戳穿“智能交易軟件”騙局

文/顧承驍

“智能交易軟件”高價低效

“智能交易軟件”版本更迭背后步步陷阱

2021年8月的一天，36歲的王先生接到“光擎”智能交易軟件的推銷電話并添加了業(yè)務(wù)員聯(lián)系方式。對方自稱小曾，向王先生介紹了一款智能決策交易軟件——“光擎”，他聲稱，使用該軟件可以保證用戶在境外外匯平臺上每月賺取20%至30%的穩(wěn)定收益。剛開始王先生并不相信，沒有過多理睬對方。但小曾堅持發(fā)送其他客戶的收益截圖和視頻，并不停灌輸“光擎”能夠幫助掙錢的信息，漸漸使被害人產(chǎn)生了興趣。后來，王先生被拉進(jìn)一個“光擎”體驗版的社交群，群內(nèi)不斷有人分享收益信息和金融資訊。一段時間后，王先生決定先試一試“光擎”的免費體驗版本。

在小曾的鼓動下，從未有過外匯投資經(jīng)驗的王先生在境外平臺上注冊賬號并入金1000美元。隨后，業(yè)務(wù)員通過遠(yuǎn)程操作在王先生的電腦上安裝調(diào)試了“光擎”軟件，并指導(dǎo)其進(jìn)行操作。三天的體驗期很快過去，王先生發(fā)現(xiàn)賬號上確有一些收益，于是萌生了購買正式版軟件的想法。這時，小曾也適時地前來推銷，他建議王先生購買月版軟件，并告知名額有限預(yù)購從速。2021年10月12日，王先生以3299元人民幣的價格購買了月版“光擎”，同時簽署了相關(guān)合同。購買軟件后，王先生被拉入了另一個微信群聊中，此時他的身份已經(jīng)變成了“VIP”。

三天后，還沒等月版軟件帶來收益，王先生的手機(jī)里就不斷傳來群消息。原來，VIP群里有“光擎”員工發(fā)送了一張“紅頭文件”，上面顯示：“光擎軟件新運行環(huán)境即將上線，即日起取消月度版本，僅開放年版和三年版”，并且號稱新軟件名額有限，“運行計算能力在當(dāng)前基礎(chǔ)上提高10倍，賬戶風(fēng)險降低50%，本次新環(huán)境研發(fā)立項至今耗資2億美元……”消息一出，引起了群內(nèi)激烈討論，王先生在眾人的聊天中得知，自己剛買三天的月版軟件竟然馬上就要強(qiáng)制關(guān)閉通道了。由于其本人對境外平臺知之甚少，離開“光擎”軟件根本不會交易操作，一旦軟件通道關(guān)閉就意味著他的賬戶將面臨爆倉風(fēng)險，于是他急忙找小曾尋求解決方案。

面對焦急的王先生，業(yè)務(wù)員早有話術(shù)應(yīng)對，一邊稱月版通道要在新用戶全部升級完畢后才會再次打開，一邊鼓吹年版“光擎”的功能優(yōu)勢，話里話外就是老版本不能再用了，客戶得再次掏錢購買新版。與此同時，VIP群里已經(jīng)有人曬出購買軟件的轉(zhuǎn)賬截圖，這使得王先生下決心重金購買年版“光擎”。

王先生首肯后，業(yè)務(wù)員并沒有立即辦理買賣手續(xù)，而是繼續(xù)展開攻勢，大力推銷三年版“光擎”，稱優(yōu)惠力度空前，只此一天。在小曾的軟磨硬泡下，被害人最終同意以分期付款的方式花77777元購買三年版“光擎”軟件。當(dāng)天晚上，王先生透支本人和妻子的信用卡湊齊了首付款5.8萬余元購買軟件并簽訂合同。

王先生買下“頂配”軟件后，本以為終于能夠安心盈利，可沒過一周，業(yè)務(wù)員又帶來新的壞消息。小曾稱應(yīng)總公司查賬要求，所有客戶必須趕緊支付尾款，不然就會強(qiáng)制停用軟件，甚至要面臨法院傳喚。這個消息讓被害人一時難以接受，但此時VIP群內(nèi)的“演員們”又打起了配合，紛紛表示接到了一樣的通知，但“該花還得花”。看到大家有相同遭遇，王先生的不快稍有平復(fù)，最終他咬牙向朋友借款補(bǔ)齊尾款。直到2021年10月26日，民警聯(lián)系王先生稱其被騙，他才恍然大悟，趕緊到派出所說明情況。

智能軟件僅為量化自動交易插件，盈虧還看個人

該案移送上海市松江區(qū)人民檢察院后，承辦檢察官對涉案信息科技有限公司老板蔡某軒、IT部經(jīng)理高某、技術(shù)骨干楚某宇等人進(jìn)行訊問，發(fā)現(xiàn)所謂的智能交易軟件根本沒有所宣傳的那樣功能強(qiáng)大。

犯罪嫌疑人蔡某軒交代，公司是其2020年初買來的，公司設(shè)立IT部、市場部、網(wǎng)銷部、客服部等部門，專門經(jīng)營智能交易軟件。在此之前他曾經(jīng)營過另一家公司，從事一款名為“triangle”的智能交易軟件業(yè)務(wù)，后因負(fù)面消息纏身，公司關(guān)停。2020年中，“避繁就簡”的蔡某軒帶領(lǐng)高某、楚某宇等技術(shù)骨干重新開發(fā)一款可量化自動交易的插件——“光擎”。

