人力資源流動中社保轉移接續問題研究①——以上海市寶山區為例

李 琪 馬明婕 王 敏 劉 瑩 馬 迪

（上海工程技術大學 上海 201620）

2010 年，為了實現跨區域、跨省份社保關系的順利對接，國務院實施《城鎮企業職工基本養老保險關系轉移接續暫行辦法》［1］。解決人力資源流動中的社保轉移接續問題是維護勞動人民合法利益、進一步發展經濟的前提，從上海市寶山區入手，結合現階段寶山區人力資源流動的基本情況，就如何有效開展社保轉移接續工作提出相應對策，以期為實際工作的開展提供針對性建議。

1 社保轉移接續問題研究背景

1.1 人口流動態勢逐漸加強

改革開放以來，中國的人口流動態勢逐漸加強，省內與省際間的流動均呈現較為快速的增長。上海市寶山區作為一個極大的人口順差地區，流入人口與流出人口的比例為16.8∶1，人口的自由遷移會給GDP 帶來巨大的增長，在給遷入地帶來經濟繁榮的同時，也要處理好流入人口與流出人口的養老保險關系轉移接續問題，否則會影響遷移人員退休后生活的養老權益，甚至損害上海市寶山區社會保險基金的經濟利益。

1.2 社保轉接政策不斷完善

“流動人口”為上海市寶山區帶來了巨大的勞動力紅利，為經濟建設的發展貢獻了非常重要的力量。上海市也出臺了一系列的針對外來從業務工人員的社會保險政策：2002 年推出外來從業人員綜合保險，包括工傷、住院醫療和老年補貼三項保險待遇，簡稱為“綜保”。2004 年發布了《關于修改（上海市外來從業人員綜合保險暫行辦法）的決定》。2005 年勞保局對上一年度發布的暫行辦法進行了實施細則的制定。2009 年，人保局出臺《關于外來從業人員參加本市城鎮職工基本養老保險若干問題的通知》，進一步保護外來從業人員的養老保險利益［2］。

1.3 基金轉出率小于人口轉出率

2010 年《暫行辦法》正式實施以來，上海市寶山區積極推進基本養老保險的轉移接續，辦理轉移接續的人群逐漸增加，表明政策的實施保護了這部分人的權益。但實施效果未能考慮到外省市人員轉入時基金水平較低的情況，即寶山區轉出的基金不能和轉出的人員成比例的運行，這也在客觀上證明了在轉移基金時未能進行全部轉移，因此轉入與轉出的人員數與基金的規模在一定程度上存在失衡現象［3］。

2 寶山區社保轉移接續的現狀與模式

2.1 寶山區人力資源流動的現狀概述

在社會及經濟高速發展的時代，各行業對人力資源的需求在不斷的增加，人力資源的流動速度不斷加快，人力資源也呈現出集中向經濟發達城市流動的趨勢。上海市作為經濟、社會、文化發展較快的城市，全國各地的人力資源向上海流動，為上海改革開放取得巨大成就和經濟發展、產業升級做出了巨大貢獻。以寶山區為例，2018年，寶山常住人口204.23 萬人，其中戶籍人口99.33 萬人，外來常住人口 83.71 萬人［4］。可以看出寶山區有近一半的流動人口，流動人口在一定程度上促進了社會的經濟發展，為寶山區的建設發展做出了非常重要的貢獻，想要保住這些“功臣”，關鍵就是要保護他們的利益，而社會保險實實在在關系到他們每一個人的切身利益。

2.2 寶山區社保轉移接續的現狀與模式

受到地區性政策差異的影響，特別是在農村保險與城市保險轉移接續情況，在社會保險轉移上存在著一定的阻礙。長期以來，農民工是支撐我國經濟發展的勞動大軍，寶山區也不例外，這部分流動人口的社保轉移問題亟待解決。各地區之間實行統籌層次獨立性與差異性并存的社會保險政策，社保轉移必定是跨地區的，因此，涉及到轉入地與轉出地之間的利益沖突問題。此外，寶山區與其他地區之間的社保信息標準不統一，社保轉移接續領域的信息化建設相對滯后，對社保轉移接續工作的準確性和高效性都有一定的影響。

