胡繼曄：區(qū)塊鏈監(jiān)管建設正當時

高妍

越是在形勢好的時候，越要保持清醒的頭腦，面對新鮮事物更應如此。正如近兩年蓬勃發(fā)展的區(qū)塊鏈，我們不僅要看到其迅猛發(fā)展背后可能隱藏的風險，更應盡快建立、完善相應的監(jiān)管體系對相關(guān)行業(yè)給予引導與規(guī)范，如此才有望實現(xiàn)長遠發(fā)展。

中國政法大學金融系教授、博導胡繼曄，多年從事金融監(jiān)管、數(shù)字金融領域研究工作，并在2018年領導創(chuàng)立中國政法大學區(qū)塊鏈金融法治研究中心，專門開展區(qū)塊鏈監(jiān)管研究。此次，本刊特別采訪胡繼曄教授，請他談一談當下區(qū)塊鏈發(fā)展面臨的風險及應采取的應對措施。

記者：當下的區(qū)塊鏈發(fā)展中面臨怎樣的風險？應如何應對與規(guī)避？

胡繼曄：我個人認為主要風險有幾點：一是技術(shù)創(chuàng)新能力的風險。目前我國區(qū)塊鏈相關(guān)技術(shù)創(chuàng)新尚不足以支撐廣泛的應用，需要加大區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新的能力。二是規(guī)則的風險，目前我國區(qū)塊鏈監(jiān)管的法律法規(guī)尚不完善，各類變形的空氣幣假借區(qū)塊鏈之名進行非法集資，需要進一步完善。三是應用中存在的風險，如水土不服等等。

另外，當前數(shù)字經(jīng)濟的快速崛起對經(jīng)濟社會產(chǎn)生顛覆性影響的同時，也帶來了一系列治理難題。在傳統(tǒng)經(jīng)濟活動中尚未解決好的問題，在數(shù)字經(jīng)濟中被進一步放大，如網(wǎng)絡交易類平臺糾紛、投訴居高不下;信息內(nèi)容類平臺治理形勢較為嚴峻，虛假廣告、低俗內(nèi)容屢禁不止;平臺間數(shù)據(jù)爭議糾紛不斷，平臺企業(yè)責任亟待明確，平臺壟斷規(guī)制面臨挑戰(zhàn)等等。

這些問題的解決，需要通過對現(xiàn)有規(guī)范實體經(jīng)濟的法律體系進行修法，對數(shù)字經(jīng)濟進行立法來進行規(guī)制。立法、修法中要順應數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展新形勢，堅持包容審慎治理理念，創(chuàng)新治理方式，優(yōu)化治理手段，營造規(guī)范有序、公平競爭的數(shù)字經(jīng)濟市場環(huán)境。

記者：我國要建立專業(yè)、完善的區(qū)塊鏈監(jiān)管立法體系，應從哪些方面入手？如何加強對區(qū)塊鏈技術(shù)的引導和規(guī)范，以期實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？

胡繼曄：首先是對數(shù)權(quán)的立法。在傳統(tǒng)法律體系中的人權(quán)、物權(quán)之外，要建立“數(shù)權(quán)”的概念。中共中央、國務院《關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場化配置體制機制的意見》已經(jīng)提出根據(jù)數(shù)據(jù)性質(zhì)完善產(chǎn)權(quán)性質(zhì)，制定數(shù)據(jù)隱私保護制度和安全審查制度，推動完善適用于大數(shù)據(jù)環(huán)境下的數(shù)據(jù)分類分級安全保護制度，加強對政務數(shù)據(jù)、企業(yè)商業(yè)秘密和個人數(shù)據(jù)的保護。

剛剛通過的《民法典》第四編“人格權(quán)”第六章“隱私權(quán)和個人信息保護”中第一千零三十四條規(guī)定：“自然人的個人信息受法律保護”，在當今信息系統(tǒng)無孔不入、數(shù)字經(jīng)濟深刻改變?nèi)祟惿畹拇蟊尘跋拢覈鴳斣凇睹穹ǖ洹返牧⒎ň窕A上，建立統(tǒng)一個人數(shù)據(jù)的保護路徑。比如收集、處理自然人個人信息的企業(yè)、個人、單位，必須遵循合法、正當、必要的原則，不得過度收集、處理;對個人數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的走向進行明確界定，信息收集者、控制者不得泄露、篡改其收集、存儲的個人信息;未經(jīng)被收集者同意，不得向其他人非法提供個人信息等。對于數(shù)據(jù)要素的立法保護、對數(shù)權(quán)的保護正當其時，社會各界應當達成數(shù)據(jù)治理的共識。

