導其警惕存在的風險，并給出應對策略。此舉不僅增強了個人對詐騙活動的防御能力，而且也為公司提供了額外的安全屏障。企業借此手段可確保客戶信息的安全，從而維護其商業信譽不受損害。

（2）提升公眾防范能力。除了直接遏制詐騙活動之外，電信網絡詐騙預警系統還肩負著提升公眾意識的使命。通過定期推出最新的網絡安全信息與技能，加強個人對于各種新型詐騙手段的認知，進而有效降低受騙的概率[1]。這些信息涵蓋識別釣魚郵件的方法、制定強密碼的策略、何時使用雙因素認證等實用技巧。通過不斷推廣這類知識，能夠逐步提升全社會的網絡安全意識，增強抵抗網絡欺詐的能力。

（3）協助執法機關打擊犯罪。電信網絡詐騙預警系統為執法機關提供了極其有價值的線索與證據，極大地推動了對犯罪人員身份及其行騙流程的迅速定位。一旦系統識別出可疑的詐騙行為，便會自動記錄關聯數據并上呈給相關部門。這些數據包含IP地址、電話號碼等核心信息，對后續的調查工作具有不可或缺的參考意義。憑借這些詳盡的資料支撐，執法人員能夠更加高效地追查罪犯，加大法律懲處力度，從而對潛在的違法分子起到強烈的威懾作用。

2" "大數據分析在電信網絡詐騙預警系統

的應用

2.1 用戶行為分析

在電信網絡詐騙預警系統的建設中，用戶行為分析發揮著重要作用。這是因為系統能夠深入分析每位用戶的日常生活模式。這些信息不僅限于基礎的通信頻率與時長，還包括非辦公時段的通信活動顯著增加等。借助高級的機器學習技術，系統能高效地對比和分析海量數據，精準區分正常行為與異常行為。例如，當某個賬號短時間內大量發送短信或頻繁撥打未知號碼時，這表明遭遇釣魚攻擊或成為詐騙信息的傳播媒介；用戶開始頻繁訪問可疑網站，這是遭受黑客入侵的信號[2]。一旦識別出這類異常行為，系統會自動標識相關賬號，并即時向運營商發出警報，促使運營商迅速響應，以防止潛在的詐騙行為，從而有效保護廣大用戶免受財產損失。

2.2 詐騙模式識別

隨著信息技術的發展，電信網絡詐騙方式也不斷變化。為應對這一態勢，需要依托大數據分析技術構建電信網絡詐騙預警系統。通過深入分析過往各類電信網絡詐騙案例，歸納出一系列典型特征參數，并據此建立一個規模宏大、內容翔實的詐騙行為模型庫。此模型庫囊括了從基礎電話欺詐到復雜跨國洗錢活動在內的多種詐騙表現形式，一旦新通信數據進入系統，將首先經歷預處理環節以剔除雜音干擾，隨后運用高效匹配算法與現有詐騙模型進行比對[3]。若發現顯著相似性，即提示當前可能正在發生新型詐騙事件，系統將即時發出警報，通知相關部門介入調查，以此有效阻斷詐騙信息的進一步傳播。同時，定期更新與維護詐騙模型庫，確保其長期的有效性。

2.3 社交網絡分析

除了對個人行為進行直接預判之外，還需要對整個社交網絡中的異常活動進行監測。眾多電信網絡詐騙集團傾向于將社交媒體平臺作為其實施犯罪活動的關鍵工具，通過建立假賬號，冒充可信實體發布誤導信息，或者組建秘密群組策劃非法交易。在此背景下，大數據技術能夠發揮關鍵作用，通過追蹤網絡上的互動模式與信息傳播路徑，揭示潛在的危險跡象[4]。具體操作上，通過分析公開可獲取的社交媒體數據（包括微博帖子、微信群聊信息等），識別出那些違背常理、具有明確目的性的交流特征。例如，短時間內在某一地區內涌現出大量關于資金轉賬請求的討論話題，這表明大規模詐騙行動的醞釀。一旦識別出可疑對象及其關聯網絡，相關部門便可提前介入，開展調查工作，有效避免公眾出現經濟損失。此外，這種跨平臺的聯動式監控機制，還有助于構建協同打擊跨境電信網絡詐騙的有效格局。

