基于解釋結構模型的返貧影響因素分析
——東部扶貧開發重點片區調查數據

曹玲玲

(宿遷學院，江蘇 宿遷 223800)

黨的十八大以來，我國精準扶貧政策傳導效能顯著，截止到2018年末農村貧困發生率從2012年末的10.2%下降到1.7%，而東部地區在脫貧攻堅戰中率先基本脫貧，東部地區農村貧困發生率僅為0.4%。然而縱觀我國東部地區近年來的減貧歷程，減貧的速度不斷放緩，遺留的非脫貧人口都是更為艱難的地區和人群，最為棘手的問題是返貧現象并不能有效地遏制。《中國農村扶貧開發綱要(2010年-2020年)》強調返貧是當前扶貧開發的重心和難點，習近平總書記更是強調“防止返貧與繼續攻堅同等重要”。

當前，學術界關于返貧現象的研究主要集中在返貧原因和治理方面。郭志杰(1990)、丁軍(2010)、莊天慧、張海霞、傅新紅(2011)[1-3]等認為低端的村級自然條件是造成脫貧人口再次返貧的顯著因素。丁軍(2010)[2]將導致返貧因素歸結于“主體、供體和載體”的不可持續性。基于返貧主體的視角，凌國順(1999)、蔣南平、鄭萬軍(2017)、袁方、史清華(2019)[4-6]等認為返貧主體自身的低素養和思想的不上進，致使“等、靠、要”思想嚴重，主動返貧成為脫貧攻堅的頑疾；何華征、盛德榮(2017)、謝遠濤、楊娟(2018)、李長亮(2019)、周新發、陳璐(2019)[7-10]等認為因病、因殘致使返貧的關鍵因素。董春宇，欒敬東，謝彪(2008)[11]驗證了經濟的脆弱性和返貧互成因果。鄭瑞強，曹國慶(2016)、范和生(2018)、包國憲，楊瑚(2018)等[12-14]將返貧人員進行的不同歸類，鄭瑞強分為政策性返貧、能力缺失返貧、環境返貧和發展性返貧四種類型；范和生后者分為政策環境、自然環境、主體自身返貧三種類型；包國憲分為制度政策性返貧、資源環境型返貧、災禍風險型返貧和能力習慣型返貧。張遇哲(2011)[15]指出扶貧政策的不可持續性是致使農戶再次返貧的主要原因。李俊杰，陳浩浩(2015)[16]指出人口因素、生產力因素以及國家和民族地區的利益沖突造成返貧現象很難根治。周迪、王明哲(2019)[17]驗證了資源稟賦能夠有效阻截返貧。袁方、史清華(2019)[6]驗證了創業能夠有效降低返貧現象的發生。

學術界針對返貧的機理機制進行了較為詳細的研究，但是不難看出影響返貧的因素眾多，而各影響因素之間存在較為錯綜復雜的關系，影響因素之間的邏輯關系研究較少。

1 東部地區扶貧開發重點片區返貧人員特征分析

截至2019年底，東部地區的扶貧開發重點片區的所有低收入農戶基本全線脫貧，但是由于扶貧開發重點片區的自然稟賦資源相對匱乏、貧困人口相對集中，再次出現返貧的現象時有發展，因此課題組針對東部地區扶貧開發重點片區的31鄉鎮進行抽樣調查，搜集在2016年-2019年6月份出現返貧現象的低收入農戶的相關基本信息，回收有效問卷204份，具體資料詳見表1。

由表1可以看出，返貧的人口中普遍接受教育程度較低，初中及以下的占據了91.17%，較低的文化水平對精準扶貧提出了更高要求。“貧困戶屬性”，51.96%的屬于一般貧困戶，低保貧困戶和五保貧困戶分別占比33.33%和14.71%，低保貧困戶和五保貧困戶對于政府政策依賴度較高，這部分群體“靠、等、要”思想嚴重。“健康狀況”，75.49%的貧困戶身體健康，患有大病和殘疾的比重有24.51%，這部分群體正是東部地區精準扶貧攻堅戰的深水區。“致貧原因”，因病、因殘和因學造成再次返貧的比重有53.92%，這部分群體短期對于政府扶貧依賴性高，長期收入增長動力不足，再次返貧的風險依舊險峻，其次，因為缺乏技術和資金致其返貧的比重均很高，因此對于貧困戶加強技術培訓和提供資金供給才是重點。性別來看，男性返貧現象相對嚴重。“務工狀況”來看，在家務農以及沒有務工的比重高達88.24%。“勞動能力”，無勞動能力占比14.71%，普通的勞動力占比71.57%。“住房情況”，住危房和無住房的比較有7.81%，這部分群體需要已經獲取政府的住房安全保障資金扶持。“參保狀況”，33.33%的貧困戶享受農村低保政策，67.65%的貧困戶參加了大病醫療保險，99.02%的貧困戶參與了新型農村合作醫療。

