寶山檢察嚴打醫保詐騙案

文/金瑋菁 本刊記者 張宏羽

醫保基金是人民群眾的“看病錢”“救命錢”，但有這樣一群人盯上了這些錢，動起了歪腦筋。他們花錢租借他人的醫保卡，在各大醫院以看病為由，利用老年人的身份低價購買藥品轉賣得利，8個月的時間里，騙領醫保基金100多萬元。近期，上海市寶山區人民檢察院對這起詐騙案提起公訴。

守護老百姓的“看病錢”“救命錢” （圖/寶山檢察）

2021年7月，醫療保障局工作人員報案稱，徐某、談某等人多次騙取國家醫保基金，時間跨度長，金額已有10余萬元。公安機關對徐某、談某等人進行深入調查，本案的主犯王某、李某等人漸漸浮出水面。

“我路過一家藥店時，有一個男子上來問我，是不是愿意將醫保卡借給他用，每次使用會給我200元的好處費，我一時貪小，就答應他了。”徐某交代，自己是一名住家保姆，負責照顧老人呂某，因為經常要帶呂某去看病配藥，她保管著呂某的醫保卡。結識了男子王某，徐某就多次將呂某的醫保卡借給王某。王某使用完畢將卡返還，同時支付200元好處費。就這樣，徐某通過出借呂某的醫保卡一共獲利2000元。在另一名涉案人員談某的供述中，也出現了王某，民警經過調查后抓獲了王某、李某等人，查獲了醫院配藥單據及發票50余張、各類藥品700余盒。

早在2015年，王某就因倒賣醫保藥品被法院以非法經營罪判處有期徒刑2年。李某是王某妻子的遠房親戚，2021年1月，兩人一合計，動起了騙取醫保基金倒賣藥品的歪腦筋。“你把醫保卡借給我，我每個月給你200元錢。”原本在醫院、藥房、超市門口蹲守，向老年人高價回收藥品的王某，開始向老年人及其身邊人租借醫保卡。一些人經不起金錢誘惑，將本人或代他人保管的醫保卡借給王某。收到醫保卡后，李某到定點的幾家醫院找固定的醫生，直接刷卡開處方，并付費配藥。之后，兩人再將藥品轉賣他人牟利。初步調查，兩人涉案金額100余萬元。

提前介入：深挖犯罪

這起案件發生后，寶山區人民檢察院檢察官針對犯罪地點跨區，涉及面廣，案件呈團伙化運作，隱蔽性強，各環節涉案人員多、犯罪金額大，相關書證及電子證據收集難等問題，決定提前介入，引導公安機關對聊天記錄、就醫交易記錄、醫院監控視頻等證據及時進行固定；要求公安機關制定訊問提綱，對犯罪事實、犯罪金額、涉案人員等情況進行詳細了解；通過對犯罪人員的訊問，調查聊天記錄和支付往來情況，聯合醫療保障局篩查異常就醫情況，深挖同案犯罪人員。

通過一段時間的偵查，本案的其他犯罪人員悉數到案。其中，某醫院的孫某和收購藥品的張某是本案犯罪鏈條中的重要環節。

孫某在醫院從事藥房倉庫管理工作，登記藥品的進出庫情況。據孫某交代，藥販子到他所在的醫院開藥，主動添加其微信，詢問是否有他們需要開的藥品，如果藥品數量不夠，會要求孫某從倉庫中多放出一些。對于孫某而言，首先要保證來醫院看病的病人能夠拿到藥，不能把藥品全部給藥販子；另一方面，孫某也有求于藥販子。藥房內的藥品如果過期賣不掉，藥劑科的所有人都要承擔過期藥品的費用，因此，他會找藥販子幫忙處理。與孫某來往最勤的藥販子是李某，基本上每周都去開藥，手里的醫保卡較多，出手大方，經常給孫某發紅包。

從醫院開出的藥品，最終被出售給他人，其中隱藏著暴利。王某的老鄉張某就是獲利人。張某明知王某是藥販子，從事低價收購藥品的活動，三次從王某處收購藥品，隨后坐長途車回老家，將藥品賣給老家的私人診所，從中牟利。