3" "案例分析

3.1 系統概述

隨著信息技術的發展，特別是移動互聯網的廣泛滲透，電信網絡詐騙的手法呈現出日益多樣與隱秘的趨勢，這在很大程度上威脅到了社會的安全穩定。不法分子通過偽造身份證明、假冒官方機關等手段，不僅侵害了個人權益，也擾亂了正常的社會秩序與經濟生態。考慮到傳統的人力應對方式已難以適應快速變化的需求，迫切需要引入更為高效且智能化的技術手段以提升防范效果[5]。為了有效遏制電信網絡詐騙的蔓延，防止公眾財產遭受損失，電信網絡詐騙預警系統集預警勸阻、防騙咨詢與涉詐舉報功能于一體，是綜合性反詐系統。借助大數據與人工智能技術，平臺能夠實現對詐騙行為的智能識別與預警，并及時向用戶推送預警信息。此外，平臺還提供了專業化的防騙咨詢服務與涉詐舉報途徑，協同公安機關共同打擊詐騙犯罪活動。

電信網絡詐騙預警系統集成了大數據分析、機器學習算法以及自然語言處理等多項前沿科技，旨在構建一個全方位覆蓋、多層次聯動的安全防護體系（如圖1所示）。一是大數據分析。通過大數據分析，能夠迅速識別出異常現象，并從中篩選出潛在的安全隱患。二是人工智能應用。借助高級AI技術，如圖像識別和語音合成/轉換等手段，在檢測到可疑電話或信息時自動啟動警報系統；通過模擬真實的對話情境來優化模型訓練，從而不斷提高系統的判斷精度。三是實時監控預警。依托強大的數據處理能力與靈活的架構設計，實現全天候（7×24小時）不間斷的服務監控。一旦檢測到欺詐行為，會立即向相關部門發送警報，并同步通知受影響的用戶采取相應的應對措施。四是公眾教育宣傳。除了提供技術支持，電信網絡詐騙預警系統還肩負著普及防騙知識的重任，定期組織線上線下活動，以提升公眾的自我保護意識，共同構建安全健康的網絡環境。

3.2 主要功能

（1）預警勸阻。當用戶面臨疑似電信網絡詐騙的情況，比如，接到來自可疑號碼的電話或收到未知鏈接時，電信網絡詐騙預警系統能夠迅速采取行動。通過電話或短信的方式，平臺直接向受影響的用戶群體發出即時警示信息。這些警報不僅詳細介紹當前流行的詐騙手段，還提供識別騙局和預防被誘騙的具體策略。電信網絡詐騙預警系統會依據用戶的特定風險水平調整提醒的頻率和內容，實現高度精確和有效的防護措施，全力確保每位潛在受害者的權益不受侵害。

（2）防騙咨詢。遭遇電信網絡詐騙的情況下，可以撥打專門的電話尋求援助。不論是面對急迫的轉賬請求，還是其他種種誘導手段，通過這一渠道都能獲取到專業而即時的安全指引。接線人員均接受過嚴格訓練，擁有深厚的反欺詐知識，能夠依據具體情境提供最為恰當的應對方案，并全力協助用戶避免或減少經濟損失。基于實際案例持續優化和充實數據庫內容，為公眾提供更加全面有效的服務。

（3）涉詐舉報。除了提供預防性措施之外，電信網絡詐騙預警系統的主要職能還包括搜集線索與協助警方解決案件。如果生活中遇到任何疑似電信網絡詐騙的情況，如有人企圖利用假消息謀取非法利益，或者在互聯網上發布欺詐性的廣告等，均可通過撥打該熱線進行舉報。此舉既能提升相關機構對這類犯罪行為的了解深度，也能為后續的調查工作提供關鍵的原始資料。在上報時應詳盡地描述事件的全過程，包括發生的時間、地點以及涉事人員的特征等信息，這樣能顯著提高案件偵破的成功率。

4" "結束語

總之，基于大數據分析的電信網絡詐騙預警系統研究，不僅為防范電信網絡詐騙提供了強有力的技術支撐，也為全國范圍內的反詐工作提供了寶貴的經驗和借鑒。未來隨著技術的不斷進步和數據的持續積累，該預警系統有望實現更高的準確率和更廣泛的應用范圍。同時也需要不斷加強法律法規建設，完善個人信息保護機制，形成全社會共同參與的反詐格局，共同守護公眾的財產安全。

參考文獻

[1] 李雪峰，王錸．電信網絡詐騙的特征與治理路徑[J]．人民論壇，2023（20）：65-67．

[2] 郭瀚芃，封凱文．大數據技術應用于電信網絡詐騙犯罪偵查的優勢[J]．網絡空間安全，2023，14（02）：108-114．

[3] 曲曉艷，杜森，孫玉昊．大數據環境下打擊電信網絡詐騙犯罪研究[J]．遼寧警察學院學報，2023，25（01）：39-43．

[4] 楊曜寧．電信網絡詐騙發展趨勢與新特性分析研究[J]．法制博覽，2022（17）：1-4．

[5] 莊華．電信網絡詐騙犯罪的大數據預警[J]．中國刑警學院學報，2022（01）：5-13．