創(chuàng)識(shí)科技(300941) 申購(gòu)代碼300941 申購(gòu)日期1.29

發(fā)行概覽：本次公開發(fā)行完成后，扣除發(fā)行費(fèi)用后的募集資金凈額，將投資以下項(xiàng)目：行業(yè)電子支付解決方案升級(jí)、商戶服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、研發(fā)中心建設(shè)。

基本面介紹：公司是一家電子支付IT方案商，主營(yíng)業(yè)務(wù)為提供電子支付IT解決方案，公司產(chǎn)品是為商戶及銀行提供電子支付涉及的軟硬件產(chǎn)品及服務(wù)。公司以軟件及云平臺(tái)為驅(qū)動(dòng)，以終端設(shè)備為載體，聚合各種支付渠道，為商戶實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一支付統(tǒng)一對(duì)賬，并結(jié)合行業(yè)特色應(yīng)用，提升商戶數(shù)字化水平。公司自成立以來一直專注于電子支付IT系統(tǒng)的開發(fā)、銷售和服務(wù)，承擔(dān)了電子支付領(lǐng)域兩項(xiàng)國(guó)家重點(diǎn)火炬計(jì)劃項(xiàng)目和一項(xiàng)國(guó)家火炬計(jì)劃項(xiàng)目，獲得一項(xiàng)省部級(jí)科學(xué)技術(shù)二等獎(jiǎng)和兩項(xiàng)省部級(jí)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步三等獎(jiǎng)。

核心競(jìng)爭(zhēng)力：公司深耕電子支付IT領(lǐng)域20多年，培養(yǎng)了一支具有豐富行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、雄厚技術(shù)儲(chǔ)備、穩(wěn)定的人才隊(duì)伍，能夠敏銳地把握行業(yè)發(fā)展方向，持續(xù)推出創(chuàng)新產(chǎn)品。公司已經(jīng)建立輻射全國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)均擁有豐富商戶、銀行合作經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)人員，是公司持續(xù)深耕區(qū)域市場(chǎng)的有力武器。公司與大型銀行全國(guó)各區(qū)域分支機(jī)構(gòu)合作，使產(chǎn)品及服務(wù)可以迅速觸及各地域、各行業(yè)，在各地區(qū)、各行業(yè)內(nèi)積累豐富經(jīng)驗(yàn)，為未來在各地區(qū)、各行業(yè)不斷向縱深領(lǐng)域發(fā)展打下基礎(chǔ)。

公司不斷加強(qiáng)對(duì)新興支付技術(shù)、新興技術(shù)與支付融合的研發(fā)投入。如公司結(jié)合云服務(wù)、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，開發(fā)云BMP平臺(tái)、物聯(lián)網(wǎng)云推送平臺(tái)、商戶及終端服務(wù)支撐平臺(tái)，并在此基礎(chǔ)上開發(fā)云音箱解決方案、“暖到家”自營(yíng)外賣平臺(tái);結(jié)合生物特征識(shí)別、人工智能等新興技術(shù)，開發(fā)刷臉支付、指靜脈支付產(chǎn)品。如公司刷臉支付產(chǎn)品在多地試點(diǎn)完成;數(shù)字貨幣支付已經(jīng)在雄安、成都BMP商戶完成試點(diǎn)，為未來BMP系統(tǒng)中大規(guī)模數(shù)字貨幣應(yīng)用打下基礎(chǔ)。

募投項(xiàng)目匹配性：公司募集資金投資項(xiàng)目是公司業(yè)務(wù)發(fā)展到現(xiàn)階段的必然要求，是緊緊依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、客戶需求及行業(yè)發(fā)展方向制定的，能夠有效地完善公司產(chǎn)業(yè)鏈，豐富產(chǎn)品服務(wù)類型，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，提高盈利能力。

風(fēng)險(xiǎn)因素：客戶集中風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商集中風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)和產(chǎn)品更新?lián)Q代風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)泄密和被侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新失敗風(fēng)險(xiǎn)、人才流失和人力成本上升風(fēng)險(xiǎn)、增速降低或業(yè)績(jī)下滑風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)績(jī)季節(jié)性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)收賬款持續(xù)增長(zhǎng)風(fēng)險(xiǎn)、稅收優(yōu)惠風(fēng)險(xiǎn)、凈資產(chǎn)收益率下降的風(fēng)險(xiǎn)、毛利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、募集資金投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)際控制人控制風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)行失敗風(fēng)險(xiǎn)、新增固定資產(chǎn)折舊風(fēng)險(xiǎn)。

（數(shù)據(jù)截至1月22日）