“光擎”自動交易功能的實現(xiàn)關(guān)鍵在于系統(tǒng)算法，涉案公司通過半購買半研發(fā)的方式開發(fā)出幾套自己的交易策略，然而這幾套交易策略并沒有被用于正途——技術(shù)員楚某宇交代：“經(jīng)理高某在我完成年版后，特地讓我再做了一套沒有策略的版本……有策略的軟件才可以自動交易，沒有策略是不能自動交易的。”

涉案公司在營銷過程中會根據(jù)客戶反應(yīng)，給被害人使用空殼的月版軟件，客戶操作產(chǎn)生的盈余實際上是業(yè)務(wù)員利用后臺技術(shù)人為進(jìn)行跟單產(chǎn)生的。業(yè)務(wù)員跟單使用一套較穩(wěn)健的投資策略，能在幾天內(nèi)保持一定概率的小額盈利。為了避免客戶長時間使用軟件暴露功能欠缺問題，公司要求業(yè)務(wù)員在4天的短期內(nèi)鼓動客戶完成月版至年版的轉(zhuǎn)化。

一名來自江蘇的被害人對偵查人員說：“（光擎）沒有什么幫助，還是要看行情的。行情穩(wěn)定才有可能賺錢，行情波動較大還是會虧損甚至爆倉，通過這個軟件來收回購買軟件的成本幾乎不可能，更沒有客服承諾的那樣穩(wěn)定月收益到20%至30%。”

推銷過程全鏈條作假，公司著手“換皮”

涉案公司在線上以直播授課方式推廣品牌，將無任何金融背景的推銷人員包裝成金牌講師，以“獲取聽課資格”的方式收集客戶信息，同時在線下利用信息技術(shù)四處收集客戶通信方式電話轟炸。在接觸客戶的初期，業(yè)務(wù)員極力吹噓公司實力，發(fā)送大樓外觀、辦公環(huán)境等圖片視頻，將公司包裝成為一家位于核心地段的規(guī)模企業(yè)。當(dāng)被害人卸下部分防備后，他們會將話題轉(zhuǎn)移到“光擎”軟件，并發(fā)送大量虛假盈利截圖。業(yè)務(wù)員根據(jù)客戶感興趣程度，將對方拉入“體驗群”“VIP群”等群聊，在“群演員”的配合下精準(zhǔn)下套。一般情況下，成功騙取客戶購買月版“光擎”后不久，業(yè)務(wù)員就會搬出一紙“紅頭文件”，以軟件升級、通道關(guān)閉等理由迫使被害人高價購買年版軟件，若對方分期付款，業(yè)務(wù)員會以公司查賬等理由進(jìn)行逼單。

在模式化的騙局中，該公司還專門制定了超過4000字的話術(shù)本。話術(shù)本詳細(xì)列舉了多種對話情景和應(yīng)對方式，甚至在制造“新版突然上線業(yè)務(wù)應(yīng)接不暇”的緊張氛圍后，注明通話時機(jī)“電話掛掉，等10分鐘左右再打過去”和溝通情緒“熱情、激昂、時間緊迫、著急、必勝的決心、沖勁、狠勁”。

除了伶牙俐齒的普通業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)建群的網(wǎng)銷部和負(fù)責(zé)PS圖片的美工部也在整場騙局中起到重要作用。犯罪嫌疑人黃某緣是網(wǎng)銷部門負(fù)責(zé)人，他交代：“每天的工作就是建群，根據(jù)市場部要求我們拉40名左右員工到群里，最后銷售把真實的客戶拉進(jìn)群，每個這樣的群真實客戶就1到2人……”美工部員工張某旭供述，PS虛假收益截圖、客戶付款記錄、公司規(guī)模相關(guān)圖片、公司公告或“紅頭文件”都是其工作內(nèi)容，稱“業(yè)務(wù)員會在工作群內(nèi)發(fā)原圖和要求，美工要在5分鐘內(nèi)響應(yīng)”。

涉案公司依靠不法手段營銷產(chǎn)品，網(wǎng)絡(luò)上針對“光擎”軟件的投訴和負(fù)面帖子時有出現(xiàn)。為了不影響行騙，該公司花了大量精力處理負(fù)面信息，維護(hù)公司形象。公司IT部經(jīng)理高某稱：“公司網(wǎng)絡(luò)運營專門負(fù)責(zé)處理網(wǎng)上的不利言論，有些平臺上有關(guān)于光擎騙人的內(nèi)容，員工會拿公司營業(yè)執(zhí)照向平臺投訴說是虛假信息。”在多數(shù)負(fù)面信息被抹除的情況下，只有個別客戶堅持維權(quán)到底或是選擇報案，公司這時才會與之協(xié)商退款。隨著針對“光擎”的負(fù)面消息越來越多，案發(fā)前，老板蔡某軒已經(jīng)著手更換“馬甲”，變更公司名稱并營銷名為“啟明星”“斗牛俠”等與“光擎”類似的產(chǎn)品。

2022年1月，該案移送上海市松江區(qū)人民檢察院審查起訴。承辦檢察官認(rèn)為，涉案信息科技有限公司使用假月版軟件引誘被害人試用，利用后臺營造虛假盈利能力，再通過PS、建群等方式強(qiáng)化“光擎”軟件可以帶來穩(wěn)定收益的假象。

犯罪嫌疑人在取得被害人信任后，以系統(tǒng)升級、總公司查賬等虛假理由誘騙被害人購買年版軟件騙取高額對價，行為構(gòu)成詐騙罪。2月17日，上海市松江區(qū)人民檢察院對蔡某軒等43名犯罪嫌疑人依法提起公訴。