轉(zhuǎn)移占有及其認(rèn)定規(guī)則

第一次出售行為和后幾次出售行為性質(zhì)不同

劉某甲第一次點擊出售后賬戶內(nèi)黃金并將金額占有屬于民法上的不當(dāng)?shù)美皇潜I竊行為。因為劉某甲第一次出售黃金時，系不清楚為何賬戶內(nèi)黃金數(shù)額變更而采取的試探性操作，劉某甲在面對賬戶內(nèi)余額變動時，無法獲得足夠信息以供其了解為何賬戶變動，只能通過出售黃金的實際操作了解具體情況。此時其行為既不屬于故意超額出售，也不可能預(yù)見銀行內(nèi)部系統(tǒng)異常而出現(xiàn)黃金克數(shù)虛增至 900 克、且該時段內(nèi)積利金買賣交易無法及時完成核銷的情況，故其主觀上既沒有非法占有銀行財產(chǎn)的故意，也沒有過失，其行為性質(zhì)既非侵權(quán)行為亦不是犯罪。本質(zhì)上而言，由于這一情況與劉某甲的意志無關(guān)，不具有對超額出售的識別能力，但是該獲利卻缺少法律上的依據(jù)，應(yīng)當(dāng)屬于民法上的不當(dāng)?shù)美擅袷路烧{(diào)整更為合適。

而在后幾次的出售行為中，劉某甲通過第一次出售黃金的操作，發(fā)現(xiàn)賬戶異常的情況后，明知系統(tǒng)出現(xiàn)異常并能夠以此多占有銀行資金，主動告知其父劉某乙、其母李某某并連續(xù)多次出售其賬戶內(nèi)黃金，得款共計人民幣 862 萬余元。這一行為明顯是存在對系統(tǒng)異常的認(rèn)識以后故意而為之，說明劉某甲已經(jīng)由意外受益的心理轉(zhuǎn)為非法占有的意圖，其行為不當(dāng)?shù)美男再|(zhì)便發(fā)生轉(zhuǎn)變，成為主動的嚴(yán)重侵權(quán)行為，且由于數(shù)額巨大而具有嚴(yán)重的社會危害性。

后幾次的出售行為屬于轉(zhuǎn)移占有

劉某甲在明知系統(tǒng)存在故障的情況下，與其父劉某乙、其母李某某通過連續(xù)多次點擊出售賬戶內(nèi)黃金的方式得款，在規(guī)范層面屬于利用系統(tǒng)故障，將銀行對資金的債權(quán)轉(zhuǎn)移至劉某甲并通過賬戶記錄的方式實現(xiàn)占有。雖然實體資金仍然在銀行倉庫之內(nèi)沒有變動，但是通過多次出售黃金增加賬戶內(nèi)余額的方式，已經(jīng)實現(xiàn)了對于資金的實際權(quán)利由銀行向劉某甲的轉(zhuǎn)移。實際上能夠使用這部分資金的權(quán)利人是劉某甲，而并非銀行，如果劉某甲愿意是可以通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式獲得實體資金，且實際上也通過銀行轉(zhuǎn)賬實現(xiàn)了資金變現(xiàn)，使得銀行損失862 萬余元。因此，后幾次的出售行為在本質(zhì)上是通過出售這一形式，將銀行對相關(guān)資金的債權(quán)轉(zhuǎn)移至自己，并通過對賬戶內(nèi)資金的使用實現(xiàn)了占有，整體上可以認(rèn)定屬于轉(zhuǎn)移占有。

本案及類案處理規(guī)則

犯罪的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)把握主客觀相統(tǒng)一，作為類案處理規(guī)則而言，也應(yīng)當(dāng)從這兩方面入手進(jìn)行分析。

