區塊鏈技術在數字貿易領域的應用研究
——基于國際貿易全流程視角

施秦

(浙江經貿職業技術學院 浙江杭州 310018)

隨著現代科技和信息技術的進步，數字經濟得到了快速發展，在數字經濟時代，互聯網革命和發展催生了區塊鏈技術的產生。在我國雙循環新發展格局下，對外貿易和國內貿易正處在不斷融合和創新發展的過程中?！吨泄仓醒腙P于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議》提出，加快構建國內國際雙循環新發展格局相適應的市場體系,是推動數字貿易高質量發展的重大戰略和有效路徑。同時，數字經濟的發展加快了傳統商貿流通領域的數字化進程，倒逼一批從事傳統國際貿易的企業，尤其是工貿一體型企業充分發展電子商務，抓住跨境電子商務的紅利期。國家宏觀政策引導了一批具有技術優勢、服務優勢的企業走向國際市場，同時鼓勵國內加工制造企業走向智能化道路，樹立品牌意識，加快拓展國內市場。

在國內、國際兩個市場進一步融合進程中，生產、采購、物流運輸、認證、結算等貿易環節的時效性和準確性尤為重要。近年來，區塊鏈技術在商貿流通各領域發揮著不可替代的作用，例如貿易融資、物流運輸、產品質量追溯、認證體系等。未來，區塊鏈技術將滲透到各領域的不同應用場景中。

1 數字貿易的概念

1.1 數字貿易內涵的界定

目前，數字貿易的概念已經被廣泛提及，但數字貿易內涵的界定與外延仍在持續探討之中。數字貿易的概念在21世紀初被Weber提出，核心是數字產品和數字服務。2011年，熊勵等(2011)指出，數字貿易是依托互聯網，使用數字技術工具提供商品交易的數字化信息。2013年，美國國際貿易委員會(USITC)在《美國和全球經濟中的數字貿易I》正式將數字貿易界定為通過有線和無線數字網絡傳輸產品或服務的國內商務活動和國際商務活動。馬述忠等(2018)指出，數字貿易是以信息技術為載體，使傳統貿易通過數字產品、數字服務、數字化信息的交換，實現產業互聯網的轉型升級，從而達到傳統制造業數字化和智能化的目的。

數字貿易不局限于電子商務領域，它是商貿流通業在數字經濟時代發展的產物。張夏恒、李豆豆(2020)認為，數字經濟、數字貿易、跨境電商之間存在耦合關系，并指出數字經濟是數字貿易、跨境電商的基礎；數字貿易是數字經濟發展的結果，是全球貿易的數字化趨勢。根據其觀點，數字貿易涉及國內商品貿易和國際商品貿易，更突出數字化的國際商品貿易活動。

1.2 數字貿易內涵的演變

李俊等(2021)將數字貿易賦予狹義和廣義之分，綜合有關國家和組織對數字貿易的界定，可以從兩個層面理解數字貿易：一是貿易數字化；二是數字化貿易。貿易數字化是以電子商務的形式實現的數字訂購貿易；數字化貿易是以數字服務為主要形式的數字交付貿易。藍慶新、竇凱(2019)對美歐日數字貿易的內涵演變和數字貿易的發展階段進行了研究和分析，指出數字貿易的內涵演變主要經歷了三個階段：一是將數字貿易視為電子商務；二是將數字貿易視為數字產品與數字服務；三是將數字貿易視為實體貨物、數字產品和數字服務貿易的階段。孫杰(2020)指出，隨著數字經濟的發展，數字貿易應運而生，成為一種新型貿易形式。數字貿易是傳統貿易與經濟活動模式上的轉型、內容上的升級，極大提高了傳統貿易和經濟活動的效率。

結合相關學者對數字貿易內涵的解讀，本文中數字貿易界定為以數字訂購和數字交付為主要實現方式的貿易數字化，重點探討區塊鏈技術在數字貿易領域中的場景應用，并以國際貿易為核心，以貿易流程為主線。

2 區塊鏈技術的應用

2.1 區塊鏈技術的特征

2008年，區塊鏈概念第一次由中本聰(Satoshi Nakamoto)提出，旨在解決無中間人的情況下重復支出的問題，而后引起各界學者的廣泛關注，區塊鏈技術逐漸在各領域應用場景中發揮作用。

區塊鏈技術本質上是一種分布式賬本技術，目的是保證信息傳輸安全。為了實現安全保障，該技術通過加密的方法使各方數據一致地存儲，并且數據不易篡改、不會被否認。參與各方共同存儲信息和預先約定達成共識，以塊的形式存儲數據，區塊與區塊之間按時間順序和特定算法形成鏈式結構，通過共識機制選出記錄節點，由該節點決定最新區塊的數據，經其他節點通過該數據的驗證、存儲后共同維護。驗證存儲后不能刪除和更改，經授權可查詢。經典的區塊鏈將數據存儲在加密“哈希”(hash)鏈接塊的序列鏈中(見圖1)。

