電信網絡詐騙犯罪的現狀及對策分析

高宏美竹 王鑫

摘?要：電信網絡詐騙是信息化時代新興的新型犯罪，區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙方式，電信詐騙主要借助網絡靠線上聯絡以交友、招聘等為由進行隨機對象詐騙犯罪。近年來，電信詐騙已經逐漸發(fā)展為集團化、專業(yè)化、跨國化，成為危害社會和諧穩(wěn)定的重大社會問題。電信詐騙具有蔓延性大、手段更新快、團伙反偵察能力強等特點，此外，我國現有法律框架對打擊電信詐騙支持力度有欠缺，也是讓詐騙團伙日益猖獗的重要因素之一。因此，擬定高效打擊電信網絡詐騙策略，聯合多部門、多領域對違法犯罪進行打擊勢在必行，只有堅決打擊詐騙團伙，讓他們受到嚴厲的懲罰，才能保障人民群眾的經濟利益，保護人民群眾資金安全，同時也有助于遏制誠心危機，維護祖國社會和諧穩(wěn)定有序發(fā)展。

關鍵詞：電信網絡詐騙；現狀分析；解決措施

中圖分類號：D9?????文獻標識碼：A??????doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.12.065

信息化時代，網絡溝通萬物，在互聯網帶來巨大便捷、高效同時，也伴隨著陷阱和威脅，一些犯罪團伙，以網絡為據點，對廣大群眾實施無差別廣撒網式犯罪，給人民群眾帶來巨大困擾和損失。電信網絡詐騙人員通過網絡、手機信息、微信群等方式向指定范圍受害者發(fā)布具有迷惑性的信息，讓受害者在不知情情況下將財產轉移至詐騙分子賬戶，給受害者自身及家庭帶來巨大災難。隨著我國經濟不斷發(fā)展，金融及通訊業(yè)也蓬勃發(fā)展，犯罪分子借此勢頭，迅速蔓延，嚴重破壞社會穩(wěn)定損害人民群眾經濟利益。因此，多部門共同參與加大打擊犯罪力度，依法依規(guī)對犯罪人員進行全方位打擊，以實現社會大穩(wěn)定，提高法律威信，保護人民群眾財產和生命安全。

1?電信網絡詐騙犯罪現狀

依托互聯網而衍生的各種犯罪形式層出不窮，花樣百出，詐騙犯罪團伙在信息化時代不斷進化呈多發(fā)高發(fā)勢頭，截止當下仍有上漲趨勢。因為電信網絡詐騙受害者具有隨機性和不特定性，這不僅讓受害人難以防范，對人們警察執(zhí)法也帶到一定挑戰(zhàn)。習近平總書記多次多場合均做出指示，要嚴防新型網絡犯罪，切實保障人們群眾財產安全及社會穩(wěn)定。

據統(tǒng)計，2015年我國統(tǒng)計在案的電信網絡詐騙案件就有60萬起，涉案金額超過230億元。2016年中國境內網絡詐騙立案62.98萬起，已破壞案件只有9.3萬起，查處電信網絡詐騙罪犯3.47萬人，造成經濟損失超過200億。2017年，中國境內網絡詐騙立案64.3萬起，已破獲案件13.3萬起，查處電信網絡詐騙罪犯5.4萬名，經濟損失約132.5億元。公安部報道指出，2018年電信網絡詐騙案件立案82.1萬起，其中破獲13.7萬起，查處電信網絡詐騙罪犯7.33萬名，經濟損失達192億元。2019年電信網絡詐騙立案82萬，共破獲電信網絡詐騙案件20萬起，抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人。2020年立案95萬，全國公安機關共破獲電信網絡詐騙案件32.2萬起，累計挽回損失1876億元。2021年，立案96萬起，破獲44.1萬余起，抓獲罪犯69萬余，追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

通過對過去幾年我國發(fā)生的電信網絡詐騙分析，可以明確兩點內容。

第一，案件立案數量自2015年到2019年逐漸走高，而2020到2021年出現改善。從案件立案數來看，2015年至2019年來，立案數量快速增長，可見全國電信網絡詐騙犯罪逐漸泛濫，尤其是2018年，同比增長超過35%，增長趨勢最明顯。不過2015年到2019年破獲案件率明顯偏低，在這種犯罪案件逐漸上升，而破案率徘徊不前的情況下，提示公安部要加強打擊力度。2020年至2021年案件分析可見，立案數量明顯變緩，而破案次數顯著提高，抓捕力度也較前明顯增加，這也是過去兩年公安部取得的較大成就，但總體而言，電信網絡詐騙行為仍很猖獗，需要進一步加強各部門合作，進一步打擊犯罪團伙。

