從SARS到新型冠狀病毒共識的代價

蔣海炳　劉思

天使投資人、多牛資本董事長支付寶創始員工 蔣海炳如果一個月兩個月的影響都扛不過來，創業本身就會有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化、市場變化，然后想辦法去適應新變化。

我2002年到杭州開始工作，說實話，新型冠狀病毒從目前來看，規模比當年的SARS要大得太多了，至少從措施上來講，當時杭州完全沒有像現在這樣全面小區封鎖、全方位防控。我記得當時已確診病例、疑似病例在第一時間被隔離，對他們所在的小區進行全面的封鎖消毒，封閉管理，但總共就四五個小區，其他的基本沒有什么影響。

大家設想一下，那時沒有外賣，沒有叮咚買菜，都是社區人在幫他們（被隔離的人）做這些事情，用一個籃子吊著食物從窗戶送進去。杭州大概是4個或者5個小區，封鎖之后其他的區域感覺除了街上戴口罩的人多一點，行人稍微少一點，其他也沒什么影響。我自己當時也沒有戴過口罩，印象最深的兩件事，一是扎堆去藥房搶板藍根，另一個是大部分醫院不開發熱門診。但是這次的新型冠狀病毒，最嚴厲的時候街上幾乎是沒有人的。

2003年我加入淘寶時，其實也是蠻湊巧的，當時我是在網站上收到淘寶網發的一個垃圾郵件，當然現在大家不會去看郵件了，但是你可以設想一下，在2003年，你收到一封垃圾郵件，其實是一個非常興奮的事情。便因此接觸到了淘寶網，開了網店，幾個月后又通過向馬云老師毛遂自薦，加入到了淘寶。

網傳非典時期阿里巴巴有一個同事去了廣州，回來之后整個公司全部被隔離，但實際上這不完全對，因為至少有一個小分隊沒有被隔離，這個小分隊就是淘寶項目組。馬云每做一個重要的新項目都會拉一個小分隊出去，在他湖畔花園的家里面閉關，他（馬云）有這樣的一個習慣，所以淘寶網剛開始做的時候是單獨秘密做的，包括域名登記，都沒有使用阿里巴巴的信息，外面的人并不清楚，甚至連阿里的普通員工也不清楚背后是阿里在推動這樣一個項目，大家都以為是一個個人網站，至少當我收到垃圾郵件時，我以為是某個個人或者小創業公司在做這樣一個項目。正是因為這個團隊沒有被隔離，才高效、正常地完成了項目開發，并在5月份的時候發布上線，湖畔花園從此被稱為阿里巴巴的“革命圣地”。

如果一個月兩個月的影響都扛不過來，創業本身就會有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化，市場變化，然后想辦法去適應新變化。

所以應該說，淘寶網是阿里巴巴唯一在SARS期間正常工作的一個項目，包括我去面試都沒有什么障礙，也沒有上班戴口罩。這是當時的情況，大家網上也能看到很多關于阿里巴巴被隔離期間做得非常好的信息，一天時間把任務全部分解好，大家在家里工作，家里的網絡全部有工程師安排指導，全部都進入公司的工作流當中。阿里巴巴現在有個節日叫阿里日，是每年的5月10日，其實5月10日就是為了紀念SARS被隔離，就是阿里巴巴整個公司被隔離，所以定的5月10日。每年的5月10日公司會舉行各種各樣的紀念活動，包括公司舉行集體婚禮，馬云不管多忙，都會親自主持這樣的一個集體婚禮，SARS挺過來了阿里巴巴的戰斗力得到了極大的提升。換句話說，這是阿里巴巴的第二次生命。