圖1 區塊鏈結構圖

2.2 區塊鏈技術的應用拓展

區塊鏈技術經歷了從1.0到3.0的應用拓展。區塊鏈1.0數字貨幣階段，以比特幣的貨幣加密技術問世，并得到各界關注，讓人們看到了區塊鏈技術的去中心化、自由流通、發行量固定、不受單一機構操控等優點及在加密貨幣領域的應用價值。區塊鏈2.0智能合約階段，加密貨幣的使用擴展到金融行業中涉及的價值交換和傳遞，主要面向金融領域。區塊鏈3.0擴展應用階段。涂紅、劉程(2018)指出，在這一階段，區塊鏈的應用價值不局限于技術本身，各界開始充分探索其衍生應用價值。區塊鏈的應用開始從金融領域向更多領域滲透，受到各領域不同應用場景的青睞，諸如產品質量追溯、醫療健康、知識產權保護、國際航運、政務服務等方面。

綜上，根據學者對區塊鏈技術的研究，結合區塊鏈技術在國際貿易領域的應用調研，總結出區塊鏈技術具有的特征如表1所示。

表1 區塊鏈的特征、在國際貿易領域的場景應用

3 區塊鏈技術在國際貿易全流程中的應用

隨著數字經濟的發展，國際貿易越發依賴互聯網、區塊鏈、大數據等信息技術，其中區塊鏈技術為全球貿易的創新發展提供了動能。目前，區塊鏈技術在國際貿易領域的學術研究相對有限，但在實踐應用層面已屢見不鮮。區塊鏈技術已逐漸應用于貿易流程的各個重要環節，滲透到電子單證交換、貿易融資、海關監管、物流運輸、追蹤溯源、知識產權保護等場景中。例如，京東利用智臻區塊鏈技術和物聯網，記錄產品從原材料采購、加工、質檢、物流、銷售到消費者全流程信息。在追蹤溯源領域，根據區塊鏈底層技術差異，學者先后構建了基于Fabric或基于以太坊的農產品質量追溯系統，實現農產品從田間到消費者的全流程溯源。

3.1 國際貿易全流程協同服務

為滿足國際貿易活動的便利化和智能化，張志等(2019)加強了對智慧物流服務平臺建設的研究與應用，以實現國際貿易全流程電子單證交換、訂艙協同、通關協同、物流追蹤。

在國際貿易流程操作中，海關、航運公司、貨運代理、港口、銀行各方數據開放程度低，整條供應鏈流程長、環節多、透明度不高。因各方數據不對外公開，貨主不能準確跟蹤和定位貨物所在地，不能實時跟進貨物情況，數據遺漏和被篡改的風險也難以避免。區塊鏈技術的運用，各參與方可以通過實時訪問運輸數據和運輸單據，實現國際貿易全流程協同服務。

中遠海運集運(COSCO)聯合中國銀行等建設了“航運提單+貿易單證區塊鏈”應用平臺。該平臺同樣利用了區塊鏈技術不可篡改、信息透明、可追溯、智能合約等特點，結合螞蟻鏈的前沿技術，為客戶提供全面無紙化服務。平臺通過物流、信息流、資金流的結合，為國際貿易提供平臺和基礎，得到客戶的高度認可和好評。天津口岸通過商務、物流、金融、監管、服務的聯盟鏈，接通跨境貿易全流程的各個環節，整合了數據信息，合理保護了數據隱私，提高了通關效率，實現了全流程單證、物流、溯源協同，推進了貿易的便利化發展。2020年，福建廈門成功上線了首個由政府牽頭的金融區塊鏈應用場景——海運費境內外匯劃轉支付。該應用場景是交通銀行基于“國際貿易單一窗口”平臺，整合海關、稅務、外匯局、物流的數據資源，利用區塊鏈分布式賬本、不可篡改、信息透明、智能合約的技術特點，將海關(國際貿易單一窗口)、物流公司、代理公司、付款企業鏈接在一起。

3.2 國際貿易無紙化流程操作

全球最大的航運公司馬士基(MAERSK)與區塊鏈技術服務公司IBM聯合組建了“貿易透鏡”平臺(以下簡稱TradeLens)。該平臺支持全球供應鏈運輸解決方案，利用區塊鏈技術解決了無紙化流程和可視化流程的信任問題。據官網統計，截至2020年2月，系統已追溯了1億5000多萬元貨品，處理了包括船只到達時間、集裝箱接口、海關放行、商業發票和提單等400多萬份文件，為用戶節省了約20%的文檔成本,并將貨物運輸時間縮短了40%。TradeLens自動跟蹤供應鏈中每件貨物的關鍵數據，目前平臺的使用已覆蓋全球上百個港口及碼頭。平臺為全球貿易開啟了高效、安全、綠色低碳之路，隨后全球主要航運企業法國達飛海運集團(CMA CGM)和地中海航運公司(MSC)加入TradeLens平臺。

