朝陽永續：四大維度助力投顧數字化建設，打造投顧行業垂直交流社區

“與新財富最佳投資顧問評選合作的4年時間，朝陽永續積累了超過90家券商的5.2萬名投顧數據，基于投顧數據的數字化應用已經進入落地階段”。

在2022年11月舉行的新財富2022財富管理高峰論壇上，朝陽永續首席運營官（COO）吳克兵在演講中介紹，目前朝陽永續所積累的數據已覆蓋全行業超過70%的投資顧問，并已拓展出投顧大數據畫像、投顧組合商業化、資產配置大賽系統等應用，賦能券商投顧數字化管理。

吳克兵口中的“投顧數字化管理”是近年間興起的新概念。2018年以來，券商財富管理轉型加速，經紀業務從傳統的證券交易服務擴展至金融產品銷售、基金投顧、投資咨詢等財富管理服務。在此過程中，券商投顧群體也迎來了爆發式增長，據中國證券業協會數據，2018至2022年間，國內證券公司投資顧問人數從4.5萬人增至7.3萬人。

面對業務鏈路拉長以及投顧群體的龐大，券商不僅迫切需要更高水平的投顧參與拓展業務，也需要對投顧隊伍進行更規范的管理，因此，數字化的管理應用需求逐步被激活。

但是，在吳克兵看來，當前國內券商對投顧的職能定位及精細化管理尚處于起步階段，朝陽永續希望成為陪伴投顧專業能力成長中不可或缺的事業伙伴，參與中國財富管理行業的發展建設。

朝陽永續作為中國領先的優質金融數據提供商，自2003年成立至今，已圍繞公募、私募、券商等金融機構，開發了中國上市公司盈利預測數據庫、私募數據庫、Go-Goal金融終端、基金研究平臺等產品及工具。在盈利預測數據領域，朝陽永續的券商分析師覆蓋率達到了90%以上。

正是基于這些數據積淀和工具，朝陽永續在2019年6月與新財富一拍即合，就第二屆新財富最佳投資顧問評選正式達成合作。朝陽永續作為協辦單位，基于Go-Goal金融終端及App，為參評投顧提供股票交易及資產配置模擬系統服務。

在最初推動合作時，朝陽永續CEO廖冰與吳克兵的看法一致，認為投顧作為連接券商與客戶的重要媒介，擁有諸多市場潛力可以挖掘，朝陽永續通過新財富最佳投顧評選可以將Go-Goal金融終端推廣至投顧職群，使得該終端一系列具有實務價值的數據、標簽和工具，成為投顧服務客戶的抓手。

Go-Goal金融終端是朝陽永續開發的一款金融數據工具，覆蓋了股票、公募、私募等資產的研究，數據層面擁有權威的一致預期數據、上市公司標簽、研報資源和覆蓋全市場絕大多數私募的私募基金數據庫，同時具備完善的基金組合配置工具（圖1）。

資料來源：朝陽永續

但隨著對投顧職群了解的不斷深入，吳克兵的看法也發生了一些改變。

例如對投顧職群的定位，最初，朝陽永續認為，投顧的工作場景更注重于“投”，因為券商背靠A股市場，投顧的工作內容包括拉新獲客、融資融券等業務，這些都需要證券咨詢服務與客戶建立聯系。但由于每個投顧對市場的看法都有所差異，且證券公司不會集中要求投顧推薦某一股票標的，因此，大多數投顧提供證券咨詢的方式方法也有著較大差異，工作內容難以標準化。

但隨著財富管理業務轉型的深入，包括公私募基金代銷、基金投顧等標準化業務越來越多地出現在投顧工作場景中，投顧更多地承擔起營銷、顧問的職責，“投”的場景開始減少。與此同時，得益于業務的標準化，券商也有動力強化中后臺的投研能力建設，為投顧工作提供支撐，這反之也催生了對投顧數據的應用需求。