根據王某、李某的供述、聊天記錄以及錢款往來情況，經過醫療保障局的數據篩查分析，確定了其余涉嫌違規租借醫保卡的參保人員。

引導偵查：精準追訴

本案移送檢察機關后，檢察官經審查認為，現有證據材料可以認定王某、李某、張某的行為已經涉嫌犯罪，數額分別達到巨大和較大，考慮到本案尚有犯罪事實待進一步查證，對三人作出逮捕決定。

為進一步完善證據，檢察官向公安機關制發繼續偵查取證意見書：查證本案涉及的醫保卡并予以扣押；對部分醫保卡出借人違規配藥騙取醫保金的犯罪事實予以固定，并對相關犯罪金額及獲利情況進行查證核實；安排證人、同案犯對王某、李某予以辨認等。

與此同時，本案中有大量參保人員明知王某的借卡意圖，仍將醫保卡出借，被用于虛構病情、騙領藥品、詐騙醫保基金，金額分別達到數萬元。他們的行為導致了醫保基金的大量損失，嚴重損害了醫療保險行業的管理秩序，已經涉嫌犯罪。為此，檢察官對31名情節嚴重的醫保卡出借人提出追訴。

檢察建議：堵漏建制

檢察官還發現，李某能夠在一天內持多張不同參保人員的醫保卡，暢通無阻地在醫院中代為配藥、取藥，這種異常的行為沒有被醫院發現和制止。醫院的部分醫生、藥房工作人員審核把關不嚴，甚至內外串通，醫院的管理存在漏洞，部分醫生和工作人員存在工作疏忽，為這些不法分子違規配藥詐騙醫保基金提供了可乘之機。

為此，檢察官對相關職能部門制發檢察建議：及時查缺補漏，加強對轄區內的醫院履行監管義務，并建立健全監督機制；嚴格執行《關于進一步加強本市醫保門診委托代配藥管理的通知》，加強對醫生及藥房工作人員的教育，發現問題及時整改；醫生、藥房工作人員應當進一步加強責任意識，認真審核代配藥人員是否符合相關規定的，堅守杜絕違規配藥詐騙醫保基金的防線。

相關職能部門回函表示，對涉案醫院依法執業情況進行了全面監督檢查，發現該院存在代配藥制度建立和落實不到位等情況，約談該院負責人并發出《監督意見書》，目前已經整改。對醫療機構加強相關法律法規培訓，提高機構法治意識，將代配藥監管納入醫療機構依法執業工作范圍，要求醫保定點單位百分百落實代配藥自我管理；加強醫務人員法治教育，增強醫務人員依法執業及規范執業意識；規范代配藥處方的開具和審核發放工作，若在檢查中發現涉及醫保違法線索，及時抄告醫保部門。接下來，相關部門也將建立健全監督機制，根據相關法律法規強化監管力度；積極配合醫保部門對醫保基金的監管；加大查處力度，嚴懲醫療執業中違法違規行為。

提起公訴：嚴厲打擊

經查實，王某伙同李某，從同案犯徐某、談某等人處以每次或每月200—400元不等的價格，借用醫保卡，在各大醫院以看病為由，利用老年人的身份低價購買相關藥品，爾后轉賣得利。8個月的時間內，共計騙取醫保基金100余萬元。張某以非法占有為目的，明知藥品是王某實施犯罪所獲得的贓物，仍分三次從王某處收購，并銷贓牟利。王某、李某虛構事實、隱瞞真相，詐騙醫保基金，數額特別巨大，張某明知是犯罪所得的贓物而予以收購，進行掩飾、隱瞞，犯罪事實清楚，證據確實、充分，檢察機關以詐騙罪對張某、李某提起公訴，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某提起公訴。日前，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對張某判處有期徒刑7個月，并處罰金2000元。王某、李某的案件正在審理中。本案其他同案犯的犯罪事實正在進一步查證中。

檢察官表示，對于這類詐騙醫保基金的犯罪行為，司法機關將加大打擊力度，斬斷非法利益鏈條，依法懲處職業收卡人、非法販賣藥品者等相關人員，堅決守住人民群眾“看病錢”“救命錢”。

檢察官提醒廣大人民群眾，應當保管好自己的醫保卡，不要隨意出借他人。如因參保人行動不便，需他人代為配藥，應當遵守相關規定。若發現非法收購醫保藥品、租用他人醫保卡套取醫保藥品牟利等違法犯罪線索，應及時向公安機關舉報。