埃森哲、百威英博、APL公司、德迅集團與歐洲海關組織合作，共同開發基于區塊鏈技術的國際貿易服務平臺并試驗成功，消除貨運和物流行業對紙質貨運單證的依賴，由此每年可節約數億美元的開支。聯盟成員企業根據特定信息類型的單一所有權原則，利用區塊鏈技術共享和分發數據，結合區塊鏈充分信任和安全防護的特點，對信息所有權、責任和風險進行了重新分配，避免了大量紙質單證中重復信息的審核工作。區塊鏈技術的嵌入，使傳統的紙質交易轉向更加高效、安全、迅速的流程，并貫通整條供應鏈。

3.3 “區塊鏈+”外貿物流監管

李俊超等(2020)通過研究區塊鏈技術在國際貿易中的應用，探索“區塊鏈+”外貿物流監管系統。在物流發起環節，貨主企業、代理公司將貨物信息以提單形式上傳到區塊鏈上，物流公司接到貨主方的發貨通知，通過接口從鏈上獲取貨物信息，并將最新生成的物流信息，如車隊、船公司、機場等上傳到區塊鏈。貨物運輸過程中，對物流動態信息實時更新。監管場所，如港務、場站、機場接到實際貨物后，將抵達信息、理貨信息記錄上鏈。進出口國的監管部門在接收貨主單位、代理公司的報關后，讀取區塊鏈上貨物、物流、運輸工具等信息進行校驗、審核，生成布控查驗、施封驗封、放行結關等信息(見圖2)。

圖2 區塊鏈+外貿物流監管系統

通過以上外貿物流全鏈條監管，可達到操作記錄可追溯、信息真偽可驗證、數據防篡改的效果。運行區塊鏈協議的共享數據庫，經過智能合約自動執行，各方可立即驗證結果，無需在交換上浪費時間。該系統的運行，有助于快速處理和實時更新。傳統操作中需要數周完成的信息交換，在該系統中可以立即實現，具有高度的準確性、透明性、安全性，且有利于降低貿易成本。

具體來看，物流操作中的合同和執行都是自動的，消除了手工操作的出錯概率。擁有訪問密鑰的參與方可自由訪問相關信息，不受時間和地點的約束，且更容易評估操作過程中存在的風險。系統中，所有信息都經過加密，自動增強安全性，且避免文件信息被篡改的損失。文檔的修改、程序的延遲等造成的貿易成本在“區塊鏈+”外貿物流監管系統運行下得到有效控制。對于貿易方而言，各類物流中介的成本也將大幅削減。

3.4 國際結算和數字金融服務

傳統國際結算方式匯付、托收、信用證對于貿易雙方均存在著信用風險、操作風險及匯率風險，且成本較高、效率低。辦理匯付和托收，商業信用得不到保證；信用證相對安全性較高，但存在虛假詐騙風險，且辦理手續較為繁雜、時間長、費用高。對于銀行而言，以自身信用介入結算業務中，需要承擔進口商現金透支的風險，業務承接的人力資源成本較高。

段進東、段義鑫(2018)指出，區塊鏈技術的嵌入能使結算流程自動化。區塊鏈技術的系統信用代替銀行信用，降低結算過程中的人力成本，提高運營效率，縮短整個貿易周期。同時，通過系統自動化，能夠有效控制延遲發貨、拖欠貨款等信用問題。此外，有助于銀行的國際結算表內業務轉化為表外業務，提高了銀行資產負債表的質量。

2019年，國家外匯管理局推出了跨境金融區塊鏈服務平臺，率先在17個省(直轄市、自治區)銀行試點，完成應收賬款及放款金額折合82.14億美元，服務企業1590家。2020年，外匯管理局再次推進跨境金融區塊鏈服務平臺建設，160多家法人銀行自主加入平臺，約占全部辦理外匯業務銀行的1/3。

2021年，中歐班列“長安號”數字金融綜合服務平臺上線，標志著國家外匯管理局跨境金融區塊鏈服務取得新突破。平臺以“班列+數字金融”模式，旨在為企業提供融資申請、資質審查、信息核驗、額度核算、銀行授信等一站式全方位的服務，有效解決供應鏈企業融資難、融資慢、結算難、匯率風險大等問題，深度融入“一帶一路”倡議，打造內陸改革開放高地，加速亞歐陸海貿易高質量發展。