朝陽永續COO吳克兵

因此，朝陽永續不僅在“投”的方面持續為投顧賦能，還希望更多參與營銷、顧問以及投顧管理等環節。吳克兵還認為，相較銀行的理財師，券商投顧的工作場景更為多元，不僅需要了解股票及各類金融產品，還需要兼顧演講、投研咨詢等各類服務。滿足投顧職群復雜、多元的需求，也將會是朝陽永續未來的發力方向。

“如今市場中有很多為投顧提供投研服務的機構，但要想真正地陪伴投顧一起成長，首先需對投顧的專業能力有一個清晰定位?！眳强吮硎尽?/p>

作為朝陽永續的首席運營官，吳克兵曾供職于東方財富，主要負責投顧服務線上化的業務探索。因此，在朝陽永續與新財富達成合作后，吳克兵便作為項目的第一負責人，帶領團隊利用評選所積累的投顧數據，實現券商業務的數字化應用。

目前，朝陽永續已經將其所積累的超過90家券商、5.2萬名投顧的基礎數據，以及超過15萬個組合數據、300萬筆交易數據進行了標簽化及自動化劃分，共分為基本信息、組合信息、榮譽與成就、內容創作四個部分，并基于這四類數據展開數字化應用（圖2）。

數據來源：朝陽永續

在吳克兵看來，券商對投顧數字化管理的需求正在不斷涌現，數字化應用前景廣闊。

“例如，目前已經有不少券商對客戶按資產、投資偏好進行分層，但如何為客戶分配符合其需求的投顧，過去都是券商‘拍腦袋’決定的，而朝陽永續可以利用投顧數據，對投顧的基礎能力進行分層，幫助券商進行精準營銷。投顧在參與新財富最佳投顧評選過程中所積累的股票交易、基金配置組合數據，也能夠輔助券商基金投顧、股票投顧等業務的開展?！眳强吮硎?。

具體圍繞上述需求，朝陽永續現已落地的數字化應用主要包括投顧管理與培養、投顧大數據畫像應用、組合商業化、代銷白名單實戰四部分。

比如，基于券商對投顧基礎能力分層以及精準營銷的需求，投顧管理與培養可通過新財富最佳投顧評選中臺，實現對全體投顧資產配置能力培養過程的跟蹤及監控，涵蓋收益率、回撤值、換手率、夏普比例等指標。而投顧大數據畫像應用則可以提供投顧基礎信息、特征標簽、榮譽標簽等信息，通過多維度畫像，輔助券商精準營銷以及對明星投顧進行包裝。

對于客戶需求與投顧能力的精準匹配，吳克兵進一步舉例道：“一是投資品種的匹配，即讓擅長投資某交易品種的投資顧問，服務偏好該類品種的用戶；二是操作風格偏好的匹配，即逐步挖掘投資顧問的實戰操作偏好，與客戶畫像相結合，根據用戶偏好推薦對應的投資顧問；三是風險承受匹配，即根據投資者風險承受能力，匹配相應管理能力的投顧進行服務；四是其他偏好匹配，包括行業、主題偏好、交易習慣偏好等。朝陽永續利用投顧數據對投顧生成標簽，將有助于券商將客戶分配給合適的投顧去服務?！?/p>

再比如，券商對投顧組合數據的應用需求，朝陽永續開發的組合商業化應用不僅包含了評選期間所采集到的超過15萬個組合數據，還涵蓋了投顧在構建組合過程中產生的2.4萬份投資筆記、超過10萬個組合評價信息，以及超過300萬個調倉記錄、超過10萬份的調倉筆記?；诖祟悢祿鱾€券商可以更為精準地篩選出具有投資或資產配置能力的投顧，其組合的歷史業績、調倉記錄等數據，也將會為投顧進一步開展業務提供幫助。