要對區(qū)塊鏈技術(shù)的引導和規(guī)范，以實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，可以借鑒國家建設主管部門“注冊結(jié)構(gòu)工程師”的模式，來管理、規(guī)范區(qū)塊鏈技術(shù)人員。由于區(qū)塊鏈對技術(shù)具有較高的要求，區(qū)塊鏈數(shù)字金融行業(yè)不僅涉及到金融、法律風險，還涉及到技術(shù)安全風險。目前針對區(qū)塊鏈的安全攻擊、51%攻擊、雙花攻擊、漏洞的日食攻擊均有發(fā)生，進而從技術(shù)層面影響了區(qū)塊鏈金融安全穩(wěn)定。

因此，為確保設計區(qū)塊鏈的工程師設計的底層區(qū)塊鏈技術(shù)的安全性，應借鑒“注冊結(jié)構(gòu)工程師”制度，如同大橋的設計者要對大橋的安全終生負責，增強其責任感，在良莠不齊的從業(yè)者中篩除那些濫竽充數(shù)者，確保區(qū)塊鏈工程師設計出來的區(qū)塊鏈產(chǎn)品具有基本的技術(shù)水準和安全標準。

同時，對區(qū)塊鏈金融企業(yè)一定要進行實質(zhì)審查，以剔除那些假借區(qū)塊鏈之名而無區(qū)塊鏈技術(shù)之實的企業(yè)。

記者：從當前的政策環(huán)境來看，您認為，目前區(qū)塊鏈要實現(xiàn)真正的落地應用，還應解決哪些困難？

胡繼曄：在數(shù)字經(jīng)濟和區(qū)塊鏈發(fā)展中我們可以借鑒一些國際上已有的立法和修法。

2018年5月，歐盟（2018）關(guān)于個人數(shù)據(jù)信息保護的規(guī)范性法律文件《通用數(shù)據(jù)保護條例》全面實施。該條例對如何保護數(shù)據(jù)隱私及技術(shù)合規(guī)等方面均提出了更高的要求和挑戰(zhàn)，即不得以對數(shù)據(jù)當事人有害、具歧視性、意外或具誤導性的方式處理個人數(shù)據(jù)。

美國數(shù)字經(jīng)濟高地的加州（2019）通過了《加州消費者隱私法案》，2020年正式實施。該法案旨在改變數(shù)據(jù)處理的方式，要求所有的科技公司平臺都要對客戶的隱私進行嚴格保護，平臺不得出售明確要求保密消費者的個人信息。

2020年5月1日，日本《資金結(jié)算法》修正案和《金融工具和交易法》修正案正式生效，以加強對虛擬貨幣交易所用戶資金的監(jiān)管，防止欺詐、盜竊和洗錢行為的發(fā)生。

可以發(fā)現(xiàn)，完善數(shù)字經(jīng)濟、區(qū)塊鏈監(jiān)管已成為世界主要國家的共識。借鑒這些國際經(jīng)驗，我國應構(gòu)建統(tǒng)一的行業(yè)標準和技術(shù)準則，設立區(qū)塊鏈行業(yè)牌照門檻制度，促進區(qū)塊鏈的落地。

記者：區(qū)塊鏈發(fā)展如此迅猛，遠遠超過了人才培養(yǎng)的速度。就您了解，當前我國的教育機構(gòu)在這方面已經(jīng)開展了哪些工作？作為一位資深的教育工作者，您在區(qū)塊鏈人才培養(yǎng)方面有哪些意見和建議？

胡繼曄：自2018年開始，我和中國政法大學的同事就申請成立了“中國政法大學區(qū)塊鏈金融法治研究中心”。中心成立之后第一個項目就是協(xié)助國內(nèi)最大的公證處——中信公證處在2019年4月19日開出了全國第一張區(qū)塊鏈公證書。

同時，我們已經(jīng)在中國政法大學開設了本科生的“區(qū)塊鏈與科技金融”選修課，在MBA學生中開設了“數(shù)字金融及其監(jiān)管”“區(qū)塊鏈與數(shù)字金融監(jiān)管”課程，后者還被評為中國政法大學2020年研究生八門跨學科課程之一。

目前各高校大都已開始區(qū)塊鏈相關(guān)課程的教學，也有一些高校開始招收區(qū)塊鏈專業(yè)的學生。教育部高教司應當主導區(qū)塊鏈相關(guān)專業(yè)的總體規(guī)劃，鼓勵各高校在培養(yǎng)方案、教學質(zhì)量等方面辦出特色，同時鼓勵社會培訓機構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)的區(qū)塊鏈培訓服務，滿足社會公眾對區(qū)塊鏈知識學習的強大需求。