（一）客觀上，要對行為予以正確認(rèn)定，明確是否存在具有侵犯財產(chǎn)法益的社會危害性的行為

第一，要對第一次行為和后續(xù)行為予以區(qū)分。在類案中，行為人對于系統(tǒng)漏洞往往存在從“無意識獲得財物”到“有意識利用系統(tǒng)漏洞轉(zhuǎn)移財物”的過程。在第一次行為中，行為人的行為屬于正常實現(xiàn)債權(quán)的合法行為，往往沒有惡意試探漏洞、利用漏洞的目的，可以認(rèn)定該行為即使獲得了額外財物，也并非行為人意志的結(jié)果。因此對于首次獲得的財物應(yīng)當(dāng)排除在犯罪行為之外。而對于后續(xù)行為而言，往往基于行為人利用漏洞的故意而實施，符合行為與責(zé)任同時存在原則，對于以此獲得的財物可以構(gòu)成侵權(quán)行為，嚴(yán)重的可以構(gòu)成違反刑法的犯罪行為。

第二，要對行為的違法性予以明確。盜竊罪作為最古老的原始犯罪之一，其在國民觀念中被賦予了約定俗成的含義，即以非法形式取得錢財。當(dāng)系統(tǒng)漏洞存在時，往往基于公民一種認(rèn)識在于，由于銀行系統(tǒng)存在過錯，進(jìn)而應(yīng)當(dāng)由銀行承擔(dān)相應(yīng)后果，行為人的行為屬于合法行為而不構(gòu)成犯罪。因此應(yīng)當(dāng)明確，雖然行為人第一次取款行為屬于合法行為，但是由于其后續(xù)主觀意圖的轉(zhuǎn)變，對于資金的占有存在惡意利用系統(tǒng)的目的，導(dǎo)致了合法行為向非法行為的轉(zhuǎn)變。即使存在合法形式也不能掩飾其非法目的，而應(yīng)對行為的非法性加以明確和論證。

第三，要對行為人獲得的財產(chǎn)性質(zhì)予以明確。一方面，由于機器不具有思維能力，基于系統(tǒng)漏洞等方式獲得的財物并不屬于“基于錯誤認(rèn)識而交付的財物”，進(jìn)而與詐騙罪相區(qū)分。另一方面，由于系統(tǒng)漏洞而獲得的財物，由于是行為人通過主動行為而獲得的財物，不符合遺忘物、埋藏物、保管物、不當(dāng)?shù)美牧⒎ㄒ螅蝗粢孕袨槿酥鲃印⒐室猥@得遺忘物等又違反相關(guān)概念的基本邏輯，進(jìn)而與侵占罪相區(qū)分。

（二）主觀上，要對非法占有目的加以認(rèn)定，區(qū)分行為人的主觀惡性程度，作為定罪量刑的重要依據(jù)

第一，被害人往往存在過錯，是誘發(fā)行為人實施違法行為的重要因素，不應(yīng)對行為人存在貪欲的道德評價融入法律評價之中。在該類案件中，行為人并非有計劃、有目的的實施犯罪，而是由于偶發(fā)的系統(tǒng)漏洞激發(fā)了行為人內(nèi)心的貪欲，從而引發(fā)犯罪行為的出現(xiàn)。從刑罰的目的出發(fā)，本類犯罪僅具有較低的預(yù)防必要性，在量刑時應(yīng)當(dāng)予以考量。雖然涉案金額可能較大，但是仍然存在判處緩刑或者較低刑罰的空間。

第二，主動退贓的行為應(yīng)當(dāng)予以重點考量。該類犯罪屬于非預(yù)謀犯罪，由于系統(tǒng)故障而讓行為人臨時起意，在事后積極退贓的行為可以反映出行為人自覺悔過的心理，而對利用刑罰予以教育改造的必要性相對減少。在道德上，我們可以對行為人的貪欲予以譴責(zé)批評；但在法律層面，我們應(yīng)該予以行為人更多的寬容，以改造和感化行為人為最終目的。退贓行為尤其是全款退贓行為，已經(jīng)足以反映出行為人對欲望的控制和對行為的反省，法律上應(yīng)該予以肯定并在量刑中予以考量。