貿易公司的融資優化與運營管理策略分析

夏鵬

（湖北長江路橋股份有限公司，湖北 武漢 430200）

一、引言

融資對于公司生產經營活動的開展而言尤為重要，主要是在自身資產保值和增值擔保下獲得相應的資本，是一種資金經營行為。對融資進行優化，做好融資管理及運營管理工作，能夠有效促進貿易公司的良好發展。較多貿易公司已經認識到這兩項工作的重要價值，并對其進行積極實踐，已經獲得了較好的工作成效。但因融資優化與運營管理存在一定的復雜性，在實際工作開展的過程中仍存在一定的阻礙，因此有必要重點探討貿易公司的融資優化與運營管理策略。

二、貿易融資與運營管理

（一）貿易融資

貿易融資是銀行的一個主要業務，主要表示的是銀行為進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。在境外貿易融資業務上，表示的是在辦理進口開證業務時，通過國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。

具體而言，貿易融資屬于商品交易中，銀行通過結構性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。貿易融資中的借款人可以將商品銷售收入作為還款來源。若資產負債表中沒有實質資產，不具備獨立的還款能力，則無法獲得貿易融資。貿易公司發展過程中，融資活動不可或缺，若想實現貿易公司的良好發展，需要積極進行融資優化。

（二）運營管理

所謂的運營管理，主要是對運營工作的計劃、組織、實施及控制，是所有與產品生產和服務創造相關管理工作的總稱。從另一個角度理解，運營管理表示的是設計、運行、評價和改進生產和提供公司主要產品和服務的系統?，F階段，生產力不斷發展，大量生產要素向各個行業及領域轉移，以往的有形產品生產概念已經無法很好地反映與概括各行業表現出的生產形式。生產概念得到了進一步擴展，不僅指有形產品的制造，還包含提供的無形服務。這種情況下，運營管理的重要性得到進一步凸顯。

現代管理理論強調，根據職能分工，可將企業管理分為以下方面：一是財務會計；二是專業技術；三是生產運營；四是市場營銷；五是人力資源管理。上述各項職能各自存在較好的獨立性，并且也是相互依賴的，在彼此間的良好配合下，共同實現企業經營目標，缺一不可。只有在這些職能的有機聯系下，才能確保企業經營活動的良好開展。經濟全球化背景下，貿易公司管理人員應深入探究運營管理的概念與內涵，通過有效的運營管理手段提升公司的生產效率及質量。

三、貿易公司融資及運營管理現狀

（一）融資現狀

當前，我國貿易公司得到了良好發展，不過基于長遠的發展角度而言，其經營狀況仍存在明顯的不足。因為貿易公司數量較多，公司間存在著較為激烈的競爭，這種情況對中小型貿易公司的發展提出了較大的挑戰。并且，貿易公司間的競爭主要表現在價格競爭上，競爭手段較為單一。通過價格優勢，貿易公司能在短時間內獲得較大的利潤，不過這種價格競爭會影響市場的良好運行。長此以往，還會使貿易公司出現資金鏈斷裂的惡劣情況，嚴重影響貿易公司的良好發展。

在我國貿易體量逐漸增加的背景下，貿易公司資金流水也不斷增加。這種情況下，貿易公司需要保證自身資金體量具備較強的穩定性，積極拓展融資渠道。從市場調查中發現，當前我國貿易公司不具備多樣化的融資渠道，并且融資手段不夠先進，未能為貿易公司提供有效的資金支持，使貿易公司面臨較大的融資困難。

（二）運營管理現狀

對于貿易公司而言，在運營管理上主要存在以下問題。

1.不具備完善的運營管理制度

當前貿易公司在不斷發展中均設置了完善的貿易運營管理部門，不過在規章制度方面仍需要進一步完善與優化。一些貿易公司的管理結構較為松散，未形成完整的制度體系，使貿易公司在運營管理中面臨較多風險。同時，因為沒有完善的制度，一些制度并不具備較強的執行力，未能有效落實。在這種貿易運營管理制度的作用下，存在較大的經濟隱患，不能有效管理資金，還會出現資金結構不合理等情況。