2 東部地區扶貧開發重點片區返貧影響因素分析

2.1 返貧影響指標體系的構建

通過對知網、萬方檢索的137篇CSSCI中涉及返貧原因分析的文章進行高度概括，返貧影響因素的指標選取原則是確保有3位以上學者重點考慮的因素，最終梳理出基于貧困戶主體特征、生態自然環境、扶貧幫扶政策制度及災禍風險等四大維度16個二級指標的致貧影響因素指標體系，詳見表2。

表2 返貧影響因素集

2.2 影響因素的層次結構分析

Warfield于1973年提出解釋結構模型(Interpretative Structural Modeling，簡稱ISM)，該模型重點在于分析復雜社會經濟系統的影響因素及相互影響作用。通過建立原始指標兩兩之間是否具有因果關系的鄰接矩陣，在鄰接矩陣的基礎上通過布爾矩陣運算法則轉換成可達矩陣，進一步整理出復雜經濟社會現象影響因素之間的層級關系。

2.2.1 建立鄰接矩陣A

鄰接矩陣A描述兩兩因素之間的關系，A中的元素αij取值為1表示Fi對Fj有直接影響，否則取值為0。通過檢索返貧的137位專家學者的意見，結合征詢相關領域的專家和從業人員，最終形成了原始的鄰接矩陣。

2.2.2 計算可達矩陣

首先，構建鄰接矩陣A和單位矩陣I的和矩陣A+I；其次，根據布爾矩陣運算法則計算，當M=(A+I)n+1=(A+I)n≠(A+I)n-1矩陣收斂，則稱M為可達矩陣；最后，利用MATLAB軟件進行編程，計算出矩陣(A+I)n收斂的階數，通過計算發現，當n=4時矩陣(A+I)n收斂，得到可達矩陣M。

2.2.3 劃分各因素的層次關系

整理可達集R(Fi)和前因集A(Fi)。其中R(Fi)是M矩陣中第i行取值為1的列對應的所有因素集合；A(Fi)是M矩陣中第i列取值為1的行對應的所有因素結合；計算R(Fi)和A(Fi)的交集H(Fi)；計算第一層因素集合，當R(Fi)和H(Fi)相等時；則R(Fi)為第一層因素集合；在M中刪除第一層因素集合所有對應的行和列，得到矩陣M1，再對M1按照上述3個步驟重復演算，以此類推，直至得到所有層的因素為止。

2.2.4 繪制多級遞階有向圖

由圖1可以看出，影響返貧的因素之間錯綜復雜，相互影響，形成了七層邏輯關系。

圖1 返貧影響因素的ISM有向圖

2.2.4.1 農戶的財富內生性和技能水平是影響其返貧的最為表象的因素。在脫貧攻堅進行攻堅克難環節時，脫貧戶的“兩不愁”基本實現且相對可控，但是在“三保障”環節仍然相對薄弱。究其原因，貧困戶自身技能不達標就業無保障，加之貧困戶自身增收動力不足，“靠、等、要”思想相對嚴重，收入的來源渠道沒有可持續打通，致使該部分群體收入銳減或在收入基本不變的情況下支出陡然上升又會造成其再次返貧。

2.2.4.2 社會保障政策的完備性、人身財產意外損失和健康狀況等3個因素是造成農戶再次返貧的中層影響因素。貧困戶雖能如期實現脫貧，但是抵御風險能力依舊相對薄弱。家庭重要勞動力出現意外事故造成身體殘疾或者出現大病，將會直接影響整個家庭的收入造成重創。政府在處理貧困戶在養老、醫療、意外事故等社會保障方面普適性的政策居多，針對一門一戶政策相對難以實施，農戶在受到意外傷害時的風險分擔機制不夠健全，也是其再次返貧的關鍵點。

2.2.4.3 農戶主體觀念能動性、基礎設施完備性、生態環境水平、教育水平、扶貧政策與區域的匹配性、財政金融政策的有效性以及自然災害等7個因素是影響農戶返貧的第三層次主要因素。扶貧地區政策同質性高，但自然資源稟賦、基礎設施的完備性等均存在較大差異，幫扶項目的投資又有較高比重投資在基礎設施建設方面，無持續盈利能力的產業資源是返貧的根源。貧困戶自身受教育水平較低、主體觀念能動性相對欠缺是造成其返貧的難以攻克的難題，要實現政府“想要其脫貧”到“我要脫貧”境界的升華。

