寶山檢察嚴(yán)打醫(yī)保詐騙案

金瑋菁 張宏羽

醫(yī)保基金是人民群眾的“看病錢(qián)”“救命錢(qián)”，但有這樣一群人盯上了這些錢(qián)，動(dòng)起了歪腦筋。他們花錢(qián)租借他人的醫(yī)保卡，在各大醫(yī)院以看病為由，利用老年人的身份低價(jià)購(gòu)買(mǎi)藥品轉(zhuǎn)賣(mài)得利，8個(gè)月的時(shí)間里，騙領(lǐng)醫(yī)保基金100多萬(wàn)元。近期，上海市寶山區(qū)人民檢察院對(duì)這起詐騙案提起公訴。

守護(hù)老百姓的“看病錢(qián)”“救命錢(qián)” （圖/寶山檢察）

2021年7月，醫(yī)療保障局工作人員報(bào)案稱，徐某、談某等人多次騙取國(guó)家醫(yī)保基金，時(shí)間跨度長(zhǎng)，金額已有10余萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)對(duì)徐某、談某等人進(jìn)行深入調(diào)查，本案的主犯王某、李某等人漸漸浮出水面。

“我路過(guò)一家藥店時(shí)，有一個(gè)男子上來(lái)問(wèn)我，是不是愿意將醫(yī)保卡借給他用，每次使用會(huì)給我200元的好處費(fèi)，我一時(shí)貪小，就答應(yīng)他了。”徐某交代，自己是一名住家保姆，負(fù)責(zé)照顧老人呂某，因?yàn)榻?jīng)常要帶呂某去看病配藥，她保管著呂某的醫(yī)保卡。結(jié)識(shí)了男子王某，徐某就多次將呂某的醫(yī)保卡借給王某。王某使用完畢將卡返還，同時(shí)支付200元好處費(fèi)。就這樣，徐某通過(guò)出借呂某的醫(yī)保卡一共獲利2000元。在另一名涉案人員談某的供述中，也出現(xiàn)了王某，民警經(jīng)過(guò)調(diào)查后抓獲了王某、李某等人，查獲了醫(yī)院配藥單據(jù)及發(fā)票50余張、各類藥品700余盒。

早在2015年，王某就因倒賣(mài)醫(yī)保藥品被法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑2年。李某是王某妻子的遠(yuǎn)房親戚，2021年1月，兩人一合計(jì)，動(dòng)起了騙取醫(yī)保基金倒賣(mài)藥品的歪腦筋。“你把醫(yī)保卡借給我，我每個(gè)月給你200元錢(qián)。”原本在醫(yī)院、藥房、超市門(mén)口蹲守，向老年人高價(jià)回收藥品的王某，開(kāi)始向老年人及其身邊人租借醫(yī)保卡。一些人經(jīng)不起金錢(qián)誘惑，將本人或代他人保管的醫(yī)保卡借給王某。收到醫(yī)保卡后，李某到定點(diǎn)的幾家醫(yī)院找固定的醫(yī)生，直接刷卡開(kāi)處方，并付費(fèi)配藥。之后，兩人再將藥品轉(zhuǎn)賣(mài)他人牟利。初步調(diào)查，兩人涉案金額100余萬(wàn)元。

這起案件發(fā)生后，寶山區(qū)人民檢察院檢察官針對(duì)犯罪地點(diǎn)跨區(qū)，涉及面廣，案件呈團(tuán)伙化運(yùn)作，隱蔽性強(qiáng)，各環(huán)節(jié)涉案人員多、犯罪金額大，相關(guān)書(shū)證及電子證據(jù)收集難等問(wèn)題，決定提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)聊天記錄、就醫(yī)交易記錄、醫(yī)院監(jiān)控視頻等證據(jù)及時(shí)進(jìn)行固定;要求公安機(jī)關(guān)制定訊問(wèn)提綱，對(duì)犯罪事實(shí)、犯罪金額、涉案人員等情況進(jìn)行詳細(xì)了解;通過(guò)對(duì)犯罪人員的訊問(wèn)，調(diào)查聊天記錄和支付往來(lái)情況，聯(lián)合醫(yī)療保障局篩查異常就醫(yī)情況，深挖同案犯罪人員。