2.運營管理效率低

因為不具備系統、規范的管理體系，一定程度上影響到了貿易公司的運營效益，運營水平較低，限制了貿易公司的發展。因此，貿易公司在開展運營管理工作時，需要合理進行財務規劃，不斷促進貿易公司的發展。

3.管理人員不具備較高的職業素養

貿易公司的運營管理水平，會直接受管理人員職業素養的影響，若管理人員不具備較高的職業素養，會使貿易公司不具備較強的內部管理動力。但就當前一些貿易公司而言，管理人員的綜合素質水平仍需要進一步提升，才能保證運營管理工作的良好開展。

四、貿易公司融資優化與營運管理策略

（一）拓寬融資渠道，降低融資風險

貿易公司發展會由于融資方式的單一性受到一定的限制。所以，貿易企業根據存在的問題，應選擇具有針對性的方案，進一步拓寬融資渠道，不斷優化融資，保證融資管理活動中具備足夠的資金，促進公司穩步向前。

1.貿易公司結合自身實際情況拓寬融資渠道時，會在一定程度上降低融資風險

為進一步實現融資優化，還應加大財務內部審計力度，對公司各部門工作內容作出合理規劃。同時，嚴格追蹤并檢查各部門所有的資金支出和項目投資情況，防止出現資金使用不合理的情況，最大限度降低資金使用風險，提升企業資金使用效率，促進企業良好發展。

2.貿易公司還應積極應用先進的生產經營理念，重點提升自身經營管理能力，創新生產技術

同時，還應詳細了解生產經營現狀，引進綜合能力強的技術人才，重點培養融資人員，從整體上提升貿易公司管理人員的工作能力與水平，塑造良好的工作氛圍。

3.貿易公司還應注意設備的更新

利用先進的設備提升公司生產經營效率，實現經營管理模式的不斷優化，提升產品的質量，塑造良好的公司形象，提升公司綜合競爭實力，降低融資風險。

（二）增強風險意識及資金成本理念

信息化時代，貿易公司的管理人員和財務人員，均應不斷強化自身風險意識，對公司潛在的財務風險類型進行綜合分析，將此作為基礎，合理選擇籌資方式。并且，還應優化自身財務和經營管理模式，有效防止資金閑置情況的出現。在優化內部管理模式的同時，避免融資成本過高，使公司面臨較大的財務風險。貿易公司持續發展過程中，應提升資本及資金管理水平。同時，在減少資金成本的前提下，與市場經濟環境相結合，合理預測資金市場供求情況，立足自身發展需求，做好融資準備，分階段籌集資金，有效結合流動資金與固定資金，減少資金成本，使公司具備較高的財務管理水平，避免出現較大的融資風險。

除此之外，貿易公司還應該詳細分析各種融資方案的有效性和可行性，與自身融資計劃及融資管理內容相結合，開展優化式考量工作，全方位對比融資成本，總結公司不同發展環節存在的財務風險，制定出降低融資風險及成本的方案，促進貿易公司的良好發展。

（三）嚴格審查、評價融資方式

貿易公司選定融資方案后，應及時評價所選擇的方案。評價體系中，關注的重點是實現融資平衡，強化重點項目支持。結合貿易公司發展情況，合理安排融資方法、規模、用途與期限等，分析融資規模、結構及程序的科學性以及合理性，是否存在資金浪費及閑置等問題。融資方案審查環節，應重點做好以下工作。第一，嚴格控制資金成本，合理規劃資金來源所占比例。貿易公司發展中，不同的發展時期會出現不同的資金運作和負債承受問題。所以需要與公司發展變化相結合，科學調整融資管理辦法，使其具備更強的實效性。第二，合理審查資金結構，保障資金來源的同時，使融資結構更加合理、有效。第三，進一步規范融資過程，嚴格審查融資流程，保證融資方案的良好落實，實現最終的融資目標。通過融資活動，更好地促進公司發展，減少融資風險的同時使融資活動更為科學、合理。