第二，電信網絡詐騙犯罪成本不高，但對受害者造成的損失極大。區(qū)別于傳統(tǒng)詐騙手段，電信網絡詐騙犯罪團伙騙術更高級，隱匿性更強，他們借助信息化手段，犯罪時通過網絡、電話及銀行賬號就可以遙控跨區(qū)域犯罪，犯罪成本不高，但抓捕難度很大，抓捕成本高。在2015-2021年每年經濟損傷都超過100億以上，并且有逐年增長的趨勢，盡管2019年至2021年經公安部門聯合打擊后，有所改善，但專項行動顯然需要進一步加強。

2?我國電信網絡詐騙犯罪的特點

（1）案件數量多，受害者經濟損傷嚴重。據公安部公布數據顯示，最近10年，我國電信網絡詐騙案件數量每年都以20%～30%速度遞增，2015年立案案件數量達59萬，比去年同期增長32.5%，累計造成受害者經濟損傷222億元。據公安部公開數據顯示2016年上半年，全國電信網絡詐騙立案35.5萬件，比前一年上升36.4%，給被害人造成經濟損傷114.2億。并且在此期間，單個案例被騙金額上限不斷上升，2015年至2020年，全國被詐騙千萬元以上案例超過120起，百萬以上案例高達2800起。

（2）犯罪類型多，內容和手段更新快。犯罪分子作案方式從起初廣撒網式打電話、發(fā)帶有釣魚連接的盜號短信，發(fā)展到通過網絡虛擬改號、盜用個人信息及通訊賬號、微信號等，從之前在境內雇傭馬仔取款到網上轉賬、跨境消費、在境外迅速體現等手段。并且，犯罪手段還處于快速更新中，當下最常見的騙局多為冒充辦案機關、猜猜我是誰、冒充黑惡勢力、機票或演唱會改簽、重金求子、中大獎等幾十種詐騙手法。

（3）作案區(qū)域廣，影響群體多。從現有立案情況分析，電信網絡詐騙波及的地域十分廣闊，全國各個省份及直轄市包括港澳臺自治區(qū)等無以幸免。甚至隨著信息化時代發(fā)展，網絡及電商崛起，詐騙的范圍從經濟發(fā)達的沿海城市逐漸向中西部地區(qū)蔓延。犯罪分子以前都是無差別進行撒網式行騙，而顯著逐漸發(fā)展到掌握受害者個人家庭及工作信息，精確詐騙。

3?電信網絡詐騙犯罪治理對策

3.1?盡快制定電信網絡詐騙犯罪的相關法律

3.1.1?加快電信網絡詐騙犯罪刑事立法工作

依法加強電信網絡詐騙打擊力度，設立專門的電信網絡詐騙罪名，通過加大打擊力度，讓這類犯罪不能以無此罪名獲取較低犯罪成本，打破過去無法重判的尷尬境地，同時要提高打擊力度，對私自交易、出售個人銀行卡、身份證信息的人員進行打擊，打擊出售手機卡及黑中介及卡商。在對電信網絡詐騙的治理措施中，加強法制建設無疑是最有力的一個手段，對犯罪分子會形成強大的威懾力，讓其因可能受到的重刑而心存畏懼。所以，立法，加強打擊力度，是最有效最根本的解決措施。

3.1.2?重視對居民個人信息的保護

早在2003年就有人大代表提議，推出個人信息保護法，并且現有《網絡安全法》《侵權責任法》《消費者權益保護法》等法律法規(guī)中本來就有對個人信息保護的相關條文，但是都只是簡略涉及，沒有進一步細化，并且沒有對犯罪分子的量刑制定標準和解釋。當居民在網上消費、辦理銀行卡、辦理各種會員卡、購票等涉及使用個人信息時，要加強監(jiān)管，堅決杜絕商販惡意泄露個人信息。一經發(fā)現有企業(yè)或員工私自販賣居民個人信息并由此獲利，應從嚴從重處罰。保護個人隱私不泄露是保護群眾財產安全的基本措施。

3.1.3?加快對金融機構、電信企業(yè)的立法

金融機構、電信企業(yè)應強制對用戶施行實名制，這種規(guī)定只在《全國人民代表大會常務委員會關于加強網絡信息保護的決定》《中華人民共和國電信條例》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國銀行管理條例》等法律中有提及，但沒有細分具體的權利和義務。盡管金融機構及電信企業(yè)有義務為消費者提供便利服務，但同時也應主動承擔攔截詐騙電話及短信的責任，對非本人操作的銀行轉賬應提高識別能力。受害者在詐騙期間遭受巨大經濟損傷，金融機構、電信公司、洗錢、傳播木馬程序等，尤其是泄露用戶隱私情況，應加強打擊力度，確保人民隱私安全，切斷犯罪途徑。