寶山區社保轉移是需要申請人持社會保險繳費證明和身份證明，到社保經辦機構進行辦理。申請人需攜帶身份證和戶口、與原單位解除勞動合同的材料，向社保經辦機構申請參保憑證。申請人入職新工作單位后由新單位辦理社保關系，后新社保工作機構對社保轉移申請進行審核，同時原單位需要向新單位所在地的社保機構發出社會保險轉移接續信息表，此過程一般要求在15 個工作日內完成［5］。新單位所在地社保機構收到社保轉移接續表后，確認資金到賬，將辦理社保轉移接續。

2.3 社保轉移接續的了解度調查分析

2020 年6～8 月，研究者采取分層多階段隨機抽樣法，選擇寶山區顧村鎮、大場鎮、羅涇鎮、友誼路街道、吳淞路街道5個樣本區，對區內的流動人口進行問卷調查，并在寶山區社會保險經辦機構進行調研，訪談辦理社保的居民。共發放問卷450份，收到有效問卷398份，有效率88.44%。

通過調查可以發現，居民對社保轉移接續了解度較低（圖1）。對社保轉移條件非常了解的比例僅占總人數的17.09%，比較了解的為33.17%，而不了解的為49.75%，說明還是有近一半的人對于社保轉移所需條件表示不了解。61.81%調查對象對社保轉移手續不了解，非常了解和比較了解的比例分別為13.82%、24.37%，說明受訪者大多數對社保轉移手續不了解，需要有關部門做好社保轉移手續的宣傳和說明工作。居民對社會保險制度不了解的比例為總人數的30.65%，而非常了解和比較了解的人數比例為25.88%、43.47%，說明當前寶山地區居民對社會保險制度的了解度較高，在這一方面普及程度較好，但是結合整體調查分析結果來看，在社會保障的微觀領域，居民的了解度一般，這將不利于社保轉移接續的發展。

圖1 對社保轉移接續了解度調查結果

2.4 社保經辦服務的成效滿意度調查分析

受訪居民對社保經辦服務成效較為滿意，對社保經辦流程及手續的滿意度較低，僅7.54%的居民對社保經辦流程及手續表示滿意，說明社保經辦流程及手續的便捷程度還有待提高。對社保經辦人員的服務態度，滿意和非常滿意的居民為28.9%和14.07%，表示一般的為31.66%，說明居民對社保經辦人員的服務態度總體上是滿意的，但是工作人員的服務態度仍有提升的空間。社保經辦人員的職業素養方面，37.94%的居民認為一般，而滿意和非常滿意的居民分別為33.17%和11.06%，說明了居民對社保經辦人員所具備的職業素養表示認可，但是對他們的工作效率滿意度不高，滿意和非常滿意的比例分別為16.58%和11.81%，不滿意和非常不滿意的比例分別為21.36%、13.75%。說明居民對社保經辦人員的工作效率滿意度較低。結合與社保經辦流程及手續的調查分析，認為工作效率在一定程度上受到了社保經辦流程及手續的限制。

圖2 社保經辦服務成效滿意度結果

3 寶山區社保轉移接續中存在的主要問題

3.1 行業和城鄉之間差異大

在我國不同單位，養老保險是不同的，例如企業與事業單位一直存在較大差異。寶山區同樣也存在著相同的問題，如果企業轉機關單位，由于兩類體制的社保體系不一致，并且相對獨立，原有的社保就難以轉接到新入職的單位里，當前還未出臺切實可行的方案。同時寶山區城鄉之間的社保體系也存在較大差異，兩者沒有關聯性，勞動力在農村是農村社保，城鎮交的又是城鎮社保，人力資源在城鄉流動過程中會受到阻礙，這也是影響人力資源流動的關鍵原因。

3.2 社保轉接政策不夠完善

寶山區的社會保障制度是以縣級區域為單位進行管理，要求勞動力和居民流動并轉換工作地點后，要轉移社保關系，有時會出現繳納社保與提供服務的行政主體不同，即勞動力從外地流入寶山區后其一直向流出地繳納社保，而本地政府向勞動力本身提供服務會加大轉入地政府的負擔［6］。同時，不同城市和不同區域，由于經濟發展和人民生活狀態的不同，會出現社保費用收取標準不一致。

