基于CiteSpace的長期護理保險研究演進趨勢可視化分析

馬嘉怡

(東北大學文法學院，沈陽 110169)

隨著人口老齡化的發展，失能失智老人在老年人中的比重將日益增加。為保障失能人員的基本生活權益，2016年，人力資源社會保障部辦公廳印發了《關于開展長期護理保險制度試點的指導意見》，首批試點選取了全國14個省(直轄市)中的15個城市，并將吉林和山東兩省作為試點重點聯系省份。隨著社會對長期護理需求的外顯及我國經濟社會的發展，2020年，我國擴大試點范圍，新增14個試點城市(區)，探索建設獨立的長期護理保險險種。

我國針對長期護理保險領域的研究開始較晚，但目前此領域的研究已初步形成體系并取得一定成效。本研究借助CiteSpaceV.5.8.R 3可視化知識圖譜軟件，采用文獻計量研究方法，對國內長期護理保險領域的文獻成果進行系統梳理，以知識圖譜形式，反映該領域的研究現狀、研究熱點和研究前沿的變化情況，為未來該領域的研究提供思路和啟示。使用的數據來自中國知網學術期刊數據庫(CNKI)，以“長期護理保險”為主題關鍵詞，選取1998-2022年(截至2022年5月10日)的CSSCI(不含擴展版)文獻，共249篇，剔除50篇會議摘要、述評和不針對長期護理保險進行研究的文獻，最終獲得有效文獻199篇。

1 長期護理保險領域文獻的基本信息

從發文量來看，我國長期護理保險領域相關文獻在數量上呈波動上升趨勢，2016年是該領域的首次研究峰值，單年發文量達21篇。2020年，文獻數量達到歷史峰值，有29篇。從階段性變化來看，根據長期護理保險制度試點工作的開展，相關研究可以劃分為萌芽階段(1998—2012年)、探索階段(2012—2016年)、實踐階段(2016—2020年)和發展階段(2020-2022年)。就發文數量而言，發文數量在5篇以上的作者有2人。就文獻被引頻次而言，文獻被引頻次(第一作者)達200次以上的作者共5人。綜合分析長期護理保險領域的研究機構與作者，目前已形成以廣西大學經濟學院、對外經濟貿易大學保險學院等為代表的主要研究團隊，但研究類型均為同一研究機構的學者合作研究。就長期護理保險領域研究機構所在地域來看，多集中于經濟發達地區和政策試點地區，充足的資金和物質支持及豐富的樣本量和實踐經驗為研究的開展提供了動力。就學科而言，多為學科交叉研究，大多為公共管理和工商管理學科的交叉。

2 長期護理保險研究的熱點及主題分析

借助CiteSpace進行關鍵詞共現分析，將時間閾值(time slicing)設為1998-2022年，時間區間(years per slice)設為1年，節點閾值設為top 5% per slice。共現圖共有214個節點、257條連線，網絡密度為0.011 3，表明我國長期護理保險領域的文獻共有214個關鍵詞，關鍵詞之間有257條共現關系，聯系較為緊密，如圖1所示。將關鍵詞整理成表1，分析其頻次和中心性。

圖1 我國長期護理保險領域文獻關鍵詞共現圖Fig.1 Co-occurrence of literature on long term care insurance in China

表1 我國長期護理保險領域文獻高頻關鍵詞統計表Tab.1 Statistics of high frequency keywords of literature on long term care insurance

對199篇長期護理保險領域文獻的關鍵詞詞頻進行分析發現，籌資機制、農村金融、養老金融、政策優化、政策評價、智慧養老等詞出現頻率較高，反映了目前長期護理保險領域的研究熱點。對關鍵詞中心性的分析表明，“老齡化”的中心性為0.26，與其他關鍵詞聯系較為密切，說明目前長期護理保險領域的研究與老齡化緊密相連，“失能老人”的中心性為0.08，說明我國長期護理保險領域的研究聚焦于失能老人模塊。“日本”“德國”“國際經驗”等詞的中心性較高，表明我國的長期護理保險領域研究受其他國家經驗影響，其中受日本和德國的影響最大。

