再讀《黑天鵝》在不確定性時代，找到我們的生存之道

歐鋒

2020年注定是一個不安穩的年份。

全球各地的黑天鵝頻頻起飛。不說蘇萊曼尼被刺殺，戈恩逃跑，烏克蘭客機被擊落，科比墜機，澳洲森林大火，南亞大陸的蝗災，英國脫歐……單只說對14億中國人民而言，此次突然爆發的武漢疫情，不僅讓庚子年春節沒有了車水馬龍的喧鬧，而且還對我國的經濟發展和人民生活，產生了巨大且難以估量的影響。

這就是黑天鵝，曾經離我們那么遠，如今又是如此的近，并且讓人猝不及防。

或許，我們需要思考，這些黑天鵝從哪來，又應該怎么應對？

神奇的黑天鵝事件

關于黑天鵝事件的來由，有這樣一個說法。

偏居“世界島”一隅的歐洲人經過上千年的觀察，發現見到的天鵝都是白色的，因此所有人都認為，天鵝理所應當都是白的。直到1770年，詹姆斯·庫克發現澳洲，探險者們一上岸竟然發現有黑天鵝。

這次發現，推翻了人們上千年來無數次觀察總結出來的結論，對歐洲人的心理引起的震蕩，可想而知。

后來，他們將“黑天鵝”?語義引申開去，使其成為一種事物的代名詞，表示它出現幾率很小，可是一旦出現，就會對現實產生巨大影響，同時推翻現成的理論。這個詞，也反應了人類通過觀察或經驗獲得的知識，具有嚴重的局限性和脆弱性。

237年后的2007年，黎巴嫩裔美國人納西姆·尼古拉斯·塔勒布（Nassim Nicholas Taleb）借用“黑天鵝”這一語義，出版《黑天鵝：如何應對不可預知的未來》（以下簡稱《黑天鵝》）。這本書出版后，連續一年多都位列《紐約時報》暢銷榜單，并成為全球現象級暢銷書。

在這本書里，投身金融行業的塔勒布對美國次貸危機的爆發提出預警。

一年后的2008年，金融危機爆發，并迅速蔓延到全球各主要經濟體。從此，“黑天鵝”一詞，成為那些難以預測、又影響巨大的罕見事件的代名詞。

塔勒布認為，真正對未來產生劇烈影響的，往往就是那些無法預料的、極端的事件，也就是黑天鵝事件。

比如，泰坦尼克號的船長說，“根據我所有的經驗，我沒有遇到任何……值得一提的事故。我在整個海上生涯中只見過一次遇險的船只。我從未見過失事船只，從未處于失事的危險中，也從未陷入任何有可能演化為災難的險境?！钡┨鼓峥颂栍?912年沉沒后，卻成為了歷史上被提及次數最多的沉船事故。

既然黑天鵝事件這么重要，那人們是否能把握黑天鵝呢？

答案是，不能。

塔勒布在《黑天鵝》這本書中揭示出人們認識世界的兩種方式：一種是排除不正?，F象，只關注正?，F象;另一種是通過研究極端事件來了解普通事件。

所以他認為，人們總是善于從重復中去學習，卻忽略了事物發展的不可預測性。

他在《黑天鵝》中寫道：“不可重復的事件在發生之前是被忽視的，在發生之后則是一時被過度估計，某個黑天鵝事件再發生的概率已經降低了。我們從過去獲得的知識實際上頂多是無關痛癢或者虛假的知識，甚至是危險的誤導?！?/p>

塔勒布繼續解答說，“錯誤地把對過去的一次天真觀察，當成某種確定的東西或者代表未來的東西，是我們無法把握黑天鵝現象的唯一原因”。

納西姆·尼古拉斯·塔勒布在書中還進一步定義，黑天鵝現象要同時滿足三個條件：首先，它要有意外性，并且在發生這種事情之前沒有任何前兆;其次，它要產生極端的影響，要能改寫歷史;最后，它要能夠在事后可以被分析，可以讓人們發現它的可預測性。

從這個角度來看，可以說在如今社會生活中，人們所接觸到的一切，其實都是各種黑天鵝事件發生后所產生的巨變或飛越，無論是轉基因食品的出現，還是線上購物的普及，因為“歷史不會爬行，只會跳躍”。

