金融司法監(jiān)管化：挑戰(zhàn)與應(yīng)對

段廣琛 郭玉潔

由于金融立法的不完備性和防范金融風(fēng)險的需要，大量金融監(jiān)管規(guī)則涌入司法領(lǐng)域，這突破了司法權(quán)與行政權(quán)各行其道的傳統(tǒng)模式，形成了金融司法監(jiān)管化的獨特現(xiàn)象。為此，必須分析監(jiān)管規(guī)則介入金融司法可能帶來的風(fēng)險，并盡可能消弭這些風(fēng)險帶來的隱患。另外，對金融司法監(jiān)管化過程中產(chǎn)生的具體問題，應(yīng)積極對適用監(jiān)管規(guī)則進行規(guī)范性構(gòu)造，從實體和程序兩個維度實現(xiàn)對金融司法化的良性約束，保障金融司法裁判標準的穩(wěn)定與統(tǒng)一。

一、問題現(xiàn)狀：逐步形成的金融司法監(jiān)管化

盡管在金融司法中能否適用以行政規(guī)章和部門規(guī)范性文件為主要內(nèi)容的金融監(jiān)管規(guī)則在理論界還頗具爭議，但在立法規(guī)范和司法實踐中已經(jīng)出現(xiàn)了大量實質(zhì)上適用監(jiān)管規(guī)則來裁判金融案件的案例，這種實際上賦予金融監(jiān)管規(guī)則以司法決斷力的現(xiàn)象，被學(xué)界稱為所謂的“金融司法監(jiān)管化”。

（一）立法規(guī)范層面

法律規(guī)范層面上我國從開始的嚴格排除地方性法規(guī)和規(guī)章等效力位階較低的規(guī)范文件對合同效力的影響逐漸發(fā)展為有限承認行政規(guī)章對合同效力的影響，這從最高人民法院對金融監(jiān)管規(guī)則適用態(tài)度上可見一斑。1999年12月，最高人民法院發(fā)布關(guān)于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋（一）（法釋〔1999〕19號），其中第四條規(guī)定：“合同法實施以后，人民法院確認合同無效，應(yīng)當以全國人大及其常委會制定的法律和國務(wù)院制定的行政法規(guī)為依據(jù)，不得以地方性法規(guī)、行政規(guī)章為依據(jù)。……