在講行業之前，我想順便說一句，我們在網上看到不少消息稱，疫情過后很多的公司會很慘，尤其是小公司、創業公司會很慘。我覺得這是事實也不是事實。

為什么這么講？肯定是整個行業都會受到沖擊了，但實際上，因為自己也做創投，對行業也比較了解，大部分創業公司都是燒錢的，都是虧錢做的，我有時候開玩笑說，可能這兩個月現金流還比以往好一點，還虧得少一點，沒有業務做不見得有致命的影響，根本性的影響，有時候情緒性東西的渲染會大于一個現實的情況！

所以我認為，疫情本身對大部分的創業公司沒有太大的影響，倒是疫情帶來的情緒可能會影響決策。或者換句話，如果一個月兩個月的影響都扛不過來，創業本身就會有問題，真正重要的是去分析理解疫情帶來的政策變化、市場變化，然后想辦法去適應新變化。

未來產業會出現哪些新機會、新產能

從我個人角度來分享一下對接下來行業的一些觀察，其實大家在網上肯定能看到很多，自己會想很多，當然每個人看的角度不一樣，體驗不一樣。關于共享經濟，我自己也是最早關注并投資共享經濟，并且很熱衷。我經常跟朋友說，將來不需要汽車了，共享挺好的，希望盡快能夠實現，比如無人駕駛汽車的共享。

但是疫情出來之后，大家突然發現，無論如何你得要有輛車，這就是我身邊很多人給我的一個反饋。因為你會覺得坐公共交通是非常危險的事情，有輛車就能多一個帶家人遠離危險的可能性。所以大家會想無論如何得有輛車，所以電動車市場會加速發展。

說到車，我其實特別的感慨，我們以前講國有企業傳統企業反應慢，互聯網公司反應快，創業公司反應快，但是，從這次的疫情來看，我的感覺是傳統公司反應非常快、更快，尤其是三家車企給我的印象非常深刻。

一家是神車五菱，人民需要什么五菱就造什么。第二是比亞迪，也是做汽車的，都在第一時間生產口罩推口罩，有時候你覺得不可思議突然跨界過來，但或者這對我們創業來講，是不是也是一個啟發？我們當然是要去堅持一個自己的主業或其他，但當一個天大的機會來臨的時候，你有沒有可能第一時間去抓住它？

所以我覺得疫情過去之后，可能買車市場會迎來一波小高潮，大家會覺得我一定要有輛自己的車。我剛才說三家車企，還有一家就是吉利。不管是噱頭還是真實的，它第一時間就推出汽車用的空濾，是N95的，可以防病毒。所以汽車的配置會大幅度增加乘坐身體安全性方面的配置，尤其是公共運營的車輛。

或者有些憂患意識特別強的人，就希望有一輛車是超級智能化的，當有一天世界末日來臨的時候，他希望能夠在車里面躲避災難，他能夠在這輛車里面過至少三個月的時間。如果是有這樣的一個在困難情況下來幫助你生存的一輛車，是不是會更受用戶的青睞？或者說，車上的一些配置裝備是不是可以向這方面發展。

現在保險公司值錢就是因為牌照，但是我認為不應該是這樣的，至少從這次疫情來看，我們突然發現在特定情況下錢沒有用，有錢買不到物資。我認為保險公司也是這樣的，比如壽險到期了回報兩倍錢，我認為這是沒有競爭力的。

下面是大家討論比較多的餐飲行業，大家知道，這次餐飲行業幾乎是沒有還手之力。當然了，像外婆家、海底撈、西貝等是屬于超級品牌，在房租上面議價能力非常強，他們有足夠的談判能力，要求甲方要求商場減免租金，但是其他品牌能力沒那么強的，可能就不是這樣，所以商場餐飲一定會倒掉一批的。

另外一個其實是我們從前年開始就注意到的，像韓國也好，日本也好，就誕生了大量的“一人食”。我們在想，它會不會影響到中國，當時我們的判斷是會，但是會進展比較慢，因為中國的聚餐文化還是根深蒂固的，大家談生意也好，其他聚會也好，是一定要在飯桌上面的，這好像是約定俗成。