（四）規范會計報表

新時期環境下，貿易公司融資活動開展過程中，要求公司會計報表應更加規范，更加完整，更為真實。若貿易公司的主要融資渠道是商業銀行，則需要將自身相關的會計報表提供給銀行，銀行得到相應報表后，會對其進行詳細分析，從而確定出具體的融資額度。貿易公司發展環節的財務狀況，如現金流動、凈資產以及利潤額情況等，這些均會影響貿易公司的融資授信額度。

此外，貿易公司投資者也應重點關注會計報表，深入分析審計和評估機構提出的報表評審結果，在此基礎上科學制定投資決策。不過就當前貿易公司會計報表的實際情況而言，仍存在一定的不足，如資產負債表中的信息不真實、不具備較強的對比性和參考性、未能在會計報表中體現出重要的收支事項等。以上問題的出現，表明未能很好地發揮會計報表的作用。因此，貿易公司應進一步規范會計報表，避免出現不良問題。

（五）加大信用管理力度

融資活動和運營管理工作的良好開展均需要獲得良好的合作關系，因此應加大信用管理力度，積極建立自身信用關系。同時，優化自身經營管理理念，確保公司經營與管理工作的良好開展。貿易公司信用管理的強化，應將重點放在信用等級的提升上。公司管理層人員應具備良好的信用意識，強化信用觀念，并做好產品服務質量管理工作，優化自身財務及經營管理模式。通過按期償還債務本息、依法納稅等工作的良好開展，提升公司信用等級，使公司獲得更高的經濟效益。貿易公司可以設置專門的信用管理機構，基于科學化與合理化的原則，制定出信用管理策略，并將其作為主要依據，開展各項工作，有效提升貿易公司信用等級，在良好的信譽下，促進公司健康可持續發展。

（六）加強運營管理制度建設

貿易公司可以通過如下途徑加強運營管理制度建設。

1.制定合理的貿易制度

在管理制度環節中，貿易公司管理人員需要開展綜合性分析工作，進而制定出科學的工作制度，管理公司的工作人員保證貿易公司運營管理更為完善、標準。

2.管理運營制度設計過程中，貿易公司管理人員還應制定出責任追查制度

如果公司在管理運營時出現問題，應直接找到相應的負責人，并追究其相應的責任。制定運營管理制度時，貿易公司還應制定完善的獎懲制度，獎罰分明。對表現突出的員工，應給予相應獎勵；對于工作態度消極、不具備較強責任感的員工，需要給予相應懲罰，使管理人員形成較強的工作意識。

3.構建運營管理制度時，應設立監督機制，避免貿易公司內部出現融資資金濫用或挪用的情況

同時，還應構建出完善的預算財務管理制度，進一步提升貿易預算的準確性，防止出現重大預算失誤。貿易公司的財務管理人員應積極參與到預算管理中，重點進行預算控制，保證貿易公司獲得較高的利益。

（七）提升運營管理人員素質

為進一步深化貿易公司的運營管理工作，提升此項工作的開展效果，還應做好管理人員的管理制度培訓工作，使管理人員對公司制度有充分、全面的了解。明確制度規范，了解貿易公司財務管理工作中潛在的財務風險，嚴格執行各項財務制度，使全體人員對財務制度的重要意義有所了解，從而更好地開展各項工作。并且，貿易公司為保證財務制度的良好落實，需要定期考核運營管理人員，了解運營管理人員對各項制度的掌握情況，這會進一步加深運營管理人員對公司管理制度的了解與掌握。通過這樣的方式，有效提升管理人員的職業素養，實際考核后，對于考核成績不合格的人員，要求其強化制度的學習，施加一定的壓力，進行二次考核，有效增強工作人員落實管理運營制度的意識。提高運營管理人員自身素質，不僅可以強化貿易公司運營管理制度的落實，還能提升貿易公司管理運營質量。

五、結語

當前貿易公司融資及運營管理工作仍存在一定的問題，貿易公司若想實現自身的可持續發展，需要積極探究融資優化與運營管理的有效策略。實際工作中，貿易公司可通過拓寬融資渠道，降低融資風險；增強風險意識及資金成本理念；嚴格審查、評價融資方式；規范會計報表；加大信用管理力度；加強運營管理制度建設；提升運營管理人員素質；等等。從而實現融資優化，促進運營管理，保證自身的良好發展。