其實，在自然科學領域，黑天鵝事件早就屢見不鮮。例如，500年前的哥倫布、麥哲倫掀起大航海時代，開辟了新航路，證明了“地球是圓的”，并開啟了全球化時代; 在1927年的量子力學領域，年僅26歲的沃納·卡爾·海森堡提出不確定性原理（Uncertainty principle），5年后，此學說幫助海森堡獲得諾貝爾物理學獎。

“黑天鵝”不僅在自然科學里比比皆是，在人文社會領域也一樣。

比如，誰也不會料到，1914年6月28日，薩拉熱窩的一個青年學生，會用一把勃朗寧M1910手槍點燃一場世界大戰的導火索;按照塔勒布的說法，誰也不會想到，2001年9月11日，在平靜繁榮的紐約市上空，會有兩架民航飛機撞向世貿中心。

真正的風險在降臨之前，往往聽上去都像是天方夜譚，但一旦發生，卻總能打得人們一個措手不及。

如何應對黑天鵝事件

塔勒布把《黑天鵝》分為三個部分：第一部分向人們論證，世界充滿著各種不確定性，并且世界是由這些極端、未知和非常不可能發生的事物所主導的;第二部分告訴人們發現不了黑天鵝的原因;第三部分則教育人們，如何在生活中去應用黑天鵝理論。

他認為，黑天鵝源于人類認知方式的局限性——人類更多地關注于正?，F象，得出一般結論，并且自動屏蔽極端觀點。

比如，大家在書本里所學到的大多數知識，以及對日常生活中事物的認知等等，都是將紛繁復雜的現實世界設置成各種概念，簡化成特定的模型和結構。

雖然這些“分門別類”的工作有益于人們理解和把握世界，但當大家習以為常并視為理所應當的時候，就會自然地忽略不同范疇之間的模糊緩沖地帶，從而導致問題的產生。

這就是塔勒布稱為“柏拉圖化”的現象——只關注于純粹而有明確定義的“形式”而導致的錯誤。

而柏拉圖式思維與混亂的現實交鋒的爆炸性邊界，就是黑天鵝誕生之地。

為了直觀地表現“柏拉圖的烏托邦世界”與現實世界的差別，塔勒布天才式地創造了兩個詞匯——平均斯坦與極端斯坦。

斯坦就是國度，認知世界的國度。

塔勒布在 《黑天鵝》中認為，平均斯坦一般是帶有物理特性的，這些事物不會存在無限大或無限小，如身高、體重、智商等。在這個“國度”里，世界是高度穩定的，成員之間彼此相差不大，即便有極端的個例，對世界整體的影響也不會太大。在平均斯坦中，可以從局部推知整體，從一段時間推知長期，從已知推知未知。它的事件分布是呈“鐘型曲線”分布的。

相對于平均斯坦來說，極端斯坦則是充滿了隨機性的現實世界，比如自然、社會、科學、金融體系等數不勝數的事物都屬于極端斯坦，現實世界中最重要的東西幾乎都屬于極端斯坦。只要沒有取值范圍的都可以歸結于此，如人的財富、通貨膨脹率、經濟數據、地震造成的損失、單個作者圖書銷量、名人知名度、百度搜索量等等。

在極端斯坦中，世界構成極不穩定，成員們的差別極大，極少數的極端值、極端事件，對整體具有不成比例的巨大的影響，因此它的成員差距非常大?；蛟S可以說，極端斯坦的游戲規則，就是少數的贏家通吃。

簡而言之，在平均斯坦，人們受到集體事件、常規事件、已知事件和已預測到的事件的統治;但是，在極端斯坦，人們受到單個事件、意外事件、未知事件和未預測到的事件的統治。

因此，塔勒布認為，平均斯坦條件下可以用鐘形曲線描述，而極端斯坦則不能，所以這本書最有價值的第15～17章，就是圍繞鐘形曲線展開的。

所謂鐘形曲線又稱正態曲線。按照傳統理論，大多數人的特性均趨向于正態曲線的平均數，越靠兩極的越少。然而，塔勒布推翻了這個假設，他觀察了美國50年以來的金融交易數據后發現，這些年來一半以上的獲利，都是10天的行情變動造就的。