我想各位創業家肯定也是這樣，談事情最好還是當面談對吧？但是疫情其實是給了大家一個很好的實驗，覺得談事情在網上也是OK的。那么大家完全不在外面吃了嗎？我認為不會的，因為中國社會在外面吃的性價比還是會比自己做要高得多。

所以我們認為外賣和一人食的餐飲會出現一波新的增長機會，但并不是說大家聚餐完全就不去了，人群需求會進一步分化。

熟悉我的朋友可能知道我是最早的辦公室消費領域的投資人，我在2013年的時候自己實驗性地推出了辦公室零食項目，這一領域的項目后來被便利蜂收購了。其實當時除了辦公室零食之外，我還投了辦公室的餐飲，當時做的是冷鏈。如果說要絕對地保證食品安全的話，冷鏈是能做到的，其他所有的都做不到。

我們當時投餐飲時找一個朋友去聊，他公司有300多人，請了幾個阿姨包了1棟樓，在樓里面直接開食堂做菜，他是覺得很好，員工覺得很滿意，菜的味道也很好吃，但當時我們判斷覺得不對，尤其是對將要上市的公司來講，第一考慮的絕對不是說員工覺得好吃，第一考慮的一定是安全，誰都擔不起這個責任。

所以冷鏈餐飲我覺得也是一個非常值得重視的地方，要真的實現安全的供餐的話，就是冷鏈餐飲這一塊，但是投入非常大。

下面一個就是保險行業，我自己十幾年前參與的一個項目，叫慧擇保險，在納斯達克上市了，幾經生死，算是全球范圍內第一家上市的互聯網保險公司，他們是2006年開始創業的，其實大家想想，2006年創業的時候，有誰會想到你幾千幾萬元錢的保險費，會在網上支付？

確實當時不會。其實你有一萬種理由選擇放棄，但是堅持下來發現，慢慢用戶的習慣養成了，這時候你真的就會理解，所謂的戰略就是提前站在一個地方挖好坑，等著用戶過來。這句話其實從這件事情來看，理解就是非常深刻的，我想說的是什么呢？我認為中國的保險公司有兩個層面的演變。慧擇保險，首先它不是保險公司，它是保險經紀公司和保險代理公司，說白了是幫保險公司賣保險的或者幫用戶選擇保險產品的，價值觀主要是后者。

那么，從國外整個來講，叫作小保險大渠道，保險公司非常多，專業性非常強，它在某些領域里面會做非常牛的精算。但是，沒有銷售。國外的保險公司幾乎都沒有銷售，全部是通過渠道進行銷售的，所以叫作小保險大渠道。那么我認為，中國也正在發生這樣的變化，當然，像平安和人壽這是巨無霸，那么除了巨無霸之外，其實中國有非常多非常小的，你可能從來都沒聽說過名字的保險公司，他們不可能全部自建銷售。

保險如果全部是銷售驅動的，那不同保險公司的競爭力何在？我認為，保險公司現在競爭力越來越弱，現在保險公司值錢就是因為牌照，但是我認為不應該是這樣的，至少從這次疫情來看，我們突然發現在特定情況下錢沒有用，有錢買不到物資。我認為保險公司也是這樣的，比如壽險到期了回報兩倍錢，我認為這是沒有競爭力的，這就是理財，而且肯定跑不贏通脹，對不對？

武漢是國家中心城市，是英雄的城市，疫情發生以來做出了巨大的犧牲，毫無疑問，國家一定會出臺非常政策來幫助武漢恢復生產，武漢的政府官員通過這次疫情也會得到鍛煉和迭代，武漢發生跳躍式發展的概率很大。

我認為接下來的保險公司是需要具備對于一些稀缺資源、重要資源的供給能力。比如發生這種疫情情況時，我投保的這家保險公司，它有沒有可能給我提供床位？它有沒有可能給我整合醫療資源？我認為這個是保險公司要去做的事情。我來投保你，我不是為了20年后我投的錢，你給我翻倍，而且將來有個確定的保障對抗不確定性，這是我的一個思考。