3.2?深化各部門之間的協作配合

定期召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席會議，將責任進行分工，明確每一項工作目標并制定合適的完成時間，確定獎懲機制，讓各部門把打擊電信網絡詐騙目標納入績效考核，并分享情況，遇到困難時，多部門開會研究，互相交流信息，強調協調聯動機制，建立長期的完善的打擊措施。公安機關與通信部門聯合行動，對涉案電話及時予以攔截并關停通訊業(yè)務，與銀行、金融系統(tǒng)聯網，當發(fā)現涉案賬戶后第一時間攔截凍結，并且要求通信部分在工作中一旦發(fā)現可疑線索，第一時間匯報給公安機關，經公安協調各部門聯合作戰(zhàn)，依法打擊治療網絡詐騙。

3.3?加強防范詐騙的宣傳力度

3.3.1?開展常態(tài)化的全民宣傳

媒體、網絡、微博等多渠道宣傳方式是降低群眾受騙的重要手段。應不遺余力的進行宣傳，組織工作人員學懂、血透詐騙形式和套路，將宣傳工作做細。并注重宣傳的連續(xù)性，充分應用新聞媒體和廣告、自媒體等多渠道宣傳，可聯合公眾人物，借助公眾人物影響力，通過真實案例進行宣傳，普及新的詐騙形式，讓大家免于上當受騙。宣傳時同時要注意側重點，針對老年人、在校大學生等特殊群體著重進行宣傳，務必提高群眾防騙意識。

3.3.2?開展重點行業(yè)的針對性宣傳

市人行、市銀監(jiān)分局應定期或不定期組織培訓，監(jiān)督各銀行內部培訓情況，加強一線人員識別詐騙騙局的能力，通過擺放宣傳畫報、發(fā)放紙質材料等方式向辦理業(yè)務的人員宣傳謹防詐騙知識。組織市移動、聯通、電信等公司通過短信向市民公益宣傳詐騙新手段，讓群眾對新的詐騙方式有所識別。這樣可以提高電信、金融企業(yè)監(jiān)督預防電信網絡詐騙的效率，也能大幅度降低電信網絡詐騙的發(fā)生率。

3.4?提高電信網絡詐騙犯罪治理的科技手段

3.4.1?充分運用現代網絡通訊技術

要深化基礎支持。依照全國反詐中心制定的規(guī)范，強化力量、制度、手段建設，提高對新知識、新事物的學習能力，掌握大數據、人工智能、5G、區(qū)塊鏈等相關知識，綜合開展針對詐騙電話的攔截行動，做到第一時間阻斷電話、凍結銀行賬號，通過大數據分析，排查任何關聯人員，建立預警機制，對有前科人員實施必要的動態(tài)管控措施，盡早發(fā)現并打擊違法行為，嚴防流串犯案。應用新技術手段去提高公安機關辦案能力，將反詐騙中心塑造呈具備組織、指揮、研判、打擊、治理的作戰(zhàn)中心，為進一步高效打擊電信網絡詐騙工作提供保障。

3.4.2?積極借鑒企業(yè)先進技術

除了政府部門及公安系統(tǒng)，一些社會上具有社會責任感的企業(yè)也探索并研發(fā)了一些用于識別網絡詐騙的軟件。比如騰訊公司退出的打擊攔擊偽造基站的“鷹眼”系統(tǒng)，美亞柏科公司研發(fā)的“錢盾”攔截支付系統(tǒng)等，這些軟件都能對電信網絡詐騙進行一定的攔截。并且，許多企業(yè)研發(fā)的系統(tǒng)都是免費供群眾使用，這都應該納入公安使用參考中。

4?結語

盡管近年來經過公安部牽頭，多部門聯合行動，有效打擊了電信網絡詐騙的囂張氣焰，也大范圍遏制了其進一步的蔓延趨勢。但長遠來說，源頭治理才是徹底根除電信網絡詐騙的辦法。一是盡快完善法律法規(guī)，加強對犯罪分子的打擊，通過嚴厲的法律處罰措施，對犯罪分子起到震懾作用。二是構建聯動機制，協調不同政府及機關職能單位，帶動社會團體，相互配合，互相補漏。三是開展廣泛而持續(xù)的普法宣傳。四是提高執(zhí)法的科技化程度，做到精準打擊犯罪。只有不斷完善打擊手段，加大懲處力度，聯合多方力量，才可能將電信網絡詐騙徹底消除干凈，還人民群眾穩(wěn)定和諧的社會環(huán)境。

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