通過關鍵詞共現明確了我國長期護理保險領域的研究熱點及知識結構，在此基礎上采用LLR算法通過關鍵詞聚類分析，將關鍵詞按照相似程度歸類。關鍵詞聚類圖譜如圖2所示。關鍵詞聚類結果顯示，Q=0.825{一般而言，Q值在[0，1)區間內，Q>0.3就意味著劃分出來的社團結構是顯著的}，S=0.935 4(一般而言，當S>0.7時，聚類是高效率且令人信服的)，表明聚類是顯著且合理的，能夠較好地反映我國長期護理保險領域研究的主題內容[1]。根據類成員的大小及輪廓閾值，將較小的類別過濾掉，關鍵詞聚類產生8個核心聚類群。

圖2 我國長期護理保險領域文獻關鍵詞聚類圖Fig.2 Cluster of research literature on long term care insurance in China

根據上述關鍵詞聚類分析可以得出我國長期護理保險研究的主題和內容呈現以下三個特點：

1)與人口老齡化緊密相關。關鍵詞詞頻較高的養老金融、智慧養老均與人口老齡化相關。《人力資源社會保障部辦公廳關于開展長期護理保險制度試點的指導意見》將促進養老服務產業發展作為目標，與之相配套的措施中也積極聚焦老年人的長期護理需求及管理問題。部分試點城市將失能老年群體作為首批試點對象。例如，上海市明確限定了長期護理保險的申請條件為“60周歲及以上的享受職工養老保險的退休人員或居民養老保險人員”。

2)積極借鑒國外經驗。德國、日本、美國等國家人口老齡化進程較我國早，其提出的例如“構建以政府為責任主體、分攤式的長期護理保險資金供給模式[2]”“應兼顧質量保證與成本控制且以兼顧實現高質量的服務和基金財務運作的可持續性[3]”等經驗被我國的相關研究借鑒。

3)具有明顯的政策導向。2006年，《人口發展“十一五”和2020年規劃》的頒布就已經產生初步探索建立長期護理保險等社會化服務制度的意向。2016年和2020年，我國先后出臺了長期護理保險試點的文件，根據國家的政策導向，各地方因地制宜地出臺了具體的實行政策文件。我國長期護理保險領域的研究聚焦大量的政策頒布文本，采用試點對比、中外對比、模型研究、社會調查等多種形式進行，現階段主要集中于對政策效果的評價和政策優化的討論。

3 長期護理保險研究的演進趨勢

關鍵詞聚類時區圖側重于從時間角度來表現該主題的相關知識演進，可以通過圖像明確清楚地體現出某領域文獻的更新發展情況和時間關聯性。利用CiteSpace軟件呈現關鍵詞聚類時區圖見圖3。

圖3 我國長期護理保險研究文獻關鍵詞聚類時區分布圖Fig.3 Keywords clustering time zone distribution of research literature on long term care insurance

分析發現，2000-2022年，長期護理保險研究由“籌資機制”“護理服務”此類普遍性詞匯向代表國際經驗類關鍵詞“德國”“日本”轉變，隨后于2010年前后向養老和老人照護方向轉變。研究主題熱點演進與長期護理保險實施落地過程相映照，呈現出與養老研究相結合的發展態勢。自2011年“長期護理”關鍵詞出現后，在10年內迅速且長期地成為關注的焦點，發展勢頭迅猛。隨著我國養老服業事業的持續推進，“養老保障”“養老服務”在逐步成為研究中心。

為詳細解讀研究的演進情況，可對我國長期護理保險領域研究的突變詞進行分析。關鍵突變詞表示在較長一段時期內不同時間段中出現頻率突然增多的關鍵詞，突然出現的強度越大表明在該時期內此關鍵詞被學術界關注的程度越高。在關鍵詞聚類分析基礎上，運用CiteSpace中Burstness功能，以2016年7月長期護理保險政策試點文件頒布為時間節點進行分割，篩選strength值大于1的關鍵詞，據此可分析出我國長期護理保險研究的熱點主題和內容集中在“德國”“社會保險與護理保險”“長期護理”“老年人”“影響因素”“老齡化和其他群體”等方面。

圖4 1998-2016年6月及2016年7月-2022年5月我國長期護理保險研究的關鍵詞突變圖譜Fig.4 Keywords burst of long term care insurance in China from June, 1998 to June, 2016, and from July, 2016 to May, 2022