換句話說，證券交易師們有49年零355天，基本上在白忙活。

塔勒布在書中指出：“我們在冒最大的風險，就是我們面對極端斯坦的問題，卻‘近似地使用平均斯坦的方法去解決?！?/p>

所以塔勒布對現代金融中廣泛使用高斯分布假設非常不滿，他稱鐘型曲線為智力大騙局，因為描述高斯分布的鐘形曲線，僅僅只能運用于平均斯坦。

但是現實世界不是平均斯坦，絕大部分處于極端斯坦。

在《黑天鵝》里還有一個“農場主理論”的例子。一群養在農場里的火雞，如果每天11點的時候得到農場主的喂食，它們中的某一只科學家由此總結出了一個恒定的規律，農場的世界每天固定時間會有大量食物從天而降。當他把這一守恒定律在感恩節這天作為火雞世界的基礎理論宣布時，災難降臨了，農場主在這一天不再喂食，而是把火雞做成美食送上餐桌。

火雞無法想像自己所處的宇宙會把自己送上餐桌，就如同劉慈欣《三體》中的地球人沒有想到宇宙會二維化一樣，毀滅性的黑天鵝產生了。

人們就如同那只火雞，喜歡尋找規律。這是進化所致，因果律的存在可以幫助人減少不必要的損耗，可一旦形成慣性，在危機顯現時，就越無法適應。

事實上， “黑天鵝”理論在哲學界也并不新鮮。

至少從休謨開始，哲學家就表現出對歸納法和因果律的懷疑。

在休謨之前，英國的培根和法國的笛卡爾相繼提出了歸納法和演繹法，而德國的萊布尼茨，則將人類一切思維活動的根基確立在充分理由律上。

人們依據培根的歸納法、笛卡爾的演繹法和萊布尼茨的邏輯，在短短一百年的時間內，創造了近代物理學、哲學。當時的歐洲，對理性、對人類未來走向光明的信心達到了巔峰。

然而，休謨這時在其著作《人性論》的一開篇就說道：

“那些最為世人稱道，而且自命為高、達到精確和深刻推理地步的各家體系，它們的基礎也是很脆弱的。”

在休謨看來，不論我們歸納多少次，實際上都不能得出一個可靠的結論來。他論述說，當我們看到第一只天鵝是白的，我們不會認為所有天鵝都是白的;可是當我們看到一萬只天鵝都是白的時候，就會歸納出所有天鵝都是白的。

這就是休謨所懷疑的因果律。

這位肥胖的、愛吃烤雞的蘇格蘭哲學家還寫道：“運用歸納法的正當性永遠不可能從理性上被證明。要證明歸納法的正確性，必須要滿足一個隱含假設，‘未來將和過去一樣，如果不滿足這個連續性假設，任何從經驗上歸納出來的道理，無論聽上去再有道理，都是不理性的?！?/p>

在他看來，即使我們看到一萬只、一億只、十億只白色的天鵝，也不能證明天鵝就都是白色的。

在自然科學領域，提出不確定性原理并獲得諾貝爾物理學獎的海森堡也說過：“在因果律的陳述中，‘若確切地知道現在，就能預見未來，所得出的并不是結論，而是前提。我們不能知道現在的所有細節，是一種原則性的事情。”

這是與休謨跨越時空的回應。

所以，從本質上講，歸納法是一種以偏概全的思維方法。

不過，讓人欣慰的是，按照塔勒布的說法，雖然黑天鵝事件無法預測，但是卻可以預防。在《黑天鵝》一書中，塔勒布提出了以下應對黑天鵝事件的方式：

第一，不要預測：能夠預測出來的意外就不是意外，對于不可預測的事情做出錯誤的預測而采取錯誤的行動，只會犯下更大的錯誤。

第二，謹慎預防：必須謹慎地分析最極端的黑天鵝事件發生的破壞性，并做好最充分的預防。

第三，危中取機：黑天鵝事件是危機，但也是最大的機會。

第四，保持充分的余地：凡事都要留有非常充分的余地，預防百年一遇或萬年一遇的災難性事件。

值得注意的是，由于黑天鵝事件充滿了變數，它將會在什么時間、地點，以什么樣的形態出現，這些因素都是不可預知的，所以它出現的幾率不可以用簡單的概率性數字評估。

這次忽然撲來的武漢疫情的影響，對武漢人民、湖北人民，甚至中國人民而言，已經不亞于一場戰爭的烈度。不管是它的突發性，還是它的傷害性影響，遠不是一個簡單的概率性數字所能評估得到的。

而蘇格拉底早就告誡過世人：“我們對風險唯一知道的，就是我們一無所知?！?/p>