2.2.4.4 資源水平、扶貧政策的執行力和導向以及人口增長是造成貧困戶再次返貧的最深層次的因素。資源水平相對分布不均衡，可依托資源匱乏直接造成周邊農戶可開發性的收入來源不足，進而影響脫貧攻堅的成效，返貧風險也將不會全部扼殺。扶貧政策的制定精準定位貧困居民，結合當地的自然稟賦和資源稟賦條件因人施策、因地施策。但在具體執行過程中，政策宣傳不到位，導致管理工作流于形式，過分強調物質投入的短期效應，扶貧與扶智、扶貧+扶志有機結合力度遠遠不足。而涉及扶貧幫扶資金的使用傳導過程中，錯幫、漏幫現象時有發生，幫扶人員只在乎幫的過程而沒有重視幫扶的成效和效能。

3 扶貧開發重點片區返貧的阻斷機制

3.1 細化就業扶貧政策、擴寬就業扶貧渠道

如何解決農戶長期的生計才是脫貧攻堅當前階段最應該重視的問題。農戶參與就業、創業能夠顯著減弱貧困戶的脆弱性，政府通過落實相關的就業扶貧措施，積極引導農戶外出務工就業進而不斷打通就業渠道，為農戶獲取長期穩定可持續性的收入提供保障。借助電商扶貧、產業扶貧等平臺，積極引導貧困家庭參與其中。針對不同貧困家庭分類制定相關的就業扶貧政策，如針對殘疾家庭的人員可以和當地相關知名企業京東構建殘聯幫扶活動，促進殘疾人可以利用一張嘴、一臺電腦就可實現就業，也讓殘疾人認可自身的社會價值。

3.2 強化思想扶貧，將扶貧+扶智+扶志有機結合

強化政府扶貧開發的政策導向往思想扶貧傾斜。再次返貧的貧苦戶在較高比重上高度依賴于政府補貼，自身主動脫貧意愿不強烈，甚至希望可以一直貧困以此獲取政府的長期補貼資金，因此扶貧首先需要扶志，通過健全農村教育、醫療、養老保障體系，增強貧困農戶脫貧的信心和決心；通過加大宣傳典型脫貧事件，激發貧困戶內心的戰斗力；對于長期游手好閑、坐等扶貧資金的貧困戶加大教育幫扶，可以嘗試在原有低保補貼資金的基礎上，外加鼓勵性津貼補助，也就是貧困戶積極參與就業獲取勞動收入可以給予一定資金的獎勵，從根源上促進這部分群體思想上主動脫貧。其次，扶貧還需要扶智，通過不斷加強貧困群體的技能培訓和教育培訓，將培訓內容和區域經濟發展有效銜接，不斷提升貧困家庭成員的整體素質和勞動生產率，從根源上杜絕貧困代際現象。

3.3 構建“因病因殘”防止返貧的長效機制

構建基本醫保+病保險+醫療救助+大病補充保險的四道“防線”，逐年逐步加大低收入農戶大病補充保險補貼金額，做到全覆蓋，強化因病返貧的風險分擔機制。對于低保戶和五保戶、無勞動能力以及殘疾的貧困群體，在確保其最低生活保障幫扶的基礎上，積極疏導其就業渠道，擴寬這部分群體的收入來源。

3.4 有效監督扶貧政策執行力，加大思想扶貧力度

通過解釋結構模型的分析，我們看出扶貧政策的導向和執行力是確保貧困戶防止返貧的最為根本和深層次的因素，如不能有效提高扶貧政策的有效傳導和思維導向，勢必不會在最大程度上杜絕返貧的風險。建立扶貧政策自上而下的扶貧臺賬，落實好最后幫扶的對象，杜絕數據脫貧的表面行為，跟蹤好扶貧資金的來源去向，精準扶貧對象，杜絕不貧困群體獲取幫扶資金的現象；參與幫扶的各級政府和工作人員自下而上定期提供幫扶對象的具體信息，及時跟蹤已經脫貧群體是否存在返貧的風險，做到防患于未然，有效形成各級政府通力合作的局面。扶貧政策的導向上，不再重視強調扶貧物質的金額，而重點是在最大程度上促進貧困戶思想轉變，確保更高比例的群體在思想上到“我要主要脫貧”，緩解政府幫扶的壓力。

3.5 加快扶貧開發重點片區基礎設施建設，優化產業扶貧

扶貧開發地區的基礎設施完善可以為農戶就業提供可靠的保障，在很大程度上有效防止返貧事件的發生。東部地區經濟發達，但是城鄉差距相當顯著，對于扶貧開發重點片區要進一步加大交通運輸、特色村鎮建設、電力水利供應等方面的投入，確保形成城鄉資源無縫對接的生態價值鏈和資源流通供應鏈。借助區域內部的鄉村優勢資源，積極探索因地制宜的農業產業鏈項目，促進貧困地區生態資源的合理利用，打造區域品牌價值形成區域性支柱產業。