關于大數據行業，舉個例子，現在大家都在弄健康碼，跟大家分享一下健康碼的原理是什么，健康碼其實是我們每個人的手機里都裝了地理位置的定位的一個插件。這個插件其實你自己是不知道的，它有專門的提供商，在你安裝大部分App的時候默認都點同意了隨時同步這些地理位置信息，當然蘋果可以選擇只在使用的時候同步。

目前是用撞庫的機制，就是你的手機號碼在高危手機庫里面去撞一下，有沒有跟疑似病人的手機號或者確診病人的手機號處在同一個地理位置過。實際上，這里面就牽涉一個隱私問題。其實之前大家還是會討論這個事情，就是當公共需要和隱私發生沖突的時候，包括我們很多學法律的同學也會去考慮這方面問題，但是真的當出現公共危機的時候，隱私還是靠邊站，這是價值選擇，無所謂對錯。

所以我提到叫共識的價值是什么呢？共識好像現在是做區塊鏈里面的一個專有名詞，其實不是這樣的，其實一直都有共識的概念。但是共識非常難，在正常情況下共識非常難，因為每個人想法不一樣。包括5G的共識也很難，要么就是國家強推，要么就是我說用時間，你可能需要一年、兩年、三年。但是，在疫情之下很多共識就形成了。比如出門戴口罩，比如當出現疫情的時候，你的私權利就要讓渡給公權力等，這很容易就形成共識。

電子政務的水平在災難時期直接決定行政能力，我可以非常確定地說，接下來政府會大力推動電子政務，像杭州、浙江推得是比較好的，有些城市就運行得不太好，所以這塊會以非常大的力度快速地來推進，包括區塊鏈的應用。

再就是工作協同模式，我覺得對于我們創業者而言是最重要的！我自己推這個概念其實是推了差不多有兩年了，我一直就認為公司的顆粒度會越來越小，會用協作模式來替代雇傭模式，取代雇傭模式，這里面其實也有一個非常重要的條件，原來公司叫管理和激勵，現在需要用工具來衡量大家的工作和業績，當顆粒度小到個人的時候，我們觀察到目前的工商管理體制稅務體制是落后的。

其實我們就看到非常多的基于移動互聯網的管理工具，讓OA和CRM進行一個融合，很多人都在做，至少我自己投的項目在做這方面的微信客戶管理的項目，這個月訂單都獲得了非常大的增長，有些客戶原來是在觀望的，近期都是毫不猶豫地下單，問你能不能幫我加快開發？大家都意識到這個問題，這些也是共識問題，原來大家還在猶豫，現在線上化大家都要做。

新聞傳媒行業，大家說新聞管制會怎么樣？我的看法是有關部門看到疫情期間輿論失控，這也是一個價值選擇的問題，而我們這個社會的選擇是會進一步加強輿論的管制，尺度會進一步收緊。這里面已經占坑的會比較有利，作為風險投資，其中的一個邏輯是，面對價值巨大的灰度領域，先砸錢進去再說，先占個坑，后面的管理模式一定是發牌照，牌照就是門檻，先進去的就優先跨過門檻。

現在也是一樣，就是說我們說網上的輿論肯定有大量的黑別人的或者惡意的謠言。那么我們也看到了真正有價值的新聞確實會來自于一些專業的媒體，那么是不是接下來會給自媒體這個行業發牌照，我覺得不排除這種可能性。

最后，我想還是請大家關注這次疫情的發源地，武漢是國家中心城市，是英雄的城市，疫情發生以來做出了巨大的犧牲，毫無疑問，國家一定會出臺非常政策來幫助武漢恢復生產，武漢的政府官員通過這次疫情也會得到鍛煉和迭代，武漢發生跳躍式發展的概率很大，我號召大家關心武漢，到武漢去發展。