通過(guò)一段時(shí)間的偵查，本案的其他犯罪人員悉數(shù)到案。其中，某醫(yī)院的孫某和收購(gòu)藥品的張某是本案犯罪鏈條中的重要環(huán)節(jié)。

孫某在醫(yī)院從事藥房倉(cāng)庫(kù)管理工作，登記藥品的進(jìn)出庫(kù)情況。據(jù)孫某交代，藥販子到他所在的醫(yī)院開(kāi)藥，主動(dòng)添加其微信，詢問(wèn)是否有他們需要開(kāi)的藥品，如果藥品數(shù)量不夠，會(huì)要求孫某從倉(cāng)庫(kù)中多放出一些。對(duì)于孫某而言，首先要保證來(lái)醫(yī)院看病的病人能夠拿到藥，不能把藥品全部給藥販子;另一方面，孫某也有求于藥販子。藥房?jī)?nèi)的藥品如果過(guò)期賣(mài)不掉，藥劑科的所有人都要承擔(dān)過(guò)期藥品的費(fèi)用，因此，他會(huì)找藥販子幫忙處理。與孫某來(lái)往最勤的藥販子是李某，基本上每周都去開(kāi)藥，手里的醫(yī)保卡較多，出手大方，經(jīng)常給孫某發(fā)紅包。

從醫(yī)院開(kāi)出的藥品，最終被出售給他人，其中隱藏著暴利。王某的老鄉(xiāng)張某就是獲利人。張某明知王某是藥販子，從事低價(jià)收購(gòu)藥品的活動(dòng)，三次從王某處收購(gòu)藥品，隨后坐長(zhǎng)途車(chē)回老家，將藥品賣(mài)給老家的私人診所，從中牟利。

根據(jù)王某、李某的供述、聊天記錄以及錢(qián)款往來(lái)情況，經(jīng)過(guò)醫(yī)療保障局的數(shù)據(jù)篩查分析，確定了其余涉嫌違規(guī)租借醫(yī)保卡的參保人員。

本案移送檢察機(jī)關(guān)后，檢察官經(jīng)審查認(rèn)為，現(xiàn)有證據(jù)材料可以認(rèn)定王某、李某、張某的行為已經(jīng)涉嫌犯罪，數(shù)額分別達(dá)到巨大和較大，考慮到本案尚有犯罪事實(shí)待進(jìn)一步查證，對(duì)三人作出逮捕決定。

為進(jìn)一步完善證據(jù)，檢察官向公安機(jī)關(guān)制發(fā)繼續(xù)偵查取證意見(jiàn)書(shū)：查證本案涉及的醫(yī)保卡并予以扣押;對(duì)部分醫(yī)保卡出借人違規(guī)配藥騙取醫(yī)保金的犯罪事實(shí)予以固定，并對(duì)相關(guān)犯罪金額及獲利情況進(jìn)行查證核實(shí);安排證人、同案犯對(duì)王某、李某予以辨認(rèn)等。

與此同時(shí)，本案中有大量參保人員明知王某的借卡意圖，仍將醫(yī)保卡出借，被用于虛構(gòu)病情、騙領(lǐng)藥品、詐騙醫(yī)保基金，金額分別達(dá)到數(shù)萬(wàn)元。他們的行為導(dǎo)致了醫(yī)保基金的大量損失，嚴(yán)重?fù)p害了醫(yī)療保險(xiǎn)行業(yè)的管理秩序，已經(jīng)涉嫌犯罪。為此，檢察官對(duì)31名情節(jié)嚴(yán)重的醫(yī)保卡出借人提出追訴。

檢察官還發(fā)現(xiàn)，李某能夠在一天內(nèi)持多張不同參保人員的醫(yī)保卡，暢通無(wú)阻地在醫(yī)院中代為配藥、取藥，這種異常的行為沒(méi)有被醫(yī)院發(fā)現(xiàn)和制止。醫(yī)院的部分醫(yī)生、藥房工作人員審核把關(guān)不嚴(yán)，甚至內(nèi)外串通，醫(yī)院的管理存在漏洞，部分醫(yī)生和工作人員存在工作疏忽，為這些不法分子違規(guī)配藥詐騙醫(yī)保基金提供了可乘之機(jī)。