在吳克兵看來，新財富最佳投顧評選最終獲獎的選手僅是少數，組合商業化的意義是幫助券商挖掘出更多具有投資實戰能力的投顧，并對其組合進行包裝銷售，縮短券商考核投顧的時間周期。而推出代銷白名單實戰的目的，一方面是為了貼合于券商及投顧真實的銷售場景，另一方面也是希望讓投顧在實戰過程中進一步了解客戶實際的持有感受。

“券商的目光已逐漸從互聯網化轉向數字化。數據為王，如今，誰擁有最大、最全、最接近業務場景的投顧數據，誰就更有可能在面向投顧場景的競爭中制勝一籌，而這恰恰是朝陽永續與新財富合作過程中所獲得的最大財富。”吳克兵稱。

資產配置大賽系統，可以說是朝陽永續在服務投顧路上，對投顧數據、過往產品重新打磨后所研發的新產物。

在財富管理的浪潮下，券商們愈發重視投顧專業能力的培訓，并希望通過模擬賽事達到“以賽代練”的目的。當然，如今為券商提供資產配置大賽系統的供應商也不在少數。

吳克兵認為，朝陽永續在與新財富合作的過程中積累了對賽事制度的深刻認識，同時在數據產品、工具產品等方面更是有著深厚積淀，因此，較競爭對手而言有著不少的優勢。

吳克兵介紹，朝陽永續資產配置大賽的系統優勢主要體現在六個方面，一是可以5分鐘創造一個標準的配置大賽；二是可為主辦方提供從報名、交易、榜單、分析等全過程的監控大屏及數據；三是支持股票、場內ETF、公募、私募品種的交易配置；四是提供包含選手信息、各類標簽及能力的分析，如榮譽、組合管理能力、個人特征標簽等；五是提供多維度標準分組，也可自定義選手分組，形成各個細分維度的榜單；六是可提供完整的組合投資報告，包含風險收益分析、賬戶分析、調倉分析、持倉分析等。

“通常情況下，過去賽事系統供應商要為金融機構舉行資產配置大賽，往往需要先去調研需求，再根據需求更新賽事系統功能，使得賽事準備周期很長。但由于新財富最佳投顧評選的規則經過多年的優化，券商接受度高，因此，朝陽永續在將評選規則標準歸總集納到資產配置大賽系統后，即可以迅速響應券商的賽事需求。同時，由于朝陽永續是市場中最早進行基金研究的企業之一，因此，還可以為參賽組合出具完整的深度評價報告，供管理人員借鑒?！眳强吮硎?。

盡管我國投顧隊伍發展迅速，但ToB賽道通常需要一個漫長的培育期，尤其是券商對投顧數據的需求才剛剛興起，基礎投入有限，因此，需要更長時間等待花開。

在吳克兵看來，目前大多數中小券商受到信息技術能力的限制，難以消化已獲取的投顧數據，而一些大型券商由于信息系統布局比較完善，已經在著手挖掘投顧數據的應用價值。

隨著券商投入力度的不斷提升，投顧隊伍的專業素質及影響力也在水漲船高。為此，朝陽永續除了利用投顧數字化管理及資產配置大賽系統布局B端市場之外，還在2022年5月推出了“顧小二”社區，為入局C端市場做準備。

“顧小二”社區是朝陽永續Go-Goal旗下的財經短內容社區，是一個為投顧提供討論投資技巧、分享投研干貨、交流展業服務的垂直平臺。顧小二社區創作者僅對持證的投資顧問、公私募從業人員開放，目前支持分享文字、圖片及短視頻。據吳克兵介紹，上線半年間，“顧小二”社區月活躍投顧數已超過6000人，日均原創文章超過300篇，已經成為投顧日常交流的重要平臺。未來，隨著“顧小二”社區中優質內容及投顧的不斷積累，影響力也會逐步向C端滲透。

有著多年互聯網券商工作以及經驗的吳克兵深知，在券商財富管理轉型的大背景下，投顧群體將發揮出更加巨大的價值。若“顧小二”能夠成為行業中具有一定知名度的社區平臺，其垂直流量或將是金融機構獲客及產品引流的必爭之地。