CFA人才培養模式研究

劉曉宇

摘 要：隨著經濟全球化的進一步推進，金融市場狀況日益復雜，對新時代金融人才提出了較高要求，考驗著各大高校的人才培養模式。引入CFA課程，設立經濟學CFA方向實驗班，有利于培養掌握傳統和國際化金融知識的復合型人才。本文立足于傳統的金融人才教育體系，探索CFA人才培養模式，指出要改變教學方式，加倍重視實踐能力的培養;加大英文培訓力度，培養國際化人才;合理安排CFA課程時間，實現CFA知識和傳統金融知識的融會貫通;開設C++等計算機語言課程，緊跟數字經濟、互聯網金融的大趨勢。

關鍵詞：CFA（特許金融分析師）;人才培養;金融人才;教育模式

中圖分類號：F24???? 文獻標識碼：A????? doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2021.19.022

0 引言

從2001年中國加入WTO到2020年底與歐盟簽訂中歐投資協定，人民幣國際化、金融全球化進程正在逐步推進，2020年外商準入負面清單“只增不減”的特征顯示出中國支持經濟全球化和實施對外開放政策的堅定決心。這些歷史性事件都標志著金融市場的逐步開放，同時意味著金融市場日益復雜，對新時代金融人才提出了較高要求。目前全國各大高校金融專業的課程大多是宏微觀經濟學、國際金融等傳統課程，而投資風險、定量分析、財務報表等方面的內容較為缺少，培養出的金融人才大多為理論型人才，無法適應當前對金融人才的復合型、應用型要求，人才培養模式存在一定的偏差。

CFA是特許金融分析師的簡稱，是目前國際通行的、最具權威的金融分析領域的行業標準，其涉及的知識面較廣且具有較強的實用性。CFA考試分為三個級別，難度逐級遞增，皆為全英文測試，只有通過三個級別的考試并擁有四年相關工作經驗才能獲得證書。一級考試主要考察職業道德和基礎金融知識，二級著重資產評價，三級考察綜合運用能力，探討具體組合投資管理。CFA證書在全球范圍有較大的知名度和認可度，被譽為“金融第一考”“華爾街的敲門磚”，其持證人都是具有完備職業操守和高水平專業知識的金融人才。引進CFA課程進校園，有利于學生將傳統金融知識和國際金融知識相結合，提高學生定量分析能力，打造具備高英文水平、全面金融知識的復合型、實踐型新時代金融人才。

國內目前已經有數家高等院校開設了CFA課程，而如何較好的培養CFA人才是擺在各大院校面前的現實問題。本文將從四個方面對CFA人才培養模式提出建議，幫助院校培養出能適應新時代金融市場的高端金融人才，將CFA課程的作用發揮到極致。本文具體分析結構如下（圖1）。

1 改變教學方式，重視學生實踐能力

目前大部分高校的經濟學專業仍然采取課堂教學為主的培養模式，缺乏充足的配套練習和實踐活動，培養出的是理論型人才，無法和新時代金融市場實踐型人才缺口相匹配。由于實踐能力的缺失，學生無法將所學知識靈活的運用到實際生活中，在畢業后無法快速適應金融工作崗位要求，造成理論與實際脫節的局面。相較于傳統金融課程，CFA課程知識更偏向于定量分析，其中“財務報表分析”“數量分析”等課程的知識具備較強的實踐性、應用性，若僅僅采取“教”這種培養模式，則不利于學生理解專業知識，相當于間接提高了課程難度，打擊學生求學積極性。

因此，對于CFA人才，要轉變人才培養模式，轉“教”為“教+學+用”，即除了授課之外，學校要高度重視學生自主學習能力以及課后實踐運用狀況。加大對課后實踐的投入力度，大力組織并開展相關金融競賽，如CFA知識競答“一站到底”、投資分析大賽、模擬炒股大賽等與CFA知識掛鉤的比賽，增加學習的趣味性，提高學生學習CFA知識的積極性、主動性，營造良好的學習實踐氛圍。采取“參賽隊員+輔導老師”的模式，指導學生參加專業技能、專業學術論文等競賽，加速對理論知識的理解。另外，學校應在寒暑假積極組織社會實踐活動，通過與金融機構合作建立多功能校外實習基地或自行投簡歷的方式，搭建理論與實踐的橋梁，進一步提高學生的實踐能力，幫助學生了解未來的工作方向和具體工作內容，不僅有利于加深對知識點的理解，而且可以幫助學生盡早進行職業規劃。學校還可以建立獎勵機制，例如采取實踐活動與學分掛鉤的方式，對積極參與挑戰杯等大型競賽或進行寒暑假社會實踐活動的學生給予學分獎勵，對指導老師給予稱號或獎金獎勵，提高學生和教師的積極性。

除積極舉行實踐活動外，學校的CFA教研負責人應收集歷年CFA官方協會出的notes和mock試題，將習題打印成冊，并根據題目所涉及的知識點和教師授課進度進行配套習題練習，有利于學生熟悉考試題型及出題方式，形成系統的做題思路，加深對知識點的理解。

2 加大英語培訓力度，盡快實現全英文教學

CFA是一個國際化證書，采取的是全英文考試模式，對考生的綜合英文水平提出了就較高的要求。但是目前各大高校中的非英語專業只是將英語課作為一門基礎課程開設，內容較為基礎且課時數較少，無法滿足CFA班級學生的英語需求，且由于學生英文水平殘次不齊，無法開展全英文教學。因此，應面向CFA班級學生增設專業英文課程，實行小班教學，便于實行嚴格管理，及時督促學生進行課下練習，為之后的學習奠定扎實的語言基礎，降低教師授課難度和學生心理壓力，盡快實行全英文教學，與國際接軌。另外，對于CFA班級有出國意愿的同學，可開設付費雅思課程，一方面方便學生就近上課，另一方面滿足對英文有較高要求的學生的需求。

3 合理安排CFA課程與傳統專業課上課順序

CFA課程知識和傳統金融課程是密切相關、密不可分的，其在知識點上存在一定的重疊，如CFA經濟學和微觀經濟學中都涉及了關于供給需求曲線、邊際、彈性、規模效應等方面的內容。首先，學校應明確哪些課程存在知識點的重疊，高度重視CFA課程與傳統專業課的排課順序。其次，將存在重疊的傳統專業課安排在難度較高的CFA課程之前，降低學生理解難度，方便學生進行中英文知識的融會貫通，加深理解，防止因CFA課程難度較高而產生的消極心理甚至逃課現象。

4 設立C++，JAVA等計算機語言課程

隨著時代的不斷發展，互聯網金融、數字金融等復合型金融行業層出不窮，國家也在大力推行發展數字經濟。但是目前大部分高校仍將金融相關專業定性為文科專業，所授知識也偏定性分析，缺乏定量分析。學生對數字缺乏敏感度。而國外金融人士恰恰更偏向于定量分析，他們更為重視風險評估體系等模型的建立。CFA作為一個國際化證書，對于持證人定量分析方面的能力要求偏高，其培養出的應是具備扎實計算機基礎的復合型金融人才。目前高校金融相關專業開設的計算機課程大多為Office高級應用，而對于高級計算機語言卻很少涉及，無法滿足CFA專業學生對計算機技術的需求。因此，學校應加速C++，JAVA等計算機語言課程的建立與開設，聘請專業老師為CFA班級學生講解，不僅能為學生奠定良好的計算機基礎，而且有利于增加畢業后所學專業與工作崗位要求的匹配度，提升就業率，培養出能夠適應新時代數字經濟發展的復合型金融人才。

參考文獻

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