為此，檢察官對(duì)相關(guān)職能部門(mén)制發(fā)檢察建議：及時(shí)查缺補(bǔ)漏，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的醫(yī)院履行監(jiān)管義務(wù)，并建立健全監(jiān)督機(jī)制;嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)本市醫(yī)保門(mén)診委托代配藥管理的通知》，加強(qiáng)對(duì)醫(yī)生及藥房工作人員的教育，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改;醫(yī)生、藥房工作人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真審核代配藥人員是否符合相關(guān)規(guī)定的，堅(jiān)守杜絕違規(guī)配藥詐騙醫(yī)保基金的防線。

相關(guān)職能部門(mén)回函表示，對(duì)涉案醫(yī)院依法執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行了全面監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)該院存在代配藥制度建立和落實(shí)不到位等情況，約談該院負(fù)責(zé)人并發(fā)出《監(jiān)督意見(jiàn)書(shū)》，目前已經(jīng)整改。對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)，提高機(jī)構(gòu)法治意識(shí)，將代配藥監(jiān)管納入醫(yī)療機(jī)構(gòu)依法執(zhí)業(yè)工作范圍，要求醫(yī)保定點(diǎn)單位百分百落實(shí)代配藥自我管理;加強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員法治教育，增強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員依法執(zhí)業(yè)及規(guī)范執(zhí)業(yè)意識(shí);規(guī)范代配藥處方的開(kāi)具和審核發(fā)放工作，若在檢查中發(fā)現(xiàn)涉及醫(yī)保違法線索，及時(shí)抄告醫(yī)保部門(mén)。接下來(lái)，相關(guān)部門(mén)也將建立健全監(jiān)督機(jī)制，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)強(qiáng)化監(jiān)管力度;積極配合醫(yī)保部門(mén)對(duì)醫(yī)保基金的監(jiān)管;加大查處力度，嚴(yán)懲醫(yī)療執(zhí)業(yè)中違法違規(guī)行為。

經(jīng)查實(shí)，王某伙同李某，從同案犯徐某、談某等人處以每次或每月200—400元不等的價(jià)格，借用醫(yī)保卡，在各大醫(yī)院以看病為由，利用老年人的身份低價(jià)購(gòu)買(mǎi)相關(guān)藥品，爾后轉(zhuǎn)賣(mài)得利。8個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，共計(jì)騙取醫(yī)保基金100余萬(wàn)元。張某以非法占有為目的，明知藥品是王某實(shí)施犯罪所獲得的贓物，仍分三次從王某處收購(gòu)，并銷(xiāo)贓牟利。王某、李某虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，詐騙醫(yī)保基金，數(shù)額特別巨大，張某明知是犯罪所得的贓物而予以收購(gòu)，進(jìn)行掩飾、隱瞞，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，檢察機(jī)關(guān)以詐騙罪對(duì)張某、李某提起公訴，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)張某提起公訴。日前，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)張某判處有期徒刑7個(gè)月，并處罰金2000元。王某、李某的案件正在審理中。本案其他同案犯的犯罪事實(shí)正在進(jìn)一步查證中。

檢察官表示，對(duì)于這類詐騙醫(yī)保基金的犯罪行為，司法機(jī)關(guān)將加大打擊力度，斬?cái)喾欠ɡ骀湕l，依法懲處職業(yè)收卡人、非法販賣(mài)藥品者等相關(guān)人員，堅(jiān)決守住人民群眾“看病錢(qián)”“救命錢(qián)”。

檢察官提醒廣大人民群眾，應(yīng)當(dāng)保管好自己的醫(yī)保卡，不要隨意出借他人。如因參保人行動(dòng)不便，需他人代為配藥，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)規(guī)定。若發(fā)現(xiàn)非法收購(gòu)醫(yī)保藥品、租用他人醫(yī)保卡套取醫(yī)保藥品牟利等違法犯罪線索，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。