3.3 社保轉接過程復雜費時

當前雖然是一個信息化高速發展的社會，盡管在辦理社保轉接的過程中，可以運用現代化技術，但是勞動者在辦理過程中仍需要提供很多紙質證明材料和資料信息，手續麻煩將導致一次性辦理成功率很低。勞動力在轉移工作地點后，有些文化程度較低，會因為手續麻煩、過程繁瑣，而放棄社保的轉接，甚至有些勞動力會直接斷保［7］。并且若拖延辦理時間越長，辦理的程序就會越復雜，最終導致惡性循環，使轉接問題升級。

3.4 社保轉移信息化程度低

信息化時代，任何領域都在與時俱進。寶山區在當前的社保業務中，也逐漸開始進行信息化建設，但仍有很多不完善、不合理的情況出現。寶山區最初實行的是一卡通方案，一定程度上提供了很大的便利，但是由于人口流動率較大、勞動力文化程度差異大等限制因素，致使覆蓋率偏低，需要進行繁瑣的計算和統計，最終造成信息轉移模式單一，也未能形成健全完善的信息體系。

4 寶山區流動人力資源社保轉移接續的對策

4.1 建立健全相關制度，細化社保接續辦法

在人力資源流動過程中，寶山區需要將社保轉移接續制度更加合理化、細節化和標準化。因此，需要建立完善的社保制度，對細節進行約束，使其社保轉移接續順利進行，形成統一的標準。對社保基金進行合理分配，加快解決寶山區城鄉、地區以及行業之間的養老、醫療和住房公積金等的問題，促進人力資源高效率流動。

4.2 加強信息平臺建設，推動人員高效流動

信息化的時代，信息處理技術在各行各業都運用的越來越頻繁。應加大資金投入，引進先進的信息設備和人力資源數據庫，方便導入完整的信息，及時提供需要的準確的數據，提升社保轉移接續的工作效率［8］。寶山區社保中心需要定期給工作人員進行信息化技術培訓，使其對所操作的信息設備完全掌握，不斷提高工作人員的業務水平和信息化專業能力，縮短辦事流程和時間，保障人力資源高效率流動，方便社保接續。

4.3 把握因地制宜要點，具體問題具體分析

由于不同地區的養老、醫療保險等政策存在差異，社保轉移接續以及統籌方法也因地區不同存在差異，寶山區應切實把握各個地方的實際情況，在實施過程中要講究策略性，具體問題具體分析，對經濟發展水平較低的地區著重關注，制定費用繳納辦法，使整個政策的實施富有層次感。在經濟發達地區，若其經濟發展水平和籌資水平與寶山區相近，可以采取統一的政策標準，采用并軌統一管理。

4.4 完善繳費利益結構，提升轉接科學水平

社保轉移接續同時涉及到責任與義務兩個方面，所以也是一項比較繁瑣的程序。在跨區域間順利完成轉移接續需要考慮地區間的利益結構，使得寶山區與其他勞動力流出地的利益結構更加合理［9］。在轉移過程中，要根據流出地經濟發展水平制定相應的繳費標準，單獨計算繳費率，盡量避免影響其它財務的支出，并根據實際情況制定出科學統一的社保基金折算標準。政府也應該給予適當的資金補助，避免經濟受到人口大規模流動的影響，確保政策落實執行。

4.5 加大管理培訓投入，提升員工綜合素質

各個單位應注重社保工作人員的個人素質以及專業能力培養，不斷地引進優秀工作人員，壯大工作團隊。建立完善的管理機制，帶領團隊進行訓練培訓，不斷強化技能。在工作期間，也應該不間斷組織學習活動，更新工作人員的工作技能，并熟悉相關的法律法規，及時了解時事政策。對工作人員定期開展業務評估，提升對來訪人員的服務質量，確保高效順利完成社保轉移接續的各項工作。