3.5 進出口商品溯源

隨著人們生活水平的提升，對日常消費品的安全、性能、原產地有了更高的要求。區塊鏈技術的嵌入，更好地跟蹤信息流，包括倉儲、承運、通關、結算、保險、關稅等環節及各環節中隨附單證產生的關鍵數據，如品類、數量、價值、重量、形態，實現真實、有效交付的全過程。

各界行業專家加大了區塊鏈技術在溯源領域的應用研究，落地了系列區塊鏈溯源平臺。劉海鷗等(2022)在Orjuela等(2021)就數據溯源領域研究的基礎上，設計和研發了基于區塊鏈技術的數據庫平臺，以管理農業供應鏈；Demestichas等(2020)深入研究區塊鏈技術在農產品溯源場景中的應用。

2020年，浙江省市場監管局聯合螞蟻區塊鏈、阿里云技術團隊，建立了“浙冷鏈”，實現供應鏈全流程閉環溯源管理，強化疫情防控。截止到2021年2月，浙冷鏈系統已納入3.1萬家企業，累計賦碼627萬個，入浙進口冷鏈食品日均2200噸。通過創新“鏈+倉”監管模式，全省已建成31個進口冷鏈食品集中監管倉，累計入倉7.5萬噸冷鏈食品，通過監管倉累計阻斷332.8噸問題進口冷鏈食品流入。京東聯合福臨門、十月稻田等糧油品牌，創新運用區塊鏈技術，通過在生產線中對每件商品的外包裝賦碼，實行一物一碼，按生產批次建立基于追溯碼的防偽追溯體系，為商品全流通過程保駕護航。消費者掃碼可查詢產品真偽、產地、生產加工情況、檢驗檢疫信息及物流信息，體驗產品從種子到餐桌的全過程。

綜上，區塊鏈技術在國際貿易領域中的應用取得了初步嘗試的成功。除了在以上國際貿易流程和環節中的應用外，區塊鏈技術還被應用于企業的國際資質認證中。墨西哥、秘魯、哥斯達黎加等國海關聯合美洲開發銀行，成功啟動了基于區塊鏈技術的經認證經營者(AEO)共享平臺并投入使用。

4 挑戰與展望

區塊鏈、互聯網、大數據等現代信息技術與國際貿易單證、物流、結算等業務的有機結合，極大地推動了數字貿易的創新發展，實現貿易產業鏈的“降本增效”。通過簡化交易流程、降低交易成本、減小交易風險，提高了國際貿易各參與方生產商、貿易商、物流公司、政務部門、銀行等的工作效率，改變了全球商品和服務的交易方式和發展模式，使國際貿易更加高效和透明。

區塊鏈技術在貿易場景的應用中暴露出諸多問題，尤其是在安全監管方面，存在非法用戶、隱私泄露、越權訪問等行為。戚學詳(2018)表示要從政策、法規和制度的角度出發，制定相關監管制度與法規。同時，加強對區塊鏈監管技術本身的研究，例如智能合約漏洞、非授權節點、流量劫持、網絡攻擊風險、數據丟失或泄露(見圖3)。洪學海等(2020)指出，公有鏈中存在“鏈”的有效性問題。目前，全球約有2萬多條公有鏈，真正在運行中的約2000條，其中有價值的占10%左右。

圖3 區塊鏈技術在應用中的技術架構及安全風險

數字貿易發展過程中，如何有效地實施監管、合理使用聯盟鏈是需要突破的難點，也會是研究的熱點。洪學海等學者指出，聯盟鏈強調同業、跨行業間的組織和機構，存在價值與協同的強關聯性，聯盟內部弱中心化，以強身份許可、安全隱私、高性能、海量數據等特點相互鏈接。

未來，區塊鏈技術在數字貿易場景中的應用有待進一步探究，“區塊鏈+”國際貿易仍然有很長的路要走。

4.1 區塊鏈可擴展性的限制問題

由于區塊鏈中的每個區塊都必須由網絡上的所有節點驗證，因此在處理大量交易時系統經常陷入困境，導致交易處理延遲，這是區塊鏈技術在國際貿易領域運行的一個主要問題。

4.2 區塊鏈與高交易成本相關

在國際結算區塊鏈交易中，雖然提高了交易雙方的安全性，但所需的時間較長，造成整體成本的增加。在跨境支付過程中，區塊鏈技術通常涉及多個中介，也會推高成本。

4.3 區塊鏈技術本身存在風險和不確定性

如隱私框架中發現關鍵缺陷的風險，不良行為者利用系統漏洞進行欺詐或盜竊的風險。在產品溯源方面，區塊鏈在食品安全監管中存在惡意節點的評估問題。

目前，區塊鏈在技術層面、場景應用過程中尚存在缺陷，但無疑區塊鏈技術在數字貿易發展過程中扮演著不可替代的角色。伴隨著對區塊鏈技術和場景應用的深入研究和實踐，相信如今存在的問題將會得到有效解決。