1)德國。德國是世界上最早建立長期護理保險制度的國家，自1995年起便開始進行相關探索。2006-2007年，我國關于德國長期護理保險的普及介紹占比較高，但幾乎沒有相關研究建議我國借鑒德國的長期護理保險制度。近年研究主要圍繞德國長期護理保險改革及對中國的啟示展開[4]。我國對于德國長期護理保險經驗的借鑒呈現出由宏觀到微觀的趨勢，由學習整體制度安排到學習法律規范、籌資機制、改革舉措，并直指我國長期護理保險制度中存在的問題。

2)社會保險與護理保險。“社會保險”的研究多是對需求與可行性的探討。需求方面，社會醫療、社會養老保險支出的增加會激發長期護理保險需求[5]，建立長期護理保險制度是社會變遷的需要和對人民訴求的滿足。可行性方面，部分學者建議我國社會在建立長期護理保險時可以遵循社會基本長期護理保險和商業長期護理保險相結合的模式，發揮個人、企業、政府的三方作用。結合關鍵詞突現時間表明，長期護理保險制度建立前夕進行論證的初步探索為后期我國頒布落實長期護理保險試點政策指明了方向，提供了理論支撐。

3)長期護理。長期護理是長期護理保險制度發展的重要現實基礎，是實現我國健康老齡化目標的重要指向。老年人的居住環境、經濟來源、醫療狀況、婚姻狀況均對老年人的健康和長期護理需求產生顯著的影響，有必要通過改善老年人健康來降低老年長期護理的需求和成本[6]。目前關于長期護理的研究更為細化，出現對男性養老護理員、長期護理應急防控體系等的研究，研究更加關注長期護理服務的質量，為解決存在的問題提供了解決策略。

4)老年人。這一突現關鍵詞于2013-2014年針對長期護理保險制度的作用對象展開探討。日本較早建構長期護理保險制，其《長期護理保險法》明確其覆蓋范圍為40歲以上群體。由此，我國在借鑒日本長期護理保險經驗的基礎上探討我國是否實施針對老年人的長期護理保險制度，設想應構建何種道路[7]。盡管最終我國長期護理保險制度試點對象為全體社會成員，但也存在試點地以老年人長期護理為起點再推廣的情況。

5)影響因素。對長期護理保險制度試點中存在的問題進行分析和探究，主要可以劃分為對普遍存在問題的分析和實施效果受到哪些因素的影響兩類。老年人隱私類護理服務滿意度、長期護理保險制度的規模等問題進行合理分析與討論，文獻針對性較強，能夠聚焦于具體細節和原因進行分析。“影響因素”出現于首批試點末期，反映出隨著長期護理保險試點的深入，該制度的實際運作和實踐經驗為學術界的科研工作提供了更多現實指導。

6)老齡化與其他群體。2019-2022年，大量的實踐和探索使得學界的研究趨于細化且更具針對性，部分學者針對老年人長期護理服務滿意度等進行研究。殘疾人方面，較多學者認為，應將殘疾人護理納入長期護理保障體系，尤其是將現有的殘疾人護理保障制度與我國長期護理保險制度相結合[8]。未來，長期護理保險的覆蓋面將更加廣泛，由老年群體為主向老年人、殘疾人等失能群體轉變；覆蓋地區增多，由單一試點城市地區向多地區城市、農村轉變。

4 結論

目前，我國學界對于長期護理保險的研究已呈現出較為完整的體系，長期護理保險的研究呈現更系統、更精準的趨勢。失能群體能否獲得長期護理、能否得到高質量的護理服務是關系到失能群體家庭幸福感的重要環節。未來的研究要立足于已有研究成果基礎上，結合現階段積極老齡化和健康老齡化的新背景、新形勢，從多角度、多層次持續完善長期護理保險領域的研究，并在以下三方面推進和尋求突破：①進一步完善長期護理保險制度體系。作為多主體參與的保險模式，需要完善責任分攤制度。作為被考慮的“第六險”，長期護理保險仍需對待遇給付、籌資、供需問題進行分析，需關注其可持續發展路徑及現有政策的實施效果。②針對群體和覆蓋面積逐步擴大。對經濟相對落后、地理位置相對偏遠地區，要探索長期護理保險制度的全覆蓋，增大長期護理保險的覆蓋群體和范圍。③針對長期護理保險實踐經驗豐富的國家，需結合我國實際情況，關注其改革措施和發展導向，為我國長期護理保險制度的發展提供建設性和經驗性的建議。